12 Optionen für die Startup-Finanzierung in Indien
Veröffentlicht: 2022-02-14Das Startup-Finanzierungsökosystem hat sich über Angel-Investoren und Risikokapitalgeber hinaus entwickelt
Startups können je nach Bedarf und Phase Mittel von verschiedenen Arten von Investoren und Plattformen beschaffen
In diesem Artikel werden wir 12 Finanzierungsmöglichkeiten für Startups diskutieren
Das indische Startup-Ökosystem hat einen langen Weg zurückgelegt, mit vielen Tech-Startups, die an die Börse gehen und fast 42 Unternehmen zu Einhörnern im Jahr 2021 werden. Laut dem Indian Tech Startup Funding Report 2021 von Inc42 haben indische Startups 42 Mrd Unique Investoren beteiligten sich an Startup-Finanzierung. Ein großer Teil der Mittel floss in die Segmente Software-as-a-Service (SaaS), E-Commerce, Fintech und Verbraucherdienstleistungen.
Insgesamt haben indische Startups zwischen 2014 und dem 31. Januar 2022 fast 116 Mrd. USD an Finanzmitteln aufgebracht.
Alles beginnt mit Bootstrapping. Wenn das Unternehmen wächst, benötigen Sie Mittel für den Betrieb, die Expansion, das Marketing und die Produktion. Je nachdem, in welcher Phase sich Ihr Unternehmen befindet und ob es in der Lage ist, Renditen zu erwirtschaften, suchen Sie eine Anschubfinanzierung von Angel-Investoren, wechseln dann zu Risikokapitalgebern und starten später einen Börsengang (IPO) .
Es gibt drei Arten von Startup-Finanzierung: Eigenkapitalfinanzierung, Fremdfinanzierung und staatliche Zuschüsse. Jede Finanzierungsoption hat ihre Vor- und Nachteile. So hat beispielsweise die Eigenkapitalfinanzierung keinen Rückzahlungsdruck, sondern Sie müssen sich von einer Beteiligung an Ihrem Unternehmen trennen und ist damit die teuerste Form der Finanzierung.
Das Startup-Finanzierungsökosystem hat sich über Angel-Investoren und Risikokapitalgeber hinaus entwickelt. Startups können je nach Bedarf und Phase Mittel von verschiedenen Arten von Investoren und Plattformen beschaffen. In diesem Artikel werden wir 12 Finanzierungsmöglichkeiten für Startups diskutieren.
12 Finanzierungsoptionen für indische Startups
Engel-Investor * innen
Angel-Investoren sind einzelne Investoren oder ein Netzwerk von Einzelpersonen mit familiären Verbindungen oder reicher Erfahrung. Die meisten von ihnen sind erfahrene Unternehmer, die den Gründungsprozess durchlaufen haben. Sie verstehen die Schmerzpunkte und Chancen.
Diese Investoren verfügen über überschüssige Barmittel, die sie bereit sind, in der Seed-Phase für Ihr Unternehmen zu riskieren . Bevor sie investieren, überprüfen sie das Startup, recherchieren und sehen, wie viel der Gründer investiert hat. Sobald sie überzeugt sind, geben sie Ihnen eine Finanzierung im Austausch für Wandelschuldverschreibungen oder Beteiligungen an Ihrem Startup.
Angel-Investoren fungieren als Mentoren für junge Unternehmer. Aber sie investieren weniger als Risikokapitalgeber und erwarten höhere Renditen. Einige beliebte Einzelinvestoren Kunal Shah, Rajan Anandan, Ritesh Malik.
Engel Netzwerke & Plattformen
Bei Angel Networks & Platforms bündeln Angel-Investoren ihre Mittel, um in Startups zu investieren. Da sie als Gruppe agieren, können diese Investoren größere Mittel bereitstellen und Risiken absichern. Die Plattform erhält Eigenkapitalanteile am Startup und profitiert davon, wenn das Startup erfolgreich ist.
Einige beliebte Plattformen sind AngelList, Venture Catalysts, LetsVenture.
