كيف اشترى اثنان من المشترين نشاطًا تجاريًا عبر الإنترنت بتمويل في 12 يومًا فقط

لطالما كان الحصول على التمويل من أجل الحصول على عمل تجاري عبر الإنترنت أمرًا مزعجًا. مقدمو التمويل ، مثل المؤسسات المالية التقليدية ، لم يتم تأسيسهم في هذه الصناعة حتى الآن.

حتى الآن ، كانت خياراتك الوحيدة القابلة للتطبيق هي الضمان الشخصي ، أو قرض خط ائتمان لأسهم المنازل (HELOC) ، أو زيادة رأس المال من المستثمرين المحليين أو أصدقائك أو عائلتك.

ومع ذلك ، فإن خيارات التمويل هذه تأتي مع قيود:

• تستخدم HELOCs الممتلكات الخاصة بك كضمان ، لذلك ستحتاج إلى امتلاك العقارات وأن تكون على استعداد للمخاطرة بها عند الاستحواذ على الأعمال.
• تتطلب زيادة رأس المال الكثير من العمل القانوني لإيجاد مستثمرين مستعدين للثقة في رأس مالهم وتحديد شروط القرض بشكل قانوني. بالنسبة لجمع الأموال من أصدقائك أو عائلتك ، يمكنك فقط تخيل نوع الاضطراب الذي يمكن أن يسببه في العلاقة.

خيار التمويل الآخر الأكثر شيوعًا هو تمويل البائع .

ستبرم اتفاقية مع صاحب العمل لدفع جزء من سعر الشراء مقدمًا كدفعة أولى والباقي على مدى عدة أشهر أو سنوات.

ومع ذلك ، ليس كل بائعي الأعمال منفتحين على هذا النوع من الصفقات ، لا سيما في نطاق أقل من 800 ألف دولار ، مما يعني أنه من المحتمل أن يهزمك المشتري الذي يعرض شراءًا نقديًا كاملاً.

في حين أن مشهد التمويل قد يبدو موحلًا بعض الشيء ، فإننا سنشارك قصة عن اثنين من المشترين بميزانية تبلغ حوالي 50 ألف دولار استحوذوا على أعمال بقيمة 355 ألف دولار في 12 يومًا فقط. تمكن المشترون من تمويل اكتساب أعمالهم دون استخدام أي من مصادر التمويل هذه.

تأمين التمويل حتى 7 أضعاف ميزانية الاستحواذ

كان المشترون يمتلكون وظائف ذات رواتب عالية ، لكن كلاهما كان أيضًا من ذوي الخبرة في Amazon FBA ، حيث يديران أعمالهما الخاصة معًا.

لقد وصلوا إلى نقطة أرادوا فيها زيادة الاستفادة من رأس مالهم من خلال الحصول على عمل تجاري قائم بدلاً من بدء عمل تجاري جديد من الصفر.

يتمتع هذان المشتران ، بخبرتهما الواسعة ، بقدر كبير من الإمكانات للنجاح في الاستحواذ على FBA. ومع ذلك ، لم تكن ميزانيتهم ​​على نفس مستوى مهاراتهم وخبراتهم. هذا يعني أنهم كانوا مقيدين في مقدار ما يمكنهم توسيع ثروتهم.

كان لديهم عرض مقبول للاستحواذ المحتمل في حدود ميزانيتهم ​​البالغة 50 ألف دولار ، لكن الصفقة فشلت. وذلك عندما قررنا مساعدتهم على زيادة ميزانيتهم ​​حتى يتمكنوا من الوصول إلى إمكانات زيادة الثروة لديهم.

تعريف المشترين بنوع جديد من التمويل

في ذلك الوقت ، كنا على اتصال مؤخرًا بمقرض خاص من جهة خارجية. كان المقرض سعيدًا بإرسال خطاب دعم يخبرنا أنه منفتح على توفير التمويل للمشترين.

