الدليل الأمثل لتمويل الأعمال الصغيرة

لماذا تحتاج الشركات إلى المال مع انتشار فيروس Covid-19 ، تحتاج الكثير من الشركات إلى البحث عن أنواع مختلفة من تمويل الأعمال من أجل الاستمرار في تشغيل أعمالها.

دليل لتمويل الأعمال الصغيرة

وفقًا لدراسة استقصائية عن بنك الأعمال نُشرت في بريطانيا ، سعى حوالي 58٪ من الشركات الصغيرة والمتوسطة للحصول على تمويل خارجي خلال السنوات القليلة الماضية . على الرغم من أن الشركات تتطلب التمويل لأسباب عديدة مختلفة ، إلا أنك ستصادف بعض الأسباب المحددة هناك.

يتكون هذا من قروض لشراء المعدات ، ورأس المال العامل ، لتوظيف المزيد من الموظفين ، وما إلى ذلك.

لقد أبرزنا أفضل 5 أسباب لتطبيق التمويل من قبل معظم الشركات في الوقت الحالي.

1. رأس المال العامل

سيكون الجانب الأساسي للصحة الاقتصادية لأي شركة هو رأس المال العامل الكافي ، ويمكن أن يؤثر نقص رأس المال العامل الكافي على مستقبل شركتك إلى حد كبير. ذهب الكثير من الشركات للحصول على تمويل خارجي لإنشاء رأس مال عامل كافٍ مما سيساعدهم على تلبية طموحاتهم في التنمية.

من الممكن أن يغطي القرض مواصفات التمويل قصير الأجل مع توفير النقد للشركة أو سيساعد في تضييق الفجوة بين مدفوعات الموردين وطلبات العملاء لمساعدة الشركة على الوفاء بمسؤوليات التمويل. أظهر تقرير حديث أن السبب الأكثر شيوعًا للشركات الصغيرة للبحث عن التمويل هو رأس المال العامل.

يمكن لعملك استخدام هذا النوع من التمويل لتحقيق أقصى استفادة من الفرص الجديدة. سيتم توفير "وسادة" مفيدة من خلال قروض رأس المال العامل لعملك في حال كنت في حاجة إلى بعض الأموال الإضافية. ستكون على دراية بحقيقة أن القرض يغطي بالفعل نفقات التشغيل اليومية ، وبالتالي ، ستكون الأموال متاحة لك لتغطية أي نفقات غير متوقعة.

سيكون من الممكن للشركات الموسمية الاستفادة من تمويل رأس المال العامل لتغطية النفقات الأساسية خلال الأوقات الأكثر هدوءًا.

2. شراء الأصول

غالبًا ما تحتاج إلى شراء أصول مثل السيارات أو المعدات الجديدة من أجل ازدهار عملك وتعزيز المبيعات. بينما قد يكون النقد الكافي متاحًا لك لتغطية تكاليف رأس المال العامل ، يمكنك الحصول على قرض لتغطية شراء أصول جديدة. طريقة رائعة لتوزيع نفقات شراء أصل مكلف ستكون قرض تمويل الأصول. ستكون قادرًا على تخطيط التدفق النقدي مسبقًا بمساعدة شروط القرض وأقساط السداد الشهرية الثابتة حتى 5 سنوات.

يمكنك استخدام شراء الأصول لشراء عناصر مختلفة لشركتك. يمكنك استخدام الأموال لشراء المركبات التجارية بغض النظر عما إذا كانت هذه هي سيارتك الأولى أو أنك تريد شراء واحدة أخرى لتعزيز أسطولك الحالي. يمكنك أيضًا استخدام قرض لشراء تكنولوجيا المعلومات ومعدات مكتبية لعملك.

يمكنك أيضًا شراء آلات جديدة لصنع منتجات طازجة أو توسيع الإنتاج مع توزيع النفقات بدلاً من دفع مبلغ ضخم مباشرةً.

3. بدء عمل تجاري

ستكون هناك حاجة إلى التمويل من قبل الشركات الجديدة التي هي في مرحلة بدء التشغيل لتزدهر. لن يتمكن سوى عدد قليل جدًا من المديرين من توفير الأموال لشركاتهم بأنفسهم ، وبالتالي سيعتمدون على التمويل الخارجي. تتوفر عدة خيارات للتمويل الخارجي في الوقت الحالي مثل الاقتراض من أشخاص معروفين ، والقروض من المؤسسات المالية ، والتمويل الجماعي ، والاستثمار في رأس المال من ملائكة الأعمال ، فضلاً عن منح التمويل.

يمكن للمرء استخدام قرض لبدء شركة لكل شيء تقريبًا بما في ذلك تعيين الموظفين وشراء الأسهم للتسويق.

