DeFi-Entwicklungsdienste: Anwendungsfälle, Herausforderungen und Zukunft

 Wir alle müssen bezahlen, um zu spielen.

Decentralized Finance, oder DeFi, ist ein Phänomen, das dem Uninformierten rätselhaft erscheinen mag. Sind Kryptowährungen oder NFTs im Spiel? Ist es eine Finanztechnologie? Oder bezieht sich der Ausdruck auf Finanzinstitute, die Blockchain-Technologie implementieren? DeFi ist ein Überbegriff für traditionelle Finanzdienstleistungen und -produkte, die auf einer dezentralisierten, unkontrollierten Blockchain-Infrastruktur aufbauen und von dieser dupliziert werden. Decentralized Finance arbeitet mit Kryptowährung, schließt aber Finanzinstitute und Regierungen aus. In gewisser Weise ähnelt es einer Crowdsourcing-Initiative – die Zahl der DeFi-Nutzer weltweit wird voraussichtlich bei einigen Millionen liegen – bei der alles, was Sie für den Zugang zu Finanzdienstleistungen benötigen, eine Internetverbindung ist. Es ist ein aufstrebender Markt mit einem kleinen Prozentsatz des gesamten Kryptowährungsmarktes.

Decentralized Finance (DeFi) ist ein aufstrebendes Finanzsystem, das auf der Blockchain-Technologie basiert. Diese Methode verwendet automatisierte Programme, die die traditionelle Arbeit von Banken im traditionellen Finanzwesen oder TradFi übernehmen. DeFi ist ein Ersatz für TradFi und gibt den Benutzern eine größere Bargeldkontrolle. Die Kontrolle ist auf die Stakeholder des Systems verteilt, im Gegensatz zu zentralisiert, was sich auf eine einzelne Organisation (z. B. eine Bank) bezieht, die die Verantwortung trägt. Zugänglichkeit für praktisch jeden mit einer Internetverbindung, günstige Gebühren und Zugang zu Finanzdienstleistungen wie Kreditvergabe und -aufnahme sind weitere Vorteile von DeFi. Sie müssen kein erfahrener Krypto-Händler sein, um DeFi-Programme zu nutzen, solange Sie mit den Grundlagen vertraut sind.

Dieses Tutorial für DeFi-Anfänger behandelt die ersten Schritte, um Ihnen den Einstieg in DeFi zu erleichtern. Wir geben ein gründliches, aber prägnantes Tutorial über dezentralisierte Finanzen, das Sie zweifellos nützlich finden werden, wenn Sie die Krypto-Verse erkunden.

Tauchen wir ein!

Der neue Weg: Dezentrale Finanzierung

Dezentrales Finanzwesen, oft auch als DeFi bekannt, ist eine Finanzform, die Finanztransaktionen mit Hilfe von Kryptowährungen und Blockchain-Technologie verwaltet. Peer-to-Peer-Beziehungen, die ein vollständiges Spektrum an Finanzdienstleistungen bieten können, darunter alles von alltäglichen Bankgeschäften, Krediten und Hypotheken bis hin zu komplexen Vertragsbeziehungen und dem Handel mit Vermögenswerten, stehen im Mittelpunkt der DeFi-Initiative, die auf Demokratisierung abzielt finanzieren, indem alte, zentralisierte Institutionen durch solche Beziehungen ersetzt werden. Seit seiner Einführung im Jahr 2018 hat sich der dezentrale Finanzmarkt schnell zu einem der lukrativsten Teilmärkte der Kryptowährungsbranche entwickelt.

Peer-to-Peer-Börsen ermöglichen es DeFi, das derzeitige zentralisierte Finanzsystem zu bedrohen, indem es die Macht von Gatekeepern und Zwischenhändlern entzieht und sie normalen Menschen überträgt.

Rafael Cosman, CEO und Mitbegründer von TrustToken, kommentierte: „Dezentralisierte Finanzen sind eine Entflechtung traditioneller Finanzen“, sagt er. Er fügte weiter hinzu: „DeFi nimmt die Schlüsselelemente der Arbeit, die Banken, Börsen und Versicherer heute leisten – wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handel – und legt sie in die Hände normaler Menschen.“

Was macht die dezentrale Finanzierung (DeFi) aus?

Traditionell müssen alle Finanztransaktionen über eine akkreditierte Organisation wie eine Bank abgewickelt werden, vom Kauf einer Tasse Kaffee bis zum Erhalt eines Kredits. Sie überprüfen, ob Ihr Konto existiert und ob Sie die Anforderungen der Transaktion erfüllen. Dezentralisierte Finanzen verändern diese Gleichung. Anstatt dass Banken Ihre Finanzen verwalten und kontrollieren, speichern Sie Ihre digitalen Vermögenswerte (Kryptowährung, Token und NFTs) in einer Krypto-Wallet, die vollständig unter Ihrer Kontrolle steht. Dies bedeutet, dass jeder ein Konto eröffnen kann und niemand Ihr Guthaben einfrieren oder Sie dafür bestrafen kann, dass Sie einen Mindestbetrag nicht einhalten.

dApps oder dezentralisierte Anwendungen, die auf der Blockchain entwickelt wurden, unterstützen Peer-to-Peer-Transaktionen über intelligente Verträge oder selbstausführenden Code, der eine faire Transaktion gewährleistet. Intelligente Verträge sind der Schlüssel zu DeFi. Intelligente Verträge stellen sicher, dass Ihr Konto über ausreichende Mittel verfügt, um eine Transaktion durchzuführen, ähnlich wie bei einer Bank. Wenn Sie beispielsweise Token im Wert von 50 USD ausleihen möchten, enthält der Smart Contract die Bedingungen für den Erhalt dieser Gelder, einschließlich des Zinssatzes und der Sicherheit, die für das Ausleihen der Kryptowährung erforderlich sind. Wenn der Code ausgeführt wird, stellt er sicher, dass die oben genannten Bedingungen erfüllt sind, und gibt anschließend den Kredit frei. Und sobald das Darlehen zurückgezahlt wurde, wird der Code erneut ausgeführt und die Sicherheiten werden an den Kreditnehmer zurückgegeben. Im Wesentlichen fungiert es als dritte Partei, die Peer-to-Peer-Transaktionen regelt und ihnen Vertrauen einflößt.

Wie wird Defi jetzt verwendet?

DeFi gewinnt bei einer Reihe einfacher und komplizierter Finanzaktivitäten an Bedeutung. Es wird von dezentralen Anwendungen angetrieben, die als „dapps“ oder andere Programme bekannt sind, die als „ Protokolle“ bekannt sind. ” Transaktionen in Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) werden über dezentrale Anwendungen und Protokolle (ETH) abgewickelt.

Während Bitcoin die beliebtere Kryptowährung ist, ist Ethereum wesentlich anpassungsfähiger für ein breiteres Spektrum von Zwecken. Daher verwenden die meisten Dapps und Protokolle Ethereum-basierte Technologie.

Hier sind einige der aktuellen Anwendungen von Dapps und Protokollen:

1. Traditionelle Finanztransaktionen

DeFi wird bereits für Zahlungen, den Handel mit Aktien und Versicherungen sowie für die Kreditvergabe und -aufnahme verwendet.

2. Dezentrale Märkte (DEXs)

Derzeit nutzen die meisten Kryptowährungsinvestoren zentralisierte Börsen wie Coinbase und Gemini. DEXs erleichtern Peer-to-Peer-Finanztransaktionen und ermöglichen es den Benutzern, das Eigentum an ihren Geldern zu behalten.

3. E-Wallets

DeFi-Entwickler konstruieren digitale Geldbörsen, die unabhängig von den wichtigsten Kryptowährungsbörsen funktionieren und Investoren Zugang zu allem bieten, von Kryptowährungen bis hin zu Blockchain-basierten Spielen.

4. Stable Coins

Stable Coins versuchen, ihren Wert zu erhalten, indem sie sie mit Nicht-Kryptowährungs-Assets wie dem US-Dollar verknüpfen.

5. Ertragsernte

DeFi, das als „Raketentreibstoff“ von Krypto bezeichnet wurde, ermöglicht es spekulativen Anlegern, Krypto zu verleihen und möglicherweise große Gewinne zu erzielen, wenn die proprietären Coins, mit denen DeFi-Ausleihplattformen sie für die Zustimmung zum Kredit schnell entschädigen.

6. Nicht fungible Token (NFTs)

NFTs bauen digitale Assets aus Assets auf, die im Allgemeinen nicht vermarktbar sind, wie z. B. Aufnahmen von Slam Dunks oder dem ersten Tweet auf Twitter. NFTs vermarkten das, was bisher nicht verwertbar war.

7. Flash-Darlehen

Dies sind Kryptowährungsdarlehen, bei denen Gelder in einer einzigen Transaktion geliehen und zurückgezahlt werden. Klingt das kontraintuitiv? So funktioniert es: Kreditnehmer haben die Möglichkeit, Geld zu verdienen, indem sie einen in die Ethereum-Blockchain eingeschriebenen Vertrag abschließen – ohne dass Anwälte erforderlich sind – der Geld leiht, eine Transaktion ausführt und den Kredit sofort zurückzahlt. Wenn die Transaktion nicht durchgeführt werden kann oder zu einem Verlust führt, wird der Leihbetrag automatisch zurückerstattet. Wenn Sie einen Gewinn erzielen, können Sie diesen nach Abzug von Zinsen oder Gebühren behalten. Flash-Darlehen sind analog zu dezentraler Arbitrage.

