لماذا تحتاج المؤسسات المالية إلى Salesforce؟

تبحث الشركات التي تقدم خدمات مالية دائمًا عن طرق لجعل مهام سير عملها المعقدة أكثر سلاسة وبساطة. إنهم يهدفون إلى الحصول على نظرة شاملة لعملائهم ، وتنفيذ لوائح صارمة فيما يتعلق بالخصوصية والامتثال التنظيمي والأمن.

ولكن عند مواجهة الكثير من الاختناقات التي يجب التعامل معها ، والتي عند اقترانها بالاعتماد المستمر على الأنظمة القديمة ، فإنها ليست صعبة فحسب ، بل إنها تمثل أيضًا مشكلات معقدة عند دمجها مع أنظمة أخرى ، فمن المنطقي فقط أن تحاول الشركات المالية إيجاد حلول يمكنها تخفيف مشاكلهم وتقليل أعبائهم بحيث يكون طريقهم نحو التحول الرقمي واضحًا.

هذا هو المكان الذي يأتي فيه Salesforce.

من خلال مجموعتها من الحلول السحابية الأساسية وحلول الصناعة ، فإنها توفر طريقة مبتكرة نحو المستقبل.

الحل البرمجي الوحيد الذي يكون مفيدًا ، في هذه المواقف المعقدة ، هو Salesforce. يوفر ميزات وأدوات متنوعة لمساعدة أي شركة أو مؤسسة في اتخاذ قرارات أفضل ومستنيرة حتى يتمكنوا من تحقيق أهدافهم.

ومع ذلك ، يمكن أن يكون تنفيذ Salesforce مهمة صعبة في حد ذاته لأي عمل مالي. هذا ينطبق بشكل خاص على الشركات التي تتعامل مع أدوات وميزات Salesforce المعقدة.

دعونا نناقش التحديات التي تواجه الشركات المالية والمطورين وكيف يمكن تقديم الحلول الممكنة من خلال تطبيق Salesforce.

أكبر التحديات التي تواجهها شركات الخدمات المالية-

# 1. قضايا الخصوصية والأمان:

تعتبر مخاوف الخصوصية والأمان ، في الشركات التي تقدم خدمات مالية ، شديدة الخطورة نظرًا لأن البيانات متضمنة.

جميع البيانات التي يتم تأمينها مع الشركة معرضة لخطر الاختراق في حالة حدوث أي خرق لأمن الشركة. بيانات العميل مثل المعلومات الشخصية والمالية للعميل معرضة للخطر.

تتطلب هذه البيانات أعلى مستوى من الحماية من أجل الحفاظ على ثقة العميل في الشركة. علاوة على ذلك ، فهي ضرورية للحفاظ على لوائح الصناعة وأفضل المعايير.

المصادقة متعددة العوامل (MFA) هي إجراء أمني يجب تنفيذه لضمان الأمان. يمكن تنفيذ العديد من هذه التدابير الأخرى للتأكد من منع الوصول غير المصرح به لحماية البيانات الحساسة ، مثل ضوابط الوصول والتشفير وغير ذلك الكثير.

لكنها ليست فقط الإجراءات الأمنية التي تضمن حماية البيانات. تلعب السياسات الحكومية المتعلقة بالبيانات دورًا حيويًا لا يمكن إنكاره لضمان خصوصية بيانات العميل التي لا تشوبها شائبة.

كيف تساعد Salesforce:

1. من الواضح أن وضع سياسات البيانات الحكومية أسهل مع Salesforce.

يضمن الالتزام بالسياسات المذكورة ويحافظ على فحص جميع المنصات والتطبيقات باستمرار.

يوفر تنفيذ Salesforce إرشادات حول تنظيم البيانات والوصول إليها ومشاركتها والاحتفاظ بها لإدارة المعلومات الحساسة بفعالية.

2. يتم اتباع لوائح الصناعة وأفضل الممارسات من خلال تنفيذ Salesforce ، مثل PCI DSS (معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع) و GDPR (اللائحة العامة لحماية البيانات).

يتم ذلك عن طريق وضع إجراءات أمان صارمة مثل التشفير والتحكم في الوصول والمصادقة متعددة العوامل.

يدير PCI DSS مشكلات الأمان المتعلقة بتفاصيل بطاقة الدفع بينما ينظر القانون العام لحماية البيانات في استخدام البيانات الفردية داخل الاتحاد الأوروبي (EU).

3. يمكن للشركات وضع سياسات تتوافق مع القواعد واللوائح الحكومية بحيث يتم ضمان الالتزام في جميع المنصات والإدارات في المنظمة. يمكن أن تكون Salesforce منصة مفيدة لتحقيق ذلك.

