دليل لفهم الأنواع المختلفة لتمويل الشركات الناشئة

نشرت: 2022-03-31

النظام البيئي للشركات الناشئة في الهند مزدهر. شهد نظام الشركات الناشئة الهندي إطلاق أكثر من 57 ألف شركة ناشئة حتى الآن

هل يجب أن تقوم بتمهيد شركتك الناشئة أو زيادة رأس المال الاستثماري؟ إنها تعتمد على الكثير من العوامل - مرحلة الشركات الناشئة وأهدافها ومتطلبات التمويل من بين أمور أخرى

بغض النظر عن المسار الذي تختاره ، قم بتقييم جميع الخيارات المختلفة لتمويل بدء التشغيل. مستقبل عملك يعتمد عليه

هل تتطلع إلى تمويل شركتك الناشئة في الهند؟ التوقيت مناسب تمامًا! النظام البيئي للشركات الناشئة في الهند مزدهر. شهد نظام الشركات الناشئة الهندي إطلاق أكثر من 57 ألف شركة ناشئة حتى الآن . قدرت حسابات Inc42 القيمة التي أنشأتها الشركات الهندية الناشئة بأكثر من 450 مليار دولار. جمعت الشركات الهندية الناشئة حوالي 112 مليار دولار بين عامي 2014 و 2021.

تعكس البيئة الاجتماعية الهندية هذا التغيير أيضًا. Shark Tank India هو برنامج واقعي يعرض فيه رواد الأعمال منتجاتهم على مستثمرين حقيقيين (يُطلق عليهم أسماك القرش) ، وقد سيطر على الأمة. كما ترى ، يتطلب استخراج تمويل بدء التشغيل من سمكة قرش منك أن تكون جادًا عندما يتعلق الأمر ببيع فكرتك ، إما من خلال نموذج أولي أو خطة عمل قوية.

تمويل بدء التشغيل

يشير تمويل بدء التشغيل إلى جمع الأموال التي تتطلبها الشركة لتغطية تكاليفها ، مثل تطوير المنتجات والتسويق والمساحات المكتبية والمخزون. في مراحل لاحقة ، قد تقوم الشركة الناشئة أيضًا بجمع الأموال لتوسيع إطلاق المنتج في أسواق جديدة أو طرحها للاكتتاب العام.

في أغلب الأحيان ، يتم الحصول عليها من خلال أصحاب رؤوس الأموال أو المستثمرين الملائكة أو البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى. ومع ذلك ، فإن بعض الشركات الناشئة تختار التمويل الذاتي ، لتبدأ ، وتجمع التمويل الخارجي أثناء توسيع نطاقها.

دعنا ندرس الأنواع المختلفة لتمويل بدء التشغيل.

التمويل الذاتي أو التمهيد

يمكن أن يكون التمويل الذاتي - ويسمى أيضًا bootstrapping - خيارًا فعالًا للتمويل الأول. لا يتعين عليك دفع فائدة على قرض أو مشاركة الأرباح مع مستثمرين آخرين ، والأهم من ذلك ، أنك تحتفظ بالسيطرة. ومع ذلك ، فإن الجانب الآخر هو أنك قد تفقد مدخرات حياتك.

يعني Bootstrapping أيضًا العمل بميزانية صغيرة. ومع ذلك ، فإن بعضًا من أعظم رواد الأعمال قد صنعوا أنفسهم بأنفسهم. لتمهيد طريقك إلى النجاح الهائل ، يجب على رائد الأعمال تنفيذ فكرة كبيرة ، مثل Sridhar Vembu من Zoho ، أو Nithin Kamath من Zerodha.

تمويل بقيادة الأسرة والأصدقاء

قام العديد من مؤسسي الشركات الناشئة بجمع الأموال من أصدقائهم وعائلاتهم. مع عدم وجود أوامر أولية ، فمن المرجح أن يثقوا بك. في حين أنه من الممارسات الجيدة وضع اتفاقيات تحدد الفائدة على قرضهم أو حصتهم في الأسهم ، فإن هذا الشكل من التمويل هو عملية أقل رسمية. والأهم من ذلك ، أنه يسمح لك بالسيطرة الكاملة على عملك.

