تطوير تطبيقات الاستثمار - دليل من الخبراء

اليوم ، في هذا العالم الثوري ، يفضل الناس التنصت على هواتفهم الذكية وإنجاز المهمة بشكل أسرع وأسهل ، سواء كان ذلك عن طريق طلب الطعام عبر الإنترنت أو شراء الأدوية أو أي شيء آخر. إدارة الاستثمار أيضا لا تترك دون مساس.

يستخدم الأشخاص تطبيقات الاستثمار الآمنة لتتبع استثماراتهم ووضع الميزانية والاستثمار في السندات والأسهم والأوراق المالية الأخرى. بعض الخيارات الشائعة في هذا الجزء هي Robinhood و Acorns و Mint.

يتطلب الاستثمار في تطوير التطبيقات خبرة وفهمًا كاملاً للتقنيات المالية والسوق.

من خلال قراءة هذا المنشور ، ستثقف نفسك على ما يلي:

• لماذا يجب عليك تطوير تطبيق استثماري؟
• العمالقة تنمو في هذا الجزء.
• أنواع منصات الاستثمار وأي تطبيق يجب عليك تطويره؟
• خطوات تطوير تطبيق استثمار على الهاتف المحمول
• ميزات لتضمينها في تطبيقك
• كيفية تحقيق الدخل من تطبيقك
• كومة التكنولوجيا للنظر فيها
• تكلفة تطوير تطبيق الاستثمار ، إلخ.

دعنا نوضح هذه النقاط بالتفصيل ونتعلم تقريبًا كل جانب من جوانب تطوير تطبيق استثمار على الهاتف المحمول.

رؤى سوق الاستثمار عبر الإنترنت - أحدث الحقائق والأرقام

• زادت عمليات البحث عن تطبيقات الاستثمار إلى حوالي 115٪ على أساس سنوي.
• في عام 2026 ، من المرجح أن يرتفع سوق التداول العالمي عبر الإنترنت بمعدل نمو سنوي مركب عالمي يبلغ حوالي 6.4٪ سنويًا ليصل إلى حوالي 13.3 مليار دولار.
• كما تم تسجيله في عام 2022 ، من المرجح أن يصل حجم سوق تطبيقات تداول الأسهم إلى 13.6 مليار دولار ، بهدف الوصول إلى 89.8 مليار دولار بحلول عام 2032 .
• في عام 2032 ، من المتوقع أن يصل حجم السوق إلى 20.8٪ .
• وفقًا لاستطلاع Bankrate ، يستخدم حوالي 55٪ من الأمريكيين تطبيقًا مصرفيًا واحدًا على الأقل ؛ 40٪ و 70٪ و 17٪ منهم لديهم تطبيق دفع من نظير إلى نظير ، وتطبيق ميزانية مستقل ، وتطبيق استثمار مستقل ، على التوالي ، مثبتة على هواتفهم المحمولة.

أصبحت أفضل الشركات الناشئة في مجال الاستثمار ذات جولات الاستثمار المذهلة عمالقة الآن!

دعنا نلقي نظرة سريعة على بعض تطبيقات الاستثمار ذات الأداء الجيد للتعرف على أخطائها والعوامل الفريدة التي قد تساعدك في مشروع تطوير مشروعك.

1. Robinhood

USP: تداول بدون عمولة.

هدف Robinhood المعترف به على نطاق واسع كشركة أولية للسلامة ، جعل عملائها سعداء من خلال تلبية متطلباتهم المالية. يتيح لمستخدميه الاستثمار وفقًا لشروطهم ووفقًا لسرعتهم. يقدم منتجات استثمارية متنوعة ، مثل الاستثمار ، والتقاعد ، والتشفير ، والبطاقة النقدية ، والمزيد.

2. الجوز

USP: اجعل العملاء معتادين على الاستثمارات الروتينية التي تستهدف المدخرات طويلة الأجل.

يسمح أحد التطبيقات المالية الرائدة ، Acorns ، للعملاء بالاستثمار بسهولة وحفظ وتعلم الجوانب المالية. يوفر إدارة محفظة مخصصة وفقًا لتحمل المستخدم للمخاطر والعمر والدخل والمزيد. أفضل جزء في تطبيقه الاستثماري والمالي هو نموذج عمله الذي يعمل على الطيار الآلي. في كل مرة يطلب فيها المستخدمون شيئًا ما ، يرسل Acorns التعديل إلى حساب الاستثمار الخاص بهم.

3. TD Ameritrade

USP: متوفر على جميع المنصات والأجهزة المحمولة.