Risikokapitalfonds
Venture Capital Funds sind eine Institution, deren Geschäft es ist, vielversprechenden Startups Kapital zur Verfügung zu stellen. An diesem Punkt geht die Startup-Förderung auf die nächste Stufe. Da Risikokapitalfonds eine Institution sind, stellen sie einem Unternehmen große Kapitalbeträge für Wachstum und Expansion zur Verfügung und überwachen dessen Fortschritt, um sicherzustellen, dass ihre Investition eine nachhaltige Entwicklung ermöglicht
Wagniskapitalfonds erhalten als Gegenleistung für die Finanzierung Eigenkapital oder aktiengebundene Instrumente von Startups. Sie verlassen das Unternehmen, wenn es einen Börsengang freigibt oder übernommen wird.
Mikro-VCs
Ein Zweig des Risikokapitals sind Mikro-VCs mit einer geringeren Fondsgröße von etwa 60 bis 70 Millionen US-Dollar. Mikro-VCs investieren in Startups in der Ideenphase und erhalten im Gegenzug eine Kapitalbeteiligung.
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Risikokapital für Unternehmen
Ein weiterer Zweig von VC ist Corporate Venture Capital (CVC) . CVCs sind große multinationale Unternehmen, die Unternehmensgelder in kleine, innovative Startups investieren, entweder für Technologie, Talentpool oder zur Akquisition eines Zielmarktes.
CVCs stellen Startups Ressourcen wie Marketing-Know-how, strategische Ausrichtung oder eine Kreditlinie zur Verfügung. Mit großen Namen in Verbindung gebracht zu werden, gibt Startups Auftrieb.
CVC stellt die Finanzierung im Austausch für eine Kapitalbeteiligung an dem Startup bereit. Zu den indischen CVCs gehören Mahindra Partners, Reliance Ventures und Brand Capital der Times Group.
Venture-Debt-Fonds
Eigenkapital ist eine teure Finanzierungsquelle für Startups. Daher bieten Non-Banking Financial Corporations (NBFCs) ein hybrides System namens Venture Debt Funds an , das Kreditfinanzierungen für VC-unterstützte Startups bereitstellt. Bankdarlehen oder Eigenkapital sind keine praktikable Finanzierungsoption, wenn ein Startup expandiert und Betriebskapital benötigt.
Venture-Debt-Fonds leihen Ihnen Geld gegen nicht wandelbare Schuldverschreibungen (NCDs) und Aktienoptionsscheine. Alteria Capital und Trifecta Capital sind einige Akteure, die indische Startups mit Risikokapital finanzieren.
Staatliche Zuschüsse und Gelder
Die Finanzierung indischer Startups ging 2016 über Business Angels und VCs hinaus, als die indische Regierung das Programm „Startup India“ ins Leben rief . Das Programm bietet Startups, die im Rahmen des Programms registriert sind, Zuschüsse wie einen Rabatt von 80 % auf Patentkosten und eine Einkommensteuerbefreiung für die ersten drei Jahre.
Die Regierung vergibt die Mittel als Darlehen über das Fund of Funds Scheme der Small Industries Development Bank of India (SIDBI). Das Programm investiert in Risikokapital und alternative Investmentfonds (AIF), die in Start-ups investieren. Im vergangenen Jahr hat die Regierung auch das Startup India Seed Fund- Programm ins Leben gerufen, das Start-ups in der Frühphase finanziell unterstützt.
Für das laufende Jahr hat die Regierung INR 1.000 Cr für den Fund of Funds for Startups und INR 283,5 Cr für das Startup India Seed Fund Scheme (SISFS) bereitgestellt.
Beschleuniger & Inkubatoren
Während alle oben genannten Finanzierungsoptionen für Startups gelten, die bereits geschäftlich tätig sind, sind Inkubatoren und Beschleuniger wie Vorbereitungsschulen für Startups. Diese Programme laufen über vier bis acht Monate, in denen sie Geschäftsinhabern Finanzmittel und eine Plattform bieten, um mit Investoren, Mentoren und anderen Startups in Kontakt zu treten.
Accelerators und Inkubatoren sind in der Regel in Großstädten zu finden und übernehmen im Gegenzug für das Programm eine Kapitalbeteiligung. Diese Programme werden entweder von einzelnen Unternehmen durchgeführt oder sind Teil großer Konzerne oder großer Technologieunternehmen.
