6 استراتيجيات لإدارة التدفق النقدي الفعال

تعد إدارة التدفق النقدي أحد أهم جوانب إدارة أي عمل تجاري. في بعض النواحي، تعد إدارة التدفق النقدي أكثر أهمية من تحقيق الربح.

يمكن لتقنيات التدفق النقدي الجيدة أن تبقيك واقفاً على قدميه حتى في أصعب الأوقات، في حين أن إدارة التدفق النقدي السيئة قد تجعلك تكافح حتى أثناء تحقيق الربح.

وبشكل عام، إنها فكرة جيدة جدًا أن تتعلم تقنيات فعالة لإدارة التدفق النقدي. لذا تابع القراءة لستة استراتيجيات مجربة ومختبرة لإدارة التدفق النقدي.

اقفز إلى:

• لماذا تعتبر إدارة التدفق النقدي مهمة للشركات الصغيرة؟
• 6 استراتيجيات لإدارة التدفق النقدي الفعال

حرية استخدام الصورة مصدرها Unsplash

ما هي إدارة التدفق النقدي؟

تدور إدارة التدفق النقدي حول تتبع الأموال الواردة إلى عملك والخروج منه.

سيقوم مدير التدفق النقدي الجيد بمقارنة الأموال القادمة مع المصروفات مثل الفواتير، وكشوف المرتبات، وما إلى ذلك.

ثم يقومون بعد ذلك بحفظ الأموال أو تحويلها أو استثمارها بشكل استراتيجي بطريقة تضمن توفر جميع الأموال اللازمة عند الحاجة.

على سبيل المثال، إذا كان لديك الكثير من الأموال الواردة في منتصف الشهر والكثير من الأموال تخرج لمعالجة كشوف المرتبات في نهاية الشهر، فإن الإستراتيجية الجيدة لإدارة التدفق النقدي تتمثل في تحويل الدخل إلى حساب الراتب الخاص بك عندما تحصل على تلك المكاسب المفاجئة في منتصف الشهر.

لماذا تعتبر إدارة التدفق النقدي مهمة للشركات الصغيرة؟

إذا كنت رجل أعمال منفردًا أو تدير شركة صغيرة، فمن المحتمل أن دخلك لن يكون منتظمًا. ستصل الأموال بطريقة مفككة هنا وهناك طوال شهر العمل أثناء قيامك بحجز الوظائف وإرسال الفواتير.

وهذا يعني أنه بدون إدارة فعالة للتدفقات النقدية، فإنك تخاطر بالفترات التي سيكون لديك فيها أموال محدودة لإدارة أعمالك حتى الدفعة التالية.

وقد يؤدي ذلك إلى مشاكل مثل التأخر في الدفع، أو تراكم الديون، أو حتى الإفلاس على المدى الطويل.

ستضمن الإدارة الجيدة للتدفق النقدي تدفق الأموال المتاحة بالتساوي طوال كل شهر عمل. ولكن هذا ليس كل شيء. يمكن لتقنيات إدارة التدفق النقدي أيضًا:

• تساعدك على التنبؤ بأنماط المبيعات المستقبلية
• أعطيك صورة كاملة عن تكاليفك: وضع الإيرادات
• تحديد فرص الاستثمار
• تساعدك على التأكد من دقة حسابات التجارة الإلكترونية الخاصة بك
• حدد المجالات التي يمكنك تقليصها وتحقيق التوفير فيها

6 استراتيجيات رئيسية لإدارة التدفق النقدي الفعال

1. قم بإنشاء توقعات للتدفقات النقدية الداخلة والخارجة المستقبلية
2. تتبع التدفق النقدي الخاص بك بانتظام باستخدام الأدوات المناسبة
3. تقديم خصومات لتشجيع الدفع المبكر من العملاء
4. إنشاء صندوق للطوارئ لتغطية النفقات غير المتوقعة
5. الاستعانة بمصادر خارجية للقيام بالمهام غير الأساسية لتحرير وقتك ومواردك
6. قم بمراجعة استراتيجية التسعير الخاصة بك للتأكد من أنها تغطي جميع النفقات

حرية استخدام الصورة مصدرها Unsplash

الآن بعد أن فهمت سبب أهمية إدارة التدفق النقدي، دعنا نلقي نظرة على كيفية إدارة التدفق النقدي الخاص بك بفعالية:

1. قم بإنشاء توقعات للتدفقات النقدية الداخلة والخارجة المستقبلية

من أجل إدارة التدفق النقدي الخاص بك، تحتاج إلى فهم أنماطه. لذلك، قم بالتعمق في حساباتك وتحليل التدفقات النقدية الداخلة والخارجة. ابحث بشكل خاص عن:

• مدفوعات مجدولة منتظمة لشركتك من العملاء، والإعفاءات الضريبية، وما إلى ذلك.
• المصروفات المنتظمة المجدولة، مثل الاشتراكات والضرائب والرواتب وما إلى ذلك.
• المدفوعات غير المنتظمة، أي المدفوعات التي تأتي في أوقات مختلفة كل شهر
• تكرار النفقات غير المتوقعة، مثل الإصلاحات

تذكر، لأغراض إدارة التدفق النقدي، فإن توقيت كل دفعة دخول وخروج لا يقل أهمية (إن لم يكن أكثر) عن المبالغ.

والهدف من ذلك هو توزيع الدخل والمصروفات بطريقة تضمن توفر المبلغ المناسب من المال في الوقت المناسب وفي كل مرة.

2. تتبع التدفق النقدي الخاص بك بانتظام باستخدام الأدوات المناسبة

يمكن أن يكون تتبع التدفق النقدي الخاص بك مهمة شاقة بدون الأدوات المناسبة. لحسن الحظ، هناك الكثير من التقنيات الرائعة للمساعدة.

على سبيل المثال، سيقوم برنامج كشوف المرتبات الجيد للشركات الصغيرة بتتبع نفقات الرواتب الخاصة بك تلقائيًا ويعطيك تقارير مفصلة كلما احتجت إليها.

وبالمثل، يمكنك استخدام نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP) لمراقبة استخدام مواردك، بما في ذلك أشياء مثل أنماط التسليم والدفع من الموردين.

يمكنك أيضًا مركزة كل هذه المعلومات باستخدام أدوات مثل إدارة علاقات العملاء (CRM) ومنصات المحاسبة. يتيح لك ذلك دمج كافة المعلومات ذات الصلة لإنشاء تقارير وتحليلات حول أنماط التدفق النقدي لديك في ثوانٍ.

إذا كنت تعتقد أنك أصغر من أن تستثمر في تكنولوجيا مثل هذه، فكر مرة أخرى. يمكن للبرنامج المناسب أن يحدث فرقًا كبيرًا في تتبع التدفق النقدي الخاص بك، حتى لو كنت تعمل بمفردك أو لديك موظف واحد فقط .

حرية استخدام الصورة مصدرها Unsplash

3. تقديم خصومات لتشجيع الدفع المبكر من العملاء

إذا كان عملك يعتمد على الدفعات المنتظمة، فقد يكون من المفيد تقديم خصومات على الدفعات السابقة. على الرغم من أنه قد ينتهي بك الأمر إلى الحصول على أجر أقل، إلا أن الدفع المبكر قد يكون بمثابة مساعدة كبيرة من حيث التدفق النقدي ويوفر لك المال في النهاية.

على سبيل المثال، إذا كان لديك الكثير من دفعات الاشتراك الصادرة في منتصف الشهر ولم تصل أي دفعات، فإن تقديم خصومات لعملائك إذا دفعوا لك مبكرًا يمكن أن يؤتي ثماره حرفيًا.

ستساعدك المدفوعات التي تأتي بالتزامن مع خروج الديون المباشرة على تجنب رسوم السداد المتأخر، وهو أفضل لك على المدى الطويل من الحصول على الدفعة الأصلية غير المخصومة في وقت لاحق.

إذا كنت تعمل على أساس فواتير اشتراك ثابت، فقد يكون تنفيذ هذه الإستراتيجية أكثر صعوبة.

من ناحية أخرى، قد تجد نفسك أكثر قدرة على ترتيب دفعات الاشتراك على مدار الشهر من الشركات التي تعمل على نظام دفع/فواتير أكثر تقليدية.

