Ein Leitfaden zum Verständnis verschiedener Arten der Startup-Finanzierung
Veröffentlicht: 2022-03-31Indiens Startup-Ökosystem boomt. Im indischen Startup-Ökosystem wurden bis heute über 57.000 Startups gegründet
Sollten Sie Ihr Startup bootstrappen oder Risikokapital aufnehmen? Es hängt von vielen Faktoren ab – unter anderem vom Stadium des Startups, seinen Zielen und seinem Finanzierungsbedarf
Egal für welchen Weg Sie sich entscheiden, evaluieren Sie alle Möglichkeiten der Startup-Finanzierung. Die Zukunft Ihres Unternehmens hängt davon ab
Möchten Sie Ihr Startup in Indien finanzieren? Der Zeitpunkt ist genau richtig! Indiens Startup-Ökosystem boomt. Im indischen Startup-Ökosystem wurden bis heute über 57.000 Startups gegründet . Berechnungen von Inc42 beziffern den von indischen Startups geschaffenen Wert auf über 450 Mrd. USD. Rund 112 Milliarden US-Dollar wurden von indischen Startups zwischen 2014 und 2021 aufgebracht.
Auch das soziale Milieu Indiens spiegelt diesen Wandel wider. Shark Tank India , eine Reality-Show, in der Unternehmer ihre Produkte echten Investoren (genannt Haie) präsentieren, hat die Nation gepackt. Wie Sie sehen können, müssen Sie aggressiv sein, wenn es darum geht, Ihre Idee zu verkaufen, um Startkapital von einem Hai zu erhalten, entweder durch einen Prototyp oder einen soliden Geschäftsplan.
Startup-Finanzierung
Startup-Finanzierung bezieht sich auf die Beschaffung des Geldes, das ein Unternehmen benötigt, um seine Kosten wie Produktentwicklung, Marketing, Büroräume und Inventar zu decken. In späteren Phasen kann ein Startup auch Mittel für die Ausweitung der Produkteinführung auf neuere Märkte oder für den Börsengang aufbringen.
Meistens wird es von Risikokapitalgebern, Angel-Investoren, Banken oder anderen Finanzinstituten bezogen. Einige Startups entscheiden sich jedoch dafür, sich zunächst selbst zu finanzieren und externe Mittel zu beschaffen, wenn sie skalieren.
Lassen Sie uns die verschiedenen Arten der Startup-Finanzierung untersuchen.
Selbstfinanzierung oder Bootstrapping
Selbstfinanzierung – auch Bootstrapping genannt – kann eine effektive Erstfinanzierungsoption sein. Sie müssen keine Zinsen für ein Darlehen zahlen oder Gewinne mit anderen Investoren teilen, und vor allem behalten Sie die Kontrolle. Die Kehrseite ist jedoch, dass Sie die Ersparnisse Ihres Lebens verlieren könnten.
Bootstrapping bedeutet auch, mit einem minimalen Budget zu arbeiten. Dennoch sind einige der größten Unternehmer Selfmade-Unternehmen. Um Ihren Weg zum Megaerfolg zu ebnen, muss ein Unternehmer eine große Idee umsetzen, wie Sridhar Vembu von Zoho oder Nithin Kamath von Zerodha.
Finanzierung durch Familie und Freunde
Mehrere Startup-Gründer haben Geld von ihren Freunden und ihrer Familie gesammelt. Da sie keine Erstaufträge haben, vertrauen sie Ihnen am ehesten. Es ist zwar eine gute Praxis, Vereinbarungen zu treffen, in denen die Zinsen für ihr Darlehen oder ihre Beteiligung festgelegt werden, aber diese Form der Finanzierung ist ein weniger formeller Prozess. Noch wichtiger ist, dass Sie damit die vollständige Kontrolle über Ihr Unternehmen behalten.
Wenn Sie jedoch nicht liefern, könnte dies Ihre persönlichen Beziehungen belasten. Es kann eine gute Idee sein, professionelle Anleger in Betracht zu ziehen, die Verluste besser absorbieren können als Einzelpersonen.
Investorengeführte Finanzierung
- Angel-Finanzierung oder Seed-Finanzierung : Angel-Investoren sind Gruppen von vermögenden Privatpersonen, denen Ihre Geschäftsidee gefällt und die sich entscheiden, Sie zu unterstützen. Diese Art der Startup-Finanzierung wird auch als Seed-Finanzierung bezeichnet, da sie Ihr Unternehmen in der frühesten Phase fördert. Warum stellen Angel-Investoren einem kleinen Unternehmen ohne Erfolgsbilanz Startkapital zur Verfügung? Dies liegt daran, dass sie Risikoträger sind, die ihre Aktien mit Gewinn verkaufen werden.
Angel-Investoren haben bei der Gründung vieler prominenter Unternehmen in Indien geholfen, darunter Urban Company, Ola und Snapdeal. Es ist eine gute Option für Startups, die sonst möglicherweise keinen Bankkredit erhalten. Angel-Investoren erwarten jedoch bis zu 30 % Eigenkapital, was bedeutet, die Kontrolle abzugeben.