عادة ما نسمح فقط للمشترين بفتح القوائم التي لا تزيد عن 50٪ فوق السيولة التي تم التحقق منها لحماية البائعين من المتعثرين ومطاردي المنافسة ، ولكن الآن تمكن المشترون من فتح القوائم سبعة أضعاف السيولة التي تم التحقق منها.

بمجرد أن يجد المشترون نشاطًا تجاريًا ، أكدوا المصلحة المشتركة بينهم وبين البائع عبر مكالمة. بعد تحديد الشروط المحددة للصفقة ، قدمناها إلى رابط التمويل الخاص بنا.

حول الأعمال

كان عمر العمل حوالي ثلاث سنوات ، وكان عمره جيدًا جدًا. ما كان رائعًا حقًا في هذا العمل هو أنه حقق أرباحًا ثابتة على مدار حياته دون حدوث طفرات كبيرة أو انخفاض في الأرباح.

تبيع الشركة أيضًا العديد من وحدات الاحتفاظ بالمخزون (SKUs) التي تعد أشكالًا مختلفة لمنتج أساسي واحد ، مع الآلاف من المراجعات الإيجابية - وهي سمة مرغوبة بشكل خاص للمستثمرين حيث أنه كلما قل عدد المنتجات ونطاقها ، كان من الأسهل تشغيل الأعمال وتوسيع نطاقها . كما تم تسجيل المنتجات كعلامة تجارية ، مما يجعل الأعمال أكثر قابلية للدفاع ضد المنافسة.

تم تبسيط العمليات التجارية من خلال سلسلة إمداد بسيطة ، مما يعني أن تشغيل البائع يستغرق ساعتين فقط في الأسبوع. أراد البائع الخروج من أعماله للتركيز على دراساته.

بشكل عام ، كان هذا نشاطًا تجاريًا رائعًا للحصول عليه ، وبفضل اتصالنا بالإقراض ، تمكن المشترون من تقديم عرض لهذه الأعمال التي تبلغ 355 ألف دولار بميزانية تبلغ حوالي 50 ألف دولار.

حول الصفقة

حدد المشترون سعرًا كان قريبًا من ميزانيتهم ​​الأولية ، مع وصول باقي الأموال من المُقرض.

يتكون المقرض الخارجي الذي نعمل معه من فريق من رواد الأعمال وأصحاب الأعمال ذوي الخبرة في مجال التكنولوجيا والتجارة الإلكترونية. بدعم من شركات رأس المال الاستثماري والمستثمرين الملاك ، لديهم 200 من المشترين التجاريين المؤهلين في قائمة انتظار لتلقي التمويل.

كجزء من شروط السداد ، يجب أن يتلقى المُقرض نسبة مئوية محددة من إيرادات الشركة حتى يتم الوصول إلى سقف السداد. قبل الذكرى السنوية الأولى (عام) ، يتم تعيين حد أقصى منخفض للدفع ، ويزداد هذا كل عام حتى يتم الوصول إلى الحد الأقصى للسداد.

كجزء من شروط الصفقة ، لا يمكن للشركة أن تسقط باستمرار أكثر من نسبة مئوية محددة في الإيرادات لعدد محدد من الأشهر.

كان أحد متطلبات تمويل هذه الصفقة هو أن يتم ملء اتفاقية شراء الأصول (APA) من قبل المشترين.

كان هناك مطلب آخر هو أن يقوم المشترون بإنشاء شركة ذات مسؤولية محدودة للأعمال التجارية ، والتي تم استخدامها كضمان للصفقة. إذا كان أداء العمل التجاري سيئًا باستمرار بعد الشراء ، فيحق للممول الاستيلاء على العمل. قدم المشترون أيضًا خطاب نوايا مدته سبعة أيام (LOI) حتى يتم تشكيل شركة ذات مسؤولية محدودة ويمكن توقيع أي أعمال ورقية مع المُقرض.

نظرًا لأن المقرض لديه نظام تشغيل فعال ، فقد تمكن المشترون من إغلاق الصفقة في غضون 12 يومًا فقط. مع هذا التمويل الذي يمكن الوصول إليه لعمليات الاستحواذ على الأعمال التجارية عبر الإنترنت ، يمكن لكل من المشترين والبائعين جني الفوائد.

