إحداث ثورة في التمويل من خلال استشارات RPA: كيف تعمل الأتمتة على تغيير الصناعة

في هذا المنشور ، سنرى الفوائد الرئيسية وحالات الاستخدام لـ RPA في التمويل والمحاسبة. سنناقش أيضًا تحديات وقيود تقنية RPA لهذا القطاع ومستقبله من منظور شركة استشارية لتقنية RPA.

دعونا نفهم مفهوم تقنية RPA ونطاقها في الصناعة المالية دون مزيد من اللغط.

أتمتة العمليات الروبوتية وأهميتها في التمويل

تهدف أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) إلى تقليل التكاليف التشغيلية من خلال التعامل مع المهام العادية والمتكررة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. بطريقة ما ، يمكن لتقنية RPA زيادة كفاءة وإنتاجية القطاع المصرفي والمالي. هذا سبب رئيسي لتزايد شعبية حلول أتمتة العمليات الروبوتية. وفقًا لتقرير Grand View Research ، من المقرر أن يصل RPA في التمويل والمصارف إلى 1.12 مليار دولار أمريكي بحلول نهاية عام 2025.

يمكن أن يؤدي تكامل أتمتة العمليات الروبوتية في نظام المالية والمحاسبة إلى تبسيط العديد من عمليات المكتب الخلفي التي كانت في يوم من الأيام مصدر إزعاج للموظفين. بصرف النظر عن التعامل مع المهام الشاقة واليدوية والمتكررة ، يمكن لتقنية RPA تقليل الحاجة إلى المشاركة البشرية بشكل كبير ، وبالتالي تقليل فرص الأخطاء. RPA لها تأثير إيجابي على أداء المؤسسة المالية ومستويات كفاءتها.

فوائد تقنية RPA في صناعة التمويل

ليس هناك من مبالغة في الإشارة إلى أن صناعة التمويل هي أحد أكبر المستفيدين من تقنية RPA. كشف تقرير Gartner أن ما يصل إلى 80٪ من القادة في القطاع المالي يستخدمون شكلاً من أشكال RPA لأسباب مختلفة. سنرى بعض حالات استخدام تقنية RPA في التمويل والمحاسبة في جزء لاحق من هذا المنشور.

دعنا نتعرف على بعض الفوائد الرئيسية لأتمتة العمليات الروبوتية لصناعة BFSI.

مصاريف مخفضة

وفقًا لتقدير Deloitte ، يمكن لنشر RPA تقليل التكاليف بنسبة تصل إلى 30٪. إنه ممكن بسبب زيادة الكفاءة دون الاستثمار في بنية تحتية إضافية.

قابلية أعلى للتوسع

يمكن أن يؤدي تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية في التمويل إلى زيادة قابلية التوسع ويمكن للمؤسسة المالية بسهولة توسيع عملياتها على مستوى العالم.

الحد الأدنى من التدخل

يمكن للموظفين استخدام حل RPA بسهولة بعد بعض التدريب ، وبالتالي ، هناك حد أدنى من التداخل من قسم تكنولوجيا المعلومات.

زيادة الكفاءة

يمكن أن تعمل روبوتات البرامج على المهام المتكررة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، ويمكن لموظفيك التركيز على الأنشطة الإنتاجية بمزيد من الكفاءة.

عملية لا تشوبها شائبة

يجلب أتمتة العمليات الروبوتية المالية للعملية. نتيجة لذلك ، هناك تدخل بشري ضئيل وأقل احتمال لوقوع أخطاء فيه.

حالات استخدام تقنية RPA في الصناعة المالية

تم إعداد تقنية RPA للاستخدام بشكل مبتكر في قطاع BFSI المزدهر. على الرغم من أن شركة استشارات RPA المشهورة يمكنها إلقاء المزيد من الضوء عليها ، فإننا نذكر هنا حالات الاستخدام الست الأولى.

توليد التقارير

تعتمد الصناعة المالية على تقارير فورية ودورية حول مختلف المعاملات والتدقيق. سواء كان إغلاقًا شهريًا أو بيان أرباح وخسائر ، يمكن لـ RPA إنشاء التقارير عند الضرورة لمعالجة التحديات المتعلقة بإعداد التقارير بشكل فعال.

اعرف زبونك

أصبح KYC (اعرف عميلك) عملية منتظمة للمؤسسات المالية والبنوك. إنها مهمة تستغرق وقتًا طويلاً وإلى حد ما شاقة. يمكن لـ RPA التعامل معها بشكل جيد عن طريق إرسال إشعارات منتظمة إلى عملائك والتحقق من صحة بياناتهم بسرعة.

الكشف عن الغش

يمكن أن تؤدي عمليات الاحتيال والمعاملات المشبوهة إلى صدمات كبيرة للقطاع المالي. يمكن لـ RPA استخدام طريقة "if-then" لتحديد أي حالة احتيال مقدمًا حتى تتمكن المؤسسة من اتخاذ تدابير وقائية.