مع تطبيق TD Ameritrade للهاتف المحمول ، يمكنك الوصول إلى كل شيء أساسي تريده للتعامل مع حساباتك من مكانك. إلى جانب ذلك ، يمكنك الحصول على عرض دقيق لكل من محفظتك الشخصية وأداء السوق من خلال هذا التطبيق السهل الاستخدام والبسيط على الكمبيوتر اللوحي أو الهاتف أو Apple Watch. كما يتيح للمستخدمين عرض الأسعار في الوقت الفعلي ، والبحث عن الرسوم البيانية المتكاملة مع تنبيهات ومؤشرات الأسعار المعدة ، والوصول إلى قوائم المراقبة للبقاء على اطلاع دائم على استثماراتهم.

ما أنواع تطبيقات الاستثمار التي تريد تطويرها؟

1. تطبيق تداول الأسهم

تم تصميم هذا النوع من تطبيقات الاستثمار لتسهيل تداول الأسهم. تم تطويرها بشكل حدسي للتأكد من إمكانية الاستثمار في سوق الأوراق المالية بغض النظر عن الوقت والمكان.

أمثلة: TD Ameritrade ، SoFi ، Robinhood.

إذا كنت تخطط لتطوير تطبيق سوق الأوراق المالية ، فيمكنك المضي قدمًا لمواكبة الوتيرة.

2. تطبيق بنك الاستثمار

تسمح هذه التطبيقات للمستخدمين بالاستثمار وإجراء بعض العمليات التجارية المعينة في أي وقت ومن أي مكان. عادة ، تحتفظ المؤسسات المالية بتطبيقات الاستثمار المصرفي.

باستخدام مثل هذه التطبيقات المصرفية ، يمكن للمستخدمين إجراء استثمارات وفتح حسابات IRA الخاصة بهم بسهولة. إلى جانب ذلك ، باستخدام هذه التطبيقات ، يمكن للمستخدمين التحقق من أرصدة حساباتهم المصرفية والمعاملات المالية ، والحصول على قروض ، وتوفير المال ، والقيام بأنشطة مصرفية أخرى.

أمثلة: Chime و Chase Mobile والمزيد.

3. تطبيقات الاستثمار المستقلة

تركز هذه التطبيقات على توفير فرص استثمارية متنوعة للجمهور المستهدف. يتم فصل هذه التطبيقات إلى أنواع متنوعة:

أ) مستشار بشري

أهم نقطة في منصة الاستثمار عبر الإنترنت هذه هي التكنولوجيا المستخدمة لربط فريق المستشار المالي بالمستخدمين الذين يبحثون عن نصائح استثمارية افتراضيًا.

يمكن أن تكون هذه التطبيقات استشاريًا مختلطًا أو مستقلًا مع هذه الوظيفة.

ب) الاستشارة الهجينة

يربط تطبيق مختلط الوظائف الرئيسية لمنصات استشارات Robo ومنصات الاستثمار DIY.

يوجه التطبيق المستخدمين إلى منصات الاستثمار عبر الإنترنت لاتخاذ قرارات محددة من خلال تقديم اقتراحات تتماشى مع الاتجاهات المتوقعة للذكاء الاصطناعي.

ج) افعلها بنفسك (DIY)

تم تصميم مثل هذا المنتج الاستثماري بشكل حدسي للمحترفين والعاملين.

في أغلب الأحيان ، تحتوي هذه المنتجات على واجهتين: إحداهما تحتوي على وظائف أساسية للأشخاص العاديين والأخرى تحتوي على ميزات متقدمة للمحترفين.

د) مستشار الروبوت

تم تطوير مثل هذا التطبيق المالي لمساعدة المستخدمين في اتخاذ قرارات استثمارية ذكية وتحقيق أهدافهم المالية.

يستخدم تطبيق Robo-Advisor AI ، وتحليل البيانات الضخمة ، وموجز الأخبار ، وخوارزمية للتنبؤ باتجاهات السوق القادمة.

4. تطبيق سوبر الاستثمار الكل في واحد

تلبي هذه التطبيقات المتطلبات الاستثمارية والمالية المتنوعة ، مثل إدارة الأموال ، وأفضل خيارات الاستثمار ، والميزنة ، وتداول الأسهم ، واستثمار الصناديق المشتركة ، وإدارة الاستثمار الشخصي ، وإدارة المحافظ ، والتخطيط للتقاعد ، وغير ذلك الكثير تحت سقف واحد. سيستهدف هذا النوع من خدمات تطوير التطبيقات مستخدمين متنوعين لديهم احتياجات متنوعة تقدم حلولاً مالية متميزة عبر تطبيق واحد فقط.

