3 خطوات لإضفاء الطابع الرسمي على أعمال الهواية الخاصة بك

إذا بدأ نشاطك التجاري في مجال الهواية في جني الأرباح ، فقد قمت بالفعل بالجزء الأصعب. ولكن ربما لا تزال تتصارع مع بعض الجوانب الأكثر غموضًا لملكية الأعمال - مثل معرفة النماذج الضريبية التي يجب تقديمها أو ما إذا كان يجب عليك التسجيل لدى الدولة.

حتى لو كانت أرباحك ضئيلة في السنوات القليلة الأولى ، يمكنك إعداد نفسك للنجاح (والنمو المستقبلي) من خلال إرساء الأساس المالي الآن. من اختيار هيكل الأعمال إلى استباق الضرائب ، إليك 3 خطوات يجب اتخاذها عندما تكون مستعدًا لإضفاء الطابع الرسمي على عملك التجاري.

1. تحديد هيكل الأعمال

إذا كنت تمارس نشاطًا تجاريًا بالفعل ولكنك لم تقدم أي أوراق مع الدولة ، فأنت تعمل كمالك وحيد. هذا يعني أنه لا يوجد فصل قانوني بينك وبين عملك.

بمجرد أن يبدأ عملك في اكتساب الزخم ، ستحتاج إلى تحديد ما إذا كنت تريد أن تظل مالكًا وحيدًا أو أن تشكل شركة ذات مسؤولية محدودة أو شركة. يمكن أن تساعد هذه الأسئلة في توجيه عملية صنع القرار.

هل تحتاج حماية المسؤولية؟

تخلق الشركات ذات المسؤولية المحدودة والشركات تمييزًا قانونيًا بين أصولك التجارية والشخصية ، مما يساعد على حماية الأخيرة إذا قام شخص ما بمقاضاة عملك ، أو إذا كان عملك غير قادر على سداد ديونه.

ليس كل رائد أعمال في مرحلة تكون فيها الحماية القانونية أمرًا ضروريًا ، وإذا كنت قد حققت عددًا قليلاً من المبيعات ، فقد لا تكون هناك بعد. ولكن مع نمو عملك ، جنبًا إلى جنب مع مخزونك وقاعدة عملائك ، من المحتمل أن ترغب في إعادة النظر في السؤال. هذا صحيح بشكل خاص إذا تغير شيء مهم - مثل فتح موقع للبيع بالتجزئة ، أو جلب شريك تجاري ، أو إنشاء مشروع كبير سيستغرق شهورًا حتى يكتمل.

هل تريد الحد الأدنى من الأعمال الورقية؟

إذا كان هدفك هو الحفاظ على الأشياء بسيطة ومبسطة ، فإن الاستمرار في العمل كمالك وحيد أو تشكيل شركة ذات مسؤولية محدودة ذات عضو واحد هما خياران جيدان.

بصفتك مالكًا وحيدًا ، ستكون قادرًا على إدارة عملك دون الحاجة إلى تقديم إقرار ضريبي منفصل للعمل ، أو إرسال إيداعات سنوية ، أو الاحتفاظ بدقائق الشركة. لن تحتاج إلى التقدم بطلب للحصول على رقم تعريف صاحب العمل - ما لم يكن لشركتك موظفين أو مسؤولاً عن ضرائب الإنتاج الفيدرالية - وستقوم بالإبلاغ عن الأرباح والخسائر في إقرارك الضريبي الشخصي باستخدام الجدول ج.

تقدم الشركات ذات المسؤولية المحدودة ذات العضوية الفردية نفس الإعداد الضريبي المباشر: ستستخدم الجدول C للإبلاغ عن دخل عملك ، ولن تحتاج إلى رقم تعريف صاحب العمل (EIN) ما لم يفي عملك بأحد الشروط المذكورة أعلاه. ومع ذلك ، ستظل بحاجة إلى تقديم أوراق تشكيل ، وتعيين وكيل مسجل ، وإعداد وتقديم تقرير دوري مع أي رسوم مصاحبة (إذا كانت الولاية الأصلية للشركة ذات المسؤولية المحدودة تتطلب ذلك).

هل تخطط للبحث عن تمويل خارجي؟

إذا كان عمر عملك أقل من عام ولم يكن لديه الوقت لبناء ائتمان ، فقد تكون درجة الائتمان الشخصية الخاصة بك هي الأكثر أهمية عند التقدم بطلب للحصول على قروض. ومع ذلك ، غالبًا ما تكون البنوك أكثر استعدادًا للعمل مع أصحاب الأعمال الذين يأتون بالأوراق الصحيحة. إذا كنت تتطلع إلى توسيع نطاق عملك وتحتاج إلى البحث عن تمويل ، فقد يكون تشكيل شركة ذات مسؤولية محدودة أو شركة خطوة تالية معقولة.

إن تكوين شركة سيمنح عملك أكبر قدر من المكانة من وجهة نظر الاستثمار ، وسيمكنك من إصدار الأسهم بمجرد أن تتمكن من القيام بذلك. لكن الأعمال الورقية (اللوائح ، ومحاضر الشركات ، والتقارير السنوية) يمكن أن تكون جانبًا سلبيًا محتملاً. تأكد من طلب المساعدة من محامٍ أو مستشار أعمال إذا لم تكن مستعدًا لتحملها بنفسك.