8. Orakel/Prognosemärkte

Oracles übertragen Off-Chain-Daten aus der realen Welt über einen Drittanbieter an die Blockchain. Orakel haben den Weg für Vorhersagemärkte auf DeFi-Kryptoplattformen geebnet, wo Benutzer auf das Ergebnis einer Vielzahl von Ereignissen wetten können, von Wahlen bis hin zu Preisschwankungen, wobei die Auszahlungen durch ein automatisiertes Verfahren verwaltet werden, das von intelligenten Verträgen geleitet wird.

9. Schicht 1

Layer 1 symbolisiert die Blockchain, auf der Entwickler aufbauen werden. Hier werden DeFi-Protokolle und Apps installiert. Wie bereits erwähnt, ist Ethereum die vorherrschende Layer-1-Lösung in der dezentralen Finanzierung, aber es gibt Konkurrenten wie Polkadot (DOT), Tezos (XTZ), Solana (SOL), BNB und Cosmos (ATOM). Während sich das DeFi-Ökosystem weiterentwickelt, werden diese Lösungen unweigerlich interagieren.

Der DeFi-Markt misst die Akzeptanz, indem er den sogenannten Locked Value misst, der berechnet, wie viel Geld derzeit in verschiedenen DeFi-Protokollen arbeitet. Derzeit beträgt der in DeFi-Protokollen gesperrte Gesamtwert fast 43 Milliarden US-Dollar. Die Einführung von DeFi wird durch die allgegenwärtige Natur der Blockchain angetrieben: Im selben Moment, in dem ein Dapp in der Blockchain kodiert wird, ist es weltweit verfügbar. Während die meisten zentralisierten Finanzinstrumente und Technologien im Laufe der Zeit langsam eingeführt werden und den jeweiligen Regeln und Vorschriften der regionalen Wirtschaft unterliegen, existieren Dapps außerhalb dieser Regeln, was ihre potenzielle Belohnung erhöht – und auch ihre Risiken erhöht.

Große Mythen über Defi

Der Erfolg von DeFi ergibt sich teilweise aus seiner Unabhängigkeit von etablierten Bankensystemen und seinem Ruf für Anonymität und Sicherheit, dies ist jedoch nicht immer der Fall. Da das dezentrale Banking weiter wächst, ist es wichtig, die Mythen rund um die Technologie und die dahinter stehenden Fakten zu untersuchen.

MYTHOS Nr. 1 DeFi wird Banken ablösen.

Herkömmliche Banken und Finanzsysteme können mühsam sein, insbesondere wenn Sie versuchen, Zugang zu Kreditdiensten zu erhalten. Es besteht auch die Möglichkeit, dass Ihr Konto aus den trivialsten Gründen eingefroren wird. Die Vorstellung, dass DeFi den Tod von Banken bedeuten wird, ist jedoch unbegründet. Die Finanzmarktkrise von 2008 hat Bitcoin hervorgebracht, und die grenzüberschreitende Akzeptanz von Kryptowährungen macht DeFi attraktiv, aber es ist zweifelhaft, ob sie Banken entthronen können. Die Blockchain-Technologie, die das DeFi-Ökosystem untermauert, ist nicht exklusiv für DeFi, und Banken können sie frei übernehmen oder kopieren. Banken sind in der Regel resistent gegen Veränderungen, aber es scheint unwahrscheinlich, dass sie DeFi erlauben werden, sie zum Aussterben zu bringen, wenn sie die Technologie replizieren können.

MYTHOS Nr. 2 DeFi ist sicherer als herkömmliche Finanzen

Es wird allgemein behauptet, dass die dezentrale Finanzierung das sicherere Finanzsystem ist. Die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler ist vernachlässigbar und die Benutzer haben eine direkte Interaktion mit dem Smart Contract. Darüber hinaus gibt es zahlreiche Sicherheitsvorkehrungen, um Transaktionen zu überprüfen und aufzuzeichnen. Im Gegensatz dazu lassen zentralisierte Finanzsysteme menschliche Fehler und Manipulationen zu. DeFi birgt jedoch seine eigenen spezifischen Gefahren, von denen einige irreversibel sind.

Gelegentlich werden DeFi-Protokolle und -Anwendungen kompromittiert und Benutzergelder gestohlen. In vielen Fällen verlieren Benutzer diese Gelder dauerhaft. Es gibt Regulierungsgesetze, die verlangen, dass zentralisierte Systeme Benutzer teilweise oder vollständig zurückzahlen. Solche Zusicherungen sind bei DeFi ungewöhnlich, wenn nicht gar nicht vorhanden. Im Gegensatz dazu besteht der einzige Schutz, den viele DeFi-Systeme bieten, in den eindeutigen Anmeldeinformationen, die für den Zugriff auf das Konto des Benutzers erforderlich sind. In anderen Fällen sind nur ein Login und ein Passwort erforderlich. Wenn Hacker in der Lage sind, diese Informationen zu erhalten, können sie sofort den gesamten Betrag des Opfers löschen. Leider ist genau dies kürzlich mit der Kryptowährungsbörse Coinbase passiert, was den Opfern wenig Möglichkeiten zur Wiedererlangung ihrer gestohlenen Vermögenswerte und keine Branchenaufsicht zur Unterstützung bietet.

Das Geschäft des Marktes kann in verschiedene Elemente des Personals der Organisation übersetzt werden, die vordefinierte Ziele und Zielsetzungen erreichen müssen. Darüber hinaus kann behauptet werden, dass in der Herstellung

Im Jahr 2021 gab Certik an, dass etwa 1,3 Milliarden US-Dollar durch Angriffe des DeFi-Protokolls eingenommen wurden. Allein in den ersten vier Monaten des Jahres 2022 wurden dem DeFi-Ökosystem mehr als 1,6 Milliarden US-Dollar entnommen, was mehr ist als der Gesamtbetrag, der im Jahr 2021 verloren ging.

Typischerweise nutzen Hacker Fehler in der Codierung eines Smart Contracts aus, die von den Entwicklern übersehen werden. DeFi mag weniger anfällig für Zensur sein, aber seine Finanzen sind genauso anfällig für Cyberangriffe wie die in zentralisierten Netzwerken.

MYTHOS Nr. 3 DeFi bietet vollständige Anonymität.

Dezentralisierte Finanzen sind vollständig anonym.

Dezentrale Finanzsysteme ermöglichen die Erstellung, den Handel und die Verwaltung digitaler Währungen auf der Blockchain. Dies bedeutet, dass anstelle einer einzigen, zentralisierten Bank das gesamte Ökosystem von verschiedenen Computerknoten, die Transaktionen validieren, gemeinsam genutzt und synchronisiert wird. Um ein Konto zu eröffnen oder Währungen umzutauschen, müssen Verbraucher ihre Identität nicht nachweisen; daher bietet das System ein anfängliches Maß an Anonymität, das zuvor bei den meisten Finanzinstituten nicht verfügbar war.

Da es sich bei der Blockchain jedoch um eine Art verteiltes Hauptbuch handelt, bewahrt sie Aufzeichnungen über jede einzelne Transaktion in ihrem System auf. Darüber hinaus sind diese Transaktionen für jeden mit Systemzugriff zugänglich. Obwohl Einzelpersonen möglicherweise nicht verpflichtet sind, identifizierende Informationen preiszugeben, um sich dem System anzuschließen, sind ihre Transaktionen leicht nachvollziehbar, wie in dem oben genannten Artikel der New York Times erwähnt. Regierungs- oder Strafverfolgungsbehörden wiederum können diese Transaktionen bis zu dem Bankkonto zurückverfolgen, auf das die Gelder eingezahlt wurden, um die Person zu identifizieren.

Der gesamte Zweck der Blockchain-Technologie, die dezentralisierte Finanzsysteme untermauert, besteht darin, Millionen von einzelnen Knoten zu aktivieren, die jede Transaktion überprüfen und diese Informationen auf eine Weise verteilen, die Vertrauen in die Genauigkeit des Systems weckt. Einzelne Transaktionen können die Identität einer Person nicht selbst preisgeben, hinterlassen jedoch eine Papierspur, die eine echte Anonymität verhindert.

Was ist Defi-Entwicklung?

Die zugrunde liegenden Technologien, die eine dezentrale Finanzierung ermöglichen, sind Blockchain und Kryptowährungen wie Bitcoin. Wenn Sie eine Transaktion über ein traditionelles Girokonto durchführen, werden die Details dieser Transaktion in einem privaten Hauptbuch aufgezeichnet, das als Ihre Banktransaktionshistorie bekannt ist. Dieses Hauptbuch wird von einer großen Finanzorganisation geführt und von dieser Institution verwaltet. Die Blockchain ist ein öffentliches Hauptbuch, das dezentralisiert und verteilt ist und Geldtransaktionen mithilfe von Computercode aufzeichnet. Wenn wir sagen, dass Blockchain verteilt wird, meinen wir, dass alle Parteien, die ein DeFi-Programm verwenden, eine identische Kopie des öffentlichen Hauptbuchs haben, das jede einzelne Transaktion in verschlüsseltem Code aufzeichnet. Das meinen wir, wenn wir sagen, dass Blockchain verteilt ist. Dies macht das System sicherer, da es den Benutzern die Möglichkeit gibt, anonym zu bleiben und gleichzeitig die Authentifizierung von Zahlungen und die Erstellung einer Aufzeichnung des Eigentums an Vermögenswerten zu ermöglichen, die (fast) unmöglich ist, in betrügerischer Absicht geändert zu werden.