ومع ذلك ، قد يكون من الصعب إلى حد ما تأمين تمويل بدء التشغيل وستكون هناك حاجة إلى الكثير من المعلومات للعديد من مقدمي التمويل التقليديين مثل خطة عمل شاملة.

4. تمويل النمو

ستحتاج إلى تمويل يسمح لك بتنفيذ خطط العمل في حال كنت ترغب في الارتقاء بشركتك إلى آفاق جديدة. سيساعدك قرض تمويل النمو بغض النظر عما إذا كنت ترغب في توسيع نطاق الخدمات أو المنتجات ، أو تعزيز المبيعات ، أو توظيف المزيد من الموظفين ، أو الانتقال إلى أماكن عمل جديدة ، وما إلى ذلك.

في الواقع ، سيسمح لك تمويل النمو بتحقيق أحلامك من خلال مساعدتك على استغلال الفرص الجديدة لصالحك.

قد يكون التمويل الخارجي هو الحل الخاص بك للنمو في حالة تغطية أعمالك لتكاليف التشغيل اليومية. سيكون لمعظم هذه القروض أقساط شهرية ثابتة على مدى فترة القرض ، مما يتيح لك جدولة خطط العمل بسهولة أكبر أثناء نموك.

5- إعادة هيكلة الديون

في حال كنت في حاجة إلى إعادة هيكلة ديون عملك ، فإن القرض الذي يقلل النفقات ويوحد الاقتراض سيكون قادرًا على جعل تمويلك أكثر قابلية للتكيف. سيقلل قرض إعادة هيكلة دينك الحالي من أرقام السداد الشهرية للمراقبة ، وبالتالي سيجعل التخطيط المالي أسهل كثيرًا ويقلل أيضًا من إجمالي المدفوعات الشهرية.

سيكون من الممكن أن ينمو عملك من خلال استرداد الأموال لشركتك عن طريق تحرير الأموال لرأس المال العامل وكذلك التوسع في شركتك.

أماكن للحصول على المال لشركتك الصغيرة

وفقًا لتحليل حديث ، خلال سنة التشغيل الأولى ، لم تنجح أكثر من 95٪ من الشركات الجديدة. أحد الأسباب الأكثر شيوعًا هو غياب التمويل. النقد هو شريان الحياة لأي شركة هناك. سيكون رأس المال مطلوبًا للقيام برحلة طويلة ورائعة. لهذا السبب ، يسأل رجال الأعمال السؤال عن كيفية تمويل مشروعهم في كل مرحلة من مراحل العمل.

عندما تكون هناك حاجة إلى التمويل ، فسوف يعتمد ذلك على نوع وطبيعة الشركة.

لقد ذكرنا مصادر مختلفة للتمويل في الوقت الحاضر للشركات الموجودة هناك.

1. التمهيد

يعد Bootstrapping ، الذي يشار إليه أيضًا باسم التمويل الذاتي ، طريقة فعالة للتمويل خاصة للشركات الناشئة. غالبًا ما يواجه رجال الأعمال الجدد مشاكل في الحصول على التمويل دون تصوير نوع من الانجذاب. سيكون من الممكن الاستثمار من مدخراتك الشخصية أو يمكنك أيضًا أن تطلب من الأشخاص المعروفين لديك المساهمة. هذا النوع من التمويل يحتاج إلى قدر أقل من الامتثال أو الإجراءات الشكلية. في معظم المناسبات ، تكون أسعار الفائدة مرنة أيضًا.

ينبغي للمرء أن ينظر في التمهيد كخيارات تمويل أولية بسبب فوائده. أنت مرتبط بشركتك بمجرد حصولك على أموالك الشخصية. تعتبر هذه نقطة جيدة من قبل المستثمرين على المدى الطويل.

ومع ذلك ، هذا مناسب فقط إذا لم يكن هناك الكثير من المتطلبات الأولية. قد لا يكون Bootstrapping خيارًا معقولًا لبعض الشركات التي تحتاج إلى نقود من اليوم الأول فقط.

2. التمويل الجماعي

في الآونة الأخيرة ، أصبح التمويل الجماعي شائعًا للغاية كإحدى الطرق الجديدة لتمويل شركة ناشئة. إنه مشابه لأخذ قرض أو استثمار أو مساهمة في أي وقت لأفراد متعددين.

يعمل التمويل الجماعي بهذه الطريقة - سيطرح رائد الأعمال وصفًا شاملاً للأعمال التجارية على منصة التمويل الجماعي. سيتم ذكر جميع أهداف العمل من قبله. كما سيذكر مبلغ التمويل الذي طلبه ولماذا. سيكون من الممكن للمستهلكين المساهمة بالمال في حالة إعجابهم بالمفهوم بعد القراءة عن الشركة.

