كيف يمكن للشركات الناشئة الاستفادة من الأتمتة المالية لتقليل المشاكل المالية في نهاية العام
نشرت: 2022-03-31التحدي الأكبر الذي تحاول البنوك الجديدة وشركات التكنولوجيا المالية في العصر الجديد حله هو توفير منصة تقدم رؤية موحدة للصحة المالية للشركات
من المتوقع أن يشهد حجم سوق التكنولوجيا المالية SaaS في الهند ارتفاعًا بمقدار 2.7 مرة في السنوات الثلاث المقبلة ، من 4.6 مليار دولار في عام 2022 إلى 12.6 مليار دولار في عام 2025
تتمتع الأتمتة المالية بإمكانية هائلة لتغيير مستقبل كيفية تنفيذ الشركات لعملياتها المالية
التحدي الأكبر الذي تحاول البنوك الجديدة وشركات التكنولوجيا المالية في العصر الجديد حله هو توفير منصة تقدم رؤية موحدة للصحة المالية للشركات. في الواقع ، سرّع جائحة Covid-19 من تبني المنتجات والخدمات المالية الرقمية بين الشركات الصغيرة والمتوسطة في الهند. وقد أدى ذلك إلى زيادة الطلب على حلول SaaS للتكنولوجيا المالية مثل المحاسبة القائمة على التطبيقات ومسك الدفاتر ، وتجميع المدفوعات بدون رمز وإدارة جدول سقف الأسهم. من المتوقع أن يشهد حجم سوق التكنولوجيا المالية SaaS في الهند ارتفاعًا بمقدار 2.7 مرة في السنوات الثلاث المقبلة ، من 4.6 مليار دولار في عام 2022 إلى 12.6 مليار دولار في عام 2025 .
بطبيعة الحال ، ترغب الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة في مراقبة الصحة العامة لأعمالها على مدار العام. رغم ذلك ، يمكن أن يكون تتبع تدفق الأموال مهمة صعبة للغاية في نهاية الفترة المالية. نهاية العام المالي هي عندما تحاول الشركات الحصول على نظرة شاملة لتدفقاتها النقدية من خلال تجميع جميع المداخيل والنفقات المتراكمة والتأكد من نظافة الدفاتر.
تحديات الفترة المالية التي واجهتها الشركات الناشئة
غالبًا ما تواجه الشركات نفس التحديات المالية خلال هذا الوقت من العام. يمكن تصنيفها على نطاق واسع إلى نوعين - التشغيلية والتجارية.
تتضمن بعض التحديات المالية التشغيلية ما يلي:
- توفير أمر الشراء الصحيح للبائعين الذين يتطابقون مع الفواتير لسداد مدفوعات دقيقة
- تسوية جميع المعاملات التي تمت في أو قبل نهاية السنة المالية
- معالجة جميع طلبات السداد المعلقة التي تتوافق مع إجراءات التشغيل القياسية الخاصة بك
- حل جميع المعاملات المعلقة من خلال:
- استكمال ومطابقة تقارير التدفقات النقدية مع فواتير السنة المالية الحالية
- تتبع وحل أي مشكلات تتعلق بالمورد على الفور للتأكد من أن المدفوعات المُرحلة في السنة المالية الصحيحة
- التأكد من أن جميع النماذج والفواتير كاملة بالتوقيعات المطلوبة والمعلومات الدقيقة
هل الأتمتة المالية هي السبيل للذهاب؟
تشير الأتمتة المالية إلى الاستفادة من الذكاء الاصطناعي (AI) ، وأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) ، وغيرها من التقنيات ذات الصلة لأتمتة العمليات المحاسبية مثل مسك الدفاتر ، وإدارة النفقات ، والتسوية المصرفية ، والضرائب ، والائتمان القابل للاستبدال ، وما إلى ذلك.
يمكن أن تتيح الأتمتة الرقمية للشركات الصغيرة والمتوسطة احتضان الكفاءة التشغيلية . أثناء التبديل من العمليات اليدوية إلى التشغيل الآلي ، يجب على الشركات التركيز على اختيار التقنية المناسبة التي تتسم بالمرونة الكافية لتناسب احتياجات أعمالها. يمكن تبسيط المهام والعمليات البسيطة المستندة إلى القواعد والتي تتضمن عمليات زائدة عن الحاجة بدقة باستخدام أتمتة العمليات الآلية (RPA).
يمكن أن يساعد الشركات على:
موصى به لك:
كيف يتم تعيين إطار عمل مجمع الحسابات في RBI لتحويل التكنولوجيا المالية في الهند
لا يمكن لرواد الأعمال إنشاء شركات ناشئة مستدامة وقابلة للتطوير من خلال 'Jugaad': المواطنون ...
كيف ستحول Metaverse صناعة السيارات الهندية
ماذا يعني توفير مكافحة الربح بالنسبة للشركات الهندية الناشئة؟
كيف تساعد الشركات الناشئة في تكنولوجيا التعليم في تطوير مهارات القوى العاملة في الهند وتصبح جاهزة للمستقبل ...
