المستقبل هو تزويد شركة BFSI بتكنولوجيا آمنة
نشرت: 2020-11-07يمكن أن يؤدي اعتماد التكنولوجيا في BFSI إلى خفض التكاليف التشغيلية بنسبة 30-40٪ ، وفقًا لتقرير Mckinsey
يمكن أن تساعد تقنية التحقق بقيادة API مع أتمتة سير العمل في التحقق من الأفراد في الوقت الفعلي وفقًا للاحتياجات التنظيمية ، مما يتيح للفرق التركيز بشكل أكبر على القيمة المضافة
لطالما أزعجت البيئة التنظيمية الديناميكية لـ BFSI وخاصة الخدمات المصرفية فرق إدارة المخاطر
عانى قطاع BFSI عادةً من مفهوم "الإعداد السلس والرقمي للعملاء" ، خوفًا من الاحتيال والفشل التنظيمي الذي قد يؤدي إلى فرض غرامات باهظة.
بعد الجائحة ، يشهد اعتماد الرقمنة في قطاع BFSI اتجاه اعتماد تصاعدي ، وهو ما قد لا يحدث نظرًا للسلوك المتباطئ للصناعة والتعقيد والطبيعة التنظيمية عالية المخاطر للمنتجات المالية. وفقًا لماكينزي ، يمكن أن يؤدي اعتماد التكنولوجيا في BFSI إلى خفض التكاليف التشغيلية بنسبة 30-40٪.
بطريقة ما ، تساعد التكنولوجيا في BFSI في تصميم رحلات تتمحور حول العميل وتكون متوافقة ومناسبة التكلفة ومقاومة للمخاطر. القطاعات في الخدمات المصرفية والتأمين والأوراق المالية والخدمات المالية BFSI لها حالات استخدام مختلفة لأنواع مختلفة من التقنيات. على سبيل المثال ، الاستفسارات التي أجابتها الروبوتات للحصول على رصيد.
التكنولوجيا التي تبسط الامتثال
لطالما أزعجت البيئة التنظيمية الديناميكية لـ BFSI وخاصة الخدمات المصرفية فرق إدارة المخاطر. الابتكارات التكنولوجية هي المفتاح لتحسين مراقبة المعاملات وتقليل الإيجابيات الزائفة وتخفيف المخاطر أثناء التنقل. من خلال تبسيط العمليات الحالية عبر الأتمتة ، يمكن جعل أنشطة الإعداد خالية من الاحتكاك وإنشاء طرق نمو جديدة. يمكن أن تساعد تقنية التحقق بقيادة API مع أتمتة سير العمل في التحقق من الأفراد في الوقت الفعلي وفقًا للاحتياجات التنظيمية ، مما يتيح للفرق التركيز بشكل أكبر على القيمة المضافة. يمكن دمج هذه العمليات وتعديلها بسهولة بمساعدة regtech مثل AuthBridge لتقليل مخاطر الاحتيال وتكاليف التحكم وتحسين كفاءة العملية.
موصى به لك:
كيف يتم تعيين إطار عمل مجمع الحسابات في RBI لتحويل التكنولوجيا المالية في الهند
لا يمكن لرواد الأعمال إنشاء شركات ناشئة مستدامة وقابلة للتطوير من خلال 'Jugaad': المواطنون ...
كيف ستحول Metaverse صناعة السيارات الهندية
ماذا يعني توفير مكافحة الربح بالنسبة للشركات الهندية الناشئة؟
كيف تساعد الشركات الناشئة في تكنولوجيا التعليم في تطوير مهارات القوى العاملة في الهند وتصبح جاهزة للمستقبل ...
الأسهم التقنية في العصر الجديد هذا الأسبوع: مشاكل Zomato مستمرة ، EaseMyTrip تنشر Stro ...
التكنولوجيا التي تسهل التعرف على عميلك عبر الإنترنت من خلال رحلة بدون تلامس وبدون أوراق
تم تقديم فيديو KYC أو VCIP المتوافق مع RBI في وقت سابق من هذا العام ، مع الأخذ في الاعتبار دور التكنولوجيا في إعادة تشكيل اعرف عميلك. تستكشف العديد من البلدان بالفعل قوة الذكاء الاصطناعي في برنامج اعرف عميلك الرقمي ، والهند مستعدة لمتابعة المجموعة. حاولت العديد من المؤسسات المالية رقمنة عمليات تقديم الطلبات إلى أقصى حد لتقليل الجهود اليدوية ودعم المكالمات في حالة وجود تفاصيل غير صحيحة.