كل من يقدمون المال سيقدمون تعهدات عبر الإنترنت بينما يعدون بالتبرع أو الشراء المسبق للعنصر. من الممكن لأي شخص أن يساعد شركة من خلال توفير المال في حال كان يؤمن حقًا بالعمل التجاري.

ما سبب اعتبار التمويل الجماعي خيارًا للتمويل؟

يمكن للتمويل الجماعي جذب الاهتمام وبالتالي المساعدة في تسويق العنصر. سيكون مفيدًا أيضًا في حال لم تكن متأكدًا من حقيقة أن منتجك سيحصل على الطلب اللازم. بهذه الطريقة ، يمكن الاستغناء عن الوسطاء والمستثمرين المحترفين ويمكن للأفراد العاديين القيام بالتمويل.

أيضًا ، قد يجتذب استثمار رأس المال الاستثماري في حالة تجربة الشركة لحملة مثمرة.

علاوة على ذلك ، يعتبر التمويل الجماعي مجالًا تنافسيًا لتلقي التمويل ، وبالتالي ، قد لا يكون مفيدًا لك في النهاية ما لم تكن شركتك قوية جدًا ويمكنها جذب المستهلكين من خلال بعض الصور والوصف عبر الإنترنت.

3. الاستثمار الملاك

بمصطلح "المستثمرون الملاك" نشير إلى الأشخاص الذين لديهم أموال كافية ويهتمون بالاستثمار في الشركات الناشئة القادمة. إلى جانب رأس المال ، يمكنهم أيضًا تقديم المشورة أو التوجيه.

تم مساعدة الكثير من الشركات المعروفة مثل Google و Yahoo من قبل المستثمرين الملائكة للبدء. عادة ، يحدث هذا النوع من الاستثمار البديل في المراحل الأولى من نمو الشركة. للحصول على عوائد أعلى ، يرغب المستثمرون الملاك في تحمل المزيد من مخاطر الاستثمار.

ومع ذلك ، نظرًا لكونه خيارًا للتمويل ، فإن الاستثمار الملاك يأتي مع سلبيات أيضًا. بالمقارنة مع أصحاب رؤوس الأموال ، يتم استثمار مبالغ أقل من قبل المستثمرين الملاك.

4. رأس المال الاستثماري

تصادف أن رؤوس أموال المجازفة هي موارد مالية تُدار باحتراف. سوف يستثمر أصحاب رؤوس الأموال المجازفة مقابل حقوق الملكية في الأعمال التجارية في معظم المناسبات وسيخرجون بمجرد أن يكون هناك استحواذ أو اكتتاب عام.

سيقدم أصحاب رأس المال الاستثماري الإرشاد والخبرة وسيساعدون بالمثل في تقييم الشركة من منظور قابلية التوسع والاستدامة.

الشركات الصغيرة التي تدر عائدات بالفعل ستجد استثمار رأس المال الاستثماري مثاليًا لها. ستتمكن الشركات سريعة التطور مثل Uber و Flipkart التي لديها استراتيجية خروج من كسب مبلغ كبير من المال يمكن استخدامه في التطوير السريع لأعمالهم.

ومع ذلك ، نظرًا لكونهم خيارًا للتمويل ، فإن أصحاب رأس المال الاستثماري لديهم العديد من الجوانب السلبية أيضًا. من حيث ولاء الشركة ، يأتي أصحاب رأس المال الاستثماري بسلسلة قصيرة ، ويحاولون استعادة استثماراتهم في معظم الحالات في غضون 3 إلى 5 سنوات. قد لا يشعرون بالاهتمام بك إذا كان لديك أي منتج يتطلب أكثر من 3 إلى 5 سنوات للوصول إلى السوق.

في معظم المناسبات ، يبحث أصحاب رؤوس الأموال عن فرص أكثر استقرارًا وأكبر مع الشركات التي تتمتع بقوة جذب قوية وفريق قوي من الموظفين. سيكون من الضروري أيضًا أن تكون مرنًا في العمل وأن تتخلى عن بعض السيطرة في بعض الأحيان ، وبالتالي لن يكون هذا هو الخيار الأكثر فعالية بالنسبة لك في حال لم تكن مهتمًا كثيرًا بالإرشاد.

5. حاضنات ومسرعات الأعمال

يمكن اعتبار هذا كخيار تمويل للشركات في مرحلة مبكرة. في الواقع ، يتم مساعدة الكثير من الشركات الناشئة عن طريق هذه البرامج كل عام.

لا يوجد فرق أساسي كبير بين هذين المصطلحين ويتم استخدامهما بالتبادل في معظم الحالات. الحاضنات مسؤولة عن رعاية الأعمال التي تقدم التدريب وأدوات المأوى لها. تقريبا نفس الشيء تفعله المسرعات. ومع ذلك ، بينما تساعد مسرعات الأعمال في تحقيق قفزة كبيرة ، تساعد حاضنات الأعمال الشركة على المضي قدمًا.

