أفضل 10 CRM للصناعة المصرفية في عام 2022

كانت هناك زيادة سريعة في عدد العملاء الذين يستخدمون الخدمات المصرفية ، وتعد خدمتهم جميعًا بفعالية مهمة شاقة. قام مقدمو البرامج بدمج برنامج CRM للبنك الذي يساعدهم في خدمة عملائهم بطريقة مخصصة ، وبالتالي تعزيز العلاقات ورضا العملاء.

أصبح CRM جزءًا لا يتجزأ من البنية التحتية المصرفية لإدارة عملائهم. ومع ذلك ، عندما يتعلق الأمر بـ CRM للصناعة المصرفية ، فهناك مجموعة كاملة من البرامج المتاحة في السوق. في هذه المقالة ، ستتعرف على أفضل 10 حلول CRM للصناعة المصرفية في عام 2022.

ما هو CRM في البنوك؟

تساعد إدارة علاقات العملاء (CRM) في القطاع المصرفي في إدارة علاقة البنك مع العملاء الحاليين والمحتملين من خلال مجموعة من البيانات المجمعة ، وتكامل قنوات الاتصال ، وتبسيط خدمة العملاء.

يسمح CRM في الصناعة المصرفية للبنوك بجمع البيانات القيمة وتخزينها وتحليلها والاستفادة منها لاكتساب العملاء المخلصين ذوي القيمة العالية والاحتفاظ بهم.

أهمية إدارة علاقات العملاء في الصناعة المصرفية

يعد CRM ضروريًا لكل عمل تجاري يتعامل مع العديد من العملاء أو العملاء. ومع ذلك ، عندما يتعلق الأمر بالصناعات المعتمدة تمامًا على العملاء مثل الخدمات المصرفية ، فإن CRM له أهمية قصوى. فيما يلي بعض الأسباب التي تجعل إدارة علاقات العملاء في القطاع المصرفي أمرًا بالغ الأهمية.

• تسجيل وإدارة بيانات العملاء والاتصالات والتفاعلات عبر القنوات.
• يمنح البنوك القدرة على الحصول على رؤية شاملة لعملائها ، وفهم احتياجاتهم بشكل أفضل
• يسمح لفريق خدمة العملاء بتقديم خدمة شخصية للعملاء بشكل أفضل
• يعطي رؤية أعمق للتركيبة السكانية للعملاء وأنماط الشراء والبيانات من أجل سياسات أفضل
• تحديد العملاء المخلصين ذوي القيمة العالية والاحتفاظ بهم
• يسمح للفرق بجمع البيانات لحملات التسويق المستهدفة.

باختصار ، يمكن لنظام CRM الجيد أن يساعد البنوك على تحسين رضا العملاء وولائهم ، وزيادة فرص البيع المتبادل والبيع الإضافي ، وتعزيز الكفاءة.

فوائد CRM في الصناعة المصرفية

فيما يلي الفوائد الرئيسية لإدارة علاقات العملاء في صناعة الخدمات المالية:

• يبسط العمليات بالكامل: يبسط ويؤتمتة إدارة العميل بالكامل وتشغيل الخدمة للبنك. مباشرة من التسويق إلى المبيعات إلى خدمة العملاء من خلال تدفقات العمل المتكاملة.
• يحسن ولاء العملاء ورضاهم: يوفر رؤية شاملة للعملاء ويسمح للبنوك بتقديم خدمة مخصصة لتحسين الرضا.
• يزيد الكفاءة: يعزز الكفاءة عن طريق أتمتة المهام المتكررة وتحسين الاتصال بين الإدارات.
• سير العمل السلس: يحدد سير العمل بين الإدارات المختلفة مما يؤدي إلى تحسين الاتصال وزيادة الكفاءة.
• يعزز الإيرادات: يوفر رؤى أفضل للعملاء للمنتجات والخدمات والحملات والسياسات المستهدفة لتحقيق المزيد من الإيرادات.
• يحسن عملية صنع القرار: يوفر ثروة من بيانات العملاء المهيكلة مما يسمح للبنوك باتخاذ قرارات أفضل بشأن استراتيجيات التسويق والمبيعات وخدمة العملاء.
• تقارير وتحليلات قابلة للتطبيق: يولد تقارير وتحليلات دقيقة وسهلة القراءة لتحديد الأهداف ، وتحديد الثغرات ، وتتبع التقدم.

أفضل 10 إدارة علاقات عملاء للتغلب على التحديات في الصناعة المصرفية

• EngageBay
• Zoho CRM
• نفهاء CRM
• Salesforce CRM
• HubSpot CRM
• Oracle NetSuite CRM
• Freshsales
• الرصاص
• إدارة علاقات العملاء ذات الأداء القوي
• أتمتة CRM

قام خبراؤنا بتحليل ومراجعة المئات من برامج CRM ووضعوا قائمة مختصرة لأفضل 10 CRM للصناعة المصرفية.

