دليل التدفق النقدي الكبير للتجارة الإلكترونية: 6 خطوات لتأمين أموالك

ماذا لو أخبرتك أن 82% من الشركات الصغيرة تنهار بسبب سوء إدارة التدفق النقدي؟

هذه الإحصائية المذهلة يجب أن تجعل أي صاحب عمل في مجال التجارة الإلكترونية يجلس وينتبه.

ففي نهاية المطاف، النقد هو الأكسجين بالنسبة للشركات، وبدون التدفق النقدي الكافي، حتى المشاريع الواعدة يمكن أن تذبل وتموت.

إذًا، كيف يمكنك التأكد من أن أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك لن تصبح جزءًا من هذه الإحصائية المزعجة للغاية؟

من خلال إتقان إدارة التدفق النقدي . وقال أسهل من القيام به، أليس كذلك؟

خاصة عندما يكون لديك عدد لا يحصى من المسؤوليات الأخرى التي تتنافس على وقتك واهتمامك كل يوم.

بين اكتساب عملاء جدد، وتلبية الطلبات، والتعامل مع المرتجعات، وإدارة المخزون، وكل شيء آخر مطلوب لتشغيل عملك، غالبًا ما يتم إهمال التدفق النقدي حتى تقع الأزمة.

ولكن ماذا لو كان لديك دليل سهل المتابعة لتأمين وضعك المالي للأبد؟

في هذا الدليل النهائي، نقوم بتلخيص إتقان التدفق النقدي في 6 خطوات بالغة الأهمية مصممة خصيصًا لتجار التجارة الإلكترونية.

من تحسين الأرباح إلى تعزيز رأس المال العامل إلى وضع نماذج لأسوأ السيناريوهات، تمنحك هذه الاستراتيجيات التي تم اختبارها ميدانيًا السيطرة الكاملة على مصيرك المالي.

هل أنت مستعد للتوقف أخيرًا عن القلق بشأن التدفق النقدي؟ دعونا الغوص في!

انتقل إلى:

• الخطوة 1: تحليل التدفق النقدي الحالي الخاص بك
• الخطوة 2: تحسين استراتيجيات المبيعات والإيرادات
• الخطوة 3: إدارة المخزون الخاص بك بكفاءة
• الخطوة 4: تحسين شروط وعمليات الدفع
• الخطوة 5: خفض النفقات غير الضرورية
• الخطوة 6: التخطيط للضرائب والطوارئ

مصدر

الخطوة 1: تحليل التدفق النقدي الحالي الخاص بك

مصدر

يوضح شون بلامر، الرئيس التنفيذي لشركة The Annuity Expert ، "الخطوة الحاسمة الأولى هي التحليل الدقيق وفهم التدفق النقدي الحالي لشركتك أيضًا. وهذا يعني تتبع جميع الأموال الواردة والخروج من أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك على مستوى دقيق .

على وجه التحديد، قم بتقسيم وتصنيف مصادر الدخل الخاصة بك، بما في ذلك إيرادات المبيعات والعائدات والمبالغ المستردة أيضًا وكل شيء آخر. افعل الشيء نفسه بالنسبة لنفقاتك مثل المخزون والشحن والإعلان والرواتب والضرائب وأيضًا جميع التكاليف التشغيلية الأخرى.

يتيح لك إنشاء تقرير تفصيلي للدخل والنفقات معرفة أين يتم توليد الأموال النقدية وإنفاقها في عملك الخاص.

قم بتحليل البيانات للكشف عن الاتجاهات والقمم والوديان، وكذلك التقلبات الموسمية.

حدد المنتجات أو الخدمات التي تحقق أكبر قدر من الأرباح مقابل المنتجات أو الخدمات التي قد تسحبك إلى الأسفل.

تحديد التكاليف غير الضرورية أو الزائدة التي يمكن التخلص منها لتحسين التدفق النقدي.

إن إجراء تحليل التدفق النقدي هذا يسلط الضوء على الصحة المالية وكذلك جدوى نموذج عملك.

المفتاح هو التعمق في التفاصيل المالية الجوهرية بدلاً من مجرد النظر إلى الإيرادات الإجمالية.

يعد فهم الآليات الكامنة وراء الأرقام أمرًا بالغ الأهمية للتنبؤ وإعداد الميزانية واتخاذ القرارات لتحسين أموالك وتأمين التدفق النقدي المستدام في الخطوات المستقبلية.

لذا خذ الوقت الكافي للتحليل بعناية والتعامل مع الدولارات المتدفقة عبر شركة التجارة الإلكترونية الخاصة بك.

حدد مجالات المشكلات أو الفرص واستعد للتحسينات أثناء تقدمك من خلال الخطوات اللاحقة في دليل التدفق النقدي هذا.