Wenn wir darüber sprechen, wie Blockchain dezentralisiert ist, beziehen wir uns auf die Tatsache, dass es keine Gatekeeper oder Zwischenhändler gibt, die das System verwalten. Transaktionen werden von Parteien bestätigt und aufgezeichnet, die dieselbe Blockchain verwenden, wobei ein Prozess verwendet wird, der komplizierte mathematische Probleme löst und der Kette neue Transaktionsblöcke hinzufügt. Während der Verarbeitung werden der Kette neue Transaktionsblöcke hinzugefügt. Die Befürworter der dezentralisierten Finanzierung sagen, dass die Blockchain, die in der dezentralisierten Finanzierung verwendet wird, Finanztransaktionen sicherer und transparenter macht als die privaten und undurchsichtigen Systeme, die in der zentralisierten Finanzierung verwendet werden.

Elemente von DeFi

Was sind einige grundlegende Komponenten, aus denen die dezentrale Finanzierung besteht?

Benutzer, die über geeignete Kryptowährungs-Wallets verfügen, können Kryptowährungen auf einer Blockchain über dezentrale Austauschplattformen handeln, die auch als DEXes bekannt sind. Mit einer Kryptowährungs-Wallet können Sie Ihre Vermögenswerte speichern und sich mit einer Vielzahl von Börsen verbinden, um zu handeln. Sie haben die Möglichkeit, mit Ihrem privaten Schlüssel darauf zuzugreifen, und Sie erhalten auch einen öffentlichen Schlüssel, den Sie mit dem teilen können, der die Artikel versendet oder verkauft. Nutzer haben die Möglichkeit, über die Ergebnisse verschiedener Events abzustimmen und von einer erfolgreichen Wette zu profitieren, wenn sie dies auf dezentralen Tippmärkten tun.

Oracles werden von einer Vielzahl von DeFi-Anwendungen genutzt, um Off-Chain-Daten über Smart Contracts in die Blockchain zu bringen. Und natürlich dienen die Layer-1-Blockchains als Grundlage für die dApp-Entwicklung. Andere bemerkenswerte Layer-1-Blockchains sind Polkadot, Solana und die Binance Smart Chain. Ethereum ist die bekannteste dieser Blockchains, obwohl es noch andere gibt.

Zeitgenössische Fälle dezentralisierter Finanzen

1.Finanzbankdienstleistungen

Aufgrund ihrer Fähigkeit, Finanzdienstleistungen ohne geografische Grenzen bereitzustellen, droht die dezentrale Finanzierung die konventionelle Finanzierung zu verdrängen. Es war für traditionelle Finanzen schwierig, einige ländliche Regionen der Welt zu erreichen, wodurch Milliarden ohne Zugang zu Bankdienstleistungen zurückblieben. Menschen in abgelegenen Regionen der Welt können jetzt ihre mobilen Geräte verwenden, um Finanzdienstleistungen zu erhalten, da digitale Ledger-Technologien in Anwendungen integriert wurden. DeFi verspricht also Erfolg in Regionen, in denen herkömmliche Finanzen versagt haben.

2. Bewältigung globaler Finanzprobleme

Infolge der Finanzkrise von 2008 verloren viele Menschen ihr Vermögen, da eine beträchtliche Anzahl von Institutionen zusammenbrach. Besorgt über die Bedrohung, die von den derzeitigen globalen Finanzinstituten ausgeht, suchen viele Menschen Schutz vor der Entwicklung von Technologien. Wie in China erweist sich auch die dezentrale Finanzierung als wirksames Mittel, um eine durch Währungsmanipulationen oder überraschende Abwertungen verursachte Hyperinflation zu vermeiden.

3. Umgehung von Zensur und Beschränkungen

Die zunehmende Popularität der dezentralen Finanzierung rührt daher, dass sie es Einzelpersonen ermöglicht, Verbote oder Beschränkungen autoritärer Regime zu umgehen. Die zahlreichen Beschränkungen und Standards des traditionellen Bankensektors machen es den Menschen manchmal unmöglich, grenzüberschreitend Geschäfte zu tätigen. Die Integration der Blockchain-Technologie in eine Vielzahl von Finanzprodukten wie Ripple ermöglicht es Einzelpersonen, Geld zu senden und zu empfangen, ohne Beschränkungen oder Verboten zu unterliegen. Aufgrund der Unmöglichkeit, Transaktionen mit Digital-Ledger-Technologien zu verfolgen, ist es möglich, Transaktionen ohne Angst vor Datenschutzverletzungen durchzuführen.

Die Fähigkeit, uneingeschränkten Zugang zu globalen Finanzdienstleistungen zu gewähren, ist ein Grund, warum sich die dezentrale Finanzierung weiterhin von der konventionellen Finanzierung unterscheiden wird. In einer Gesellschaft, in der die Privatsphäre geschätzt wird, ist wahrscheinlich jedes Produkt rentabel, das es einfacher macht, unmoralische Eingriffe der Regierung in die Privatsphäre zu vermeiden. Das Konzept der Entwicklung zensurresistenter Finanzlösungen wird das Wachstum der dezentralen Finanzierung weiter vorantreiben.

4. Finanzielle Kreativität

Die dezentrale Finanzierung erweist sich auch als zuverlässiges Instrument, um die Schaffung von Finanzprodukten zu beschleunigen, die früher nur großen, regulierten Institutionen vorbehalten waren. Angesichts des Innovationsniveaus rund um digitale Ledger-Technologien könnten Finanzderivate sowie Futures- und Swap-Produkte, die von digitaler Ledger-Technologie angetrieben werden, bald Realität werden.

Warum DeFi in Krypto wichtig ist

Langwierige Transaktionsprozesse, ständige Überwachung und mehrere Servicegebühren sind Kennzeichen der traditionellen Finanzierung. Traditionelle oder zentralisierte Finanzen werden häufig durch Vorschriften behindert, die von Regierungsbehörden und Fintech-Unternehmen auferlegt werden. Betrachten Sie den Prozess der Erlangung eines Darlehens in der traditionellen Finanzierung. Man musste wirklich Ihre Bank oder einen anderen Vermittler danach fragen. Um die Möglichkeiten des Kreditgebers nutzen zu können, müssen Sie Steuern und Bearbeitungsgebühren zahlen. Da die DeFi-Plattform dezentralisiert ist und keine einzelne Einheit die Autorität darüber hat, sind Defi-Benutzer von diesen Einschränkungen befreit. Mithilfe von Smart Contracts machen DeFi-Kreditplattformen die Notwendigkeit von Zwischenhändlern wie Banken im Kreditvergabeprozess überflüssig.

Um Krypto zu verwenden, benötigen Sie eine DeFi-App, weil

• Finanzinstitute müssen für die Nutzung ihrer Dienste keine Gebühren mehr erheben.
• Anstatt Ihr Geld auf eine Bank zu legen, können Sie es sicher in einer virtuellen Brieftasche aufbewahren.
• Ohne Erlaubnis kann jeder mit einer Internetverbindung es verwenden.
• Es beschleunigt den Prozess der Durchführung von Transaktionen.

Was ist ein DeFi-Dienst?

Lassen Sie uns tiefer in die Dienste eintauchen, deren Entwicklung jetzt die Promiscrypto-Assets TransactionsApp ist

a. DeFi Smart Contract Entwicklung

Im Bereich DeFi sind intelligente Kontakte eine entscheidende Technologie, die mit größter Sorgfalt erstellt werden muss. Die literarische Programmierung überwindet zahlreiche Probleme, wie z. B. Präzision, Geschwindigkeit, Skalierbarkeit, Zuverlässigkeit, Sicherheit, Transparenz, einfacher Austausch und Zugriff und viele andere.

b. DeFi Dapp-Entwicklung

Dezentrale Anwendungen erobern immer mehr Domänen, vom NFT-Markt bis zur Spieleindustrie und von der Kommunikation bis zum Gesundheitswesen. Die überwiegende Mehrheit der dApps existiert jedoch im dezentralisierten Finanzsektor. Bis 2021 wurden 40 Millionen US-Dollar in den Markt investiert. Dieser Bekanntheitsgrad ist mit einem hohen Maß an Geheimhaltung und der Schwierigkeit des Hackens verbunden. Wie die aktuelle Praxis zeigt, gibt es jedoch immer noch „Handwerker“. Das zeigt, dass der Perfektion keine Grenzen gesetzt sind und wer eine nahezu perfekte Anwendung in puncto Sicherheit produziert, wird schnell an Popularität gewinnen. Hinzu kommt, dass die UI/UX-Designschwierigkeiten bei dApps derzeit aufgrund der relativ geringen Nutzerzahlen nicht auf dem Niveau der Apps liegen, die wir gewohnt sind. Auch in diesem Bereich besteht die Chance zur Weiterentwicklung.

