3 Schritte zur Formalisierung Ihres Hobbygeschäfts

Wenn Ihr Hobbygeschäft begonnen hat, Gewinne zu erzielen, haben Sie den schwierigsten Teil bereits erledigt. Aber Sie müssen sich vielleicht immer noch mit einigen der obskureren Aspekte des Unternehmensbesitzes auseinandersetzen – wie zum Beispiel zu wissen, welche Steuerformulare Sie einreichen müssen oder ob Sie sich beim Staat registrieren lassen sollten.

Selbst wenn Ihre Gewinne in den ersten Jahren minimal sind, können Sie sich auf Erfolg (und zukünftiges Wachstum) einstellen, indem Sie jetzt die finanziellen Grundlagen schaffen. Von der Wahl einer Unternehmensstruktur bis hin zum Steuervorteil: Hier sind 3 Schritte, die Sie unternehmen müssen, wenn Sie bereit sind, Ihr Hobbygeschäft zu formalisieren.

1. Entscheiden Sie sich für eine Unternehmensstruktur

Wenn Sie bereits Geschäfte machen, aber keine Unterlagen beim Staat eingereicht haben, haben Sie als Einzelunternehmer gearbeitet. Das bedeutet, dass es keine rechtliche Trennung zwischen Ihnen und Ihrem Unternehmen gibt.

Sobald Ihr Unternehmen an Fahrt gewinnt, müssen Sie entscheiden, ob Sie Einzelunternehmer bleiben oder eine LLC oder eine Kapitalgesellschaft gründen möchten. Diese Fragen können bei der Entscheidungsfindung helfen.

Brauchen Sie Haftpflichtschutz?

LLCs und Kapitalgesellschaften schaffen eine rechtliche Unterscheidung zwischen Ihrem geschäftlichen und Ihrem persönlichen Vermögen und tragen dazu bei, letzteres abzuschirmen, wenn jemand Ihr Unternehmen verklagt oder wenn Ihr Unternehmen nicht in der Lage ist, seine Schulden zu bezahlen.

Nicht jeder Unternehmer ist an einem Punkt, an dem Rechtsschutz erforderlich ist, und wenn Sie nur eine Handvoll Verkäufe getätigt haben, sind Sie möglicherweise noch nicht so weit. Aber wenn Ihr Unternehmen zusammen mit Ihrem Bestand und Ihrem Kundenstamm wächst, werden Sie sich die Frage wahrscheinlich noch einmal stellen wollen. Dies gilt insbesondere, wenn sich etwas Wesentliches ändert – wie die Eröffnung eines Einzelhandelsgeschäfts, die Einbindung eines Geschäftspartners oder die Landung eines Großprojekts, dessen Fertigstellung Monate dauern wird.

Wollen Sie minimalen Papierkram?

Wenn es Ihr Ziel ist, die Dinge einfach und gestrafft zu halten, sind die Fortführung als Einzelunternehmer oder die Gründung einer Ein-Mitglieder-LLC gute Optionen.

Als Einzelunternehmer können Sie Ihr Unternehmen betreiben, ohne eine separate Gewerbesteuererklärung einreichen, Jahresberichte einreichen oder Unternehmensprotokolle führen zu müssen. Sie müssen keine EIN beantragen – es sei denn, Ihr Unternehmen hat Angestellte oder ist bundesweit verbrauchsteuerpflichtig – und Sie melden Gewinne und Verluste in Ihrer persönlichen Steuererklärung unter Verwendung von Anhang C.

Single-Member-LLCs bieten die gleiche unkomplizierte Steuergestaltung: Sie verwenden Anhang C, um Ihr Geschäftseinkommen zu melden, und Sie benötigen keine EIN, es sei denn, Ihr Unternehmen erfüllt eine der oben aufgeführten Bedingungen. Sie müssen jedoch weiterhin Gründungsunterlagen einreichen, einen registrierten Vertreter ernennen und einen regelmäßigen Bericht zusammen mit allen Begleitgebühren erstellen und einreichen (falls der Heimatstaat Ihrer LLC dies erfordert).

Planen Sie eine Fremdfinanzierung?

Wenn Ihr Unternehmen weniger als ein Jahr alt ist und noch keine Zeit hatte, Kredite aufzubauen, ist es möglicherweise Ihre persönliche Kreditwürdigkeit, die bei der Beantragung von Krediten am wichtigsten ist. Allerdings sind Banken oft eher bereit, mit Geschäftsinhabern zusammenzuarbeiten, die mit den richtigen Unterlagen kommen. Wenn Sie Ihr Geschäft erweitern möchten und eine Finanzierung suchen müssen, könnte die Gründung einer LLC oder eines Unternehmens ein sinnvoller nächster Schritt sein.

Die Gründung einer Kapitalgesellschaft verleiht Ihrem Unternehmen aus Investitionssicht das größte Ansehen und ermöglicht die Ausgabe von Aktien, sobald Sie dazu in der Lage sind. Aber der Papierkram (Statuten, Unternehmensprotokolle, Jahresberichte) könnte ein potenzieller Nachteil sein. Stellen Sie sicher, dass Sie die Hilfe eines Anwalts oder Unternehmensberaters in Anspruch nehmen, wenn Sie nicht bereit sind, es selbst zu übernehmen.

2. Trennen Sie geschäftliche und private Ausgaben (so bald wie möglich)

Unabhängig davon, ob Sie sich entscheiden, Ihr Unternehmen beim Staat anzumelden oder nicht, ist es wichtig, klare Finanzunterlagen zu führen. Auf diese Weise wird es einfacher, die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens einzuschätzen, eine Unternehmensfinanzierung zu beantragen und die Unterlagen zusammenzustellen, die Sie für die Steuerzeit benötigen.