ومع ذلك ، إذا فشلت في الإنجاز ، فقد يؤدي ذلك إلى توتر علاقاتك الشخصية. قد يكون من الجيد التفكير في المستثمرين المحترفين ، الذين يمكنهم استيعاب الخسائر بشكل أفضل من الأفراد.

التمويل بقيادة المستثمر

  • التمويل الملائكي أو التمويل الأولي : المستثمرون الملاك هم مجموعات من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية الذين يحبون فكرة عملك ويقررون مساندتك. يشار إلى هذا النوع من تمويل بدء التشغيل أيضًا باسم التمويل الأولي ، لأنه يغذي عملك في المرحلة الأولى. فلماذا يقدم المستثمرون الملاك الأموال الأولية إلى شركة صغيرة ليس لها سجل حافل؟ هذا لأنهم مجازفون يبيعون أسهمهم من أجل الربح.

ساعد المستثمرون المموّلون في إنشاء العديد من الشركات البارزة في الهند ، بما في ذلك Urban Company و Ola و Snapdeal. إنه خيار جيد للشركات الناشئة التي قد لا تحصل بخلاف ذلك على قرض مصرفي. ومع ذلك ، يتوقع المستثمرون الملاك ما يصل إلى 30٪ من الأسهم ، مما يعني التخلي عن السيطرة.

متوسط ​​حجم تذكرة المستثمر الملاك أقل من متوسط ​​حجم التذكرة لصاحب رأس المال الاستثماري. لذلك إذا كنت تريد دولارات أكبر ، فإن تمويل رأس المال الاستثماري (VC) هو السبيل للذهاب.

موصى به لك:

كيف يتم تعيين إطار عمل مجمع الحسابات في RBI لتحويل التكنولوجيا المالية في الهند

كيف يتم تعيين إطار عمل مجمع الحسابات في RBI لتحويل التكنولوجيا المالية في الهند

لا يستطيع رواد الأعمال إنشاء شركات ناشئة مستدامة وقابلة للتطوير من خلال "Jugaad": المدير التنفيذي لشركة CitiusTech

لا يمكن لرواد الأعمال إنشاء شركات ناشئة مستدامة وقابلة للتطوير من خلال 'Jugaad': المواطنون ...

كيف ستحول Metaverse صناعة السيارات الهندية

كيف ستحول Metaverse صناعة السيارات الهندية

ماذا يعني توفير مكافحة الربح بالنسبة للشركات الهندية الناشئة؟

ماذا يعني توفير مكافحة الربح بالنسبة للشركات الهندية الناشئة؟

كيف تساعد الشركات الناشئة في Edtech في الارتقاء بالمهارات وجعل القوى العاملة جاهزة للمستقبل

كيف تساعد الشركات الناشئة في تكنولوجيا التعليم في تطوير مهارات القوى العاملة في الهند وتصبح جاهزة للمستقبل ...

الأسهم التقنية في العصر الجديد هذا الأسبوع: مشاكل Zomato مستمرة ، EaseMyTrip تنشر Stro ...

دليل لفهم الأنواع المختلفة لتمويل الشركات الناشئة

اقرأ عن أكثر المستثمرين الملاك نشاطا في الهند

  • تمويل رأس المال الاستثماري: أصحاب رؤوس الأموال ليسوا ملائكة. رأس المال الاستثماري يأخذ رطل من لحمه في العدالة والسيطرة. لذلك يُنصح باستخدام تمويل رأس المال الاستثماري في مرحلة لاحقة عندما تولد إيرادات بالفعل وتحتاج إلى دولارات كبيرة للنمو السريع. يدين Flipkart و BookMyShow بنجاحهما لهذه الاستراتيجية.

تتم إدارة شركات رأس المال الاستثماري من قبل محترفين ويفضلون الاستثمار في الشركات ذات الإمكانات الهائلة ، ويتطلع البعض إلى استرداد استثماراتهم في غضون ثلاث إلى خمس سنوات. لذلك ، إذا كان لمنتجك فترة حمل طويلة ، فتجنب الاقتراب من أصحاب رؤوس الأموال بحثًا عن مخارج سريعة. أيضًا ، ضع في اعتبارك أن أموالك تحترق لأن إغلاق الصفقة قد يستغرق من شهرين إلى ستة أشهر. كمستثمر يقوم بتقييم عملك من كل زاوية ، من الاستدامة إلى قابلية التوسع.