• EngageBay

EngageBay CRM هو برنامج CRM شامل يدمج عددًا كبيرًا من أدوات إدارة العملاء والمبيعات والتسويق مما يجعله نظام CRM شبه مثالي للبنوك. تعد الميزات المميزة مثل تتبع السلوك وجدولة المواعيد مفيدة للغاية للبنوك وشركات التأمين.

ميزات EngageBay

• نظرة شاملة للعملاء بزاوية 360 درجة
• تسجيل الرصاص التلقائي
• مصادر البيانات المركزية
• تلعيب المبيعات
• إدارة تفاعلية متكاملة
• استخراج بيانات مواقع التواصل الاجتماعي
• البيانات المتسقة والتفاعل
• تصور خطوط الأنابيب

أسعار EngageBay: بالنسبة للمؤسسات الكبيرة مثل Bank ، تكلف خطة All in One 1345 دولارًا لكل مستخدم شهريًا لجهات اتصال غير محدودة.

• Zoho CRM

يعد Zoho CRM أحد أكثر حلول إدارة علاقات العملاء شيوعًا في السوق ولأسباب وجيهة. إنه غني بالميزات ، ويقدم عمليات تكامل شاملة ، ولديه خيارات نشر قائمة على السحابة وفي أماكن العمل مما يجعله نظام CRM متعدد الاستخدامات. تقدم Zoho أيضًا منصة Canvas and Developer التي تسمح للبنوك بتخصيص CRM لتلبية الاحتياجات المصرفية المحددة.

ميزات Zoho CRM للبنك

• البيع الذكي باستخدام الذكاء الاصطناعي للمحادثة
• تفاعل العملاء متعدد القنوات
• نظام تنبيه ذكي
• تحديد أولويات البريد الإلكتروني والمكالمات
• إدارة خطوط الأنابيب المتعددة
• مجموعة قواعد المخطط والتحقق من الصحة
• MDM و SDK للجوال

أسعار Zoho CRM : يبدأ سعر Zoho CRM من 944 دولارًا شهريًا لكل مستخدم. تكلف خطط CRM Plus ذات الميزات القصوى 4130 دولارًا لكل مستخدم شهريًا.

• نفهاء CRM

Nafhaa CRM من Silicon IT هو حل CRM يركز على المستخدم ويركز بشكل أساسي على التخصيص وسهولة الاستخدام. تتجاوز Nafhaa إدارة العملاء البسيطة والتسويق المتكامل وخدمة العملاء وحتى إدارة سلسلة التوريد.

ميزات Nafhaa CRM

• تتبع مشاركة المبيعات
• لوحة القيادة CXO
• تكامل برامج الطرف الثالث وواجهة برمجة التطبيقات
• مشاركة جهاز IPBX
• 50+ تكامل
• التسلسل الهرمي للمستخدم لفصل البيانات

تسعير نافها: تكلفة نفحاء 2832 دولار أمريكي للمستخدم / سنة لخطة بيزنس برو.

• Salesforce CRM

Salesforce CRM هي واحدة من أكثر برامج CRM شيوعًا في السوق. إنه يوفر عمليات تكامل شاملة ووحدات خاصة بالصناعة ويوفر حل CRM قابل للتطوير بدرجة عالية مما يجعله أحد أفضل الخيارات لحلول CRM المصرفية. يساعد البنوك على تقديم تجربة مستخدم تتمحور حول العميل.

Salesforce CRM لميزات البنك

• حل مخصص خاص بالصناعة
• أتمتة العمليات
• إدارة الفرص
• التنبؤ وإدارة خطوط الأنابيب
• إدارة الرصاص Omnichannel
• جمع البصيرة على وسائل التواصل الاجتماعي
• أتمتة مدعومة بالذكاء الاصطناعي

تسعير Salesforce CRM: توفر Salesforce خطط تسعير مخصصة وفقًا لمتطلبات المستخدمين. اتصل بفريق Techjockey للحصول على أسعار مفصلة.

• HubSpot CRM

HubSpot CRM هو حل CRM شائع يقدم مجموعة واسعة من الميزات لمساعدة البنوك في إدارة علاقات العملاء. تم تصميم البرنامج لتوفير رؤية كاملة للعميل ، من الاتصال الأولي إلى متابعة ما بعد الشراء. يوفر HubSpot أيضًا تكاملاً شاملاً ومكونات إضافية ، مما يجعله الخيار المفضل للبنوك.

ميزات HubSpot CRM:

• نهاية إلى نهاية تتبع تاريخ العميل
• يؤدي التهديف والإدارة
• سير عمل شكلي
• جدولة البريد الإلكتروني والوسائط الاجتماعية الآلي
• إثراء البيانات وتجزئتها
• إعداد التقارير والتحليلات المتقدمة

تسعير HubSpot: تقدم HubSpot خطة مجانية للشركات الصغيرة. ومع ذلك ، تقدم HubSpot خطط تسعير مخصصة للبنوك والمؤسسات المالية. اتصل بفريق Techjockey للحصول على أسعار مفصلة.