من الضروري أن تتخذ المنظمات الخطوات اللازمة لضمان الالتزام بهذه اللوائح. سيساعد هذا في تجنب أي أضرار أو عواقب قد لا تشمل فقط الإضرار بالسمعة ولكن أيضًا تنطوي على غرامات.

# 2. تكامل الأنظمة القديمة:

بالنسبة إلى الشركات المالية التي تمضي قدمًا في تنفيذ Salesforce في مؤسستها ، يمكن أن تبدو عملية تكامل حلول الطرف الثالث مع الأنظمة القديمة تحديًا كبيرًا. في مجال التمويل ، يتم الاعتماد على الأنظمة القديمة بشكل كبير.

يمكن أن تكون عملية التكامل معقدة ومربكة ، خاصة مع Salesforce التي تعد منصة ليست حديثة فحسب ، بل تعتمد على السحابة أيضًا.

يحدث هذا بسبب الطبيعة المعقدة والمترابطة بإحكام والكبيرة. يعد دمج Salesforce مع الأنظمة القديمة أكثر تعقيدًا نظرًا لأن الأنظمة القديمة تخزن البيانات في هياكل أو تنسيقات مختلفة عن تلك الموجودة في Salesforce ، فقد تبين أن تكامل Salesforce مع الأنظمة القديمة عملية أكثر تعقيدًا.

وهذا بدوره يجعل تكامل البيانات وترحيلها مهمة شاقة ومتعبة.

لمعالجة هذه المشكلة ، تحتاج المؤسسات المالية إلى تقييم الأنظمة القديمة التي تحتاج إلى تكامل Salesforce وما إذا كانت جاهزة ومتوافقة لمتابعة عملية التكامل.

على الرغم من أنه قبل متابعة العملية ، يجب على الشركة مراعاة استراتيجيات ترحيل البيانات والتأثير المحتمل على العمليات وسير العمل الحالية.

كيف تساعد Salesforce:

1. كجزء من عملية تكامل Salesforce مع الأنظمة القديمة ، يمكن استخدام البرامج الوسيطة لتسهيل تبادل البيانات بسهولة وسلاسة بين الأنظمة القديمة و Salesforce عن طريق إنشاء واجهات برمجة التطبيقات (API) والأنظمة الأساسية المتكاملة.

باستخدام هذا النهج ، يمكن توصيل النظام القديم بـ Salesforce من خلال واجهات برمجة التطبيقات التي توفر وسيلة للاتصال بين النظامين.

2. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن استخدام تخزين البيانات لاستخراج البيانات القديمة وتحويلها إلى تنسيقات قياسية ، وقبل حدوث تكامل Salesforce ، قم بتحميلها في مستودع مركزي. يمكن أن يؤدي استخدام هذه الطريقة إلى تبسيط عملية التكامل وتحسين دقة البيانات ، إلا أنها تتطلب قدرًا كبيرًا من الموارد والخبرة لتحقيق النجاح.

# 3. تقديم التخصيص:

أكبر ميزة لـ Salesforce هي أنها واحدة من أكثر المنصات تنوعًا المتوفرة في السوق. لديها القدرة على التخصيص والتخصيص وفقًا للمتطلبات الفردية لكل شركة على حدة.

ومع ذلك ، يأتي كل محترف مع مجموعة من السلبيات الخاصة به. مع اللوائح والعمليات المعقدة لـ Salesforce ، يتم إنشاء تحديات جديدة لصناعة التمويل.

للتعامل مع هذه المشكلة ، من الضروري أن تحدد الشركات المالية احتياجات أعمالها وتحديد المجالات التي قد تتطلب التخصيص أو التخصيص. يمكن القيام بذلك من خلال فحص الاحتياجات الفردية للعملاء والبيئة التنافسية والمشهد التنظيمي. أيضًا ، يجب أخذ التأثير على تكاليف الصيانة وأداء النظام والتحديثات المستقبلية في الاعتبار.

كيف تساعد Salesforce:

1. لتخصيص وتخصيص Salesforce للمؤسسات المالية ، تتمثل إحدى الطرق في استخدام أدوات التخصيص الأصلية ، مثل الحقول ومهام سير العمل والعناصر المخصصة لتلبية احتياجاتهم الفريدة والفردية. على سبيل المثال ، يمكن للمؤسسات تطوير حقول مخصصة تقوم بإعداد مهام سير عمل مؤتمتة تبسط عمليات الأعمال الخاصة بها أو تسجل نقاط بيانات فريدة.

2. يسمح Salesforce للأعمال بالحصول على نظرة شاملة للعملاء.

يتيح ذلك للشركات التعامل مع العملاء بشكل فردي وشخصي لضمان علاقة أكثر حميمية بين العمل والعميل. هذا أيضا يعزز الثقة في المنظمة.