في معظم المناسبات ، تعمل هذه البرامج لمدة 4 إلى 8 أشهر. يحتاجون إلى التزام الوقت من رواد الأعمال ، وستمكنك هذه المنصة أيضًا من إجراء اتصالات فعالة مع المستثمرين والموجهين الموجودين هناك.

6. الفوز بالمسابقات

ساعد عدد متزايد من المسابقات في تعظيم فرص جمع الأموال إلى حد كبير. يتم تحفيز رواد الأعمال الذين لديهم مفاهيم تجارية من خلالها لتأسيس شركاتهم الخاصة. سيكون من الضروري بالنسبة لك إعداد استراتيجية عمل أو صنع منتج في هذه الأنواع من المسابقات.

ستتمكن أيضًا من الحصول على تغطية إعلامية من خلال الفوز بمثل هذه المسابقات. في هذه المسابقات ، عليك إبراز منتجك. يمكن تقديم فكرتك إما بشكل شخصي أو عن طريق خطة عمل. من الضروري أن تكون الفكرة قادرة على إقناع الجميع بأنها تستحق الاستثمار فيها.

7. القروض المصرفية

في معظم المناسبات ، عندما يفكر رجال الأعمال في التمويل ، فإنهم يفكرون في البنوك. يتم توفير نوعين من التمويل من قبل البنك. بينما يصادف أن يكون أحدهما يمول ، والآخر هو قرض رأس المال العامل.

ستكون هناك حاجة إلى الأخير لتشغيل دورة واحدة كاملة لتوليد الإيرادات ، والمدينون والمخزون الرهن سيقرر حدوده. سيشمل التمويل من البنك الإجراء العادي لمشاركة تفاصيل التقييم وخطة العمل مع تقرير المشروع.

8. NBFCs أو مقدمي التمويل الأصغر

ما هو الإجراء الذي ستتخذه عندما يتعذر عليك الحصول على قرض من البنك؟ لا داعي للقلق حيث سيكون هناك خيار واحد متاح لك.

يحدث أن يكون التمويل الأصغر هو الذي يعني توافر التسهيلات المالية لأولئك الذين لن يكونوا قادرين على الاستفادة من القروض المصرفية. هذا الخيار مثالي لجميع أولئك الذين ليس لديهم تصنيفات ائتمانية جيدة ومتطلبات محدودة.

9. طرق سريعة لجمع الأموال

بصرف النظر عن تلك المذكورة أعلاه ، ستجد أيضًا عدة طرق أخرى لجمع الأموال. على الرغم من أن هذه قد لا تنطبق على الجميع ، فإننا مع ذلك نتحقق منها.

بيع الأصول - قد يفي هذا الخيار بمتطلبات أموالك على المدى القصير على الرغم من أنه يبدو أنه خطوة صعبة إلى حد ما. يمكن إعادة شراء الأصول بمجرد انتهاء حالة الأزمة.

البيع المسبق للمنتج - تتمثل إحدى الطرق الفعالة للغاية لجمع الأموال لشركتك في تسويق منتجاتك قبل إطلاقها. سيعزز التدفق النقدي الخاص بك بشكل كبير على المدى الطويل.

بطاقات الائتمان - إحدى الطرق الأكثر فاعلية للحصول على الأموال الفورية هي بطاقات الائتمان التجارية. في حال كنت شركة جديدة بدون نفقات كثيرة ، فبإمكانك بالتأكيد استخدام بطاقة ائتمان. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أنه من الممكن أن تتراكم أسعار الفائدة بسرعة إلى حد ما في مثل هذه الحالات.

ستكون هناك حاجة إلى مصادر خارجية لرأس المال في حال كنت ترغب في النمو بسرعة كبيرة. قد لا يكون من المجدي بالنسبة لك استغلال فرص السوق لصالحك في حالة بقائك لفترة طويلة بدون تمويل خارجي.

مع وجود العديد من خيارات الإقراض المتاحة للبدء ، من الضروري لأصحاب المشاريع المسؤولين أن يسألوا أنفسهم بشأن مقدار التمويل الذي سيطلبونه.

نصائح لتوفير المال في البداية

بصفتك مالكًا لمشروع صغير ، من الضروري أن تكون اقتصاديًا في كيفية التعامل مع أموالك. أحد الأسباب الرئيسية لعدم نجاح الكثير من الشركات اليوم هو سوء استخدام رأس المال أو نقصه. بعد قولي هذا ، يجب أن يكون توفير المال هو الأولوية الأولى.

بالطبع ، ستساعدك بعض الأفكار على توفير المزيد من النقود مقارنة بالأفكار الأخرى.

لقد ذكرنا 7 طرق لتوفير النقود لشركتك الصغيرة.

