ست طرق يمكن لمنصة التسويق الموزعة من خلالها تعزيز الامتثال لوسائل التواصل الاجتماعي لمستشاري الخدمات المالية

إن صناعة الخدمات المالية في خضم تحول رقمي كامل ، مع وجود وسائل التواصل الاجتماعي والقنوات الرقمية الأخرى في المركز. نتيجة لذلك ، يشهد المستشارون الماليون مستويات غير مسبوقة من النجاح باستخدام الشبكات الاجتماعية لتحديد الآفاق والوصول إلى العملاء والتفاعل بشكل أكثر فعالية مع جمهورهم. اليوم ، يمكن لـ 89٪ من المستشارين أن ينسبوا مكاسب العملاء الجدد إلى وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بهم.

ليس من المستغرب أن تتبنى شركات الخدمات المالية بالمثل القنوات الرقمية كفرصة للنمو - ويشارك المستشارون في المكافآت. قال ما يقرب من 90٪ من المستشارين إن الدعم المقدم من شركاتهم أحدث فرقًا إيجابيًا في استخدامهم لوسائل التواصل الاجتماعي من خلال توفير المحتوى للنشر والموارد الداعمة والتدريب وغير ذلك.

تتضح فائدة هذه الاستراتيجية المشتركة لوسائل التواصل الاجتماعي ، بما في ذلك:

• بناء علاقات مع العملاء الحاليين والمحتملين

• اكتساب رؤى الصناعة والعملاء الرئيسية

• توفير فرص خدمة العملاء الرقمية

• إضفاء الطابع الإنساني على علامتك التجارية من خلال مشاركة حقيقية

ولكن مع أي مكافأة تأتي المخاطرة. نظرًا لأن العلامات التجارية للخدمات المالية تعمل في صناعة شديدة التنظيم ، فأنت بحاجة إلى تطوير استراتيجية امتثال واضحة المعالم لوسائل التواصل الاجتماعي. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى عواقب وخيمة على مستشاريك وعلامتك التجارية وسمعتك.

ابتعد عن المخاطرة باستراتيجية وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بك

تحتاج شركات الخدمات المالية ومستشاريها إلى التفكير في المخاطر في فئتين عريضتين: الامتثال التنظيمي والامتثال للعلامة التجارية.

التدقيق المطلوب

ستدرك معظم المؤسسات المالية مجموعة الأبجدية للهيئات التنظيمية التي تحتاج إلى الامتثال لها ، اعتمادًا على المكان الذي تمارس فيه أعمالها: FINRA ، و FCA ، و FFIEC ، و IIROC ، و SEC ، و PCI ، و AMF ، و GDPR ، وما إلى ذلك. يؤدي عدم الامتثال للوائح الخدمات المالية إلى عقوبات شديدة ، تتراوح من تعليق ترخيص الوكلاء إلى غرامات يمكن أن تصل إلى ملايين الدولارات (الدولار الأمريكي) ويكون لها تأثير سلبي فوري وعام على الشركة المخالفة.

الامتثال للعلامة التجارية

من ناحية أخرى ، يشير الامتثال للعلامة التجارية إلى الحفاظ على صوت علامتك التجارية ورسائلها لضمان تجربة متسقة للعملاء ، بغض النظر عن المكان الذي تصل إليهم فيه. في حين أن الامتثال للعلامة التجارية قد يبدو أقل أهمية من الغرامات الشديدة المرتبطة بالمخالفات التنظيمية ، فإنه يخلق نوعًا مختلفًا تمامًا من المخاطر - ألا يرى عملاؤك مشاركتك على أنها حقيقية أو موثوقة.

تذكر أن المشهد الرقمي مزدحم. الدردشة من العلامات التجارية والأفراد على حد سواء تعني أنه من الصعب بشكل متزايد التميز. عندما تقوم بتسليح مستشاريك برسائل متوافقة مع العلامة التجارية والتي ثبت أنها تلقى صدى لدى عملائك ، فهذا يزيد من احتمالية اختراقهم للضوضاء وإحداث تأثير.

تتضمن استراتيجيات الامتثال الشائعة التي تحتاج إلى التفكير فيها ما يلي:

• ضمان توافق المحتوى على نطاق واسع

• التخفيف من عمليات النشر والملفات الشخصية غير المصرح بها

• التقاط جميع الأنشطة الاجتماعية وأرشفتها

• تدريب الموظفين والمستشارين على السياسات التنظيمية

• التنبيه على خرق الكلمات الرئيسية وتوفير العلاج في الوقت الحقيقي

• تنفيذ عمليات إزالة للمشاركات غير المتوافقة

• مستشار مراقبة الاتصالات

يعد فهم هذه الاحتياجات شيئًا واحدًا ، ولكن محاولة تحقيقها باستخدام مزيج مفكك من حلول النقاط يمكن أن تخلق مخاطر أكثر مما تزيله. يمكن لمنصة تسويق موزعة كاملة الميزات أن تزود مؤسستك بالحوكمة والأتمتة والرؤى المدعومة بالذكاء الاصطناعي التي يمكن أن تساعدك أنت ومستشاريك على تجاوز المنافسة.