معالجة القرض

تتضمن معالجة طلبات القروض وبطاقات الائتمان التحقق من معلومات العميل ، والتحقق من صحة البيانات ، وما إلى ذلك. يمكن لتقنية RPA في التمويل التعامل مع مثل هذه المهام المتكررة بدقة وتوفير الكثير من الوقت والجهد للموظفين.

حسابات قابلة للدفع

إنها عملية تستغرق وقتًا طويلاً للموظفين حيث يحتاجون إلى رقمنة الفواتير والتحقق من صحة جميع الحقول اللازمة قبل معالجة الدفع. من ناحية أخرى ، يمكن لـ RPA التعامل بسهولة مع هذه المهمة بمساعدة OCR (التعرف الضوئي على الأحرف).

معالجة الرهن العقاري

إنها واحدة من أهم حالات استخدام تقنية RPA في الشؤون المالية والمصرفية. قد يستغرق إغلاق قرض الرهن العقاري ما يصل إلى 60 يومًا للبنوك. بفضل تقنية RPA ، يمكن لمسؤولي القروض توفير وقتهم وجهدهم أثناء إكمال عملية الرهن العقاري بكفاءة.

تحديات وقيود تقنية RPA في صناعة التمويل

يعد تحسين العمليات المتكررة وزيادة الإنتاجية بعضًا من الفوائد الرئيسية لتقنية RPA في التمويل ، ولكن يمكننا أن نذكر بعض العوائق أمام تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية.

بعض العمليات المالية حاسمة وقد يكون من الخطير إزالة التدخل البشري بشكل مفاجئ وكامل من هذه العمليات. تتبع الروبوتات الآلية قواعد محددة مسبقًا ومن الضروري للمستخدمين مراجعة هذه التكوينات المحددة للتعامل مع الاستثناءات دون أي أخطاء. بعبارة أخرى ، تلعب المراقبة المستمرة لروبوتات RPA دورًا حيويًا في ضمان نجاح تنفيذ أتمتة العمليات الروبوتية.

التحدي الآخر هو توفير التدريب المناسب للمستخدمين. على الرغم من أن برنامج RPA يمكن أن يعمل بكفاءة أكبر من برامج المحاسبة الأخرى ، يجب أن يكون لدى المستخدمين فكرة كاملة عن وظائف RPA الأساسية وكيفية عمل الروبوتات في العملية المحددة. أيضًا ، تتطلب العمليات المالية الشفافية والدقة للمحافظة عليها ، وبالتالي ، يجب أن يظل مستخدمو حلول أتمتة العمليات الروبوتية المخصصة للقطاع المالي في حالة تأهب خلال ساعات العمل.

يمكن أن تساعدك شركة استشارات RPA الموثوقة والشهيرة في التغلب على هذه التحديات والاستفادة من فوائد هذه التكنولوجيا المتطورة.

مستقبل أتمتة العمليات الروبوتية في صناعة التمويل

الأتمتة الذكية هي مستقبل تقنية RPA في التمويل وقطاعات الصناعة الأخرى. مع وصول حالات الاستخدام المبتكر لـ RPA ، من الضروري مراعاة أنه لا يمكن لأي شركة اكتساب وتنفيذ جميع القدرات المتعلقة بالأتمتة بضربة واحدة. ستتطور تقنيات وأدوات التشغيل الروبوتي للعمليات (RPA) بمرور الوقت وستقدم حلولًا جديدة وفقًا لاحتياجات القطاع المالي واتجاهات السوق.

تعد المعرفة المحاسبية والمراقبة الفعالة للعمليات المؤتمتة والمعلومات الأساسية عن التكوين ضرورية لتحقيق أقصى استفادة من RPA في قطاع BFSI. ستساعد هذه العوامل الثلاثة فرقك المالية على زيادة جميع قدرات الأتمتة الذكية خلال هذه الفترة. أخيرًا ، يجب على فرقك اتباع قاعدة المسار ، والتحليل ، والعمل لحلول RPA.

خاتمة

باختصار ، يمكن لتقنية RPA تمكين الفرق المختلفة عبر الإدارات المختلفة في مؤسستك المالية. يمكنك الحصول على ميزة على المنافسين وتحسين الإنتاجية من خلال اعتماد تقنية RPA في العمليات المالية المختلفة. يمكن لهذه التكنولوجيا الناشئة والجاهزة للمستقبل أن توفر الوقت والجهد والمال مع تبسيط العمليات المتكررة وزيادة الكفاءة.

ومع ذلك ، علينا أن نتذكر أن الأشخاص الذين يديرون روبوتات البرامج يظلون مهمين لضمان نجاح تقنية RPA في التمويل. بينما يظل المستخدمون أقرب إلى تكوينات برامج الروبوت ، يمكن للمستخدمين منع حدوث أي أخطاء بسبب الاستثناءات الواردة في القاعدة. يُنصح دائمًا بالاستعانة بشركة استشارات RPA للحصول على أفضل النتائج.