يتم التعامل مع البيانات شديدة الحساسية في الصناعة المالية ، بما في ذلك معلومات العميل المالية والشخصية. يمكن أن يساعد تطبيق Salesforce في الأعمال المالية في فهم احتياجات العملاء وتفضيلاتهم بشكل أفضل ، مما يؤدي إلى زيادة رضا العملاء وتعزيز العلاقات.

3. واحدة من أكبر النقاط الإضافية لـ Salesforce هي أنها متعددة الاستخدامات بشكل يفوق الخيال. قدرتها على التخصيص على وجه التحديد لتلبية الاحتياجات الفردية لكل عمل تجاري. من خلال التنفيذ الناجح لـ Salesforce ، يمكن للأعمال المالية تلبية الاحتياجات الفريدة لكل عميل أيضًا. يمكن أن يؤدي هذا أيضًا إلى زيادة معدل التبني ، وتحسين تجربة المستخدم وتعزيز الأداء العام للأعمال.

# 4. قابلية التوسع:

في القطاع المالي ، تواجه العديد من المؤسسات تحديًا يتمثل في التطوير المستمر لعملياتها ، الأمر الذي يتطلب غالبًا إشراك وتدريب موظفين جدد على Salesforce. يمكن أن يؤثر نقص التدريب المناسب سلبًا على الإنتاجية وعائد الاستثمار التكنولوجي ونمو المؤسسة. الشيء الجيد في Salesforce هو أنها أداة قابلة للتطوير ، مما يسمح للشركات بتلبية طلبات العملاء بسهولة وإضافة خوادم تطبيقات إضافية لاستيعاب العدد المتزايد من المستخدمين.

وفي الوقت نفسه ، على الرغم من كونها قابلة للتطوير ، فقد لا تتمتع Salesforce بالقدرة على التوجيه والتخصيص اللازمين لتحقيق ذروة نمو وإنتاجية الموظفين.

تلعب التحليلات المناسبة دورًا رئيسيًا هنا. نظرًا لأن تحديات المستخدم قد تم الكشف عنها بهذا وأنت قادر على التحليل عندما يحتاج المستخدم إلى المساعدة.

كيف تساعد Salesforce:

1. لتعزيز نتائجها ، لا بد لأي شركة من استخدام Salesforce في الخدمات المالية . هذا يساعد في تحليل وتحديد مجالات التحسين.

للحصول على إرشادات شخصية ورؤى قيمة للموظفين ، يمكن أن يكون استكمال Salesforce بأدوات إضافية هو الخيار الأفضل. وهذا يضمن أيضًا أقصى قدر من النتائج ويظهر نموًا في الشركة وموظفيها.

2. يمكن لـ Salesforce تحويل العمليات التجارية في صناعة التمويل عن طريق أتمتة المهام ، وتوفير نظرة ثاقبة في الوقت الفعلي لأداء الشركة وتقليل الجهد اليدوي.

يمكن أن يؤدي تنفيذ Salesforce الناجح إلى تحسين التكاليف وتحسين الكفاءة التشغيلية وزيادة الإنتاجية ، ويمكن تحقيق كل ذلك من خلال التنفيذ الناجح لـ Salesforce. كما أنه يسمح للمنظمات بالعمل على المبادرات الإستراتيجية وبالتالي دفع عجلة النمو.

# 5. الخبرات الرقمية:

في العالم الحالي ، تعد التجارب غير المنقطعة والسلسة هي الحد الأدنى الذي يمكن للشركة أن تقدمه لعملائها ، وبالتالي فإن هذا البيان ينطبق على القطاع المالي أيضًا.

للتميز في هذه البيئة التنافسية ، يجب على الشركات المالية أن تدرك أهمية إعطاء الأولوية لتجربة العملاء. إن تقديم خدمات عملاء عالمية المستوى تتجاوز توقعات العملاء هو ما يجعل الأعمال تصل إلى آفاق جديدة. لتحقيق هذا الهدف ، تعد Salesforce أداة لا تقدر بثمن. من خلال تقديم رؤى شاملة وبيانات العملاء ، يضمن Salesforce تلبية احتياجات عملائك. ولكن ، يعد أداء الموظف أيضًا عنصرًا أساسيًا في ضمان رضا العملاء المناسب ، نظرًا لأن دقة بيانات العميل وتحديث البيانات يعتمدان على الموظفين.

كيف تساعد Salesforce:

1. لقد تم تبني ثقافة العمل عن بعد من قبل العديد من المنظمات ، في عالم اليوم. أصبح هذا أكثر شيوعًا بعد الجائحة الأخيرة التي ضربت العالم. في بيئة العمل عن بُعد هذه ، يعد ضمان مشاركة الموظفين ودقة البيانات مهمة صعبة. بالإضافة إلى ذلك ، من الضروري التعامل مع هذه المشكلات والتأكد من أن مستخدمي Salesforce يحافظون على أعلى معايير الامتثال ودقة البيانات من أجل الحفاظ على ثقة العملاء.