c. Dezentrale Austauschentwicklung

Aufgrund des Fehlens von Zwischenhändlern ist ein dezentraler Währungsumtausch (DEX) ein attraktives Angebot. DEX ermöglicht Blockchain, als Drittanbieter zu fungieren. Durch die Verlagerung wichtiger Transaktionen in die Blockchain eliminiert die zugrunde liegende Kryptowährungstechnologie einzelne Fehlerquellen, sodass die Benutzer das Eigentum an ihren Vermögenswerten behalten und einen sichereren und transparenteren Handel ermöglichen. Die DEX führt Markttransaktionen mithilfe von Smart Contracts aus, indem sie Transaktionen über einen Offline-Code verteilt. Es gibt jedoch zahlreiche Auftragserfüllungstechniken mit unterschiedlichem Grad an Dezentralisierung. Daher ist es äußerst vielversprechend, solche Projekte zu bauen. Vergessen Sie jedoch nicht, dass eine Krypto-Börse ein ausgeklügeltes System ist, das nicht ohne vorheriges Verständnis entwickelt werden kann. Folglich ist eine vollständige Recherche erforderlich.

d. Entwicklung der DeFi Landing/Borrowing-Plattform

Der Aufbau einer Website für die DeFi-Kreditvergabe, gefolgt von nativen mobilen Apps, nachdem Sie echte Unterstützung erhalten haben, ist ein brillanter Plan, vorausgesetzt, die Website lässt sich für Web- und mobile Plattformen richtig skalieren. Denken Sie an die Stärken der agilen Methodik, die für den Projekterfolg wesentlich sind: Anpassungsfähigkeit, Transparenz und Schnelligkeit.

e. DeFi-Wallet-Entwicklung

Smart Contracts sind im Gegensatz zu einem zentralisierten Finanzinstitut für die Sicherheit von Geldern in DeFi Wallet verantwortlich, was es technologisch von anderen Wallets unterscheidet. Und um sichere und funktionierende Smart Contracts zu konstruieren, ist Blockchain-Expertise notwendig.

Typischerweise sollte eine DeFi-Brieftasche die folgenden Merkmale enthalten:

• DUO
• Gesichts-/Touch-ID
• Mehrfachsignatur
• Sitzungsabmeldung
• dezentrale-finanz-defi-entwicklung-ewallet

f. Entwicklung der DeFi-Staking-Plattform

DeFi Staking ist die Speicherung von Geldern in einer Kryptowährungs-Wallet zum Zweck der Unterstützung aller Blockchain-Transaktionen. Je verlockender Ihre Anreizbedingungen sind, desto wahrscheinlicher ist es, dass Benutzer Vermögenswerte in die Liquiditätspools Ihrer Plattform einzahlen. Je mehr Liquidität also eine Plattform bietet, desto vertrauenswürdiger erscheint sie den Nutzern. Darüber hinaus kann Ihre Plattform durch die Bereitstellung von Staking-Chancen aufgrund des erhöhten Transaktionsvolumens mehr aus den Transaktionsgebühren herausholen. Diese Art des passiven Einkommens aus Krypto-Assets zieht immer mehr Investoren an, da sich neue Staking-Modelle und verbesserte Staking-Plattformen entwickeln. Es ist kaum verwunderlich, dass die Entwicklung der DeFi-Staking-Plattform floriert.

g. Entwicklung des DeFi-Krypto-Bankings

Die Schaffung Ihrer Kryptobank, die über Smart Contracts arbeitet, könnte eine interessante Option sein. Somit werden alle Transaktionen mit Krypto-Assets sicherer und privater, und niemand wird die Kredithistorie überprüfen. Dies zieht durchweg eine beträchtliche Anzahl von Bitcoin-Besitzern an. Folglich kann die komplizierte Entwicklung einer solchen dezentralisierten Finanzorganisation relativ schnell beträchtliche Gewinne generieren. Um von guter Qualität zu sein, ist es entscheidend, nicht an den Ausgaben zu sparen.

DeFi-Apps

Obwohl die dezentrale Finanzierung als Alternative zum traditionellen Finanzsystem noch in den Kinderschuhen steckt, wurden bereits einige Apps entwickelt. Die Apps geben den Menschen einen Vorgeschmack darauf, wie ihre Finanzen in der Zukunft aussehen könnten.

1. AAVE

Hauptmerkmale

• Besicherte unbegrenzte Kredite mit null Zinssätzen.
• Blitzkredite oder unbesicherte Kredite mit einem festen Zinssatz von 0,09 %.
• Greifen Sie auf Kredite in verschiedenen virtuellen Währungen zu.
• Flexibler Zinssatz für Kreditnehmer.

Vorteile

• Riesiger Kreditpool für verschiedene digitale Assets verfügbar.
• Mehr Funktionen für Verleiher und Entleiher von digitalen Assets.
• Stabile Zinssätze für einige digitale Währungen.
• Benutzer können Flash-Darlehen mit KYC-Registrierung aufnehmen.

Nachteile

• Komplex und nicht benutzerfreundlich.
• Niedrige Anreize für Kreditgeber und Kreditnehmer, die die Plattform nutzen.
• Die Option Flash-Darlehen ist anfällig für Manipulationen durch Hacker. Hauptmerkmale: Gesicherte Kredite, so lange Sie möchten, ohne Zinsen für die Kreditaufnahme.
• Blitzkredite sind kurzfristige Kredite, die keine Sicherheiten erfordern und einen festen Zinssatz von 0,09 Prozent haben.
• Greifen Sie auf Kredite in verschiedenen virtuellen Währungen zu.

2. HERSTELLER

Hauptmerkmale

• MakerDAO bietet zwei Kryptowährungen: DAI und MKR. Der als DAI bekannte Stablecoin ist an den Dollar gekoppelt, während der MKR-Token verwendet wird, um Zinsen an die Benutzer zu zahlen.
• Maker wird hauptsächlich zum Verleihen von DAI verwendet. Benutzer, die unterstützte ETH in den Maker Vault legen, generieren ein auf DAI lautendes Darlehen, für das Zinsen anfallen können.

Vorteile

• Derzeit nutzen rund 400 Anwendungen und Börsen Maker.
• Maker’s Token DAI ist stabil, da sein Wert an den US-Dollar gebunden ist.
• Es verwaltet ein übersichtliches und zugängliches System.
• Indem Sie Ihr Vermögen in Maker's DAI sichern, können Sie Zinsen oder DAI Savings Rate (DSR) erhalten.
• Es bietet Stabilität, Anpassungsfähigkeit und Sicherheit.

Nachteile

• Die Smart-Contract-Infrastruktur ist anfällig für böswillige Hackerangriffe.
• Black-Swan-Ereignisse (ein Black-Swan-Risiko bezieht sich auf die Wahrscheinlichkeit des Eintritts eines unerwarteten Ereignisses) führen häufig zu erheblichen Verlusten, z. B. die Ereignisse vom 12. März 2020.

3. Kurvenfinanzierung

Hauptmerkmale

• Vote-escrowed CRV (veCRV) ist ein Name für CRV, der für einen vorbestimmten Zeitraum im Curve-Protokoll gesichert wurde.
• Besitzer von veCRV profitieren typischerweise von Transaktionsgebühren.
• Wenn man sich entscheidet, die Münze mit dem geringsten Besitz in einem Liquiditätspool einzuzahlen, kann man einen Einzahlungsbonus erhalten.

Vorteile

• Niedrige Transaktionskosten.
• Curve kann Preisunterschiede zwischen Kryptopaaren verhindern, indem zusätzliche Bindungskurventypen zugelassen werden.
• Reduzierte Wahrscheinlichkeit eines vorübergehenden Verlusts. Die Liquiditätsmakler von Curve bieten Stablecoin-Paarungen an, die vorübergehende Verluste minimieren.

Nachteile

• Eine Mehrheit der Investoren meidet den Token von Curve aufgrund seiner Komplexität.
• Die Gefahr, die von verschiedenen DeFi-Protokollen ausgeht. Curve Finance ist mit mehreren DeFi-Protokollen verbunden, was das System anfällig für Probleme macht, die durch ein bestimmtes DeFi-System verursacht werden.
• Erhebliche Volatilität der Liquiditätsrenditen. Im Laufe der Zeit können Liquiditätspools mit einer hohen jährlichen prozentualen Rendite (APY) häufig auf einen niedrigen APY zurückgehen.

4. SushiSwap

Hauptmerkmale

• Benutzer können problemlos im Bereich von 100 ERC-20-Token auf SushiSwap handeln. SushiSwap berechnet 0,3 Prozent an Handelsgebühren.
• Händler können SUSHI-Token in der Sushi-Bar von SushiSwap einsetzen, um zusätzliche SUSHI-Token zu verdienen.

Vorteile

• Es werden mehr als 100 ERC20-Handelspaare angeboten.
• Bei SUSHI-basierten Projekten können Benutzer tauschen, abstecken und farmen.
• Einfach zu navigieren und zu verwenden.

Nachteile

• Niedrigerer Prozentsatz der verdienten Gebühren im Vergleich zu Uniswap.
• Hohe Kraftstoffpreise (ein Problem, mit dem alle anderen Ethereum-AMMs konfrontiert sind)
• Gefahr des vorübergehenden Verlusts
• Verschiedene interne Probleme.