قرض من البنك تقدم البنوك التجارية قروضًا للشركات الناشئة. ومع ذلك ، للتخفيف من المخاطر العالية ، فإن إرشادات الإقراض للموافقة على القرض أكثر صرامة. تحتاج البنوك أيضًا إلى معرفة قدرتك على السداد. لذا فهم يتوقعون منك ، كمؤسس ، أن تقدم ضمانًا قويًا - عادة ما يكون منزلك. هذا يدل على التزامك بالمشروع. تتحقق البنوك أيضًا مما إذا كان هناك أموال كافية في حساباتك لتغطية مدفوعات القروض لمدة شهرين على الأقل. التمويل الجماعي التمويل الجماعي هو طريقة أخرى لتمويل شركة ناشئة. إنها تقطع المستثمرين المحترفين من خلال وضع التمويل في أيدي عامة الناس. كيف يعمل؟ سيضع رائد الأعمال خطة عمله على منصة تمويل جماعي. سيعطي المستهلكون المال إذا آمنوا بالفكرة. أولئك الذين يتبرعون بالمال سيقدمون تعهدات عبر الإنترنت مع وعد بشراء المنتج مسبقًا أو التبرع. إلى جانب التمويل ، يولد التمويل الجماعي أيضًا اهتمامًا ويساعد في تسويق المنتج. تساعد مواقع التمويل الجماعي المبتكرين على إطلاق الأفكار ، خاصة عندما لا تكون متأكدين من الطلب. بعض مواقع التمويل الجماعي الشهيرة في الهند هي Catapoolt و Fundlined و Indiegogo و Ketto و Wishberry. الخلاصة: هل يجب أن تقوم بتمهيد شركتك الناشئة أو زيادة رأس المال الاستثماري؟ إنه اختيار شخصي. يعتمد على العديد من العوامل - مرحلة الشركات الناشئة وأهدافها ومتطلبات التمويل من بين أمور أخرى. لذلك ، من الضروري فهم طرق تمويل الشركات الناشئة والمفاضلات التي تنطوي عليها. بغض النظر عن المسار الذي تختاره ، قم بتقييم - مثل سمكة القرش - جميع الخيارات المختلفة لتمويل بدء التشغيل. مستقبل عملك يعتمد عليه.

  • تمويل الديون أو ديون المشاريع: إذن ، هل ديون المشاريع هو بديل للتمويل الملائكي أو رأس المال الاستثماري؟ بدلاً من ذلك ، يمكن أن يكون الخلط بين حقوق الملكية والديون هو المفتاح لنمو الشركة الناشئة دون التخلي عن المزيد من الملكية.

دين المجازفة هو قرض رأسمالي يُمنح فقط للشركات التي قامت بجمع رأس المال الاستثماري. تعد قروض المشاريع مفيدة بشكل خاص عندما تحتاج إلى تمويل مشروع معين ، مثل حملة تسويقية أو شراء معدات.

ديون المشاريع أرخص من تمويل الأسهم ويمكن استخدامها لتكملة تمويل رأس المال. ومع ذلك ، فإن الجانب السلبي هو أن هذا الدين له الأسبقية على الالتزامات الأخرى المعلقة. لذلك ، إذا لم تكن الشركة متأكدة تمامًا من السداد ، فيجب عليها تجنب أداة التمويل هذه.

تضاعف حجم تمويل ديون المشاريع في الشركات الهندية الناشئة من 217 مليون دولار في عام 2019 إلى 427 مليون دولار في عام 2020 . يوضح هذا أن النظام البيئي للشركات الناشئة الهندية ينضج ، وأن الشركات الناشئة تستكشف طرقًا بديلة لجمع التبرعات. تشمل المنصات الرائدة في الهند للديون الاستثمارية لاعبين مثل Trifecta Capital و Unicorn India Ventures و InnoVen Capital و Alteria Capital.