فرص جديدة للمشترين والبائعين

لا يحتاج البائعون حتى إلى معرفة أن أعمالهم يتم الحصول عليها باستخدام هذا النوع من التمويل ، لأن الاستحواذ من جانبهم لا يختلف عما إذا كان كل رأس المال يأتي من المشتري. أكبر فائدة للبائعين هي أن هناك المزيد من المشترين المحتملين لأعمالهم.

كان المشترون في دراسة الحالة هذه قادرين على الحصول على أعمال أكبر واكتساب المزيد من التدفق النقدي من الأصل - 49.9٪ أكثر مما كان سيحصلون عليه في الصفقة الأصلية.

ما هو أكثر من ذلك ، أن النشاط التجاري الذي تبلغ قيمته 50 ألف دولار كان يحتوي على مضاعفات منخفضة ، لذلك كان النشاط التجاري يكسب في الواقع أكثر بكثير مما هو معتاد في هذا النطاق السعري.

إذا كنت ستنفذ هذه المعاملة نفسها مع نشاط تجاري أكثر من معيار الصناعة بقيمة 50 ألف دولار ، فسيكون الفرق في الأرباح أكبر بكثير. عادة ما يكون فرق الربح المحتمل حول نطاق 400٪!

الشروط العامة للمقرض

عادةً ما يقدم المُقرض التمويل فقط للاستحواذ على Amazon FBA و SaaS والمنتجات الرقمية وأعمال منتجات المعلومات في نطاق يتراوح بين 300 ألف دولار ومليوني دولار.

كقاعدة عامة ، يبحثون عن مشترين لاستثمار دولار واحد مقابل كل 4 دولارات يستثمرونها بهدف استرداد المبلغ من الإيرادات الشهرية للشركة.

تعتمد النسبة المئوية التي يستردها المُقرض على ملف مخاطر الأعمال ونموذج الأعمال. وتتراوح هذه النسبة المئوية بين 10-50٪ ؛ ومع ذلك ، عادةً ما تتمتع الشركات SaaS بمعدل استرداد أعلى للإيرادات مقارنة بنماذج الأعمال الأخرى.

تتم مكافأة السداد المبكر مع المُقرض كخصم على القرض ، وتزداد الحدود القصوى لمعدلات الفائدة مع مرور السنين. كقاعدة عامة ، تبلغ حدود السداد حوالي 15٪ في السنة الأولى ، و 25-30٪ في العام الثاني ، و 40-45٪ في السنة الثالثة.

إذا تم سداد الحد الأدنى للسداد وتم دفع سداد القرض إلى الحد الأقصى ، فيمكن الوصول إلى معدل فائدة أقصى يبلغ 60٪ أو 1.6X على رأس المال. ومع ذلك ، فإن فائدة استخدام جهة الإقراض الخارجية هي أنها تدعم المشترين الذين يستخدمونها كجسر لتأمين المزيد من التمويل من خلال قرض مصرفي.

بعبارة أخرى ، يمكن للمشتري الحصول على عمل بتمويل من المُقرض ومن ثم استخدام الشركة لتأمين قرض مصرفي.

هل تتساءل عما إذا كان بإمكانك تأمين التمويل لعملية الاستحواذ التالية؟

مع شريكنا الإقراض الجديد ، يمكنك الآن تأمين التمويل بسرعة وسهولة لتوسيع نطاق ثروتك. في حالة هذين المشتريين ، كانا قادرين على فتح قوائم للشركات أكبر بكثير مما كانت عليه في السابق.

قم بإنشاء حساب وإضافة أموال إلى محفظتك لبدء البحث عن الشركات التي يمكنك الحصول على تمويل لها. عندما تبحث في سوقنا ، سترى قوائم تحمل شارة المُقرض المعتمدة المتاحة للتمويل. إذا كنت ترغب في الحصول على تمويل للحصول على شركة بهذه الشارة ، فقم بجدولة المكالمات مع البائع وحدد صفقة بشروط محددة يمكنك مشاركتها مع المُقرض.