كيفية تطوير تطبيق الاستثمار عبر الهاتف المحمول؟

مع تزايد التوقعات والطلب من المستخدمين ، أصبح التطبيق المالي القوي أمرًا ضروريًا. لكي تظل قادرًا على المنافسة ، أو وثيق الصلة ، أو أفضل في السباق الطويل القادم ، يحتاج التطبيق سهل الاستخدام والوظيفي إلى اتباع نهج منظم جيدًا.

فيما يلي الخطوات التي يجب عليك اتباعها لتطوير البرامج المالية :

1. إجراء أبحاث السوق العميقة

قبل تطوير أي حل ويب أو هاتف محمول ، يحتاج المرء إلى إجراء سوق عميق لتحديد المنافسين المحتملين ، والاتجاهات الرئيسية التي يتابعونها ، والمستخدمون المحتملون ، وتفضيلاتهم واحتياجاتهم.

يمكنك اتباع الخطوات التالية لتظهر بشيء مفيد:

1. حدد الجمهور المستهدف ، والجنس ، والعمر ، والخبرة الاستثمارية ، ومستوى الدخل. سيساعدك هذا في تخصيص بحثك لإبراز متطلبات وخيارات السوق المستهدفة.

2. لتحديد فرص السوق وفهم أحدث الاتجاهات ، يمكنك البحث في مجالات الاستثمار والنظر فيها أثناء تطوير برنامج fintech الخاص بك لجعله يظهر بشكل فريد في السوق.

3. ادرس منافسيك المحتملين ، واستثمر في البرامج والأنظمة الأساسية والتطبيقات في السوق ، وافهم استراتيجية التسعير والميزات وأساليب التسويق الخاصة بهم.

4. الوصول إلى تطبيق الاستثمار المحتمل الخاص بك ، وإجراء الفحص ، وإجراء مقابلات معهم لتجميع ملاحظات العملاء ، بما في ذلك الميزات والوظائف التي يبحثون عنها في التطبيقات.

5. ابق عينيك على آخر التحديثات والأخبار الخاصة بصناعة الاستثمار لتتناسب مع خطوات الاتجاهات المتقدمة والتطوير التي قد تؤثر على تطبيقك.

6. ستساعدك أبحاث السوق العميقة في الحصول على رؤى قيمة يمكنك وضعها في الاعتبار لبناء تطبيق ناجح للإدارة المالية.

2. الامتثال للوائح

يجب عليك الامتثال للمتطلبات التنظيمية المختلفة اعتمادًا على تطبيق الاستثمار الذي تقوم بتطويره والسوق الذي سيكون قابلاً للتشغيل فيه.

يمكنك مراجعة الاعتبارات التنظيمية الرئيسية التالية التي تحتاج إلى متابعتها

3. لائحة مستشار الاستثمار

إذا كان تطبيقك يقدم نصائح استثمارية أو يقدم توصيات بشأن استثمارات للمستخدمين ، فيجب عليك التفكير في مستشار استثمار جنبًا إلى جنب مع لوائح مستشار الاستثمار.

4. لائحة مكافحة غسل الأموال

إذا كان تطبيقك الاستثماري يسمح بتحويل الأموال أو القيام باستثمارات ، فيمكنك التفكير في لوائح مكافحة غسيل الأموال التي قد تتضمن الكشف عن الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.

5. لائحة حماية المستهلك

خصوصية البيانات والإفصاحات المالية هي بعض لوائح حماية المستهلك التي يجب عليك تتبعها أثناء تطوير تطبيقك. قد يشمل قانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA) واللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) وما إلى ذلك.

6. وظف فريق تطوير التطبيقات

أثناء التعاقد مع شركة لتطوير التطبيقات المالية أو فريق من الخبراء لإكمال مشروعك ، يجب أن تفكر في بعض الجوانب الرئيسية:

• تأكد من أن المطورين الذين تقوم بتعيينهم هم خبراء في التكنولوجيا المالية.
• يجب أن يمتلكوا مهارات التطوير المطلوبة
• إجراء اتصال فعال والتعاون مع فريق تطوير التطبيق
• اتبع عملية التطوير السريع
• التكيف مع التعديلات في المتطلبات والنطاق حسب الحاجة.

7. سرد الميزات الضرورية

يجب عليك تصنيف قائمة ميزات التطبيق إلى قسمين ؛ MVP والمتقدم.