الأسهم التقنية في العصر الجديد هذا الأسبوع: مشاكل Zomato مستمرة ، EaseMyTrip تنشر Stro ...
- تعزيز الشفافية بين البائعين والفريق المالي من خلال أتمتة تتبع الفواتير / أمر الشراء ودفع الضرائب المستردة في الوقت المناسب باستخدام نظام ذكي لإدارة البائعين. يعمل هذا النظام لكل من حسابات الذمم المدينة والدائنة
- قم بتحسين الدقة والعناية الواجبة من خلال المحاسبة التلقائية والتسوية التلقائية. تجعل الأتمتة هذا ممكنًا لأنها تلغي التدخل اليدوي المطلوب لمطابقة المعاملات مع الفواتير
- إدارة فعالة لكشوف رواتب الموظفين الشاملة والتعويضات من خلال منصة المساعدة الذاتية التي تمكنهم من تحمل ضرائبهم
- اعرض مصدرًا موحدًا للحقيقة حول عملك من خلال عرض لوحة تحكم واحدة لإحصاءات حول مدفوعاتك وفواتيرك وضرائبك
تتمتع الأتمتة المالية بإمكانية هائلة لتغيير مستقبل كيفية تنفيذ الشركات لعمليات تمويل أعمالها. ومع ذلك ، فإنه يأتي مع مجموعة التحديات الخاصة به.
تحديات الأتمتة المالية
قبل نشر الأتمتة المالية ، يجب على الشركة الناشئة أن تطرح على نفسها الأسئلة التالية لمعرفة الأتمتة الصحيحة :
- هل المنظمة جاهزة للتحول الرقمي للخدمات المالية؟
- هل الأنظمة المختارة تتحدث مع بعضها البعض؟
- هل يمكن دمجه في النظام الحالي؟ ما مدى تعقيد الأمر إذا كان الجواب نعم؟
- هل النظام الجديد قابل للتكيف؟
على الرغم من أن الأتمتة المالية تبدو مغامرة ، فإن تغيير طريقة عمل الشركات أمر مخيف دائمًا. لا أحد يحب التغيير ، حتى لو كان لمصلحته. يعني وجود نظام آلي أن أي معلومات يتم إدخالها في النظام عند البدء يجب أن تكون كاملة. يساعد عندما يتم ملء البيانات عبر الأنظمة بدقة.
يمكن للمرء إجراء تغييرات على البيانات يدويًا عند الحاجة مع أنظمة مستقلة ، دون التأثير على الأنظمة الأخرى. إنه سهل ولكنه غير فعال. لا يسمح للأنظمة بالتحدث مع بعضها البعض وتقديم نظرة شاملة للصحة المالية العامة للشركة.
على سبيل المثال ، عندما يقوم البائع بسداد دفعة مقابل فاتورة ، يجب تسوية الحسابات تلقائيًا ، ويجب تسوية المبلغ مع المعاملات المصرفية. يمكن أن يحدث ذلك فقط عندما تتحدث وحدة الدفع مع وحدة المحاسبة ثم وحدة الضرائب. خلاف ذلك ، ستحتاج هذه المهمة إلى شخصين يتصفحان يدويًا أكوام من الفواتير وتفاصيل المعاملات لإجراء المحاسبة والتسوية.
مستقبل الأتمتة المالية
ماذا لو تمكنت العلامات التجارية من تضمين رمز مصرفي صغير (APIs) وتقديم قروض بناءً على بيانات العميل وسجل الشراء. لنفترض ، على سبيل المثال ، أنك حددت ملابس من علامة تجارية للتجارة الإلكترونية ، ويتجاوز المبلغ الإجمالي قيمة سلة التسوق المعتادة. استنادًا إلى سجل الشراء والبيانات السلوكية ، تخصص لك العلامة التجارية درجة وتسمح لك بالاستفادة من حد ائتماني صغير. من منظور العلامة التجارية ، يزيد متوسط قيمة سلة التسوق بشكل مطرد. إنه أحد الأشياء العديدة التي يمكن أن تقدمها العلامة التجارية بمساعدة التمويل المضمّن. يمكن للعلامات التجارية بناء نظام بيئي كامل مع التمويل المضمّن وتقديم عروض مربحة مخصصة لعملائها.
يصبح النظام البيئي أكثر تعقيدًا حيث أصبحت أنظمة الدفع القائمة على إنترنت الأشياء هي القاعدة. مع نمو النظام البيئي ، يتعين على الشركات التكيف مع عمليات الشراء والمدفوعات بغض النظر عن الجهاز والقنوات.
نهاية السنة المالية هي دائما متاعب. أكوام لا تنتهي من الأعمال الورقية وساعات العمل المتأخرة هي القاعدة لمحترفي المحاسبة. من الأهمية بمكان أن نفهم أن العمليات المبسطة والآلية يمكنها تقديم تقارير أداء مالي دقيقة وفي الوقت المناسب. يمكن أن يساعد الشركات على تقليل المشاكل المالية في نهاية العام بسبب البيانات المالية غير المنظمة وغير المهذبة.