تتطلع منظمة العفو الدولية إلى منع الاحتيال في التكنولوجيا المالية مع التوسع إلى بنغالورو ، دلهي
نشرت: 2020-03-26تفتتح Advance.AI مكاتبها في بنغالورو ودلهي
تقدم Advance.AI الحلول المتعلقة بالتحول الرقمي ومنع الاحتيال وأتمتة العمليات
تهدف الشركة الناشئة إلى خدمة العملاء في مجال التكنولوجيا المالية والتجارة الإلكترونية وتجارة التجزئة
بعد إلغاء النقود في عام 2016 ، بينما انقسم الخبراء الاقتصاديون في جميع أنحاء العالم حول ما إذا كان القرار صائبًا أم لا ، ظهرت صورة واحدة بوضوح في أعقاب وضع الهند كمركز للتكنولوجيا المالية. بدعم من الجهود الحكومية مثل UPI ومساحة الإقراض المتزايدة ، يحتل القطاع المصرفي والمالي في الهند مركزًا عالميًا مع الثناء من جميع الزوايا.
لكن هذا القطاع المزدهر يعاني أيضًا من الاحتيال. في السنة المالية 2019 ، أبلغت البنوك الهندية عن زيادة بنسبة 74٪ في عمليات الاحتيال إلى 71،543 كرونا روبية هندية ، وفقًا لبنك الاحتياطي الهندي. نظرًا لأن معظم هذه البنوك هي شركاء إقراض للعديد من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية ، فقد ارتفع أيضًا عدد حالات الاحتيال بشكل حاد لهذه الشركات الناشئة أيضًا.
للحد من حالات الاحتيال هذه ، فإن العديد من الشركات الناشئة التي تستفيد من تقنيات العصر الجديد مثل الذكاء الاصطناعي (AI) تساعد الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية والبنوك والشركات المالية غير المصرفية على اتخاذ التدابير المناسبة. انضمت شركة Advance.AI ومقرها سنغافورة إلى مكافحة الاحتيال في مجال التكنولوجيا المالية في الهند.
كيف تهدف منظمة العفو الدولية إلى الحد من الاحتيال في مجال التكنولوجيا المالية؟
تأسست Advance.AI في عام 2015 ، وهي تقدم حلولاً تتعلق بالتحول الرقمي ، ومنع الاحتيال ، وأتمتة العمليات. أعلنت الشركة الناشئة عن دخولها السوق الهندية مع إطلاق مكاتب في بنغالورو ودلهي NCR لدعم النظام البيئي للتكنولوجيا المالية في الهند. تخطط Advance أيضًا لفتح مكتبها الثالث في مومباي.
في حديثه إلى Inc42 ، قال تشارلز تشانغ ، المدير القطري لشركة Advance.AI India ، إن الشركة أطلقت منتجها في الهند في مارس من العام الماضي. كانت أول حالة استخدامها في تمكين المؤسسات المالية من خلال تقنيات التحقق من مكافحة الاحتيال والتعرف على الوجوه القائمة على الذكاء الاصطناعي. تساعد التكنولوجيا عملاءها على مصادقة المستخدمين والتي تستخدمها الآن الشركات الهندية الناشئة.
يقدم منتج الشركة الرائد "Guardian" حلولاً لمكافحة الاحتيال لتقليل المخاطر التي يتعرض لها العملاء. تستخدم الأداة التعرف على الوجه المستند إلى الذكاء الاصطناعي لتحديد الأفراد وتنبيه العميل إذا تم اكتشاف أي شيء مشبوه به وبالتالي تقليل المخاطر. قال تشانغ: "يتم استخدام المنتج في الغالب من قبل العملاء الذين يقدمون خدمات مالية مثل البنوك ، وشركات التكنولوجيا المالية الناشئة ، والمؤسسات المالية غير المصرفية ، وما إلى ذلك لاستكمال اعرف عميلك (KYC) لعملائهم.
وقال إن الشركة تستخدم تقنية متقدمة للتعرف على الوجوه ، بالإضافة إلى تقنية مكافحة الانتحال. يمكن لمنصة Advance.AI معرفة ما إذا كان مقدم الطلب هو نفس الشخص كما هو موضح في إثبات الهوية أم لا.
تدعي Advance.AI أن Guardian توفر دقة بنسبة 99٪ لقدراتها الإلكترونية للتعرف على عميلك (KYC) بناءً على التعرف على الوجه. في الآونة الأخيرة ، أعلن بنك الاحتياطي الهندي (RBI) عن KYC المستند إلى الفيديو كخيار لتحديد هوية العميل. يمكن أن تكون حلول Advance.AI مفيدة أيضًا في إكمال e-KYC للمستخدمين عبر مكالمة الفيديو.
بالإضافة إلى ذلك ، تقدم الشركة الناشئة أيضًا خدمات استشارية للذكاء الاصطناعي تحت اسم "Booster". أيضًا ، تعمل ميزة Advance 'Connect' على تمكين العملاء من خلال التسويق المستهدف من خلال الاستفادة من البيانات الحالية للشركاء باستخدام الذكاء الاصطناعي.