الخطوة 2: تحسين استراتيجيات المبيعات والإيرادات

مصدر

ركز على تحويل المزيد من زوار الموقع إلى عملاء يدفعون.

قم بتحليل مسار تحويل المبيعات الخاص بك بعناية وحدد مكان حدوث عمليات الانخفاض.

هل يضيف الزائرون عناصر إلى عربات التسوق ولكن لا يقومون بالسحب؟

فكر في تقديم شحن مجاني أو خصومات لتحفيز عمليات الشراء المكتملة.

يضيف روبرت كاسكل، كبير مسؤولي الأفراد في Checkr ، "بدلاً من مجرد بيع المنتجات، فكر في طرق جديدة لكسب المال. يمكنك تقديم خدمة اشتراك، أو التعاون مع الآخرين للتسويق بالعمولة، أو بيع أشياء رقمية مثل الكتب الإلكترونية، أو تقديم المزيد "الخدمات التي تتوافق مع منتجاتك. إن الحصول على المال بانتظام، كما هو الحال مع الاشتراكات، يساعد في الحفاظ على ثبات التدفق النقدي الخاص بك. لا يتعلق الأمر ببيع الأشياء فحسب، بل يتعلق بالعثور على نغمات مختلفة لتشغيلها والتأكد من استمرار وصول الأموال بسلاسة."

قم بتحسين استراتيجيات التسعير باستخدام أسعار المنافسين وكذلك بيانات المبيعات لتحديد نقاط السعر المثالية.

تجنب الخصومات الكبيرة التي قد تقلل من قيمة المنتجات.

بدلاً من ذلك، قم بتقديم العناصر المجمعة مجانًا أو الشحن المجاني لتشجيع قيم الطلبات الأكبر.

قم بتقسيم قاعدة عملائك وتقديم عروض ترويجية مخصصة لكل مجموعة.

على سبيل المثال، قم بتقديم خصومات على الشراء لأول مرة لاكتساب العديد من العملاء الجدد مع تقديم مكافآت الولاء للعملاء المتكررين. يتم تحويل العروض المخصصة بشكل أفضل من العروض العامة.

قم باختبار أ/ب بشكل مستمر للمكونات المختلفة لعملية المبيعات الخاصة بك.

اختبر تدفقات عملية الدفع ، وتخطيطات الصفحة، والعبارات التي تحث المستخدم على اتخاذ إجراء، ومسارات البريد الإلكتروني، والمزيد أيضًا. قم بتحسين كل عنصر بشكل تدريجي من خلال التجارب والتحليلات المستندة إلى البيانات.

تتضاعف التحسينات الصغيرة بمرور الوقت إلى العديد من المكاسب الرئيسية.

الخطوة 3: إدارة المخزون الخاص بك بكفاءة

يعد تتبع المخزون الخاص بك وإدارته بعناية أمرًا بالغ الأهمية لكل من التدفق النقدي وكذلك رضا العملاء.

ابدأ بتنظيم منتجاتك في فئات ABC - "أ" هي أعلى 20% من المنتجات التي تحقق 80% من المبيعات، و"ب" هي الفئة المتوسطة 30-40% من حيث الإيرادات، و"ج" تمثل أدنى 40% أو أقل.

ركز معظم الاهتمام على الحفاظ على المخزون، وتحديد نقاط إعادة الطلب، وتأمين مصادر موثوقة لتجنب نفاد المخزون.

بالنسبة للبنود B وC، فكر في وضع حدود على المخزون لتقليل تكاليف الحمل.

قم بتحليل بيانات المبيعات لتحديد الكميات المثالية - بما يكفي لتلبية الطلب ولكن ليس زيادة المخزون.

قد يحتاج البائعون البطيئون فقط إلى عدد قليل من المنتجات التي يتم الاحتفاظ بها في متناول اليد مع التجديد من حين لآخر، في حين تتطلب المنتجات الأسرع مستويات مخزون أعلى وأيضًا إعادة تخزين أسرع عند بيعها.

استفد من برامج إدارة المخزون لأتمتة عملية إعادة الطلب، وتوفير الإشراف على الأعداد في الوقت الفعلي وكذلك سرعات المبيعات، وتمكين الطلب الخلفي عند نفاد المخزون.

تتيح هذه الرؤية التخطيط والشراء بشكل أكثر ذكاءً للتوافق مع الطلب الحقيقي.

"مراقبة المنتجات الراكدة أو المتقادمة دون أي مبيعات حديثة. قم بإزالة البضائع القديمة من خلال المبيعات أو الحزم أو التبرعات سنويًا لتحرير الأموال النقدية المحتجزة في الأصول غير السائلة. ويضمن الحفاظ على المخزون جديدًا ومتحركًا أيضًا ملاءمة المنتج للسوق وتحسين النقد دورات التحويل والكفاءة التشغيلية." - بروك ويبر، رئيس قسم التسويق في Ninja Patches .

