كيف تجعل أموالك تسابق التضخم الماضي مع الدخل القابل للتطوير

تروي الإحصائيات التالية قصة مملة عن الاقتصاد الأمريكي لعام 2021.

في ديسمبر ، وصل التضخم إلى أعلى مستوى له في 39 عامًا. في نوفمبر ، ارتفع مؤشر أسعار المستهلك (CPI) بنسبة 6.8٪ سنويًا - وهي أعلى قفزة تقريبًا في أربعة عقود - وارتفع بنسبة 7٪ بشكل عام ، وهي أسرع وتيرة منذ عام 1982.

يحذر الاقتصاديون من ارتفاع التضخم في عام 2022 ، ويتعامل المستثمرون مع هذا بجدية. يعمل معظمهم على الحماية من خلال تخصيص مواردهم المالية ، والاستثمار في أصول مثل الأوراق المالية المحمية من التضخم في الخزانة (TIPS) ، والعقارات ، والأسهم منخفضة المخاطر.

ومع ذلك ، في حين أنه قد يبدو أن الوقت قد حان لتكون وقائيًا بسبب المعدل الذي يتزايد به التضخم ، فقد لا تتمكن هذه الأصول ذات العائد المنخفض من مواكبة أموالك والدفاع عنها.

يدرك بعض المستثمرين وجود صناعة جديدة بديلة تكتسب أرضية بسرعة غير مسبوقة: الأعمال التجارية عبر الإنترنت. بدلاً من أن يكونوا وقائيين ، فهم يستفيدون من نمو هذه الصناعة لتوسيع نطاق محافظهم الاستثمارية بنشاط وتجاوز التضخم.

أصبح بيع وشراء الأعمال التجارية عبر الإنترنت ، والمعروفة أيضًا باسم الأصول الرقمية ، حرفة استثمارية أتقنها المستثمرون لتحقيق دخل قابل للتطوير.

ولكن كيف حال هؤلاء المستثمرين مقارنة بالمستثمرين الأكثر حماية؟

الأصول التقليدية للتحوط من التضخم

نصائح

يتم توفير النصائح والإرشادات من قبل البنوك والوسطاء لحماية الموارد المالية من التضخم المرتفع. يعملون على قياس الرقم القياسي لأسعار المستهلك. تزداد القيمة الأساسية لـ TIPS مع التضخم وتنخفض مع الانكماش.

تعتبر العوائد النموذجية لـ TIPS منخفضة جدًا عند حوالي 2 ٪ ، مما يجعلها أكثر حساسية لمعدلات الفائدة عند مقارنتها بالسندات ذات النضج المماثل.

إذا حافظت على TIPS لمدة خمس سنوات ، يمكنك أن ترى عائد استثمار بنسبة 5٪ ، وهو أقل بكثير من فئات الأصول الأخرى.

العقارات

عند الاستثمار في العقارات للتحوط من التضخم ، يميل المستثمرون إلى اتخاذ مواقف في الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) بدلاً من استثمار أجزاء من رأس المال في عدد أقل من العقارات.

بسبب طبيعة صناعة العقارات ، مع إعادة تعيين عقود الإيجار بشكل دوري ، يميل المستثمرون إلى الاستفادة من هذا النوع من الاستثمار أثناء التضخم.

إذا نظرنا إلى متوسط ​​العوائد السنوية لصناديق الاستثمار العقارية على مدى فترة 27 عامًا كمثال ، تظهر البيانات متوسط ​​عائد الاستثمار التالي لصناديق الاستثمار العقارية:

• صندوق الرهن العقاري: 5.7٪
• ريت التجزئة: 8.3٪
• REIT المتنوع: 6.8٪

تخبرنا حقيقة أن هذه البيانات تم أخذها على مدار 27 عامًا أن الاستثمارات العقارية للتحوط من التضخم هي بالتأكيد استراتيجية طويلة الأجل.

مخازن

وضع المستثمرون بعض رؤوس أموالهم في الأسهم أثناء التضخم لأن الشركات قادرة على ركوب موجة التضخم. يقال إن بإمكانهم تعويض الزيادات التضخمية عن طريق زيادة أسعار منتجاتهم وخدماتهم ، على الرغم من أنه يبدو أن زيادة الأسعار ستؤدي إلى مبيعات أقل.

ومع ذلك ، فإن مرونتها كأصل تجعل الكثيرين يعتقدون أنه إذا قمت باستثمارات طويلة الأجل في الأسهم ، فإن أموالك يمكن أن تتجاوز التضخم.

يكاد يكون من المستحيل العثور على متوسط ​​عائد استثمار ملموس لأسهم S&P 500 نظرًا لوجود العديد من المتغيرات ويمكن أن تختلف نتائج سوق الأسهم بشكل كبير من عام إلى آخر. ومع ذلك ، فإن أولئك الذين حاولوا رسم رقم متوسط ​​خلال السنوات العشر الماضية قد وصلوا إلى 11.96٪ متوسط ​​عائد حقيقي سنوي (معدل للتضخم).