Zu den beliebten Accelerator-Programmen für indische Startups gehören unter anderem Y Combinator, GSF Accelerator, Microsoft Accelerator, Google Launchpad Accelerator, JioGenNext.
Family Offices
Eine weitere aufstrebende Finanzierung für indische Startups sind Family Offices. Indien hat eine lange Geschichte von Familienunternehmen, die ihren Reichtum an die nächste Generation weitergeben. Beispiele hierfür sind Azim Premji von Wipro, Anirudh Damani von der K. Damani Group und Gaurav Burman vom Burman Family Office (Investor in Dabur India). Diese nächste Generation versucht, das Klischee zu brechen und in andere Wege zu investieren.
Family Offices sind geduldiger als Angel-Investoren und geben Startups mehr Zeit, Geld und Ressourcen, um ihr Geschäft auszubauen. Aber die Kunst besteht darin, sich an das richtige Family Office zu wenden. Indien hat über 140 Family Offices , die stark in den indischen Startup-Bereich investiert haben. Sie waren seit 2015 jedes Jahr proaktiv an über 50 solcher Deals beteiligt, so ein Bericht von Praxis Global Alliance und 256 Network. Der Bericht prognostiziert ferner, dass indische Family Offices voraussichtlich 30 % der geschätzten 100 Mrd. USD beitragen werden, die von indischen Startups bis 2025 aufgebracht werden sollen.
Banken
Bei all den neuen Finanzierungsmöglichkeiten für indische Startups gibt es nach wie vor die herkömmliche Finanzierung durch Bankdarlehen. Banken bieten verschiedene Arten von Krediten für unterschiedliche Geschäftsanforderungen an, wie z . Es gibt ein Darlehen für alle Geschäftsphasen.
Für ein Startup in der Ideenphase benötigen Banken höhere Sicherheiten, typischerweise mit anderen Einnahmequellen. Fullerton India und Omozing.com sind beliebte Banken und NBFCs, die indischen Startups Kredite anbieten.
Crowdfunding
Eine weitere weniger beliebte Finanzierungsoption für Startups ist Crowdfunding. Mehrere Kleinanleger auf der Suche nach alternativen Anlagemöglichkeiten versammeln sich auf einer Plattform, überfliegen das Geschäftsmodell und investieren in das Startup ihrer Wahl. Jeder Investor investiert einen festen Betrag (Peer-to-Peer-Lending) in eine Geschäftsidee mit der Hoffnung auf höhere Zinsen.
Es gibt auch Aktien-Crowdfunding, aber seine Legalität in Indien ist fraglich. Crowdfunding ist anfällig für Kontroversen und Betrug. SEBI warnt vor nicht registrierten digitalen Crowdfunding-Plattformen.
Einige der bemerkenswerten Crowdfunding-Plattformen für Startups sind Indiegogo, SeedInvest Technology, Mightycause, StartEngine, GoFundMe, Patreon, GripInvest, ImpactGuru.
Einnahmenbasierte Finanzierung
Die umsatzbasierte Finanzierung ermöglicht es einem Startup, seine zukünftigen Einnahmen im Voraus zu erzielen, sodass es problemlos für Inventar, Werbung und Marketingausgaben eingesetzt werden kann. Der Zahlteil ist flexibel und beläuft sich auf einen vorher festgelegten Prozentsatz des Umsatzes, den ein Unternehmen Monat für Monat erwirtschaftet. In jüngster Zeit hat Indien den Aufstieg mehrerer ertragsbasierter Finanzierungsunternehmen erlebt, die sich mit den Ertragsbedürfnissen der Unternehmen befassen.
Einige der umsatzbasierten Finanzierungsunternehmen für indische Startups sind unter anderem Velocity, Klub, GetVantage.
Fazit
Indien hat sich dank der verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten, die Unternehmer ermutigen, zum drittgrößten Startup-Ökosystem weltweit entwickelt. Diese Finanzierungs- und Fundraising-Optionen zielen darauf ab, das Unternehmenswachstum anzukurbeln.