موصى به لك:
كيف يمكن أن يساعد الاستماع الفعال لعملائك على نمو شركتك الناشئة
كيف يتم تعيين إطار عمل مجمع الحسابات في RBI لتحويل التكنولوجيا المالية في الهند
لا يمكن لرواد الأعمال إنشاء شركات ناشئة مستدامة وقابلة للتطوير من خلال 'Jugaad': المواطنون ...
كيف ستحول Metaverse صناعة السيارات الهندية
ماذا يعني توفير مكافحة الربح بالنسبة للشركات الهندية الناشئة؟
كيف تساعد الشركات الناشئة في تكنولوجيا التعليم في تطوير مهارات القوى العاملة في الهند وتصبح جاهزة للمستقبل ...
اتصال الهند
بعد النجاح في سنغافورة ، غامر الشركة الناشئة في الفلبين وفيتنام. في مارس 2019 ، أطلقت Advance.AI أخيرًا منتجاتها في الهند. تدعي أنها تحقق نموًا بنسبة 350٪ على أساس سنوي في مبيعات API و 400٪ نمو في عملاء المؤسسات. "في العام الماضي ، استقطبت الشركة أكثر من 100 عميل على متنها. وأضاف تشانغ: "لقد شهدنا الآن نموًا مزدوجًا أو ثلاثيًا أو حتى رباعي النماذج على أساس شهري في الهند".
وأشار تشانغ إلى أن الشركة الناشئة أثبتت في البداية مصداقيتها في السوق ثم عززت عملياتها. وأضاف: "لقد بدأنا العمل مع البنوك وكبار عمالقة التمويل الاستهلاكي مثل ائتمان المنازل ومقره هولندا".
من خلال هذه الروابط ، بنت الشركة سمعتها تدريجيًا وتهدف الآن إلى النمو بقوة في الهند.
قال تشانغ إن الهند لديها معدل انتشار منخفض لبطاقات الائتمان وأن 25٪ فقط من المواطنين لديهم تاريخ ائتماني. وهذا يعني أن الكثير من السكان لا يزالون يعانون من نقص في البنوك ، وهو ما يمثل فرصة للاعبي التكنولوجيا المالية وكذلك للشركات ، مثل Advance.AI ، التي تقدم خدمات الحلفاء لهذه الشركات.
الفرص في إقراض التكنولوجيا المالية
بعد دخول الهند العام الماضي ، اتخذت Advance خطوات صغيرة لفهم السوق. أشارت Zhang إلى أنها حاولت معرفة احتياجات قاعدة عملائها واستثمرت في تحسين وتكييف مجموعة المنتجات وفقًا للسوق الهندي.
قال تشانغ: "بعد بضعة أشهر في الهند ، أدركت الشركة الناشئة الفرص الحقيقية الموجودة في مساحة الإقراض الاستهلاكي". "كان هناك المئات من شركات الإقراض المالية الجديدة والشركات المالية غير الربحية الجديدة التي تتوسع وتنمو في هذا السوق. الإقراض الرقمي هو أحد النقاط المضيئة القليلة في الاقتصاد الهندي. لذلك شعرنا بهذه الفرصة ".
بعد ذلك ، بدأت الشركة في الاستثمار بكثافة في مجال التسويق. ونتيجة لذلك ، تمكنت الشركة من الحصول على عملاء من شركات الإقراض الناشئة بما في ذلك شركة الإقراض الناشئة في مومباي CASHe. وقال تشانغ "نمونا مستمر على الرغم من التباطؤ الاقتصادي الحالي وسط وضع فيروس كورونا".
وفقًا لـ Zhang ، فإن السوق الهندي يشبه إلى حد ما أسواق جنوب شرق آسيا الأخرى مثل إندونيسيا. يوجد في كلا البلدين نسبة كبيرة من الشباب بين السكان ، لكن عدد سكان الهند أكبر بكثير من عدد سكان إندونيسيا. قال تشانغ إن الهند سوق أكبر بخمس مرات من إندونيسيا.
كما أنه يعتقد أن الهند لديها نظام مالي أفضل ونظام تنظيمي أكثر نضجًا.
للرحلة الهندية ، عينت الشركة الناشئة دارشان شاه كمستشار رئيسي في يناير 2020. يتمتع شاه بأكثر من 20 عامًا من الخبرة في تسجيل الائتمان والبيانات البديلة والإقراض الرقمي في شركات مثل TransUnion CIBIL و Experian.
يعتقد Zhang أن هناك الكثير من الاحتياجات التي لم تتم تلبيتها من حيث قطاعات تطبيقات الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة داخل صناعة التكنولوجيا المالية في الهند. تريد الشركة الناشئة أيضًا الاستفادة من ما اكتسبته من تعلمها من جنوب شرق آسيا لتجاوز المجال المالي لتقديم حلول قائمة على الذكاء الاصطناعي لقطاعات البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية وغيرها من القطاعات.