يمكنك البدء بالميزات الأساسية والأكثر أهمية التي قد تلبي متطلبات المستخدم الأساسية.

في وقت لاحق ، عندما تجد تطبيقك يعمل كما هو متوقع ويصل إلى عائد الاستثمار الصحيح ، يمكنك تقديم المزيد من الميزات المتقدمة.

8. صياغة تصميم جذاب UX / UI

لا يكفي تطوير تطبيق استثمار بالميزات المطلوبة لزيادة حركة المرور إلى تطبيقك. لإشراك المستخدمين في تطبيقك ، يجب عليك استخدام واجهة مستخدم جذابة. لاستثمارك في تطوير التطبيقات ، يجب عليك استئجار خدمات تصميم UX / UI لتصميم الشاشات المطلوبة لتطبيقاتك على أنظمة تشغيل مختلفة.

9. اذهب مع المكدس التكنولوجي المناسب

ستضمن التقنيات التي تختارها لتطوير تطبيق برنامجك المالي قابلية التوسع والاستقرار لمشروع تطوير التطبيق الخاص بك. لتعزيز تطبيقك في المستقبل في مشروعك ، يجب عليك اختيار التقنيات والهندسة المناسبة مسبقًا لتطبيقك.

يعتمد المكدس التقني على متطلبات مشروعك. يجب عليك استشارة شركة تطوير برمجيات fintech واختيار مجموعة التكنولوجيا الملائمة.

10. تطوير تطبيق الاستثمار الخاص بك

حان الوقت للانتقال إلى مرحلة تطوير تطبيق الاستثمار الخاص بك.

يعد تطوير التطبيق إحدى المراحل الطويلة. يمكنك تقسيمها إلى أجزاء مختلفة ، تُعرف باسم سباقات السرعة ، لجعل عملية تطوير التطبيق أكثر تنظيمًا. يستغرق تطوير كل عدو ما لا يقل عن أسبوعين.

أثناء استمرار هذه العملية ، يقوم مطورو التطبيقات عمومًا بتنفيذ الجزء المطلوب من وظائف التطبيق. اختبار QAs اختبار التطبيقات المالية الخاصة بك لتحديد الأخطاء.

11. حرر المنتج الخاص بك

تتمثل الخطوة الأخيرة في تطوير تطبيق الاستثمار في طرح مشروعك. في هذه الخطوة ، تحتاج إلى تشغيل تطبيق الاستثمار الخاص بك على Google Play أو App Store.

يساعدك فريق تطوير التطبيق في إصدار تطبيقك.

يجب أن يكون لديك ميزات تطبيقات الاستثمار

1. التسجيل والإعداد

يجب أن يوفر تطبيقك للمستخدمين تسجيلاً سهلاً باستخدام عناوين بريدهم الإلكتروني أو أرقام هواتفهم أو باستخدام أوضاع أخرى. أيضًا ، للتأكد من أن المستخدمين حقيقيون ، يجب أن يطلب التطبيق التحقق من المستند.

بعد تسجيل المستخدم ، اصطحبهم في جولة التطبيق ، واعرض لهم أهم الميزات وخط الأنابيب المالي.

2. محفظة المستثمر

يجب أن يكون المستخدمون قادرين على التعامل مع محافظهم الاستثمارية وتغييرها وتحريرها على تطبيقك. يجب السماح لهم بمراجعة أصولهم المالية ، والاطلاع على إحصائيات أصولهم ، وتوسيع محافظهم الاستثمارية.

3. تحليلات وإحصاءات في الوقت الحقيقي

اعرض أحدث المعلومات حول ظروف السوق في تطبيق الهاتف الخاص بك. يمكنك تقديم بيانات أداء الأصول والسماح للمستخدمين بتتبع أرباحهم والمزيد. يمكنك اختيار الرسوم البيانية والمخططات لعرض التحليلات والإحصائيات.

4. الملفات الشخصية

قد يتضمن ملف التعريف الشخصي تفاصيل عن المستخدم ، ومحفظته ، ومحفظة الدفع المحددة الخاصة به.

5. الانسحاب وظيفة

اسمح للمستخدمين بصرف استثماراتهم متى أرادوا ذلك في حساباتهم المصرفية وفقًا لقواعد التداول. لذلك ، تحتاج إلى دمج تطبيقك مع حساب مصرفي.

6. المعاملات عبر الإنترنت

يجب أن يتكامل نظام الدفع الآمن مع تطبيقك لتحقيق معاملات آمنة. تعد Braintree و PayPal و Stripe والمزيد من بوابات الدفع هي الأفضل لهذا الغرض.