1. الدعاية الجماعية

من الممكن أن تصبح الإعلانات مكلفة للغاية بالنسبة للمؤسسات الصغيرة. قد يكلف الكثير من المال دون تعرض كافٍ أو قوائم بريدية كبيرة. في حال كان لديك علاقات جيدة مع الشركات المحلية ، فقد يكون من المنطقي القيام بالإعلان معها.

إذا أمكن ، يمكن مشاركة القوائم البريدية وقنوات التوزيع والموردين مع الشركات التي تقدم خدمات وسلعًا تكميلية.

2. الاستفادة من بناة المواقع

سيكون قرارًا حكيمًا لاستخدام أداة إنشاء مواقع الويب بدلاً من توظيف مطور في حال كنت ترغب في إنشاء متجر على الإنترنت أو موقع ويب. ستكون Squarespace وغيرها من المنصات الرائعة رائعة لأي صاحب شركة صغيرة يحب الحصول على عرض عبر الإنترنت.

استفد من منصة مثل Shopify في حال كنت ترغب في إنشاء منفذ عبر الإنترنت. ستكون قادرًا على إنشاء وإدارة أعمال التجارة الإلكترونية بفضل هذه الحلول دون أي خبرة فنية تقريبًا.

3. التحدث في أحداث الصناعة طواعية

ستكون فكرة جيدة أن تشارك معرفتك مع الآخرين في حال كنت خبيرًا. سيكون التحدث في المؤتمرات أو الأحداث الصناعية طواعية طريقة رائعة للقيام بذلك. سيوفر هذا عرضًا لشركتك بالإضافة إلى علامتك التجارية الشخصية.

4. الابتعاد عن مكان العمل بدوام كامل

من الممكن تشغيل معظم الأعمال التجارية عبر الإنترنت عن بُعد بفضل التكنولوجيا الحديثة. لن يتم تطبيق هذه النصيحة في حالتك إذا كنت تعمل في مجال البيع بالتجزئة. إذا كنت لا تعمل في مجال البيع بالتجزئة ، فسيكون من المعقول أن تظل متحركًا متى أمكنك ذلك. يمكن أن يكون استئجار مساحة مكتبية مكلفًا إلى حد ما.

في حالة وجود مساحة ، تأكد من تحويل الغرفة في منزلك إلى مساحة مكتبية. سيساعدك هذا على توفير قدر كبير من المال على المدى الطويل.

5. شراء معدات مكتبية مستعملة

اجعلها نقطة للذهاب إلى معدات مكتبية مستعملة كلما قررت الانتقال إلى مكتبك. ستصادف الشاشات وكراسي مكان العمل وغيرها من الملحقات في منافذ بيع المعدات المستعملة بجزء بسيط من السعر الأصلي.

على الرغم من أن الملحقات الجديدة اللامعة قد تبدو لطيفة ، إلا أن الحساب المصرفي الفارغ لن يكون كذلك. قم بتأجيل الإرضاء واستثمر أموالك على ما تحتاجه فقط.

6. الاستفادة من المتعاقدين والعاملين لحسابهم الخاص

إنها حقيقة أنه يتعين عليك إنفاق الكثير من المال للعاملين بدوام كامل. في هذه الحالة ، يمكنك الاستفادة من المتعاقدين المستقلين والعاملين لحسابهم الخاص في البداية حتى تصبح مستقرًا.

علاوة على ذلك ، فإن تدريب الموظف في الوقت الحاضر يتطلب المال وكذلك الوقت. من ناحية أخرى ، لن يحتاج المتعاقد المستقل إلى أي تدريب وسيحاسبك فقط على الوظائف التي يقوم بها.

7. المقايضة

تعد المقايضة واحدة من أكثر الطرق فعالية لتوفير النقود لأي شركة صغيرة. تواجه كل المؤسسات الصغيرة الأخرى تقريبًا موقفًا مثلك. كل منهم مصادفة أن يكون مربوطًا بالمال. بعد قولي هذا ، سيكون من المنطقي بالنسبة لك المقايضة مقابل الخدمات والسلع.

في حال كنت شركة محاسبة تتطلب خدمات تصميم ، سيكون من الجيد تقديم عرض لهم لإدارة شؤونهم المالية بدلاً من بعض أعمال التصميم. حاول المقايضة أولاً في كل مرة تحتاج فيها إلى أي خدمة أو منتج معين. على الرغم من أنه قد لا يعمل في حالتك ، فلا ضرر من المحاولة.

هناك العديد من الأشياء التي يمكنك فعلها في حالة رغبتك في توفير المال. بعض هذه التقنيات أكثر فعالية مقارنة بالآخرين. بعد قولي هذا ، يمكنك دائمًا تجربته في حال كان يساعدك على توفير النقود. نأمل أن تكون هذه الاستراتيجيات السبع المذكورة أعلاه مفيدة لك.