Die durchschnittliche Ticketgröße eines Angel-Investors ist geringer als die eines Risikokapitalgebers. Wenn Sie also mehr Geld wollen, dann ist die Finanzierung durch Risikokapital (VC) der richtige Weg.
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- Risikokapitalfinanzierung: Risikokapitalgeber sind keine Engel. VCs nehmen ihr Pfund Fleisch in Form von Eigenkapital und Kontrolle. Es empfiehlt sich also, die VC-Finanzierung zu einem späteren Zeitpunkt zu nutzen, wenn Sie bereits Einnahmen generieren und das große Geld für schnelles Wachstum benötigen. Flipkart und BookMyShow verdanken ihren Erfolg dieser Strategie.
Risikokapitalfirmen werden von Fachleuten verwaltet und investieren lieber in Unternehmen mit großem Potenzial, und einige versuchen, ihre Investition innerhalb von drei bis fünf Jahren wieder hereinzuholen. Wenn Ihr Produkt also eine lange Reifezeit hat, vermeiden Sie es, sich VCs zu nähern, die nach schnellen Ausstiegen suchen. Denken Sie auch an Ihren Geldverbrauch, da der Abschluss des Geschäfts zwischen 2 und 6 Monaten dauern kann. als Investor bewertet Ihr Unternehmen aus jedem Blickwinkel, von der Nachhaltigkeit bis zur Skalierbarkeit.
- Debt Funding oder Venture Debt: Ist Venture Debt also eine Alternative zu Angel Funding oder Venture Capital? Vielmehr könnte die Mischung von Eigen- und Fremdkapital der Schlüssel zum Wachstum eines Startups sein, ohne mehr Eigentum aufzugeben.
Venture Debt ist ein Kapitaldarlehen, das nur Unternehmen gewährt wird, die Risikokapital aufgenommen haben. Risikokredite sind besonders hilfreich, wenn Sie ein bestimmtes Projekt finanzieren müssen, z. B. eine Marketingkampagne oder den Kauf von Ausrüstung.
Venture Debt ist günstiger als Eigenkapitalfinanzierung und kann als Ergänzung zur Eigenkapitalfinanzierung eingesetzt werden. Der Nachteil ist jedoch, dass diese Schulden Vorrang vor anderen ausstehenden Verpflichtungen haben. Wenn sich ein Unternehmen der Rückzahlung also nicht ganz sicher ist, muss es dieses Finanzierungsinstrument meiden.
Die Höhe der Venture-Debt-Finanzierung in indischen Startups hat sich von 217 Mio. USD im Jahr 2019 auf 427 Mio. USD im Jahr 2020 verdoppelt . Dies zeigt, dass das indische Startup-Ökosystem reift und Startups alternative Fundraising-Methoden erforschen. Zu den führenden Plattformen in Indien für Venture Debt gehören Akteure wie Trifecta Capital, Unicorn India Ventures, InnoVen Capital und Alteria Capital.
Bankkredit
Geschäftsbanken vergeben Kredite an Startups. Um das höhere Risiko zu mindern, sind die Kreditvergaberichtlinien für die Kreditgenehmigung jedoch strenger. Banken müssen auch Ihre Rückzahlungsfähigkeit sehen.
Sie erwarten also von Ihnen, dem Gründer, dass Sie eine starke Sicherheit stellen – normalerweise Ihr Zuhause. Dies zeigt Ihr Engagement für das Projekt. Banken prüfen auch, ob auf Ihren Konten genügend Geld vorhanden ist, um die Kreditzahlungen für mindestens zwei Monate zu decken.
Crowdfunding
Crowdfunding ist eine weitere Möglichkeit, ein Startup zu finanzieren . Es schließt professionelle Investoren aus, indem es die Finanzierung in die Hände einfacher Leute legt. Wie funktioniert es?
Ein Unternehmer stellt seinen Businessplan auf einer Crowdfunding-Plattform ein. Verbraucher geben Geld, wenn sie an die Idee glauben. Diejenigen, die Geld spenden, machen Online-Versprechen mit dem Versprechen, das Produkt vorab zu kaufen oder zu spenden.
Neben der Finanzierung generiert Crowdfunding auch Interesse und hilft bei der Vermarktung des Produkts. Crowdfunding-Sites helfen Innovatoren dabei, Ideen auf den Weg zu bringen, insbesondere wenn sie sich über die Nachfrage nicht sicher sind. Einige der beliebtesten Crowdfunding-Sites in Indien sind Catapoolt, Fundlined, Indiegogo, Ketto und Wishberry.
Das Endergebnis
Sollten Sie Ihr Startup bootstrappen oder Risikokapital aufnehmen? Es ist eine subjektive Wahl. Es hängt von vielen Faktoren ab – unter anderem vom Stadium des Startups, seinen Zielen und seinem Finanzierungsbedarf.
Daher ist es wichtig, diese Startup-Finanzierungsmethoden und die damit verbundenen Kompromisse zu verstehen. Egal für welchen Weg Sie sich entscheiden, wägen Sie – ähnlich wie ein Hai – alle verschiedenen Möglichkeiten der Startup-Finanzierung ab . Die Zukunft Ihres Unternehmens hängt davon ab.