- يضمن استخراج البيانات المستند إلى التعرف الضوئي على الحروف من PoI و PoA مع التحقق المستند إلى API من رقم المعرف والاسم والعنوان والتفاصيل الأخرى اكتشاف الاحتيال في بداية عملية تقديم الطلب ، وعدم إهدار الموارد في تقييم عميل محتمل غير حقيقي.
- يساعد التعرف على الوجه المدعوم بالذكاء الاصطناعي على التحقق مما إذا كان الشخص الموجود في الهوية ومقدم الطلب متماثلين
- يحل التفاعل المستند إلى الفيديو محل الاتصال التنفيذي للتحقق من صحة الكشف عن النشاط ، حيث يمكن إجراء التحقق من العميل في أي وقت وفي أي مكان بواسطة مسؤول تنفيذي في RE ، للتأكد من أن الشخص هو من يقولون.
يمكن الجمع بين كل هذه الأشياء للتدقيق والتطبيق والتفاعل عبر الفيديو تلقائيًا عبر نماذج مبرمجة AI / ML ويمكن للعملاء أن يكونوا على متن الطائرة أسرع بنحو 10 مرات من منازلهم المريحة.
التكنولوجيا التي تلاحق الموت قبل الاحتيال على السياسة في التأمين
عندما تستخدم البنوك تقنية الفيديو KYC لتقليل التطبيق المادي وعمليات التحقق ، يستخدم التأمين هذه التقنية في اكتشاف عمليات الاحتيال الشائعة مثل اتخاذ السياسة باسم الموتى / المحتضرين. على الرغم من أن طلبات التأمين أصبحت رقمية منذ فترة طويلة ، إلا أن عملية التحقق المسبق للإصدار لا تزال بحاجة إلى اتصال مادي من قبل مسؤول تنفيذي لجمع المستندات والحصول على التوقيعات المادية والنقر على صورة العميل.
ولكن ماذا لو كان المسؤول التنفيذي فاسدًا وأصبح أداة في الاحتيال؟ تم تقديم VBIP مؤخرًا بواسطة IRDA ليس فقط لتبسيط عملية جمع المستندات والتحقق منها ، ولكن بشكل عام ، فإن فحص النشاط المدعوم بالذكاء الاصطناعي مع الكشف عن النشاط القائم على الإيماءات والتعرف على الوجه ، متبوعًا بـ Video PD لفحوصات الصحة عن بُعد ، يخدم بالتأكيد الغرض من معالجة الموت قبل قضايا السياسة وقضم مشكلة الاحتيال في مهدها.
التكنولوجيا التي تبسط اكتتاب الائتمان
لطالما كان عملاء الائتمان الرقيق سببًا للقلق بالنسبة لمؤسسات الإقراض بسبب ارتفاع مخاطر التخلف عن سداد القروض. يمكن أن تساعد نماذج البيانات التي تعمل بنظام AI / ML والمبنية على مصادر بيانات بديلة في حل هذا اللغز. يمكنه إنشاء ملف تعريف 360 درجة لمقدم طلب القرض المحتمل والمساعدة في اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً وأسرع للموافقة / الرفض. يمكن أن تساعد المحركات التحليلية في تعزيز كفاءة قطاع الائتمان ، من خلال تحليل كميات هائلة من البيانات غير المهيكلة والمنظمة مثل مدفوعات الإيجار ، ودفع الفواتير ، والتحليل النفسي ، وتاريخ التوظيف ، وما إلى ذلك.
في الختام ، أصبحت تقنيات مثل AI و Cloud و blockchain و RPA لا تقدر بثمن في القطاع المالي. من الحد من مخاطر الاحتيال المالي والسمعة وعدم الامتثال والهوية اليوم ، فإنه يشكل حقاً تجارب العملاء. لكن هذا التغيير يأتي مع مسؤولية خصوصية البيانات. مع تطور سير العمل الرقمي ، سيلعب الامتثال لأطر خصوصية البيانات مثل GDPR و IT ACT 2000 وما إلى ذلك دورًا رئيسيًا في تعزيز الحجة لاستخدام التكنولوجيا لصالح BFSI.