أعلى برامج المحاسبة للشركات الصغيرة

ربما تكون حقيقة أنك درست المحاسبة أثناء وجودك في الكلية. لذلك ، ما الذي يمكنك فعله عندما تبدأ مشروعًا صغيرًا؟ لهذا ، سوف تصادف أكثر برامج المحاسبة فعالية للشركات الصغيرة.

إنها حقيقة أن هناك الكثير من برامج المحاسبة هناك. وبالتالي ، قد يكون الأمر محيرًا للغاية بالنسبة لك لمعرفة أيهما يجب أن يلبي متطلباتك الشخصية. هنا ، تحدثنا عن أفضل 19 برنامج محاسبة فعالاً لمساعدتك.

ما هي برامج المحاسبة التي يجب أن تستخدمها؟

على الرغم من أنه سيكون فكرة جيدة أن يكون لديك قائمة بجميع برامج المحاسبة ، كيف يمكنك التأكد من البرنامج الذي ستستخدمه لعملك؟ أدناه ، ذكرنا العديد من الأشياء الأساسية التي يجب وضعها في الاعتبار أثناء البحث عن برامج محاسبة فعالة هناك.

1. تحديد متطلباتك

هل أنت بحاجة إلى أي منصة تمكنك من مراقبة المخزون؟ قم بعمل قائمة بجميع برامج المحاسبة المتاحة وقم أيضًا بترتيبها حسب الأولوية وفقًا لأهميتها. حاول معرفة أي منهم سيتمكن من إنجاز المهمة نيابة عنك.

على الرغم من أنك قد تكون مرنًا في هذه الحالة ، فمن السهل أن تشتت انتباهك عن طريق برنامج قادر على حل العديد من المتطلبات بخلاف تلك التي لديك.

2. النظر في ميزانيتك

قبل المضي قدمًا ، حاول معرفة المبلغ الذي يمكن أن تتحمله مقابل برامج المحاسبة. بعد تقييم ميزانيتك ، لا تفكر في أي برنامج يقع خارجها. على الرغم من أنك قد تكون مرنًا إلى حد ما فيما يتعلق بهذا الأمر ، فلا تأخذ في الاعتبار أي برنامج يزيد عن 25٪ من الميزانية التي حددتها.

3. ابحث عن الميزات التي تلبي متطلباتك

لا تتألق عندما يتعلق الأمر بالميزات. لا تذهب للبرامج التي تقدم خدمات للفرق الدولية في حالة تقييد عملك داخل الولايات المتحدة فقط. لا تتشتت أبدا. ضع في اعتبارك أن البرنامج الذي يلبي معظم متطلباتك.

4. اسأل الاستفسارات المناسبة

يجب عليك طرح الاستفسارات المناسبة في حالة تحديد برنامج يتطلب إجراء مبيعات. يمكنك طرح الأسئلة التالية:

• كيف يمكن إجراء نسخ احتياطي لمعلومات النظام؟

• هل API الخاص بك آمن؟

• ما هي النفقات الأخرى التي يمكن أن أتوقعها؟

• إعلامي بخصوص خدمة العملاء. ما مدى سرعة تلقي الرد إذا قمت بإرسال سؤال من قبلي؟

• هل لبرنامجك أي سلبيات؟

1. إحدس QuickBooks عبر الإنترنت

يبدأ سعر هذا التطبيق من 8 دولارات شهريًا. يقدم خدمات تشمل دعم الدردشة على مدار الساعة ، والتقاط الإيصالات ، بالإضافة إلى التكامل مع Shopify و Square و PayPal.

يمكنك استخدام جميع الخطط لإرسال الفواتير ، وتلقي المدفوعات ، ومراقبة النفقات والدخل ، وإرسال التقديرات ، وتشغيل التقارير ، ومراقبة المبيعات وكذلك الضرائب ، بالإضافة إلى الحصول على الإيصالات. ستكون قادرًا على استخدام الخطط الأكثر تقدمًا لتتبع الوقت ومراقبة المخزون وما إلى ذلك.

2. FreshBooks

يبدأ بسعر 15 دولارًا في الشهر. سيكون هذا البرنامج مناسبًا لك في حالة قيامك بتشغيل مؤسسة نموذج اشتراك أو في حاجة إلى القدرة على تتبع الوقت. يمكنك أيضًا عرض المكان المحدد الذي فتح فيه العميل فاتورتك.

ستقدم لك FreshBooks لوحة تحكم واحدة لإدارة حساباتك وأموالك. يتم دمج النسخ الاحتياطية الآمنة على أساس منتظم وسيكون من الممكن لك مراقبة عملك دائمًا بمساعدة تطبيق الهاتف المحمول.