ست طرق لمساعدة مستشاريك على البقاء ملتزمين على وسائل التواصل الاجتماعي

يمكن أن تساعدك المنصة الموزعة على مواجهة تحديات الامتثال بسهولة وعلى نطاق واسع. فيما يلي ملخص للتحديات الأساسية التي قد تواجهها شركتك ونوع الحل التكنولوجي الذي تحتاجه لضمان الامتثال لوسائل التواصل الاجتماعي.

التحدي الأول: ضمان توافق المحتوى على نطاق واسع

قم بإنشاء ومشاركة المحتوى المتوافق والمعتمد مسبقًا واشتراكات الحملات مع مستشاريك. يمكنك أيضًا قفل المحتوى لضمان خروج المحتوى الأصلي المعتمد فقط دون أي تعديلات / تغييرات. بالإضافة إلى ذلك ، تضمن ميزات مثل وضع علامات على المحتوى مشاركة المحتوى الصحيح مع المجموعة المناسبة من المستشارين بناءً على مجال عملهم.

تقنية التوافق الذكي هي حل مدعوم بالذكاء الاصطناعي يساعد المستشارين على إنشاء منشورات متوافقة مع العلامة التجارية. إنه يسلط الضوء على استخدام الكلمات غير المتوافقة للمراجعة أو التغيير ويقترح علامات التصنيف والنغمة وتحسينات الفيديو والمزيد لمساعدة مستشاريك في إنشاء المحتوى المتوافق الخاص بهم.

التحدي الثاني: التخفيف من عمليات النشر والملفات الشخصية غير المصرح بها

يجب أن يحدد النظام الأساسي الموزع مسارات الموافقة متعددة المستويات التي تتكون من موافقة المستخدم أو الموافقة القائمة على قائمة الانتظار أو موافقة المستخدم الخارجي. سيمكنك محرك القواعد القابل للتطوير والقابل للتخصيص بالكامل من تكوين سير عمل الموافقة الخاص بك بناءً على متطلبات مختلفة لكل خط عمل أو وحدة عمل أو منطقة أو فرع.

تحتاج أيضًا إلى قدرة إدارة ملف تعريف قوية لمراجعة إضافات أو تغييرات ملفات التعريف الاجتماعية للمستشارين والموافقة عليها. وهذا يضمن أن المستشار يضيف فقط ملف تعريف أعماله ويقوم بإجراء تحديثات متوافقة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للموافقين اقتراح التغييرات عند الحاجة وأي تحديث أصلي يقوم به المستشار على ملفه الشخصي يمكن تمييزه في تنبيه لفريق الامتثال / المشرف.

أخيرًا ، يمكن لتقنية الذكاء الاصطناعي أن تحسب درجة الموافقة على الرسائل وتساعد المعتمدين على اتخاذ قرارات مستنيرة بشكل سريع.

التحدي 3: التقاط جميع الأنشطة الاجتماعية وأرشفتها

يمكن أن تضمن عمليات تدقيق النشاط أنك تلتقط جميع الأنشطة من أي مستخدم على أي جهاز حتى تتمكن من تخزين مسار التدقيق وإعادة زيارته في أي وقت. يعد التكامل مع أدوات التوافق مع WORM ميزة أخرى يمكن أن تساعدك في تلبية الاحتياجات التنظيمية للسجلات الأرشيفية (على سبيل المثال ، GlobalRelay و Smaarsh وما إلى ذلك).

التحدي الرابع: تدريب الموظفين على السياسات التنظيمية

يجب أن تجعل منصتك عملية إنشاء الدورات التدريبية والمواد الأخرى وتخصيصها لمستشاريك أمرًا سلسًا. يساعدك هذا في تدريبهم على السياسات التنظيمية وإرشادات العلامة التجارية وأفضل الممارسات والمزيد. يمكن أن تساعد أنظمة التوجيه داخل النظام الأساسي مثل WalkMe المستشارين على تعلم واعتماد أفضل الممارسات للبقاء ملتزمًا.

التحدي الخامس: تنبيه بشأن خرق الكلمات الرئيسية والمعالجة في الوقت الفعلي

يمكن أن يساعدك الحل الموزع الذي يمكّن قوائم الكلمات الرئيسية والتنبيهات الأصلية في تحديد قائمتك الفريدة من الكلمات الرئيسية غير المتوافقة لمراقبة انتهاكات الكلمات الرئيسية وتنبيهك إليها.

التحدي السادس: الاحتياجات التنظيمية والأمنية

في صناعة الخدمات المالية شديدة التنظيم ، تعتبر الميزات التنظيمية والأمنية اعتبارًا جادًا ، سواء كان الامتثال للائحة العامة لحماية البيانات ، أو عمليات تدقيق الأمان السنوية ، أو طبقات إضافية من تشفير البيانات ، مثل التشفير على مستوى الرسائل.

تعرف على كيفية تمكين Sprinklr Distributed من الامتثال لوسائل التواصل الاجتماعي

تساعد Sprinklr Distributed بعضًا من أكبر مؤسسات الخدمات المالية في العالم في الحفاظ على الامتثال ، وحماية سمعة علامتها التجارية بشكل استباقي ، وتمكين مستشاريها من إجراء اتصالات بشرية مع العملاء والتوقعات على نطاق واسع.

قم بتنزيل التقرير المرئي الموزع لـ Finserv وتعرف على المزيد حول Sprinklr الموزعة.