2. للتأكد من تحقيقها لذلك ، يجب على الشركات المالية وضع استراتيجية وخطة واضحة لتنفيذ Salesforce ، والتي تشمل تدريب الموظفين والمبادرات التعليمية ، وتدابير للتحقق من صحة البيانات ، فضلاً عن أدوات وتقنيات إضافية تهدف إلى تمكين الموظفين وتحسين دقة البيانات.

3. الاستثمار في دقة بيانات المؤسسة المالية والاستفادة من قدرات Salesforce يمكن أن يسمح لها بتقديم تجربة رقمية من الدرجة الأولى لعملائها ، مما يسمح لهم بتمييز أنفسهم عن منافسيهم.

أفضل ممارسات Salesforce للصناعة المالية:

لضمان الحلول المناسبة للمشكلات المذكورة أعلاه ، ولضمان نجاح عملية تنفيذ Salesforce في الخدمات المالية ، يجب على أي مؤسسة اتباع أفضل الممارسات التالية:

1. تحديد أهداف العمل:

تتضمن هذه الخطوة تحديد أهداف واضحة ، وتحديد أصحاب المصلحة الرئيسيين ، ووضع خطة مشروع تحدد الجدول الزمني والنطاق والميزانية لتنفيذ الاستراتيجية.

2. تعاون متعدد الوظائف:

من أجل تحقيق أفضل تنفيذ ممكن لـ Salesforce ، يجب أن يعمل العديد من الإدارات وأصحاب المصلحة معًا ، بما في ذلك تكنولوجيا المعلومات والمبيعات والتسويق وخدمة العملاء والمؤسسات المالية. يجب مواءمة جميع الفرق بشكل فعال من أجل إنجاز عملية تنفيذ سهلة.

3. الاعتماد والتدريب:

لكي يكون تنفيذ Salesforce ناجحًا ، يحتاج كل من التكنولوجيا والأفراد إلى العمل معًا. يعد الاستثمار في برامج التبني والتدريب أمرًا بالغ الأهمية إذا أرادت الشركات المالية الحصول على أقصى قيمة من Salesforce ، حيث سيتمكن جميع المستخدمين من الاستفادة الكاملة منها.

4. تحسينات:

من المهم للشركات المالية تقييم وتحسين تنفيذ Salesforce بشكل منتظم من أجل تحديد مجالات التحسين ولضمان تحسين التنفيذ. تنفيذ Salesforce ليس مسعى لمرة واحدة ، ولمرة واحدة.

تطبيق Salesforce في الخدمات المالية معنا:

للبقاء في صدارة المنافسة ومواكبة السوق المالية المتغيرة باستمرار ، يمكن لمؤسسات الخدمات المالية الاستفادة من Salesforce لإحداث ثورة في عملياتها.

على الرغم من ذلك ، فإن تطبيق Salesforce في الخدمات المالية لا يأتي بدون نصيبه من التحديات التي يجب التغلب عليها قبل أن يتم تسخيرها إلى أقصى إمكاناتها.

لتحقيق فوز ناجح على هذه التحديات ، تحتاج المنظمات إلى التوصل إلى نهج استراتيجي.

بصفتك شريكًا استشاريًا موثوقًا به في Salesforce ، يمكن للمستشارين المعتمدين من TIS توجيه مؤسستك في التعامل مع هذه التحديات التي تحدث أثناء التنفيذ لتعزيز العائد الإجمالي (ROI) على الاستثمار.

في السوق المالي المتطور باستمرار ، يمكن للمؤسسات الاستفادة بشكل فعال من خبرتنا للتغلب على التحديات ودفع عجلة النمو. تواصل معنا اليوم للحصول على المساعدة بشأن أي منتج أو نظام أساسي لـ Salesforce مثل:Salesforce Sales Cloud و Einstein Analytics و Health Cloud و Salesforce Service CloudوSalesforce Marketing Cloudوالمزيد!

عن المؤلف:

هذه المدونة من تأليف Nandini Pathak مع مجال خبرة في مجال التكنولوجيا. تمزج خلفيتها القانونية بشكل فريد لإنشاء محتوى جذاب ، وهي منخرطة بشغف في اتجاهات التكنولوجيا الناشئة. محب للكلاب ، دفئها وتعاطفها يثري أسلوبها في الكتابة. يضمن شغف نانديني بالتعلم وكفاءتها في تحسين محركات البحث (SEO) أن يظل عملها وثيق الصلة ومرئيًا ، مما يجعلها منشئ محتوى مؤثرًا يدمج الملاحقات الشخصية مع الخبرة المهنية في مجال التكنولوجيا بسلاسة.