الوجبات الجاهزة لدينا على تحوطات التضخم التقليدية

عادة ما تكون نصيحة خبراء السوق والاستثمار هي بناء محفظة متنوعة.

تم استخدام الأصول المذكورة أعلاه للحماية من التضخم لسنوات عديدة ، لذلك ينصح معظمهم بإدراج واحد أو أكثر من هذه الأصول في محفظة لأنها استثمارات آمنة مقارنة بالأصول الأخرى ذات التقلبات العالية.

ومع ذلك ، على الرغم من أن هذه الاستثمارات آمنة ، إلا أنها لا تفعل الكثير لتحسين قوتك الشرائية ، مما يعني أن أموالك تصبح أضعف.

إذا كنت تفكر في الوتيرة الحالية للتضخم في الولايات المتحدة ، والتي تسارعت إلى 7٪ في الشهر الأخير من عام 2021 ، فإن الأصول المذكورة أعلاه لن تساعدك بالضبط على تجاوز التضخم. لذلك ، فإننا نجادل بأنه يجب عليك أيضًا إفساح المجال في محفظتك للحصول على دخل قابل للتطوير.

كيف تسابق التضخم في الماضي مع الدخل القابل للتطوير

معظم الأصول الاستثمارية ثابتة وسلبية. تحصل على الأصل وتنتظر زيادة قيمته قبل بيعه مقابل عائد استثمار ، أحيانًا لمدة خمس أو 10 سنوات أو أكثر في المستقبل. في المقابل ، تعتبر الأعمال التجارية عبر الإنترنت استثمارات نشطة وقابلة للتطوير.

في حين أن كلمة "نشطة" هي كلمة يمكن أن تخيف بعض المستثمرين ، عندما تفكر في الوقت ومدخلات رأس المال مع عائد الاستثمار المحتمل ، يمكن أن تكون بعضًا من أكبر الأصول لبناء الثروة في محفظتك وتتفوق على البقية.

أيضًا ، مع الأخذ في الاعتبار عدم استقرار البيئة التضخمية الحالية ، فقد حان الوقت للنظر في خيارات قياس الدخل لمحفظتك.

إن مفهوم الدخل القابل للتوسع مبني على ممارسة "تقليب" الأعمال التجارية عبر الإنترنت. أي شراء شركة ، وتوسيع نطاقها لزيادة عوائدها ، ثم بيع الأصل مقابل عائد استثمار كبير.

كما هو الحال مع جميع الأصول ، من المهم فهم كيفية عمل الشركات عبر الإنترنت قبل الحصول على واحدة ، ولكن على الرغم من كونها أصلًا نشطًا ، إلا أن هناك نماذج أعمال صديقة للمبتدئين يمكنك تولي زمامها وتوسيع نطاقها بنجاح بمساعدة فريقك من الموظفين أو مساعدين افتراضيين.

من خلال تجاربك السابقة ، من المحتمل أن تكون قد قمت ببناء بعض المهارات القابلة للتحويل والتي ستسمح لك بالدخول إلى هذه الصناعة. على سبيل المثال ، إذا سبق لك العمل في مجال الخدمات اللوجستية للبيع بالتجزئة واشتركت في سلسلة التوريد ، فسيكون لديك فهم جيد لجوهر نموذج أعمال التجارة الإلكترونية ، حتى أفضل من بعض رواد الأعمال الذين أسسوا أعمال تجارة إلكترونية ناجحة من خدش.

الأعمال التجارية عبر الإنترنت هي إحدى الأصول القليلة التي يمكنك التحكم فيها ، بعيدًا عن لوائح الصناعة والتحولات ، نظرًا لأنك تمتلك 100٪ من الأعمال. ويمكنك التخفيف من المخاطر مقابل التحولات التنظيمية في الصناعة والسوق من خلال تعزيز عملك من خلال طرق مثل تنويع مصادر الدخل.

مع الأسهم وصناديق الاستثمار العقاري ، يعتمد دخلك على الشركة التي تدير أصولك. من خلال الأعمال التجارية عبر الإنترنت ، يمكنك التحكم في أداء الأصل وبالتالي تكون قادرًا على زيادة دخلك.

علاوة على ذلك ، يمكنك كسب عوائد مضاعفة على أصولك. أنت تربح عائدًا على الاستثمار نظرًا لأنك تقوم بتوسيع نطاق الأصول الخاصة بك بنشاط نظرًا لأنك تتلقى 100٪ من دخلها ، ثم تتلقى مكافأة رأس المال عندما تبيع عملك لتحقيق ربح ، بينما مع الأصول ذات العائد الفردي مثل الأسهم ، فإنك تحقق فقط عائد الاستثمار عند بيع الأصل.

ستؤدي الحالة الحالية لصناعة الأعمال التجارية عبر الإنترنت أيضًا إلى تسريع ثروتك لأن السوق لم يكن أبدًا أكثر سخونة. كان متوسط ​​قيمة الأعمال التجارية عبر الإنترنت بشكل عام يتزايد باستمرار عامًا بعد عام ، ولكن عام 2021 كان قفزة فلكية ، ولا نرى علامات على تباطؤ هذا النمو في أي وقت قريب:

• 2018-2019: 7.69٪
• 2019-2020: 7.47٪
• 2020-2021: 25.5٪

ستساعدك زيادة دخلك باستخدام الأصول الرقمية في التغلب على ارتفاع تكاليف التضخم حيث ستنمو أموالك بشكل أسرع من معدلات التضخم. دعنا نستكشف بعض الأمثلة لكيفية ظهور استراتيجية الاستثمار هذه في الممارسة.

