12 Steuersparstrategien für kleine Unternehmen

Was sind die besten Steuersparstrategien für kleine Unternehmen?

Um Kleinunternehmern und Unternehmern dabei zu helfen, auf legitime und einfache Weise Steuern zu sparen, haben wir erfahrenen Unternehmern und Finanzberatern diese Frage nach ihren besten Strategien gestellt. Von der Einstellung von Familienmitgliedern bis zur Umsetzung von HSAs gibt es mehrere einfache Möglichkeiten, mit denen Sie Steuern sparen können.

Stellen Sie Familienmitglieder ein

Die Einstellung eines Familienmitglieds ist eine der besten Möglichkeiten, wie kleine Unternehmen ihre Steuern senken können. Es gibt eine Vielzahl von Optionen, die das IRS dafür zulässt. Sie können sogar Ihre Kinder einstellen, um Ihr Einkommen vor Steuern zu schützen. Einkommen, das an Ihre Kinder gezahlt wird, hat einen niedrigeren Grenzsatz; manchmal wird die Steuer ganz eliminiert. Wenn Ihr Unternehmen ein Einzelunternehmen ist, sind die Löhne Ihres Kindes von Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern befreit. Stellen Sie nur sicher, dass die Einnahmen für geschäftliche Zwecke vertretbar sind. Gleichzeitig würde die Einstellung eines Ehepartners auch die Steuern senken, da die Einkünfte nicht dem Bundesarbeitslosensteuergesetz (FUTA) unterliegen.

Kris Lippi, Ich habe mein Haus verkauft

Konto für Geschäftsverluste

Die Verfolgung von Geschäftsverlusten ist eine großartige Möglichkeit, die Höhe der Steuern, die Sie jedes Jahr schulden, zu reduzieren. Geschäftsverluste können vom Einkommen abgezogen werden, was in vielen Fällen das steuerpflichtige Gesamteinkommen Ihres Unternehmens um Tausende von Dollar senkt. Dies kann Geschäftsinhabern viel mehr Geld sparen, als nur Abzüge für Dinge vorzunehmen, die als persönlich angesehen werden können, wie z. B. Hypothekenzinsen oder Spenden für wohltätige Zwecke.

Eric Blumenthal, Die Druckbehörde

Verfolgen Sie Ihre Reisekosten

Sie können mehr als Flugtickets und Kilometer von Ihren Reisekosten abziehen. Viele Unternehmer reisen wieder mehr, um ihr Geschäft wiederzubeleben und ihr Wissen in ihrer Branche zu erweitern. Glücklicherweise können Sie die meisten Ihrer Reisekosten abschreiben, solange der Hauptzweck Ihrer Reise geschäftlich ist. Neben Flugtickets sind auch Fahrten zum und vom Flughafen sowie Fahrten mit Auto, Schienenbus und Fähre absetzbar.

Unterkunft und Verpflegung sind abzugsfähig, solange sie geschäftlich sind. Übernachtungen sind zu 100% abzugsfähig. Und für die Jahre 2021 und 2022 sind Geschäftsessen zu 100 % von den Kosten der Verpflegung in Gaststätten absetzbar. Allerdings ist nichts abzugsfähig, wenn es sich bei der Reise um einen verkappten Urlaub handelt. Stellen Sie daher sicher, dass Sie detaillierte Aufzeichnungen über Ihre Reisen und alle angefallenen Ausgaben führen, damit Sie Ihre Ansprüche untermauern können, falls der IRS beschließt, sie anzufechten.

Chris Gadek, AdQuick

Berücksichtigen Sie alle Ausgaben wie Miete und Nebenkosten

Ausgaben reduzieren Ihre Gesamtsteuerlast, vergessen Sie also nie, alle geschäftsbezogenen Ausgaben bei der Einreichung anzugeben. Diese Ausgaben können Dinge wie die Miete beinhalten, die Sie für Ihre Geschäftsräume zahlen, die sich jedes Jahr zu einer Menge summieren können. Sie können auch Dienstprogramme wie Highspeed-Internet haben, solange sie in direktem Zusammenhang mit der Führung Ihres Unternehmens stehen. Berücksichtigen Sie diese Ausgaben ordnungsgemäß, da sie Ihr zu versteuerndes Einkommen bei der Einreichung verringern können.

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

Mieten Sie einen seriösen CPA

Mieten Sie einen seriösen, zertifizierten Wirtschaftsprüfer (CPA). Es gibt viele Gesetze und Feinheiten im Zusammenhang mit Unternehmenssteuern, und Sie möchten nicht riskieren, etwas Wichtiges zu übersehen, wenn es um Ihr steuerpflichtiges Konto geht. Sie können möglicherweise Gesundheitseinsparungen anzapfen oder eine qualifizierende Kinderbetreuungskosten abschreiben.

Ein professioneller CPA verfügt über eine integrierte Strategie, um Ihre Steuern unabhängig von Ihrer finanziellen Situation richtig zu erledigen. Abgesehen davon, dass Sie sicherstellen, dass Sie alles bezahlen, was fällig ist, gibt es viele Abschreibungen, von denen Sie vielleicht nicht wissen, dass sie Ihre Steuerrechnung senken könnten. Denken Sie daran, CPAs kosten Sie kein Geld; Sie sparen Geld.