قرض من البنك تقدم البنوك التجارية قروضًا للشركات الناشئة. ومع ذلك ، للتخفيف من المخاطر العالية ، فإن إرشادات الإقراض للموافقة على القرض أكثر صرامة. تحتاج البنوك أيضًا إلى معرفة قدرتك على السداد. لذا فهم يتوقعون منك ، كمؤسس ، أن تقدم ضمانًا قويًا - عادة ما يكون منزلك. هذا يدل على التزامك بالمشروع. تتحقق البنوك أيضًا مما إذا كان هناك أموال كافية في حساباتك لتغطية مدفوعات القروض لمدة شهرين على الأقل. التمويل الجماعي التمويل الجماعي هو طريقة أخرى لتمويل شركة ناشئة. إنها تقطع المستثمرين المحترفين من خلال وضع التمويل في أيدي عامة الناس. كيف يعمل؟ سيضع رائد الأعمال خطة عمله على منصة تمويل جماعي. سيعطي المستهلكون المال إذا آمنوا بالفكرة. أولئك الذين يتبرعون بالمال سيقدمون تعهدات عبر الإنترنت مع وعد بشراء المنتج مسبقًا أو التبرع. إلى جانب التمويل ، يولد التمويل الجماعي أيضًا اهتمامًا ويساعد في تسويق المنتج. تساعد مواقع التمويل الجماعي المبتكرين على إطلاق الأفكار ، خاصة عندما لا تكون متأكدين من الطلب. بعض مواقع التمويل الجماعي الشهيرة في الهند هي Catapoolt و Fundlined و Indiegogo و Ketto و Wishberry. الخلاصة: هل يجب أن تقوم بتمهيد شركتك الناشئة أو زيادة رأس المال الاستثماري؟ إنه اختيار شخصي. يعتمد على العديد من العوامل - مرحلة الشركات الناشئة وأهدافها ومتطلبات التمويل من بين أمور أخرى. لذلك ، من الضروري فهم طرق تمويل الشركات الناشئة والمفاضلات التي تنطوي عليها. بغض النظر عن المسار الذي تختاره ، قم بتقييم - مثل سمكة القرش - جميع الخيارات المختلفة لتمويل بدء التشغيل. مستقبل عملك يعتمد عليه.

قرض مصرفي

تقدم البنوك التجارية قروضًا للشركات الناشئة. ومع ذلك ، للتخفيف من المخاطر العالية ، فإن إرشادات الإقراض للموافقة على القرض أكثر صرامة. تحتاج البنوك أيضًا إلى معرفة قدرتك على السداد.

لذا فهم يتوقعون منك ، كمؤسس ، أن تقدم ضمانًا قويًا - عادة ما يكون منزلك. هذا يدل على التزامك بالمشروع. تتحقق البنوك أيضًا مما إذا كان هناك أموال كافية في حساباتك لتغطية مدفوعات القروض لمدة شهرين على الأقل.

التمويل الجماعي

التمويل الجماعي هو طريقة أخرى لتمويل شركة ناشئة . إنها تقطع المستثمرين المحترفين من خلال وضع التمويل في أيدي عامة الناس. كيف يعمل؟

سيضع رائد الأعمال خطة عمله على منصة تمويل جماعي. سيعطي المستهلكون المال إذا آمنوا بالفكرة. أولئك الذين يتبرعون بالمال سيقدمون تعهدات عبر الإنترنت مع وعد بشراء المنتج مسبقًا أو التبرع.

إلى جانب التمويل ، يولد التمويل الجماعي أيضًا اهتمامًا ويساعد في تسويق المنتج. تساعد مواقع التمويل الجماعي المبتكرين على إطلاق الأفكار ، خاصة عندما لا تكون متأكدين من الطلب. بعض مواقع التمويل الجماعي الشهيرة في الهند هي Catapoolt و Fundlined و Indiegogo و Ketto و Wishberry.

الخط السفلي

هل يجب أن تقوم بتمهيد شركتك الناشئة أو زيادة رأس المال الاستثماري؟ إنه اختيار شخصي. إنها تعتمد على الكثير من العوامل - مرحلة الشركات الناشئة وأهدافها ومتطلبات التمويل من بين أمور أخرى.

لذلك ، من الضروري فهم طرق تمويل الشركات الناشئة والمفاضلات التي تنطوي عليها. بغض النظر عن المسار الذي تختاره ، قم بتقييم - مثل سمكة القرش - جميع الخيارات المختلفة لتمويل بدء التشغيل . مستقبل عملك يعتمد عليه.