3. بابلي

يبدأ Pabbly بسعر 9 دولارات شهريًا. يقدم هذا التطبيق ، المخصص للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ، مقاييس قابلة للتنفيذ في الوقت الفعلي حول إيراداتك ، والمدفوعات الشهرية ، وإجمالي الإيرادات ، والاشتراكات الجديدة ، والعملاء النشطين.

بصرف النظر عن هذا ، فإنه يساعد أيضًا في أتمتة جميع عمليات سير العمل الخاصة بشركتك ، واتصالات العميل ، بالإضافة إلى إنشاء الفاتورة. أحد الأشياء الجديرة بالملاحظة حول البرنامج هو أنه التطبيق الوحيد الذي لا يفرض رسومًا إضافية لتوليد الإيرادات الشهرية ولكل معاملة.

علاوة على ذلك ، يدعم Pabbly أكثر من 23 عملة دولية وبوابات دفع ضخمة مثل Stripe و PayPal.

4. الموجة

سيكون هذا البرنامج مثاليًا لك في حالة وجود عدة موظفين فقط وكنت تعمل بالقطعة. غالبية خدماتها مثل إدارة الفواتير مجانية. علاوة على ذلك ، سيتم تحديث مسك الدفاتر في جميع الأوقات حيث ستتم مزامنة معلوماتك مع هذا البرنامج.

ومع ذلك ، سوف تحتاج إلى برنامج مختلف إذا كنت تبحث عن مراقبة المخزون أو إدارة المشروع أو مراقبة الوقت المدمجة.

5. سيج 50 كلاود

يبدأ سعر هذا التطبيق من 50.58 دولارًا شهريًا. إنه مثالي لأي شركة صغيرة الحجم. تراقب Sage المدفوعات والمصروفات ، وترسل الفواتير ، وبالتالي ، ستنهي مهامك الإدارية بسرعة. ومع ذلك ، لن تقدم لك Sage أدوات التعاون وتتبع الوقت.

6. زيرو

يبدأ سعر Xero بـ 9 دولارات شهريًا. قد تكون حقيقة أن الجزء الأكبر من عملك يتم إجراؤه أثناء التنقل. ستتمكن من استخدام هذا البرنامج لتتبع المخزون وإرسال الفواتير المخصصة وإنشاء أوامر الشراء من جهازك اللوحي أو الهاتف الذكي فقط.

في حالة احتياجك إلى خدمات كشوف المرتبات ، فأنت بحاجة إلى استخدامها عن طريق شراكة Xero مع Gusto. علاوة على ذلك ، لن يوفر لك Xero دعمًا مباشرًا.

7. كتب Zoho

يبدأ سعرها من 9 دولارات شهريًا. الميزة الأكثر بروزًا لهذا البرنامج هي بساطته.

بصرف النظر عن مساعدتك في إدارة الشؤون المالية والتدفقات النقدية لشركتك الصغيرة ، فإنه يوفر أيضًا دعمًا رائعًا ، والقدرة على إنشاء الميزانيات العمومية ، وقبول المدفوعات عبر الإنترنت ، وما إلى ذلك. علاوة على ذلك ، فإن لوحة القيادة سهلة الاستخدام.

8. GoDaddy مسك الدفاتر

يبدأ GoDaddy Bookkeeping بسعر 4.99 دولارًا شهريًا. يساعد هذا البرنامج الميسور التكلفة على استيراد المعلومات من حساباتك المصرفية وأيضًا من eBay و Etsy و Amazon. يضع تلك المعلومات لاستخدامها في حساب تقديرات الضرائب وإنشاء الفواتير.

ومع ذلك ، لن يكون هذا البرنامج مثالياً بالنسبة لك إذا كنت ترغب في الحصول على حل يوفر تقارير مكثفة وإدارة المشاريع وقدرات الفوترة العالمية.

9. كاشو

يبدأ سعر Kashoo من 19.95 دولارًا شهريًا. في حال كنت شركة صغيرة وتبحث عن حل بسيط حقًا ، فستكون مثالية لك.

من المعروف أن البرنامج يوفر تسوية آلية ونفقات ومراقبة الدخل ، بالإضافة إلى التصنيف من خلال الاستفادة من تقنية التعلم الآلي. يمكنك أيضًا الاستفادة من عدد غير محدود من المستخدمين.

10. برنامج AccountEdge Pro

سعر AccountEdge Pro هو 399 دولارًا ، وتحتاج إلى دفعه في المرة الواحدة. إذا كنت تفضل استخدام الهاتف المحمول ، فسيكون هذا البرنامج مثاليًا لك. يتم تقديم أدوات محاسبة الإدخال المزدوج التي تم تحسينها وقابلة للتخصيص أيضًا لمستخدمي سطح المكتب.