إن إدارة المخزون الخاص بك بشكل استباقي لا تعمل على تبسيط العمليات فحسب، بل تساعد أيضًا في تعزيز المبيعات من خلال ضمان أن المنتجات الأكثر مبيعًا متاحة دائمًا لتلبية طلب العملاء.

الخطوة 4: تحسين شروط وعمليات الدفع

عندما يتعلق الأمر بالتعامل مع التدفق النقدي بفعالية، فإن توقيت المدفوعات القادمة مقابل الخروج أمر بالغ الأهمية.

يمكن أن يضمن تحسين شروط الدفع وتبسيط العمليات حصولك على أموالك بشكل أسرع مع مواصلة العمليات بسلاسة.

ينصح أندرو بيرس، الرئيس التنفيذي لشركة LLC Attorney ، "ألقِ نظرة فاحصة على شروط الدفع الخاصة بك ومعرفة ما إذا كانت هناك أي تعديلات منطقية. على سبيل المثال، هل يمكنك تقصير فترات الدفع، وتقديم خصومات على الدفعات السريعة وفرض غرامات على المدفوعات المتأخرة لتحفيزك المدفوعات في الوقت المحدد؟

حتى الحلاقة لمدة 7 إلى 10 أيام يمكن أن تؤدي إلى تسريع التدفق النقدي بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك جعل الدفع سهلاً عبر خيارات مثل البطاقات المحفوظة و PayPal وGoogle/ Apple Pay . كلما فعلت ذلك بشكل أسهل، كلما حصلت على أموالك بشكل أسرع."

تحقق مرة أخرى من عمليات الفواتير الخاصة بك.

هل يتم إصدار الفواتير بسرعة وتعكس الطلبات بدقة أيضًا؟

أتمتة قدر الإمكان مع قواعد وقوالب برامج المحاسبة.

تأكد من تكليف شخص ما بالمتابعة في كل مرحلة - استلام الطلب، والفواتير، وتاريخ استحقاق الدفع - حتى لا تفلت الأمور من الشقوق.

قم بتقييم الاختناقات أو الهدر في سير العمل، مثل إدخال البيانات يدويًا الذي يؤدي إلى إبطاء تحويل الطلبات إلى نقد.

حدد الروابط الضعيفة واكتشف ما إذا كانت الأتمتة أو تكامل البرامج أو إعادة تعيين المهام يمكن أن تؤدي إلى تسريع عملية تحويل الطلب إلى النقد.

على سبيل المثال، قم بدمج نظام نقطة البيع وبرنامج المحاسبة الخاص بك لتدفق تفاصيل الطلب بسلاسة إلى الفواتير من أجل معالجة أسرع.

يمكن أن يؤدي تحسين العمليات والشروط الأساسية لتلقي مدفوعات العملاء إلى تحقيق العجائب في التدفق النقدي.

قم بتقييم مكان وجود أوجه القصور، وحيث لديك نفوذ لتعديل الشروط، وكيف يمكنك تسهيل مدفوعات العملاء بشكل أسرع.

يمكن لبعض التعديلات تسريع التدفق النقدي لأسابيع لكل دورة دفع.

الخطوة 5: خفض النفقات غير الضرورية

عندما يتعلق الأمر بتمويل التجارة الإلكترونية، فإن تقييم النفقات وخفض الأمور غير الضرورية أمر بالغ الأهمية.

كن قاسيًا هنا - كل دولار يتم توفيره يذهب مباشرة إلى الأرباح النهائية.

يمكن أن يؤدي تنفيذ تتبع صارم للنفقات في هذه المرحلة إلى الكشف عن النفقات التي لا تساهم في نمو عملك، مما يسمح باتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن خفض التكاليف.

يقول بونيت جوجيا، مؤسس Excel Champs ، "ابدأ بتصنيف جميع النفقات على مدى الأشهر الثلاثة إلى الستة الماضية. قم بتصنيفها على أنها ثابتة (مثل النفقات الضرورية مثل استضافة الويب ومستلزمات الشحن) أو متغيرة (من الجيد امتلاكها) مثل الإعلانات واشتراكات البرامج). والآن يأتي الجزء الصعب - تحديد النفقات المتغيرة التي لا تولد إيرادات أو نموًا كافيًا لتبرير تكلفتها.