ثلاثة أمثلة على مقياس الدخل في العمل

تم إجراء الدراسات التالية على المعاملات الحقيقية التي حدثت في سوقنا ، حيث نقوم بجمع قاع من البيانات حول تجارة الأصول الرقمية.

كل عمل مقلوب في سوقنا

في دراسة البيانات هذه ، بحثنا في مبيعات 41 تقلبًا مسجلاً في سوقنا.

كانت غالبية الأنشطة التجارية في هذه الدراسة عبارة عن مواقع محتوى: موقع ويب ، مثل مدونة ، يستضيف محتوى يدر الدخل من خلال التسويق التابع ، وعرض الإعلانات ، والتعاون في المحتوى ، والدورات والكتب الرقمية. تضمنت هذه الدراسة أيضًا شركات التجارة الإلكترونية والمتاجر عبر الإنترنت التي تبيع المنتجات المادية.

هذه هي البيانات التي جمعناها من الدراسة:

• أكبر قلب: 1،164٪ ROI
• أسرع انعكاس عائد استثمار مرتفع: 199 يومًا (429٪ عائد استثمار)
• أكبر قلب مزدوج: 256٪ إجمالي عائد استثمار

ومع ذلك ، فإن أهم نقطة بيانات هي أن أكثر من 80٪ من التقلبات أدت إلى عائد استثمار إيجابي.

دراسة عائد الاستثمار في مواقع المحتوى

في هذه الدراسة ، قمنا بتقييم عمليات الاستحواذ على 30 موقع محتوى في سوقنا.

هذه هي البيانات الرئيسية التي جمعناها:

• عائد استثمار متساوي أو إيجابي: 63٪ لمدة تصل إلى 24 شهرًا بعد الشراء
• أكبر زيادة في الدخل: 185٪ (في أقل من سنة)
• أسرع قلب: 30٪ عائد استثمار في سنة واحدة
• أكبر قلب: 70٪

بالنسبة للمواقع التي انخفضت عائداتها ، ركز 63٪ من المشترين فقط على إنشاء محتوى وروابط خلفية أو لم يفعلوا شيئًا للموقع على الإطلاق. مع إستراتيجية الدخل القابلة للتطوير هذه ، لن تدع استثمارك يجلس ؛ إنه استثمار نشط.

دراسة عائد الاستثمار للشركات أمازون يتم الوفاء بها من قبل أمازون (FBA)

في هذه الدراسة ، قمنا بتحليل عمليات الاستحواذ على 31 شركة Amazon FBA في سوقنا.

Amazon FBA هو نموذج أعمال للتجارة الإلكترونية حيث يبيع أصحاب الأعمال منتجاتهم في سوق أمازون بينما يستخدمون شبكة أمازون اللوجيستية القوية.

هذه هي البيانات الأساسية التي وجدناها:

• عائد استثمار متساوي أو إيجابي: 71٪ لمدة تصل إلى 24 شهرًا بعد الشراء
• أكبر زيادة في الدخل: 500٪
• أسرع عائد استثمار للاستثمار: أقل من عام

تعتبر أعمال Amazon FBA ، كأصول رقمية ، حاليًا الأكثر تفضيلًا والأكثر تداولًا في الصناعة.

كيف أنت ذاهب إلى إثبات التضخم المالي الخاص بك؟

كما ترى ، فإن معدل العائد المحتمل للأعمال التجارية عبر الإنترنت أعلى بكثير من معدل عائد الأصول التقليدية الأخرى. ومن خلال تنفيذ استراتيجية التوسع ، يمكنك زيادة دخلك بنشاط بدلاً من تركه يجلس تحت سحابة التضخم.

ألقِ نظرة على سوقنا لمعرفة نوع أصول الدخل القابلة للتطوير التي نعرضها للبيع. وإذا احتجت في أي وقت إلى أي توجيه شخصي ، فيمكنك دائمًا الاتصال بأحد مستشاري الأعمال الخبراء لدينا مجانًا.

إذا لم تكن متحمسًا جدًا لفكرة الإدارة الفعالة لأحد الأصول الرقمية ولكنك لا تزال ترغب في الوصول إلى فوائد زيادة الدخل ، فقد يكون الاستثمار من خلال EF Capital نقطة دخول جيدة.

تسمح إي أف كابيتال للمستثمرين المعتمدين ببناء محفظة متنوعة وسلبية تمامًا من الأجزاء الجزئية من الأصول الرقمية. يدير المشغلون المحترفون والمدققون أصولك ، وتتلقى توزيعات ربع سنوية.

إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن EF Capital ، فراجع صفحة الشرح لمعرفة كيفية عملها.