7. تصنيفات خيار الاستثمار

تحتاج أي تطبيقات استثمار إلى تزويد المستخدمين ببعض الإرشادات في مواجهة التصنيفات أو التحليلات. يمكنك الكشف عن خيارات الاستثمار الناجحة التي كشفت عن النمو مؤخرًا أو قبل بضعة أشهر لتسهيل اتخاذ المستثمرين قرارًا مستنيرًا.

8. البحث عن الأسهم وفرزها

اسمح للمستخدمين بالبحث في الأسهم باستخدام خيار الفرز والتصفية في تطبيقك. يفضل أيضًا تقسيم الأصول إلى فئات متنوعة للتنقل السريع. سيكون البحث التنبئي هو الأفضل لتقديم تجربة مستخدم أفضل.

9. تتبع محفظة الاستثمار

يتضمن تتبع محفظة الاستثمار الفردية.

10. الموارد التعليمية

ستساعد مقاطع الفيديو والمقالات والأدوات التفاعلية المستخدمين على فهم المزيد عن الاستثمار.

11. ميزات الأمان

تحتاج تطبيقات الاستثمار إلى تحديد أولويات الجوانب الأمنية لحماية المعلومات المالية والأصول للمستخدمين. يمكن أن تكون هذه الميزات تسجيل دخول آمن وأدوات الكشف عن الاحتيال ونقل البيانات المشفر.

12. توصيات الاستثمار

تقدم البرامج المالية المختلفة توصيات استثمارية أو حتى محافظ استثمارية مخصصة تعتمد على تحمل المخاطر وأهداف الاستثمار. قد يساعد المستخدمين على اتخاذ قرار مستنير عندما يتعلق الأمر بالاستثمار وتنويع محافظهم.

كيفية تحقيق الدخل من تطبيق الاستثمار؟

عادةً ما يكون الهدف الرئيسي والنهائي لأي تطبيق هو جعله مربحًا ، مما قد يحقق عائد الاستثمار المتوقع.

لذلك ، من الضروري دمج أفضل استراتيجيات تحقيق الدخل عندما تبدأ بالتخطيط.

يمكنك الاختيار من بين طرق متنوعة لكسب المال من تطبيقك.

Technology Stack لتطوير تطبيقات الاستثمار

كيفية اختيار Tech Stack لتطوير تطبيق جوال

ما هي تكلفة تطوير تطبيقات الهاتف المحمول للاستثمار؟

قد تبدأ تكلفة تطوير تطبيق استثماري من 70 ألف دولار وتتجاوز اعتمادًا على الوظائف والميزات التي تريد تضمينها في تطبيقك.

أثناء إعداد ميزانية تطبيقك ، يجب مراعاة جميع العوامل التي قد تؤثر على التكلفة ، مثل مدى تعقيد التطبيقات والميزات وغير ذلك.

يمكنك البدء بالميزات الأساسية ، وبعد مرور بعض الوقت ، يمكنك إضافة ميزات متقدمة.

كيف يمكن أن تساعدك Emizentech

Emizentech هي شركة تطوير برمجيات تمتلك الخبرة المطلوبة في قطاعات صناعية متنوعة ، مثل Fintech ، والتجزئة ، والرعاية الصحية ، و Blockchain ، وأكثر من ذلك.

لقد أنجزنا مشاريع تطوير تطبيقات استثمارية متنوعة تعمل بنجاح في السوق. يمكننا إخبارك بالتفاصيل التي يمكن مشاركتها والتفاصيل الضرورية ، حيث تخضع المشاريع لاتفاقية عدم الإفشاء.

راجع محفظتنا ، ويمكننا أن نراهن بعد المرور بها ، فأنت ترغب في التواصل مع المحترفين لدينا لتحويل أفكارك إلى واقع.

استفسر الان

استنتاج

قد يبدو تطوير تطبيق استثماري أمرًا سهلاً ولكنه صعب للغاية. يجب أن تفكر في كل جانب ضروري ، وميزة ، ومكدس تقني ، ووظائف ، والمزيد للسماح لتطبيقك بالبقاء في الصدارة.

لإنجاح تطبيقك ومواكبة عائد الاستثمار المتوقع ، يجب عليك الاستعانة بشركة تطوير تطبيقات استثمار تمتلك المهارات والخبرات المطلوبة لإكمال مشروعك.

لا تتردد في التعليق أدناه إذا كان لديك شيء جديد ومبتكر حول تطوير تطبيقات الاستثمار ومشاركته مع العالم.