4. إنشاء صندوق للطوارئ لتغطية النفقات غير المتوقعة

حرية استخدام الصورة مصدرها Unsplash

يمكن أن يأخذك التأمين بعيدًا عندما يتعلق الأمر بالنفقات غير المتوقعة، لكن التأمين لا يغطي كل التكاليف غير المتوقعة التي قد يواجهها عملك. أشياء مثل عمليات التدقيق يمكن أن تأتي من العدم وتكون مكلفة لعملك.

على سبيل المثال، يمكن أن ترتفع تكلفة تدقيق SOC 2 بسرعة حيث يتم تفكيك الأنظمة والعمليات المختلفة وفحصها.

لذلك، كلما استطعت، ضع المال في صندوق الطوارئ. ضع أيضًا قواعد صارمة فيما يتعلق بما يشكل حالة طوارئ حتى لا ينتهي بك الأمر إلى استنفاد صندوق الطوارئ الخاص بك لأسباب تافهة.

5. الاستعانة بمصادر خارجية للقيام بالمهام غير الأساسية لتحرير وقتك ومواردك

قد يبدو الاستعانة بأطراف ثالثة لتنفيذ العمل أمرًا غير بديهي عندما تحاول توفير المال، ولكن في الواقع، يمكن أن يكون بمثابة نعمة كبيرة لتدفقك النقدي.

يؤدي الاستعانة بمصادر خارجية أو أتمتة المهام غير الأساسية إلى توفير قدر كبير من الوقت، مما يتيح بدوره لموظفيك التركيز على العمل الأكثر ربحية. كما أنه يتأكد من توفر المزيد من الموارد الخاصة بك في أي وقت.

على سبيل المثال، يمكن أن يمنحك اختيار نظام VoIP للأعمال قدرًا كبيرًا من خيارات الاتصال الجديدة دون الحاجة إلى تثبيت شبكة الأجهزة الخاصة بك.

تميل الشركات المتخصصة أيضًا إلى تقديم أفضل أنظمة الأمان والأدوات والدعم والأتمتة، مما يأخذ الكثير من المسؤولية عن عاتقك. وهذا يعني أيضًا أنك لست مضطرًا إلى دفع مبالغ ضخمة لإصلاح المشكلة بنفسك إذا ساءت الأمور.

في نهاية المطاف، عادةً ما يكون الاستعانة بمصادر خارجية حيثما أمكنك أكثر فعالية من حيث التكلفة من تشغيل كل شيء بنفسك.

حرية استخدام الصورة مصدرها Unsplash

6. قم بمراجعة استراتيجية التسعير الخاصة بك للتأكد من أنها تغطي جميع النفقات

في حين أن الإدارة الجيدة للتدفقات النقدية يمكن أن تكون مساعدة كبيرة في دعم أعمالك ماليًا، إلا أنه لا توجد طريقة لإدارة شركة تنفق أكثر مما تجنيه لفترة طويلة من الزمن.

إذا كشف تحليل التدفق النقدي الخاص بك أن استراتيجية إدارة النفقات الخاصة بك لا تؤدي إلى خفضها، فقد حان الوقت لمراجعة الأسعار الخاصة بك .

على الرغم من أن التخفيض يمكن أن يكون وسيلة جيدة لجذب العملاء، إلا أنه إذا لم يكن قابلاً للتطبيق على المدى الطويل، فسوف يؤدي في النهاية إلى إلحاق الضرر بعملك أكثر من نفعه.

لا تخف من رفع أسعارك إلى مستويات مستدامة. تذكر أن العملاء سيدفعون بسعادة مقابل منتج جيد وخدمة جيدة.

الخلاصة: إدارة التدفق النقدي: مفتاح الاستقرار المالي

تعد إدارة التدفق النقدي أمرًا حيويًا للحفاظ على استقرار أموالك. لقد أدت إدارة التدفق النقدي السيئة إلى إغراق حتى الشركات الأكثر نجاحًا، في حين استخدم الكثير من المشغلين الأصغر تقنيات جيدة لإدارة التدفق النقدي للصعود إلى القمة والبقاء هناك.

باستخدام هذه الاستراتيجيات الست لإدارة التدفق النقدي، يمكنك الحفاظ على استقرار أموالك وتشغيل أعمالك بسلاسة.

وأفضل ما في الأمر هو أنه لا داعي للقلق بشأن عدم توفر الأموال عندما تحتاج إليها.