على سبيل المثال، خدمة تحسين محركات البحث (SEO) التي لم تحسن تصنيفاتك أو مدير الوسائط الاجتماعية الذي لم يقم بزيادة المتابعين. على الرغم من صعوبة الأمر، إلا أنك تحتاج إلى التخلص من الدهون الزائدة. قم بتحليل عائد الاستثمار على هذه الخدمات واستبعد الخدمات التي لا تساهم فيها."

بعد ذلك، تحقق مما إذا كان بإمكانك التفاوض على أي نفقات ثابتة مثل رسوم معالجة التاجر والاستضافة.

يرغب مقدمو الخدمة في الاحتفاظ بك كعميل، وغالبًا ما يقدمون خصومات، لذلك لا يضر أبدًا أن تطلب ذلك.

افحص ميولك. غالبًا ما نقوم بترشيد عمليات الشراء غير الضرورية على أنها "للعمل".

كن صادقًا جدًا مع نفسك هنا.

هل تحتاج حقًا إلى هذا البرنامج الباهظ الثمن الذي يحتوي على جميع المزايا، أم أن الإصدار الأساسي يكفي؟

يحتاج كل رجل أعمال إلى مراقبة النفقات الصغيرة عن كثب.

الخطوة 6: التخطيط للضرائب والطوارئ

• خطة للضرائب

مصدر

تؤكد كاثرين شوارتز، المحررة المالية في Crediful ، "مع نمو عملك، لا تدع الالتزامات الضريبية تفاجئك. خصص نسبة مئوية تقديرية من كل عملية بيع لتغطية ضرائب الدخل، وضرائب الرواتب إذا كان لديك موظفين، وضريبة المبيعات إن أمكن. يمكن للمحاسب المساعدة في تحديد النسب المئوية المناسبة حتى لا تتعرض للضرب مرة واحدة عندما يحين وقت الضرائب.

بالإضافة إلى ذلك، تعرف على ما إذا كنت بحاجة إلى سداد مدفوعات ضريبية تقديرية ربع سنوية لتجنب أي عقوبات.

إذا كان الأمر كذلك، ضع ذلك في الاعتبار عند تخطيط التدفق النقدي الخاص بك.

مع تغير دخلك، قم بإعادة النظر في النسبة المئوية المخصصة للضريبة للتأكد من أنها لا تزال منطقية.

• لديك صندوق للطوارئ

يوضح جيرالد لومباردو، رئيس قسم النمو في شركة Popl، "بغض النظر عن مدى دقة التخطيط، ستنشأ حتماً نفقات غير متوقعة - حملة تسويقية جديدة، أو إصلاحات المعدات، أو استبدالها، أو حتى الاضطرار إلى إعادة الأموال للعملاء. وهذا هو السبب وراء إنشاء صندوق للطوارئ. حرجة للغاية.

اهدف إلى تخصيص ما لا يقل عن 6 أشهر من نفقات التشغيل كصندوق للطوارئ، حتى يتمكن عملك من البقاء بغض النظر عما يعترض طريقك. إن التأمين الذاتي من خلال صندوق طوارئ وافر يعني أنك لن تحتاج بشدة إلى الائتمان أو القروض في كل مرة يحدث فيها خطأ ما.

• تجديد حسب الحاجة

بعد الاستفادة من صندوق الطوارئ الخاص بك، قم بإعطاء الأولوية لإعادة بنائه في أسرع وقت ممكن.

قم بتقليص أي إنفاق غير ضروري إذا كنت بحاجة إلى ذلك حتى تعود إلى رصيد 6 أشهر.

من خلال التخطيط للضرائب والنفقات المفاجئة في نموذج التدفق النقدي الخاص بك، يمكنك التعامل مع قتلة التدفق النقدي دون تخريب كل عملك الشاق.

سوف يتمتع عملك بمرونة مالية أكبر وراحة البال أيضًا.

خاتمة

يعد ضمان التدفق النقدي الصحي أمرًا حيويًا للغاية لأي عمل تجاري إلكتروني.

باتباع الخطوات الحاسمة الموضحة في هذا الدليل، يمكنك إعداد عملك لتحقيق الاستقرار المالي والنجاح.

أولاً، قم بتحليل أرقامك لفهم أين تذهب أموالك ومن ثم تحديد مجالات التحسين.

ثم قم بتحسين العمليات لتعزيز الأرباح، سواء من خلال خفض التكاليف أو العثور على أي أوجه قصور.

يمكن أن توفر الاستفادة من أنظمة إدارة المخزون والطلب رؤى مفيدة.

بالإضافة إلى ذلك، ركز على تحويل الزوار إلى عملاء متكررين ومخلصين.

العملاء الراضون الذين يعودون مرة بعد مرة هم مفتاح التدفق النقدي الثابت. إن توفير تجربة مستخدم ممتازة ودعم قوي للعملاء يعزز هذه العلاقات القيمة.