5. Balancer

Hauptmerkmale

• Balancer revolutioniert das Konzept der dezentralen Börsen, indem es den Verbrauchern fünf wesentliche Elemente zur Verfügung stellt, um ihr Handelserlebnis zu maximieren.
• Balancer-Gnosis-Protokoll; Der Bunker; Balancer-Pools; Smart-Order-Router; Merkle Obstgarten. Bei Balancer stehen sowohl öffentliche als auch private Schwimmbäder zur Verfügung.

Vorteile

• Neuartige Multi-Asset-Pools.
• Die Swap-Funktionalität ermöglicht es Arbitrage-Betreibern, von der Pool-Auffrischung zu profitieren.
• gesenkte Gaspreise
• Benutzerdefinierte AMMs.

Nachteile

• Gefahr des vorübergehenden Verlusts.
• Im Jahr 2020 führte ein bedeutender Hack zum Diebstahl von Token im Wert von 500.000 US-Dollar.

Herausforderungen für Defi-Projekte: DeFi ist revolutionär, aber es hat Grenzen

DeFi ist ein zunehmendes Phänomen, das von zahlreichen Bedenken begleitet wird. Als neuere Idee wurde die dezentrale Finanzierung nicht den Strapazen einer umfassenden oder anhaltenden Nutzung ausgesetzt. Darüber hinaus prüfen die nationalen Behörden die Systeme, die sie implementieren, im Hinblick auf eine Regulierung. Andere Gefahren im Zusammenhang mit DeFi sind:

a. Kein Verbraucherschutz

In Ermangelung von Regeln und Vorschriften ist DeFi aufgeblüht. Dies bedeutet jedoch auch, dass Benutzer möglicherweise nur begrenzte Rückgriffsmöglichkeiten haben, wenn eine Transaktion schief geht. In der zentralisierten Finanzierung erstattet beispielsweise die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) den Inhabern von Einlagenkonten bis zu 250.000 USD pro Konto und pro Institution im Falle eines Bankausfalls. Darüber hinaus sind Banken gesetzlich verpflichtet, einen bestimmten Teil ihres Kapitals als Reserve vorzuhalten, um die Stabilität zu gewährleisten und Ihnen den jederzeitigen Bargeldbezug zu ermöglichen. Es gibt keinen solchen Schutz in DeFi.

b. Hacker sind eine Bedrohung

Während es fast schwierig sein kann, eine Blockchain zu aktualisieren, sind andere Komponenten von DeFi sehr anfällig für Hacking, was zum Diebstahl oder Verlust von Geldern führen kann. Alle denkbaren Anwendungsfälle für dezentrale Finanzen beruhen auf Softwaresystemen, die anfällig für Hackerangriffe sind.

c. Besicherung

Sicherheiten sind Vermögenswerte, die zur Garantie eines Kredits verwendet werden. Bei der Aufnahme einer Hypothek beispielsweise wird das Darlehen durch die zu erwerbende Wohnung besichert. Fast alle DeFi-Kredittransaktionen benötigen Sicherheiten in Höhe von 100 Prozent oder mehr des Kreditwerts. Diese Regeln schränken die Berechtigung für zahlreiche Formen von DeFi-Darlehen erheblich ein.

d. Anforderungen an private Schlüssel

Bei DeFi und Kryptowährungen müssen Sie Ihre Bitcoin-Geldbörsen schützen. Private keys, which are long, unique codes known only to the wallet owner, are used to safeguard wallets. If you lose your private key, you lose access to your funds; a lost private key cannot be recovered.

e. Protokollrisiko

Häufig speichern DeFi Smart Contracts erhebliche Summen an Kryptowährung. Dies bietet einen erheblichen Anreiz, nach Schwachstellen im Code zu suchen. Solche Schwachstellen in schlecht designtem Code wurden bereits mehrfach ausgenutzt und brachten den Nutzern der betroffenen Programme häufig das Geld aus der Tasche. In ähnlicher Weise können schlechte Akteure absichtlich schädlichen Code verbreiten, um naive DeFi-Benutzer zu betrügen.

f. Zusammensetzbarkeitsrisiko

Die Vernetzung von DeFi-Anwendungen bedeutet, dass potenzielle Exploits nur auftreten können, wenn mehrere Protokolle gleichzeitig verwendet werden.

g. Teppich zieht

Einige kleinere DeFi-Projekte haben ihren Early Adopters den Boden unter den Füßen weggezogen. Die Entwickler eines Projekts leeren einen Liquiditätspool, um von der Liquidität der Kunden zu profitieren.

h. Regulatorisches Risiko

Um Anleger zu schützen und Finanzkriminalität wie Geldwäsche zu verhindern, ist die traditionelle Finanzbranche umfassend reguliert. Defi hingegen ist völlig unreguliert. Ein strenges Durchgreifen der Regulierungsbehörden würde dem noch aufstrebenden Teilsektor zweifellos schaden.

ich. Zentralisierungsrisiko

Einige DeFi-Anwendungen und -Ökosysteme sind stärker zentralisiert als andere. Beispielsweise verfügen mehrere Protokolle über Hauptschlüssel und andere Funktionen, die Entwicklern eine umfassende Kontrolle über das Projekt gewähren. Diese Ergänzungen dienen dem Schutz von Protokollbenutzern. Sie könnten aber auch dazu verwendet werden, ein Projekt komplett zu stoppen, wenn die Regulierungsbehörden ausreichend Druck ausüben.

j. Volatilität

Selbst die wertvollsten DeFi-Münzen sind häufig volatil. Unerwartete Preisschwankungen können zu schweren Verlusten für DeFi-Verbraucher führen.

Bekannte DeFi-Plattformen

Obwohl es kein endgültiges Datum und keine endgültige Uhrzeit für den Beginn der DeFi-Bewegung gibt, kann bestimmten Plattformen wie Compound Finance im Jahr 2017 zugeschrieben werden, dass sie eine bedeutende Rolle dabei gespielt haben, DeFi an die Spitze der öffentlichen Aufmerksamkeit zu rücken. Zu diesen bekannten dezentralen Anwendungen gehören:

1. Verbundfinanzierung

Einer der ersten effektiven Anwendungsfälle der dezentralen Finanzierung, wie Compound zeigt, war die Schaffung von Plattformen für das Verleihen und Ausleihen von Krypto. Die dezentrale Anwendung (dApp) Compound verwendet intelligente Verträge, um Kreditnehmer und Kreditgeber zusammenzubringen. Ein Kunde kann gegen von ihm hinterlegte Sicherheiten Kredite aufnehmen.

2. MakerDAO

MakerDAO ist eine Plattform für Stablecoins, bei der der native Stablecoin DAI im Verhältnis 1:1 an den Wert des US-Dollars gebunden ist und durch Ethereum-basierte Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegt ist. Inhabern von MKR, einem zweiten Token, das vom Maker-Protokoll unterstützt wird, wird die Möglichkeit eingeräumt, an der Governance der Plattform teilzunehmen.

3. Uniswap

Sie können am Kryptowährungshandel auf Uniswap, einer bekannten dezentralen Börse (DEX), teilnehmen, indem Sie einfach Ihre Brieftasche mit der Plattform verknüpfen. Als zusätzliches Feature ist ein automatisierter Market Maker, auch bekannt als AMM, auf der Plattform enthalten. Diese Art von Market Maker bewertet Vermögenswerte mithilfe eines Algorithmus und nicht eines Orderbuchs, wie es bei traditionellen Börsen der Fall ist. Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit, Liquiditätsanbieter auf der Uniswap-Plattform zu werden, wodurch Sie Vermögenswerte an die Liquiditätspools der Plattform verleihen und eine Rendite in Form eines Teils der von der Börse verdienten Gebühren erhalten können. Trades werden automatisch von Uniswap mit einer innovativen Methode abgewickelt, die als Automated Market Making bekannt ist und sich in der Nähe des aktuellen Marktpreises befindet. Jeder Benutzer hat zusätzlich zum Handel die Möglichkeit, ein Liquiditätsanbieter zu werden, indem er Kryptowährung zum Uniswap-Vertrag beiträgt und einen Teil der Börsengebühren erhält. Dies ist zusätzlich zum Handel. Der Begriff für diese Praxis ist „Pooling“.

4. August

Diese spezielle dezentrale Anwendung (dApp) ist ein Vorhersagemarkt, der es Benutzern gegen eine Gebühr ermöglicht, auf das Ergebnis eines bestimmten ereignisspezifischen Protokolls hinter dem als Augur bekannten dezentralen Vorhersagemarkt zu wetten. Sie können mit Augur über die Ergebnisse von Veranstaltungen abstimmen; Dazu müssen Sie jedoch zunächst „ein bisschen Haut ins Spiel bringen“, indem Sie Ihrer Stimme einen Wert zuweisen. Obwohl Prognosemarktsysteme wie Augur und Guesser noch in den Kinderschuhen stecken, geben sie einen Einblick in eine Zukunft, in der Benutzer ihre Prognosefähigkeiten verbessern können, indem sie auf die kollektive Intelligenz einer großen Gruppe von Menschen zurückgreifen.