• Oracle NetSuite CRM

Oracle NetSuite عبارة عن نظام CRM بنك غني بالميزات مصمم للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى لتقديم تجربة علامة تجارية مخصصة. تقدم Oracle CRM أيضًا مجموعة واسعة من الميزات لمساعدة البنوك على إدارة علاقات العملاء ، بما في ذلك إدارة العملاء المتوقعين وإدارة الفرص وإدارة علاقات الشركاء.

ميزات Oracle NetSuite:

• أتمتة Salesforce
• تقارير وتحليلات شاملة
• إدارة الحصص
• إدارة علاقات الشريك
• إدارة خدمة العملاء
• وحدات خاصة بالصناعة
• إدارة الامتثال

تسعير Oracle NetSuite CRM: تقدم Oracle خطط تسعير مخصصة للبنوك ومؤسسات NBFI الأخرى. اتصل بفريق Techjockey للحصول على أسعار مفصلة.

• Freshsales

Freshsales هو حل إدارة علاقات عملاء بنكي شامل آخر يعزز الكفاءة من خلال تبسيط ودمج عمليات البيع والتسويق للبنوك. كما يوفر نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) الخاص بالخدمات المصرفية من Freshsales عمليات تكامل وإضافات مكثفة ، مما يجعله برنامج CRM متنوعًا.

ميزات Freshsales:

• روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي ورؤى الصفقات
• نماذج ويب قابلة للتخصيص بالكامل
• تتبع نية الزائر
• سجل الاتصال التنبئي
• سلاك التكامل
• التنبؤ الديناميكي
• حملة مبيعات آلية
• مراحل دورة الحياة التعاقدية

أسعار Freshsales: توفر Freshsales 1651 دولارًا أمريكيًا / شهريًا / للمستخدم (يتم دفع الفاتورة سنويًا) لخطة المؤسسة للبنوك والمؤسسات المالية.

• الرصاص

LeadSquared هو حل CRM مصرفي رائد وقفة واحدة يسمح للبنوك بإدارة دورة حياة عملائها بالكامل. تعمل LeadSquared CRM للخدمات المصرفية على تقليل تكاليف الملكية واكتساب العملاء من خلال تبسيط عملية الاستحواذ والتأهيل والمشاركة.

ميزات LeadSquared:

• تخصيص سير العمل
• أمان وتحكم على مستوى المؤسسة
• متعدد القنوات المشاركة
• CRM المحمول لوكلاء البنوك
• محرك بيع شامل / بيع
• وحدة استرداد الديون
• إدارة الخدمات المصرفية للشركات

تسعير LeadSquared: لدى LeadSquared خطة تسعير مخصصة للمؤسسات الكبيرة مثل البنوك وفقًا لمتطلباتها. اتصل بفريق Techjockey للحصول على أسعار مفصلة.

• إدارة علاقات العملاء ذات الأداء القوي

يعد Solid Performers CRM خيارًا رائعًا للبنوك التي تبحث عن برامج CRM شاملة وبأسعار معقولة وسهلة الاستخدام. إنه CRM رائع للمؤسسات المالية نظرًا لوحداته الإضافية مثل إدارة المستندات وإدارة PI وإدارة الصفقات. كما أن لديها إمكانات متقدمة لإعداد التقارير والتحليلات ، مما يجعلها خيارًا رائعًا للبنوك النامية التي يمكنها إغلاق المزيد من العملاء المحتملين وتتبع الأداء بكفاءة.

ميزات CRM ذات الأداء الصلب:

• جيل الرصاص Chatbot
• وحدة إدارة التذاكر
• إدارة الحملة والفواتير
• منشئ WebForm
• تكامل الطرف الثالث وواجهة برمجة التطبيقات
• إدارة الوثائق
• لوحات معلومات التخصيص
• إدارة الحملة

تسعير Solid Performers CRM: عرض Solid Performers CRM هو اشتراك Triangle Plan بسعر 1151 دولار لكل مستخدم / شهر. ومع ذلك ، فإنه يوفر أيضًا خططًا مخصصة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى.

• أتمتة CRM

automateCRM هو برنامج CRM شامل قائم على السحابة مع تكامل مفتوح المصدر وتخصيص كامل. يساعد VI Data Studio في إنشاء تحليلات وتقارير حيوية للغاية للتحليل التنبئي وتحسين التسويق.

ميزات AutomateCRM:

• أتمتة الدعم والخدمة
• إدارة المنتسبين
• ادارة مشروع
• حملات التسويق بالتنقيط
• الماسحات الضوئية للرسائل
• إدارة خطوط الأنابيب والأتمتة

تسعير AutomateCRM: تبلغ تكلفة الخطة الأساسية لـ AutomateCRM 590 دولارًا لكل مستخدم / شهر. ومع ذلك ، يمكن للمؤسسات المالية الاتصال بفريق Techjockey للحصول على خطط مخصصة حسب احتياجاتهم.

قسم الأسئلة الشائعة