12 استراتيجية لتوفير الضرائب للشركات الصغيرة

ما هي أفضل استراتيجيات توفير الضرائب للشركات الصغيرة؟

لمساعدة أصحاب الأعمال الصغيرة ورواد الأعمال على توفير الضرائب من خلال طرق مشروعة وسهلة ، سألنا رواد الأعمال من ذوي الخبرة والمستشارين الماليين هذا السؤال عن أفضل استراتيجياتهم. هناك العديد من الطرق البسيطة التي قد تساعدك على التوفير في الضرائب ، بدءًا من تعيين أفراد العائلة إلى تطبيق HSAs.

توظيف أفراد الأسرة

يعد تعيين أحد أفراد العائلة أحد أفضل الطرق التي يمكن للشركات الصغيرة من خلالها تقليل ضرائبها. هناك مجموعة متنوعة من الخيارات التي تسمح بها مصلحة الضرائب الأمريكية لهذا الغرض. يمكنك حتى استئجار أطفالك لحماية دخلك من الضرائب. الدخل المدفوع لأطفالك له معدل هامشي أقل ؛ في بعض الأحيان ، يتم إلغاء الضريبة تمامًا. إذا كان عملك تحت الملكية الفردية ، فإن أجور طفلك معفاة من ضرائب الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية. فقط تأكد من أن الأرباح مبررة لأغراض تجارية. وفي الوقت نفسه ، سيؤدي توظيف الزوج أيضًا إلى تقليل الضرائب نظرًا لأن الأرباح لن تخضع لقانون ضريبة البطالة الفيدرالية (FUTA).

كريس ليبي ، لقد بعت منزلي

حساب الخسائر التجارية

يعد تتبع الخسائر التجارية طريقة رائعة لتقليل مقدار الضرائب المستحقة عليك كل عام. يمكن خصم الخسائر التجارية من الدخل ، وفي كثير من الحالات يتم خفض الدخل الإجمالي الخاضع للضريبة لشركتك بآلاف الدولارات. يمكن أن يوفر ذلك لأصحاب الأعمال أموالًا أكثر بكثير من مجرد إجراء استقطاعات للعناصر التي يمكن اعتبارها شخصية ، مثل فوائد الرهن العقاري أو التبرعات الخيرية.

إريك بلومنتال ، هيئة الطباعة

تتبع نفقات السفر الخاصة بك

يمكنك خصم أكثر من تذاكر الطيران والمسافات المقطوعة مقابل نفقات السفر الخاصة بك. يقوم العديد من رواد الأعمال بتكثيف السفر مرة أخرى لإعادة تنشيط أعمالهم وتوسيع معرفتهم في مجال صناعتهم. لحسن الحظ ، يمكنك شطب معظم تكاليف سفرك طالما أن الغرض الأساسي من رحلتك متعلق بالعمل. بالإضافة إلى تذاكر الطيران ، فإن الرحلات من وإلى المطار والسفر بالسيارة ، والسكك الحديدية ، والعبّارة قابلة للخصم أيضًا.

الإقامة والوجبات قابلة للخصم طالما أنها للأعمال التجارية. المساكن قابلة للخصم بنسبة 100٪. وبالنسبة لعامي 2021 و 2022 ، يتم خصم وجبات العمل بنسبة 100٪ من تكلفة الوجبات التي تقدمها المطاعم. ومع ذلك ، لا يمكن خصم أي شيء إذا كانت الرحلة إجازة مقنعة. لذا تأكد من الاحتفاظ بسجلات مفصلة لرحلاتك وجميع النفقات المتكبدة حتى تتمكن من دعم مطالباتك إذا قررت مصلحة الضرائب للطعن عليها.

كريس جاديك ، AdQuick

ضع في اعتبارك جميع النفقات مثل الإيجار والمرافق

تقلل المصروفات من العبء الضريبي الإجمالي ، لذلك لا تنس أبدًا تضمين جميع النفقات المتعلقة بالعمل عند التسجيل. يمكن أن تشمل هذه النفقات أشياء مثل الإيجار الذي تدفعه مقابل مساحة عملك ، والتي يمكن أن تضيف ما يصل إلى الكثير كل عام. يمكنك أيضًا الحصول على أدوات مساعدة مثل الإنترنت عالي السرعة ، طالما أنها مرتبطة مباشرة بإدارة عملك. احسب هذه النفقات بشكل صحيح لأنها يمكن أن تقلل من الدخل الخاضع للضريبة عند التسجيل.

فانيسا موليكا ، شركة الرموش والسكر

توظيف CPA حسن السمعة

وظف محاسبًا عامًا مرموقًا ومعتمدًا (CPA). هناك العديد من القوانين والتعقيدات المرتبطة بضرائب العمل ، ولا تريد المخاطرة بإغفال شيء مهم عندما يتعلق الأمر بحسابك الخاضع للضريبة. قد تتمكن من الاستفادة من المدخرات الصحية أو شطب نفقات رعاية الطفل المؤهلة.

سيكون لدى CPA المحترف إستراتيجية مضمنة لإنجاز ضرائبك بشكل صحيح بغض النظر عن وضعك المالي. بالإضافة إلى ضمان دفع كل ما هو مستحق ، هناك العديد من عمليات الشطب التي قد لا تكون على دراية بها والتي قد تخفض فاتورتك الضريبية. تذكر أن تكلفة الاكتساب لا تكلفك مالًا ؛ يوفرون لك المال.