5. Synthese

Synthetix ist eine dezentrale Anwendung (dApp), die Benutzern die Möglichkeit gibt, synthetische Nachbildungen von Vermögenswerten aus der realen Welt und Kryptowährung zu erstellen. Es ist notwendig, Sicherheiten in die Smart Contracts von Synthetix zu hinterlegen, um diese synthetischen Vermögenswerte zu generieren.

6. Kettenglied

Bei Bedarf antwortet dieses verteilte Orakelnetzwerk von Knoten auf Smart Contracts mit Informationen, die aus Nicht-Blockchain-Quellen stammen.

Defi vs. traditionelle Finanzen: Welches sticht heraus?

CeFi ist DeFi weder unterlegen noch überlegen. Ihre Wünsche und Bedürfnisse bestimmen, ob es zu Ihnen passt oder nicht. Als Gegenleistung dafür, dass Sie einen Teil Ihrer Kontrolle in einer CeFi-Vereinbarung aufgeben, erhalten Sie in der Regel robustere Garantien und geben einen Teil der Verantwortung für die Verwaltung von Vermögenswerten und Transaktionen ab.

1. Verwaltung

Apps, die im Gegensatz zu herkömmlichem Geld dezentrale Finanzen verwenden, werden nicht von Finanzinstituten oder deren Personal verwaltet. Stattdessen werden die Vorschriften in Computerprogrammen kodifiziert, die auch als „Smart Contracts“ bezeichnet werden. Ein Smart Contract ist ein Computerprogramm, das auf einer Blockchain gespeichert ist und so konzipiert ist, dass es seine Bedingungen automatisch erfüllt, nachdem eine vorher festgelegte Reihe von Umständen erfüllt wurde. Nachdem ein Smart Contract zu einer Blockchain hinzugefügt wurde, werden die DeFi-Apps in der Lage sein, autonom mit sehr wenig bis gar keiner Unterstützung durch einen Menschen zu arbeiten. Tatsächlich sind Entwickler jedoch normalerweise für die Wartung der DApps verantwortlich, indem sie Fehlerbehebungen vornehmen und sie aktualisieren. Dies steht in krassem Gegensatz zur traditionellen Methode des Umgangs mit Finanzen, die ein erhebliches Maß an menschlichem Engagement erfordert, damit Operationen durchgeführt werden können.

2. Transparente Codierung

Jeder kann eine Prüfung des in der Blockchain gespeicherten Codes durchführen, da er öffentlich ist. Durch die Tatsache, dass jeder die Funktionalität des Smart Contracts nachvollziehen und Probleme darin erkennen kann, entsteht bei den Benutzern ein höheres Maß an Vertrauen. Transaktionen sind wie die Blockchain selbst öffentliche Aufzeichnungen, auf die jeder zugreifen kann. Während des Transaktionsprozesses werden Pseudonyme verwendet, sodass keine Informationen über die wahre Identität der Person, die die Transaktion durchführt, nachgelesen werden können. Im Gegensatz dazu haben Kunden im herkömmlichen Bankensystem kein Mitspracherecht bei der Entwicklung oder Pflege von Finanzprodukten. Das bedeutet, dass Kunden keinen Einfluss darauf haben, wie ihr Geld verwaltet wird.

3. Zugänglichkeit

Die Zugänglichkeit klassischer Finanzprodukte ist je nach Institut unterschiedlich. Im Allgemeinen sind lokale Transaktionen viel einfacher durchzuführen als ihre ausländischen Gegenstücke, die eine Reihe von Herausforderungen mit sich bringen. Wenn Sie in den Vereinigten Staaten leben und beispielsweise Geld an eine Person in Dänemark senden möchten, müssen Sie mit ziemlicher Sicherheit einen Drittanbieterdienst nutzen, der Sie sowohl für die Transaktion als auch für die Währungsumrechnung Geld kostet.

Sie haben Zugriff auf dieselben Dienste, unabhängig davon, wo Sie sich befinden, da DeFi von Grund auf so konzipiert wurde, dass es von Anfang an weltweit zugänglich ist. Die überwiegende Mehrheit der DeFi-Apps steht jedem zur Verfügung, der über eine Internetverbindung verfügt; Es können jedoch bestimmte lokale Vorschriften gelten.

4. Erlaubnislos

Apps, für deren Verwendung oder Erstellung keine Genehmigung erforderlich ist, werden als genehmigungsfrei bezeichnet. Dies bedeutet, dass jeder diese Apps verwenden oder erstellen kann. Auch traditionelle Finanzsysteme mit einer Vielzahl von Gatekeepern und formularintensiven Kontoeröffnungspflichten stehen hier im Widerspruch. Benutzer können mit ihren Kryptowährungs-Wallets direkt mit Smart Contracts interagieren, wenn sie DeFi verwenden.

5. Benutzererfahrung

Wenn Ihnen die Benutzeroberfläche der mobilen App für Ihre Bank nicht gefällt, besteht Ihre einzige wirkliche Möglichkeit darin, sich mit Ihren Beschwerden an den Kundendienst zu wenden oder die Bank zu wechseln. Es gibt nicht viel mehr, was Sie dagegen tun können. Wenn Ihnen die Benutzeroberfläche einer DeFi-App andererseits nicht gefällt, können Sie eine Schnittstelle eines Drittanbieters verwenden oder sogar Ihr Programm entwickeln.

NFTs, das Metaverse und DeFi

Nicht fungible Token, auch bekannt als NFTs, können für verschiedene Zwecke verwendet werden, darunter Spiele, digitale Kunst und sogar virtuelle Immobilien. Innerhalb des DeFi-Ökosystems können Sie alles als einzigartiges digitales Gut darstellen, indem Sie die Token-Standards ERC-721 und ERC-1155 verwenden. Darüber hinaus haben sie interessante Anwendungen im Web3-Metaversum, wo sie in die GameFi- und Play-to-Earn (P2E)-Erfahrung integriert werden können. Mit Plattformen wie Moralis ist es jetzt möglich, relativ einfach ein Spiel zu erstellen, bei dem man um Geld verdient. Diese Arten von Spielen haben wirtschaftliche und finanzielle Komponenten, und die dabei gewonnenen Token können an Kryptowährungsbörsen gehandelt werden.

Web3-Wallets wie MetaMask spielen sowohl im dezentralisierten Finanzsystem als auch im Metaverse eine bedeutende Rolle. Jeder kann eine Web3-Adresse generieren und sich durch die Verwendung dieser dezentralen Wallets authentifizieren, sodass er an jedem Blockchain-Spiel oder DeFi-Dapp teilnehmen kann. Darüber hinaus ist die Verwendung von KYC mit Web3-Wallets nicht erforderlich. Darüber hinaus werden sie keine persönlichen Informationen von Ihnen anfordern, um die Transaktion abzuschließen. Dadurch schützen sie die Privatsphäre des Nutzers, was ein wesentlicher Bestandteil von DeFi ist. Darüber hinaus ist dank der Interoperabilität der Blockchain alles nahtlos in Web3 integriert. Nach einer kurzen Diskussion über Smart Contracts, den Prozess der Entwicklung von DeFi-Dapps und die Funktionen, die NFTs und das Metaverse in DeFi spielen, ist es nun an der Zeit, unsere Untersuchung der Frage „Was ist DeFi?“ fortzusetzen. indem Sie sich die verschiedenen Arten von DeFi-Anwendungen und -Komponenten ansehen, die verfügbar sind.

Zukünftige Beispiele für DeFi

Decentralized Finance (DeFi) ist ein Ökosystem, das sich schnell wandelt und das Potenzial hat, sich zu etwas zu entwickeln, das sich stark von dem unterscheidet, was die herkömmliche Finanzindustrie bietet. Im Folgenden sind einige der wichtigsten Anwendungsfälle für DeFi aufgeführt:

a. Dezentrale Börsen (DEX)

Nicht zentralisierte Börsen sind eine entscheidende Komponente der dezentralen Finanzierung. Ein Peer-to-Peer-Marktplatz, auf dem Kryptohändler direkte Transaktionen durchführen können, ohne die Verwaltung ihrer Gelder an eine Depotbank oder einen Zwischenhändler zu übergeben, wird als dezentrale Börse (DEX) bezeichnet. Stattdessen wird der Handel durch die Nutzung digitaler Verträge, auch Smart Contracts genannt, erleichtert. Die Abschaffung jeglicher Art von zentralisierter Stelle, die für die Überwachung und Genehmigung des Handels zuständig war, war die Motivation für die Entwicklung dieser Börsen. Sie ermöglichen es Benutzern, Kryptowährungen direkt miteinander zu kaufen und zu verkaufen. Darüber hinaus sind sie oft nicht verwahrt, was bedeutet, dass die Benutzer die volle Kontrolle über die mit ihren Brieftaschen verbundenen privaten Schlüssel behalten. NXT, das 2014 eingeführt wurde, war die allererste dezentrale Börse; Trotzdem hat sich seitdem eine große Anzahl anderer konkurrierender DEXs gebildet. Viele andere Projekte haben die Software von Uniswap genutzt, um dezentralisierte Börsen zu entwickeln, die ihren eigenen analog sind. Uniswap ist einer der bekanntesten DEXs. DyDx war die Digital Asset Exchange (DEX), die im März 2022 die meisten Transaktionen verarbeitete.

b. Dezentrale Marktplätze

Dezentrale Märkte sind virtuelle Orte, an denen Einzelpersonen digitale Vermögenswerte kaufen, verkaufen und investieren können, ohne dass ein Dritter als Vermittler fungieren muss. Diese Marktplätze stehen Teilnehmern auf der ganzen Welt offen und beziehen keine Dritten in den Transaktionsprozess ein. Dezentrale Märkte sind die Orte, an denen Transaktionen mit NFTs (nicht fungiblen Token) stattfinden können.