إذا كنت في حاجة إلى بديل للهاتف المحمول ، فيمكنك الانتقال إلى خيار التعاون السحابي.

11. OneUp

سيكلفك OneUp 9 دولارات شهريًا. سيكون مفيدًا لك في حال ركزت على التسعير وإدارة المخزون. يساعد في تصنيف إدخالات البنك ، والمزامنة مع البنك ، والتحقق من صحة الإدخالات بحيث يمكن لكتبك أن تفعل ذلك بدقة وبسرعة.

12. تيبالتي

سيتم الحصول على أسعارها عند الطلب. في حال كان عملك يعتمد على الموعد النهائي ، سيسمح لك هذا البرنامج بإرضائهم في كل مناسبة. ويهدف إلى تصحيح العبء الإداري ، وعدم الامتثال ، والدفع المتأخر.

ستكون Tipalti قادرة على تبسيط معالجة المدفوعات العالمية في أكثر من 190 دولة ، والتأكد من أنك ملتزم بالضرائب ، وكذلك جعل الدفع الخاص بك يعمل تلقائيًا.

13. OnPay

سيبدأ السعر من 36 دولارًا شهريًا إلى جانب 4 دولارات إضافية لكل مستخدم. سيكون هذا البرنامج مفيدًا لك في حالة احتياج شركتك الصغيرة إلى مساعدة في إدخال معلومات الدفع وأتمتة التسجيل الضريبي.

سيساعد OnPay أيضًا في إدارة المزايا التي تتكون من التأمين الصحي وتأمين التعويض. سيكون أيضًا قادرًا على رعاية إيداعات النماذج الضريبية ، وتقدير ضرائب الرواتب ، وما إلى ذلك.

14. NetSuite ERP

سوف تحصل على سعر هذا البرنامج عند الطلب. يساعد هذا المنتج في إدارة الطلبات والتخطيط المالي والإدارة وسلسلة التوريد وكذلك المشتريات. علاوة على ذلك ، يمكن التفكير في NetSuite ERP في حال كنت تتوقع تطورًا سريعًا.

15. وكيل مجاني

سيكون سعرها 12 دولارًا شهريًا لمدة 6 أشهر ثم 24 دولارًا كل شهر. سيكون هذا البرنامج مثاليًا لك في حالة إنشاء الكثير من الفواتير والتقديرات ومراقبة التدفق النقدي وكذلك الإيصالات.

يمكن أيضًا ربط FreeAgent بالبنك الذي تتعامل معه لعرض الربحية وأداء الدخل.

16. بذور المحاسبة

سوف تتلقى أسعارها عند الطلب. يوفر هذا البرنامج خيارات فوترة متكررة ، ووظائف مع عملك لربط تطبيقات الأعمال المهمة ، ويأتي مزودًا بواجهة برمجة تطبيقات موثوقة وآمنة.

علاوة على ذلك ، يحدث أن تكون منصة قائمة على السحابة مما يعني أنه سيكون من الممكن لك تسجيل الدخول في أي وقت تريد.

17. شروق الشمس بواسطة لينديو

سيكون هذا البرنامج متاحًا مجانًا. تبدأ الخطط الأكثر قوة من 149 دولارًا كل شهر. تأتي Sunrise مع مجموعة من الميزات التي تتكون من تقارير الأرباح والخسائر والتسوية المصرفية الآلية والفواتير ذات العلامات التجارية وخيارات الضرائب البسيطة.

يتمثل الجانب الأكثر بروزًا في هذا البرنامج في قدرته على إعداد المدفوعات الآلية وقبول بطاقات الائتمان.

18. Zipbooks

هذا البرنامج متاح مجانًا وتتوفر الميزات الأكثر قوة مقابل 15 دولارًا في الشهر. تقدم لك Zipbooks ميزات إعداد الفواتير والفواتير مثل تذكيرات الدفع والفوترة التلقائية لتقليل مهام الإدارة الخاصة بك.

إلى جانب ذلك ، يمكن أيضًا استخدام ذكائهم التنافسي لاتخاذ قرارات تعتمد على المعلومات فيما يتعلق بأموالك. ربما تكون تجربة المستخدم المرمزة بالألوان للبرنامج هي الميزة الأكثر أهمية.

19. عقد

على الرغم من أن السعر مجاني ، إلا أن الميزات الأكثر تقدمًا ستكلف 10 دولارات شهريًا. Holded is appropriate for you in case you are in need of a comprehensive business management application.

It provides invoicing, accounting, project along with inventory features. Reconcile transactions, connect your financial institution, classify entries automatically, and manage everything in your ledger.

You would never like to leave your accounting to risk. It will be advisable to purchase the correct software in the initial stages of your business, and you must also upgrade it on a regular basis such that it satisfies the requirements of your company flawlessly. This way, handling your finances is going to become way easier.

مصادر إضافية