ستيفاني فين واتسون الدهنية 15

اقتطاع الأصول للجمعيات الخيرية

تتمثل إحدى استراتيجيات تخفيض الضرائب الفعالة في التبرع بالأصول وخصمها للجمعيات الخيرية. التبرع المستمر لفوائد المؤسسة الخيرية ويمكن أن يفيد عملك من خلال إظهار ولائك للمجتمع وقيم علامتك التجارية. اختر مؤسسة خيرية لها صدى مع علامتك التجارية ومجتمعك ، وشارك المزيد من المعلومات حولها مع عملائك. إنه أمر مربح للجانبين ، مما يؤدي إلى المزيد من العملاء المخلصين لعملك.

علي خاكشوري ، Retrospec

تتبع كل إيصال مع البرنامج

يعد حفظ السجلات وتتبع الإيصالات بدقة هي الطريقة التي يستفيد بها أصحاب الأعمال الصغيرة من كل خصم ممكن. قد يعني عدم التنظيم أنك تدفع ضرائب أكثر بكثير مما تحتاج إليه. ومع ذلك ، فإن تتبع مئات القصاصات الورقية بشكل مناسب يمكن أن يكون مملاً وفوضويًا وساحقًا ، لذلك يجب على أصحاب الأعمال الصغيرة الاستثمار في البرامج التي تحافظ على تتبع كل إيصال وتخزينه وتنظيمه. سيكون من الأسهل بكثير العثور على دليل على النفقات مع حلول موسم الضرائب ، مما قد يوفر لك ساعات وأموالًا حصلت عليها بشق الأنفس. يعد الحصول على كل حساب قابل للخصم هو المفتاح لتوفير المال ، لذا استثمر في برنامج يأخذ عبء حفظ السجلات عن كاهلك.

نيك درو ، ويثريفت

استفد بالكامل من مساهمات خطة التقاعد الخاصة بك

نصيحتي لأصحاب الأعمال الصغيرة للتوفير في الضرائب هي زيادة مساهماتهم التقاعدية إلى الحد الأقصى. في حين أن هذا يعتمد على مقدار مساهمة موظفيك ، فإن تخصيص ما يصل إلى 58000 دولار في خطة التقاعد 401 (ك) يعد خطوة ذكية بحلول نهاية العام. لا يزال طلب المشورة المهنية مستحسنًا لأنه يساعدك على تحديد أهليتك والقيود في مساهمات خطة التقاعد الخاصة بك.

جورجيا ماكبروم ، كامبر أسئلة وأجوبة

استخدم خصومات بدء التشغيل

إذا كنت قد افتتحت مؤخرًا مشروعك الصغير رسميًا في العام الماضي ، فيمكنك الاستفادة من بعض الخصومات المتاحة فقط لمساعدة الشركات الجديدة أثناء التنقل في تكاليف بدء التشغيل الباهظة. يمكنك خصم ما يصل إلى 5 آلاف دولار من تكاليف بدء التشغيل و 5 آلاف دولار في تكلفة المؤسسة إذا كان إجمالي تكاليف بدء التشغيل أقل من 50 ألف دولار. إذا أنفقت ما بين 50 ألف دولار إلى 55 ألف دولار ، فيمكنك استخدام خصم جزئي مخفض حسب الزيادة.

صموئيل ديفاير ، EasyLlama

قم ببناء مشروعك الصغير كشركة ذات مسؤولية محدودة

يمكن أن يوفر لك اختيار هيكل عملك الصغير كشركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) مزايا ضريبية ، مثل التمرير. يتم تمرير دخلك التجاري إليك باعتبارك المالك ويمكن أن تخضع للضريبة على معدل ضريبة الدخل الشخصي. يمكنك أيضًا تجنب الازدواج الضريبي وتوفير ضرائب الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية.

جيفري تشو ، فيج قروض

اقتطع سيارتك

يمكن للشركات الصغيرة شطب التكلفة الإجمالية للمركبة التي يزيد وزنها عن 6000 رطل (أي سيارة سيدان أو شاحنة خفيفة). إذا كان هذا ينطبق على وسيلة النقل الخاصة بك ، فيمكنك شطب ما يصل إلى 18000 دولار. يجب عليك أيضًا استخدام السيارة لأغراض تجارية ؛ ومع ذلك ، إذا كنت تستخدم نصف الشاحنة أو الشاحنة لأغراض تجارية ونصفها للاستخدام الشخصي ، فيمكنك خصم 50٪ من المصاريف.

ستيوارت جوس ، ستيوارت جيه جوس

تنفيذ HSAs للموظفين

تتمثل إحدى الطرق المبتكرة والفعالة للشركات الصغيرة في تقليل العبء الضريبي في تخصيص الأموال لاحتياجات الرعاية الصحية المستقبلية. نظرًا لأن الرعاية الطبية أصبحت أكثر تكلفة ، فإن توفير المال للاحتياجات الطبية المستقبلية هو القرار الحكيم الذي يجب اتخاذه - حتى لو كنت بصحة جيدة اليوم. أفضل طريقة للقيام بذلك هي إنشاء خطة توفير صحي للموظفين. من خلال تنفيذ HSAs ، يمكن للشركات تقليل الضرائب والتكاليف الصحية في المستقبل. المساهمات معفاة من الضرائب. النمو معفى من الضرائب. وعندما يحين وقت الانسحاب لتغطية النفقات الطبية ، فإن عمليات السحب هذه معفاة من الضرائب.

آلان أهدوت ، آدمسون أهدوت لو