NFT-Marktplätze sind Online-Plattformen, die digitalen Sammlern die Möglichkeit bieten, Token zu speichern, anzuzeigen, zu kaufen, zu verkaufen und zu generieren, die das Eigentum an einzigartigen Waren darstellen, die entweder materiell oder immateriell sein können. Sie benötigen eine bereits finanzierte Krypto-Wallet sowie ein Benutzerkonto, um einen NFT-Marktplatz betreten zu können. Mit zunehmender Verbreitung von NFTs gehen auch immer mehr dezentrale Marktplätze online.

OpenSea ist nicht nur einer der bekanntesten, sondern auch gemessen am Transaktionsvolumen der erfolgreichste Online-Marktplatz. Rarible, SuperRare und District0x, ein Netzwerk dezentralisierter Marktplätze und Communities, sind einige Beispiele für andere beliebte Plattformen.

c. Aggregatoren

Derzeit ist die dezentrale Finanzierung auf eine Reihe verschiedener Blockchains verteilt, darunter Ethereum und die Binance Smart Chain. Jede Blockchain fungiert als ihr eigenes unabhängiges Ökosystem, das aus spezialisierten und unterteilten Finanzsystemen besteht. Hier kommen dezentrale Aggregatoren ins Spiel; Sie fassen Trades von verschiedenen Börsen an einem Ort zusammen, was den Verbrauchern Zeit spart und gleichzeitig die Gesamteffizienz der Börsen erhöht und bessere Trades ermöglicht. 1 Zoll ist vielleicht der Aggregator mit dem größten Bekanntheitsgrad. Darüber hinaus gibt es noch ParaSwap und Matcha von 0x.

d. Leihen und Leihen

Zu den häufigsten Anwendungen für verteilte Finanzierungen gehören die Kreditvergabe und die Kreditaufnahme. Derzeit gibt es eine große Anzahl offener Leihplattformen, die es Ihnen jeweils ermöglichen, Ihre digitalen Assets entweder gegen Zinszahlungen an andere Benutzer zu verleihen oder digitale Assets von anderen Benutzern gegen Zinszahlungen zu leihen.

e. Yield Farming und Liquiditätsanbieter

Der Begriff „Yield Farming“ bezieht sich auf den Prozess der vorübergehenden Sicherung digitaler Vermögenswerte im Austausch gegen Belohnungen, die häufig gemäß den Bedingungen eines Smart Contract verteilt werden. Benutzer müssen die Anbieter-Token, die sie als Ergebnis der Bereitstellung von Liquidität an bestimmten Börsen wie AAVE erhalten haben, in den meisten Fällen einsetzen, wenn es um Yield-Farming-Initiativen geht. Danach wird eine neue Sorte von Token produziert, die verwendet oder gegen andere Rohstoffe eingetauscht werden können. Da gesperrte Assets in Yield Farms gelegentlich verloren gehen können, wenn es Fehler in den Smart Contracts gibt, wird dieser Anwendungsfall als einer angesehen, der ein hohes Risiko, aber auch ein hohes Gewinnpotenzial birgt.

f. Stablecoins und Synthetics

Stablecoins werden zu einem immer wichtigeren digitalen Vermögenswert in der DeFi-Branche. Um die Preisvolatilität zu verringern und die Preisstabilität aufrechtzuerhalten, wurde der Wert einiger Kryptowährungen an den eines anderen Vermögenswerts gekoppelt. Sie sind häufig an Fiat-Währungen wie den US-Dollar oder andere Vermögenswerte wie Gold gebunden. Diese Münzen sind aufgrund ihrer Preisstabilität und der Aussicht auf schnellere Geldtransfers bei Kreditgebern, Kreditnehmern, Händlern und Liquiditätsanbietern beliebt. Dies liegt an den Eigenschaften der Münzen, Preisstabilität zu bieten.

Stablecoins können weiter in die Unterkategorie der Ausgabe synthetischer Vermögenswerte unterteilt werden. Es ist eine der am schwierigsten zu berücksichtigenden Anwendungen für DeFi. Der Prozess der Erstellung von Token für digitale Vermögenswerte, die die Eigenschaften von etwas anderem imitieren, wird als Ausgabe synthetischer Vermögenswerte bezeichnet. Dieser Prozess ist analog zu der Art und Weise, wie Stablecoins dem Wert der Währung oder des Vermögenswertes, an den sie gebunden sind, sehr ähnlich sind. Diese synthetischen Vermögenswerte können alles darstellen, von Edelmetallen über digitale Vermögenswerte bis hin zu Aktien oder Derivaten, sogar reale Vermögenswerte wie Immobilien. Darüber hinaus können sie gekauft, verkauft oder gehandelt werden, was den Verbrauchern Zugang zu Vermögenswerten gewährt, die zuvor entweder illiquide oder schwer zu erwerben waren.

Wird DeFi zu traditionellen Finanzen weltweit aufschließen?

Wird es irgendwann möglich sein, mit Dogecoin eine Cola zu kaufen und mit Shiba Inu das College zu bezahlen? Vielleicht. (Sie können tatsächlich einen Tesla mit Dogecoin kaufen.) In bestimmten Ländern, wie El Salvador und den Philippinen, hat Krypto bereits den Mainstream-Status erreicht. Allerdings muss DeFi noch eine beträchtliche Strecke zurücklegen, bevor es mit der konventionellen Finanzierung konkurrieren kann.

Die aktuelle Infrastruktur der dezentralen Finanzierung hat viele frühe Untersuchungen und Entdeckungen der Möglichkeiten ermöglicht, aber wir sind noch weit davon entfernt, ihr volles Potenzial auszuschöpfen.

Chen

Erstens ist der Markt übermäßig volatil. Wenn der Wert einer Kryptowährung von Tag zu Tag schwanken kann, werden die meisten Unternehmen sie nicht als primäres Zahlungsmittel akzeptieren, mit Ausnahme von Tesla und SpaceX.

Die Menschen beginnen, eine gesunde Skepsis darüber zu entwickeln, welche Coins sie nach Vorfällen wie dem Zusammenbruch von Luna investieren sollen. Irgendwann wird sich der Staub legen und es wird deutlich, welche Münzen hier bleiben werden. Allerdings gibt es ein paar Weiterentwicklungen, die DeFi zur Reife verhelfen könnten. Wenn die breite Akzeptanz von DeFi steigen soll, muss der Kundensicherheit mehr Aufmerksamkeit geschenkt werden. Die Entwicklung eines DAO, das dApps autorisieren würde, ähnlich wie Apple Anwendungen in seinem Store überprüft. Dies würde die Anzahl der schlechten Akteure verringern, die versuchen, Investoren mit betrügerischen Unternehmen zu betrügen.

Zudem müssen DeFi-Kreditanträge das Risiko besser einschätzen können. Derzeit muss ein Benutzer möglicherweise 100 US-Dollar in Ether anlegen, um 50 US-Dollar in einer anderen Kryptowährung zu leihen, was ineffizient ist. Eine Lösung wäre ein Programm, das die anderen Brieftaschen einer Person verknüpfen und ihr finanzielles Risiko genauer messen könnte. Dies würde es ihnen ermöglichen, Kredite mit unzureichenden Sicherheiten zu bearbeiten.

Die wahrscheinlichste Zukunft wird eine Art Hybridfinanzierung sein, bei der einige DeFi-Dienste mit konventionellen Finanzierungen kombiniert werden. Es wurden bereits Lösungen eingeführt, die es den Nutzern ermöglichen, einen Teil ihrer Altersvorsorge und Sparkonten in digitale Währungen anzulegen. Unabhängig davon, ob Sie DeFi für einen vorübergehenden Trend halten oder an sein revolutionäres Potenzial glauben, es lohnt sich zu verstehen, was es ist.

Wie verdient man mit DeFi Geld?

Die einfachste Methode, um mit DeFi ein passives Einkommen zu erzielen, besteht darin, Ihre Kryptowährung auf einer Plattform oder einem Protokoll einzuzahlen, das Ihnen eine jährliche prozentuale Rendite zahlt. Auf diese Weise können Sie eine Rendite auf Ihre Investition erzielen.

Die Technik, Token in einen Smart Contract einzubinden, als Gegenleistung für mehr Kopien desselben Tokens, wird als Staking bezeichnet. Die Praxis des Yield Farming ist eine weitere Methode, mit der Sie sich mit zusätzlichen Instanzen desselben Tokens oder einem ganz neuen Token belohnen können.