2. فصل الإنفاق التجاري عن الإنفاق الشخصي (في أقرب وقت ممكن)

سواء قررت تسجيل عملك مع الدولة أم لا ، فإن الاحتفاظ بسجلات مالية واضحة أمر ضروري. سيؤدي القيام بذلك إلى تسهيل قياس الحالة المالية لعملك ، والتقدم بطلب للحصول على تمويل الأعمال ، وتجميع الوثائق التي تحتاجها في الوقت الضريبي.

إذا كنت تخلط بين إنفاقك حتى هذه اللحظة ، فلا داعي للقلق - فالعديد من رواد الأعمال الجدد يفعلون نفس الشيء. ولكن الآن بعد أن عرفت أن لديك عملًا حقيقيًا بين يديك ، يجب ألا تتأخر في رسم خط واضح بين عملك والنفقات الشخصية.

افتح حساب بنكي تجاري

في الواقع ، افتح اثنين. من المحتمل أن ترغب في حساب جاري تجاري للإيرادات ونفقات الأعمال الروتينية ، وحساب توفير للأعمال حيث يمكنك وضع الأموال جانباً لضرائب العمل الحر والبدء في بناء صندوق الطوارئ الخاص بك.

إذا قمت بسحب أموال من أحد حساباتك التجارية لتغطية نفقات شخصية ، فقم بتسجيلها كسحب للمالك ، أو سدد الشركة. والعكس صحيح - إذا استثمرت أموالاً شخصية في عملك ، فتأكد من وضعها كتابةً.

احصل على بطاقة ائتمان تجارية

يمكن أن يساعد استخدام بطاقة ائتمان العمل في بناء ائتمان عملك وتسهيل تتبع النفقات. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح لك العديد من بطاقات العمل بتصدير معاملاتك الشهرية إلى مزود برنامج المحاسبة الخاص بك وتأتي مع امتيازات مثل الحسومات النقدية. إذا لم يكن الحصول على بطاقة ائتمان تجارية أمرًا ممكنًا ، فيمكنك تخصيص بطاقة شخصية منفصلة (إما ائتمان أو خصم) لمصاريف عملك.

قم بإعداد نظام أساسي لمسك الدفاتر

لا يلزم أن تكون طريقة مسك الدفاتر معقدة ، خاصة عندما يكون عملك قد بدأ للتو. لكنك ستحتاج إلى طريقة لتسجيل جميع المعاملات المالية ، من الودائع المصرفية إلى الفواتير. ستساعدك هذه المعلومات على إنشاء بيانات الأرباح والخسائر (التي تلخص أداء عملك على مدار فترة زمنية) والميزانية العمومية (التي توضح الوضع المالي لشركتك في تاريخ محدد). ستثبت هذه البيانات المالية أهميتها عندما يحين الوقت لتقديم الإقرار الضريبي لعملك أو التقدم بطلب للحصول على تمويل من أحد البنوك.

يمكنك التعامل مع مسك الدفاتر الخاص بك بمساعدة قالب Excel ، أو الاستعانة بمحاسب بدوام جزئي ، أو الاشتراك في خدمة مسك الدفاتر عبر الإنترنت.

3. كن استباقيًا بشأن الضرائب الخاصة بك

تربك الضرائب العديد من أصحاب الأعمال الجدد ، ولكن تنفيذ بعض أفضل الممارسات من البداية يمكن أن يساعد في تقليل التوتر - سواء كنت تقوم بتعيين متخصص ضرائب أو تخطط لتقديم ملف بمفردك. تتضمن هذه الاستراتيجيات معرفة الخصومات التي يمكنك إجراؤها ، والاحتفاظ بسجلات شاملة ، وتخصيص نسبة مئوية من أرباحك كل شهر. هنا المزيد من التفاصيل.

تعرف على ما يمكنك خصمه (وتتبع نفقاتك)

من المصاريف المتعلقة بالمركبة إلى تكاليف بدء التشغيل ، هناك العديد من عمليات الشطب التي يمكن أن تساعد في تقليل العبء الضريبي الإجمالي. لكي تكون معفاة من الضرائب ، يجب أن تكون النفقات عادية (نفقة مشتركة لنوع عملك) وضرورية. يوفر IRS دليلًا عامًا لخصم نفقات العمل التي تريد التعرف عليها.

بغض النظر عن نفقات عملك ، تذكر الاحتفاظ بسجلات شاملة ودقيقة - سواء كان ذلك يعني التقاط صور للإيصالات وإضافتها إلى السحابة ، أو الاحتفاظ بكل شيء في خزانة الملفات.

ضع المال في ضرائب العمل الحر

إذا كنت تعمل كمالك وحيد أو شركة ذات مسؤولية محدودة ، وإذا كان صافي الأرباح السنوية لعملك 400 دولار أو أكثر ، فسوف تدين بضرائب العمل الحر على هذا الدخل بمعدل 15.3 في المائة. سواء كنت تسدد مدفوعات ربع سنوية (تقديرية) أم لا ، سترغب في تخصيص نسبة مئوية من دخل عملك من ضرائب العمل الحر كل شهر. ألا تشعر بالسعادة لأنك فتحت حساب توفير الأعمال هذا؟

ملحوظة: بمجرد أن يصل عملك إلى نقطة معينة من الربحية (40 دولارًا - 50 ألفًا للسنة هي تقدير تقريبي للغاية) ، قد يساعد التقدم بطلب للحصول على ضرائب S-corp في تقليل عبء ضريبة العمل الحر.