Stephanie Venn-Watson, Fett15

Vermögen für wohltätige Zwecke abziehen

Eine effektive Steuersenkungsstrategie ist das Spenden und Abziehen von Vermögenswerten für wohltätige Zwecke. Regelmäßige Spenden kommen der Wohltätigkeitsorganisation zugute und können Ihrem Unternehmen zugute kommen, indem Sie Ihre Loyalität gegenüber der Gemeinschaft und den Werten Ihrer Marke zeigen. Wählen Sie eine Wohltätigkeitsorganisation aus, die zu Ihrer Marke und Community passt, und teilen Sie Ihren Kunden weitere Informationen darüber mit. Es ist eine Win-Win-Situation, die zu mehr treuen Kunden für Ihr Unternehmen führt.

Ely Khakshouri, Retrospec

Verfolgen Sie jeden Beleg mit Software

Gründliche Aufzeichnungen und Quittungsverfolgung sind die Art und Weise, wie Kleinunternehmer jeden möglichen Abzug nutzen. Desorganisation könnte bedeuten, dass Sie viel mehr Steuern zahlen, als Sie müssen. Das adäquate Verfolgen von Hunderten von Zetteln kann jedoch mühsam, chaotisch und überwältigend werden, daher sollten Kleinunternehmer in eine Software investieren, die jeden Beleg verfolgt, speichert und organisiert. Es wird viel einfacher sein, in der Steuersaison einen Ausgabennachweis zu finden, wodurch Sie möglicherweise Stunden und hart verdientes Geld sparen. Das Erfassen jeder einzelnen abzugsfähigen Ausgabe ist der Schlüssel zum Geldsparen. Investieren Sie also in eine Software, die Ihnen die Last der Aufzeichnungen von den Schultern nimmt.

Nick Drewe, Wethrift

Nutzen Sie Ihre Beiträge zur Altersvorsorge voll aus

Mein Rat für Kleinunternehmer, um Steuern zu sparen, ist, ihre Rentenbeiträge zu maximieren. Während dies davon abhängt, wie viel Ihre Mitarbeiter beitragen, ist es ein kluger Schachzug, bis zum Ende des Jahres bis zu 58.000 US-Dollar in Ihren 401 (k) -Rentenplan zu investieren. Es wird dennoch empfohlen, sich professionell beraten zu lassen, da dies Ihnen hilft, Ihre Berechtigung und Einschränkungen in Bezug auf Ihre Altersvorsorgebeiträge zu bestimmen.

Georgia McBroom, häufig gestellte Fragen zu Wohnmobilen

Nutzen Sie Startup-Abzüge

Wenn Sie Ihr kleines Unternehmen erst letztes Jahr offiziell eröffnet haben, können Sie einige Abzüge nutzen, die nur zur Verfügung stehen, um neuen Unternehmen bei der Bewältigung teurer Gründungskosten zu helfen. Sie könnten bis zu 5.000 $ an Gründungskosten und 5.000 $ an Organisationskosten abziehen, wenn Ihre gesamten Gründungskosten unter 50.000 $ lägen. Wenn Sie zwischen 50.000 und 55.000 US-Dollar ausgegeben haben, können Sie einen um den Überschuss reduzierten Teilabzug verwenden.

Samuel Devyver, EasyLama

Strukturieren Sie Ihr kleines Unternehmen als LLC

Die Wahl der Struktur Ihres Kleinunternehmens als Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) kann Ihnen Steuervorteile, wie z. B. die Pass-Through, verschaffen. Ihre Geschäftseinnahmen werden Ihnen als Eigentümer zugerechnet und können mit einem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert werden. Sie vermeiden auch Doppelbesteuerung und sparen Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern.

Jeffrey Zhou, Fig Loans

Ihr Fahrzeug abziehen

Kleine Unternehmen können die Gesamtkosten eines Fahrzeugs abschreiben, das über 6.000 Pfund wiegt (dh eine Limousine oder einen leichten Lastwagen). Wenn das auf Ihren Transport zutrifft, können Sie bis zu 18.000 US-Dollar abschreiben. Sie müssen das Fahrzeug auch für geschäftliche Zwecke nutzen; Wenn Sie den Lkw oder Transporter jedoch zur Hälfte geschäftlich und zur Hälfte privat nutzen, können Sie 50 % der Kosten abziehen.

Stewart Guss, Stewart J. Guss

Implementieren Sie HSAs für Mitarbeiter

Eine innovative und effektive Möglichkeit für ein kleines Unternehmen, seine Steuerlast zu verringern, besteht darin, Geld für zukünftige Gesundheitsbedürfnisse beiseite zu legen. Da die medizinische Versorgung teurer wird, ist es eine kluge Entscheidung, Geld für zukünftige medizinische Bedürfnisse zu sparen – selbst wenn Sie heute gesund sind. Der beste Weg, dies zu tun, ist die Erstellung eines Gesundheitssparplans für Mitarbeiter. Durch die Implementierung von HSAs können Unternehmen Steuern und künftige Gesundheitskosten senken. Beiträge sind steuerfrei. Wachstum ist steuerfrei. Und wenn der Zeitpunkt gekommen ist, an dem Sie Krankheitskosten abheben müssen, sind diese Abhebungen steuerfrei.

Alan Ahdoot, Adamson Ahdoot Law