Wenn Sie Ihre Ausgaben bis zu diesem Punkt gemischt haben, machen Sie sich keine Sorgen – viele Erstunternehmer tun dasselbe. Aber jetzt, da Sie wissen, dass Sie ein echtes Geschäft in Ihren Händen haben, sollten Sie nicht zögern, eine klare Grenze zwischen Ihren geschäftlichen und persönlichen Ausgaben zu ziehen.

Eröffnen Sie ein Geschäftsbankkonto

Öffnen Sie eigentlich zwei. Sie möchten wahrscheinlich ein Geschäftsgirokonto für Einnahmen und laufende Geschäftsausgaben und ein Geschäftssparkonto, auf dem Sie Geld für die Steuern der Selbständigkeit beiseite legen und mit dem Aufbau Ihres Notfallfonds beginnen können.

Wenn Sie Geld von einem Ihrer Geschäftskonten für persönliche Ausgaben abheben, verbuchen Sie es als Ziehung eines Eigentümers oder erstatten Sie das Unternehmen zurück. Und umgekehrt – wenn Sie privates Geld in Ihr Unternehmen investieren, halten Sie es unbedingt schriftlich fest.

Holen Sie sich eine Business-Kreditkarte

Die Verwendung einer Geschäftskreditkarte kann dazu beitragen, die Kreditwürdigkeit Ihres Unternehmens aufzubauen und die Ausgabenverfolgung zu erleichtern. Darüber hinaus können Sie mit vielen Visitenkarten Ihre monatlichen Transaktionen an Ihren Buchhaltungssoftwareanbieter exportieren und erhalten Vergünstigungen wie Cashback-Rabatte. Wenn es nicht möglich ist, eine Geschäftskreditkarte zu erhalten, können Sie eine separate persönliche Karte (entweder Kredit- oder Debitkarte) für Ihre Geschäftsausgaben festlegen.

Richten Sie ein einfaches Buchhaltungssystem ein

Ihre Buchhaltungsmethode muss nicht komplex sein, besonders wenn Ihr Unternehmen gerade erst anfängt. Sie benötigen jedoch eine Möglichkeit, alle Finanztransaktionen aufzuzeichnen, von Bankeinlagen bis hin zu Rechnungen. Diese Informationen helfen Ihnen bei der Erstellung von Gewinn- und Verlustrechnungen (die die Leistung Ihres Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum zusammenfassen) und Bilanzen (die die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens zu einem bestimmten Datum zeigen). Diese Jahresabschlüsse werden sich als unerlässlich erweisen, wenn es darum geht, Ihre Gewerbesteuererklärung einzureichen oder eine Finanzierung bei einer Bank zu beantragen.

Sie können Ihre eigene Buchhaltung mit Hilfe einer Excel-Vorlage in Angriff nehmen, einen Buchhalter in Teilzeit engagieren oder sich für einen Online-Buchhaltungsservice anmelden.

3. Gehen Sie proaktiv mit Ihren Steuern um

Steuern verwirren viele neue Geschäftsinhaber, aber die Umsetzung einiger Best Practices von Anfang an kann helfen, Stress zu minimieren – egal, ob Sie einen Steuerexperten einstellen oder planen, Ihre Steuererklärung selbst einzureichen. Zu diesen Strategien gehört es, zu lernen, welche Abzüge Sie vornehmen können, gründliche Aufzeichnungen zu führen und jeden Monat einen Prozentsatz Ihrer Gewinne wegzulegen. Hier ist ein bisschen detaillierter.

Erfahren Sie, was Sie abziehen können (und verfolgen Sie Ihre Ausgaben)

Von fahrzeugbezogenen Ausgaben bis hin zu Ihren Gründungskosten gibt es zahlreiche Unternehmensabschreibungen, die dazu beitragen könnten, Ihre Gesamtsteuerlast zu senken. Um steuerlich absetzbar zu sein, muss eine Ausgabe sowohl gewöhnlich (eine übliche Ausgabe für Ihre Geschäftsart) als auch notwendig sein. Der IRS bietet einen allgemeinen Leitfaden zum Abzug von Geschäftsausgaben, mit dem Sie sich vertraut machen sollten.

Denken Sie unabhängig von Ihren Geschäftsausgaben daran, gründliche und genaue Aufzeichnungen zu führen – unabhängig davon, ob Sie Quittungen fotografieren und in die Cloud einfügen oder alles in einem Aktenschrank aufbewahren.

Legen Sie Geld für Selbstständigkeitssteuern beiseite

Wenn Sie als Einzelunternehmer oder LLC tätig sind und der jährliche Nettogewinn Ihres Unternehmens 400 USD oder mehr beträgt, schulden Sie auf dieses Einkommen Steuern in Höhe von 15,3 Prozent. Unabhängig davon, ob Sie vierteljährliche (geschätzte) Zahlungen leisten oder nicht, sollten Sie jeden Monat einen Prozentsatz Ihres Geschäftseinkommens für die Steuern aus selbstständiger Tätigkeit beiseite legen. Sind Sie nicht froh, dass Sie dieses Geschäftssparkonto eröffnet haben?

Hinweis: Sobald Ihr Unternehmen einen bestimmten Rentabilitätspunkt erreicht hat (40 bis 50.000 US-Dollar pro Jahr ist eine sehr grobe Schätzung), kann die Beantragung der S-Corp-Besteuerung dazu beitragen, Ihre Steuerlast für Selbständige zu minimieren.