Ihre erste Aufgabe wird es sein, eine Kryptowährung zu kaufen, indem Sie eine Fiat-Auffahrt nutzen (dh Kryptowährungen mit Bargeld kaufen). Bevor Sie jedoch mit dem Kauf Ihrer Kryptowährung fortfahren, sollten Sie bedenken, dass die überwiegende Mehrheit von DeFi auf der Ethereum-Blockchain aufbaut, daher wird BTC selten akzeptiert. Das solltest du bedenken, bevor du gehst.

Ist es sicher, in DeFi zu investieren?

Generell ist eine Investition in einen Token mit einem höheren Risiko verbunden, wenn der Token eine unterdurchschnittliche Marktkapitalisierung aufweist. Bevor Sie Ihr Vermögen einsetzen, sollten Sie daher die Liquidität der Token untersuchen. Bevor Sie eine Investition tätigen, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, wie lange ein Defi-Protokoll besteht und wie viel Geld insgesamt darin eingezahlt wurde.

Sie können auf der Website des Unternehmens nachsehen, ob es Anstrengungen unternommen hat, die als angemessen erachtet werden, um die Risiken, denen es ausgesetzt ist, zu mindern. Sie können auch nach Nachrichten über das gehackte Protokoll im Internet und den entsprechenden Vorsichtsmaßnahmen suchen, um zu verhindern, dass dies erneut geschieht.

Bevor Sie Ihr Geld in irgendein Protokoll investieren, ist es wichtig zu verstehen, dass es kein dezentralisiertes Finanzprotokoll gibt, das risikofrei ist; Nichtsdestotrotz können Ihnen die besprochenen Faktoren dabei helfen, eine genaue Risikobewertung durchzuführen.

Die Zukunft von DeFi

Die Zukunft scheint für DeFi vielversprechend, da das Unternehmen plant, die Notwendigkeit eines Zwischenhändlers zu beseitigen und Basketball-Highlights in digitale Assets mit Geldwert umzuwandeln. Obwohl es sich noch in der Entwicklungsphase seiner Fähigkeiten befindet, glauben viele Menschen, wie Dan Simerman, Leiter der Finanzbeziehungen bei der IOTA Foundation, einer DeFi-Forschungs- und Entwicklungsgruppe, dass das Versprechen und das Potenzial von DeFi äußerst expansiv sind. Dies ist der Fall, obwohl DeFi noch in den Kinderschuhen steckt.

Seit Beginn der menschlichen Zivilisation war immer irgendeine Art von Geld- oder Finanzsystem in Gebrauch. Kryptowährung ist lediglich die neueste Iteration des digitalen Avatars. In den nächsten Jahren ist es möglich, dass jede Finanzdienstleistung, die derzeit im Fiat-System verfügbar ist, speziell für das Kryptowährungs-Ökosystem neu gestaltet wird. Für Kryptowährungen gibt es bereits funktionierende Märkte für die Ausgabe und den Austausch von Vermögenswerten; Kreditaufnahme; Kreditvergabe; Gewahrsam; und Derivate. Was sollte ich jetzt tun?

Die erste Generation dezentralisierter Finanzanwendungen (dApps) legt großen Wert auf Sicherheiten als Sicherheitsmaßnahme. Um es anders auszudrücken, um zusätzliche Kryptowährung zu leihen, müssen Sie bereits Eigentümer von einigen sein und einige als Sicherheit zur Verfügung haben. Eine traditionellere Form der ungesicherten Kreditaufnahme und -vergabe wird sich in Zukunft auf ein Identitätssystem stützen müssen, damit Kreditnehmer Kredite aufnehmen und ihre Möglichkeiten zur Kreditaufnahme verbessern können, ganz ähnlich wie die SSN- und FICO-Scores heute funktionieren. Eine dezentrale Identität hingegen muss allgegenwärtig sein und gleichzeitig die Privatsphäre der Benutzer schützen, im Gegensatz zu den heute verwendeten Identifizierungs- und Kreditsystemen.

Wir sehen auch Innovationen im Versicherungsbereich. Ein erheblicher Teil des aktuellen Marktes für DeFi-Kredite ist überbesichert (was bedeutet, dass Kredite aufgrund des großzügigen Polsters an in Reserve gehaltenen Vermögenswerten von Natur aus sicher erscheinen). Aber der schwarze Schwan für DeFi sind Smart-Contract-Schwachstellen. Ein Hacker würde nur einen Moment brauchen, um einen Wert von mehreren Millionen Dollar zu vernichten, wenn er einen Fehler im Open-Source-Code für eine dezentrale Anwendung (dapp) entdecken und ausnutzen würde. Teams wie Nexus Mutual entwickeln dezentrale Versicherungen, die den Benutzern im Falle von Smart-Contract-Angriffen ihre vorherige finanzielle Situation zurückgeben.

Die Verbesserung der User Experience ist ein weiterer Trend, den wir beobachten. Die erste Welle dezentralisierter Anwendungen (dapps) wurde von Liebhabern der Blockchain-Technologie für andere Enthusiasten der Blockchain-Technologie entwickelt. Die Verwendung dieser Dapps ließ zu wünschen übrig, obwohl sie hervorragende Arbeit geleistet haben, um faszinierende neue Möglichkeiten für DeFi zu präsentieren. Die neuesten Iterationen der DeFi-Apps legen einen Schwerpunkt auf Design und Benutzerfreundlichkeit, um Open Finance einer größeren Anzahl von Menschen zugänglich zu machen.

Wir gehen davon aus, dass Kryptowährungs-Wallets in nicht allzu ferner Zukunft dieselbe Funktion erfüllen werden wie die heutigen Internetbrowser, nämlich als Portal, über das Benutzer auf die neuesten Nachrichten und Informationen aus der ganzen Welt zugreifen können. Stellen Sie sich vor, Sie hätten Zugriff auf ein Dashboard, das nicht nur anzeigt, welche Vermögenswerte Sie besitzen, sondern auch, wie viele dieser Vermögenswerte in verschiedenen offenen Finanzprotokollen wie Darlehen, Pools und Versicherungsverträgen eingeschlossen sind.

Das DeFi-Ökosystem als Ganzes zeigt ein Verhalten, das in Richtung einer Dezentralisierung von Governance- und Entscheidungsprozessen weist. Trotz des Wortes „dezentralisiert“, das in DeFi vorkommt, stellen viele heute existierende Projekte Entwicklern Hauptschlüssel zur Verfügung, die zum Deaktivieren oder Entfernen von Dapps verwendet werden können. Dies wurde gemacht, um eine einfache Nachrüstung des Systems zu ermöglichen und ein Notabsperrventil für den Fall bereitzustellen, dass die Codierung fehlerhaft war.

Auf der anderen Seite gehen wir davon aus, dass Ingenieure diese Backdoor-Switches entfernen werden, wenn der Code genauer untersucht und getestet wird. Die DeFi-Community führt Experimente durch, um die effektivsten Mittel zu ermitteln, um Interessengruppen die Möglichkeit zu geben, über Entscheidungen abzustimmen. Eine dieser Methoden ist die Nutzung von Blockchain-basierten Decentralized Autonomous Organizations (DAOs).

Kryptowährung bringt Geld online, und als Ergebnis erleben wir einen Quantensprung in den Möglichkeiten, die in Bezug auf die Nützlichkeit von Geld machbar sind. Dieses bezaubernde Ereignis findet innerhalb des offenen Finanzsystems statt. Dies ist eine einmalige Gelegenheit, Zeuge der Geburt und des Wachstums einer völlig neuen Branche zu werden. Am Anfang wird der Blockchain- und Kryptowährungsraum mit dem modernen Finanzdienstleistungsgeschäft aufholen müssen. Es ist jedoch schwer vorstellbar, welche Innovationen im Laufe der Zeit auftauchen werden, wenn die Befugnis zum Aufbau von Finanzdienstleistungen demokratisiert und jedem übertragen wird, der in der Lage ist, Code zu schreiben. Dies wird irgendwann in der Zukunft geschehen.

Wo findet man DeFi-Entwickler?

Das richtige Unternehmen zu finden, um Ihr Projekt so umzusetzen, wie Sie es möchten, kann eine Herausforderung sein, da sowohl die DeFi-Nische als auch die Web3-Nische im Allgemeinen erst am Anfang ihrer Reise stehen. Im Bereich der dezentralen Fintech gibt es derzeit Hunderte, wenn nicht Tausende von Outsourcing-Unternehmen auf der ganzen Welt, die DeFi-Entwicklungsdienste anbieten. Wenn Sie jedoch die Anzahl dieser Unternehmen mit der Anzahl der Entwickler vergleichen, die an herkömmlicher Web2-Software arbeiten, sind es nicht annähernd so viele. Darüber hinaus kann die Qualität der erbrachten Dienstleistungen strittig sein.

Die Rekrutierung eines ganzen Teams von Entwicklern, die alle über spezielle Kenntnisse und Fähigkeiten verfügen, kann jedoch ein kostspieliges Unterfangen sein. Daher wird die Beauftragung eines Outsourcing-Unternehmens, das alle Ihre Anforderungen erfüllt und bei Bedarf sogar die besten Alternativen bietet, immer noch als der beste Ansatz angesehen. Dies liegt daran, dass ein solches Unternehmen alle Bedürfnisse seiner Kunden erfüllt. Emizentech hat die Fähigkeit, eine auf DeFi spezialisierte Entwicklungsfirma für Sie zu werden.

Häufig gestellte Fragen