Liste der 11 besten Beispiele für digitale Banking-Plattformen im Jahr 2023

Zusammenfassung: Digitale Banking-Plattformen haben es Kunden einfacher gemacht, Schecks einzuzahlen, Kredite zu beantragen und Gelder international zu überweisen. Welche Vorteile haben diese Produkte für Banken? Erfahren Sie es im folgenden Artikel!

Mit der Weiterentwicklung der Technologie stellen immer mehr Banken und Finanzinstitute auf die Digitalisierung um und bieten ihre Bankdienstleistungen online an. Die Online-Banking-Dienste vereinfachen die Kontoeröffnung, den Geldtransfer, die Verwaltung von Krediten und Sicherheiten usw. Daher müssen Benutzer nicht die physische Filiale der Bank aufsuchen, da sie fast alles online erledigen können.

Mit einer digitalen Banking-Plattform können Kunden ihre Transaktionshistorie überprüfen, Kontoauszüge ausdrucken, ACH-Zahlungen durchführen usw. Banken können diese Plattform für die Verwaltung von Krediten, die Genehmigung von Sicherheiten, die Bereitstellung virtueller Unterstützung für Kunden und die Durchführung von Kreditbewertungen für Kunden nutzen. Weitere Einblicke in die Vorteile digitaler Bankprodukte erhalten Sie im folgenden Artikel.

Was ist eine digitale Banking-Plattform?

Die digitale Banking-Plattform wird verwendet, um wichtige Bankvorgänge zu digitalisieren und digitale Kundeninteraktionen zu erleichtern. Darüber hinaus können Banken ihren Kunden zahlreiche digitale Finanzprodukte wie Internetbanking und mobile Geldbörsen anbieten. Bei digitalen Banking-Lösungen kann jeder Vorgang online erledigt werden.

Damit können Banken Aufgaben wie die Verwaltung von Krediten und Konten, die Bereitstellung finanzieller Unterstützung für Kunden, die automatische Aktualisierung ihrer Sparbücher und die Verwaltung mehrerer Bankfilialen rationalisieren.

Aus Kundensicht können sie den Transaktionsverlauf verfolgen, ein Konto online eröffnen, Schecks online durch Scannen einzahlen und Gelder online überweisen. Mit der Verfügbarkeit digitaler Bankprodukte können Kunden verschiedene Bankdienstleistungen bequem von zu Hause aus in Anspruch nehmen.

Top 11 Digital-Banking-Plattformen in Indien 2023

• nCino Bank-Betriebssystem
• Digitales Engagement von Finacle
• Finflux
• Alkami
• Q2-Plattform
• Appway Digital Banking
• NETinfo Digital-Banking-Plattform
• BankPoint
• NCR Digital Insight
• Glockenspiel
• MultiPass

Es gibt verschiedene digitale Banking-Plattformen, die Banken dabei helfen können, ihre täglichen Geschäfte einfacher zu verwalten. Darüber hinaus können sie ihren gesamten Kunden-Onboarding-Prozess optimieren. Einige der besten führenden Digitalbanken, die Sie für diesen Zweck in Betracht ziehen können:

1. nCino Bank-Betriebssystem

Das nCino Bank Operating System digitalisiert Aufgaben im Zusammenhang mit Krediten und Einlagen. Es kann zur Automatisierung von Aufgaben wie Kunden-Onboarding, Einlagenkonten, Kreditanalyse, Preisgestaltung für gewerbliche Kredite, Agrarkredite usw. verwendet werden. Darüber hinaus können Sie interne Vorschriften mit dem Compliance-Management-Modul verwalten und überwachen.

Funktionen des nCino Bank-Betriebssystems

• Verwaltet verschiedene Arten von Dokumenten
• Bietet Kundenbeziehungsmanagement für die Bereitstellung maßgeschneiderter Bankdienstleistungen.
• Compliance-Management
• Kundenportal zur Erleichterung von Bankprozessen
• Sicherheitenmanagement zur Verwaltung von Kreditsicherheiten
• Betrachtet und analysiert die finanzielle Leistung der gesamten Bank
• Verfolgt und verwaltet Konsortialkredite

Preise für das Betriebssystem der nCino Bank: Auf Anfrage auf der offiziellen Website verfügbar.

2. Digitales Engagement von Finacle

Finacle Digital Engagement ist eine Omnichannel-Software, die Banken beim Onboarding und Einbinden ihrer Privat-, KMU- und Firmenkunden unterstützt. Mit dieser Suite können Sie Kunden, Bankmitarbeitern und externen Partnern personalisierte Erlebnisse für verschiedene Kanäle, Geräte usw. bieten.

Es kann für die Verwaltung von Einlagen und Vereinbarungen, die Erstellung einer kanalübergreifenden Customer Journey, Reverse Factoring, die Verwaltung von Sicherheiten, die Automatisierung kundenorientierter Abläufe usw. verwendet werden.

Funktionen des Finacle Digital Engagement Hub

• Bietet digitalisiertes Kunden-Onboarding
• Unterstützt Robotic Process Automation zur Automatisierung wiederkehrender Aufgaben
• Unterstützt Privat- und Unternehmenskredite
• Personalisiert verschiedene Kommunikationskanäle wie E-Mails und Nachrichten für Kunden
• Erstellt eine kundenorientierte Engagement-Architektur
• Verwaltung der Kreditvergabe

Preise für den Finacle Digital Engagement Hub: Auf Anfrage auf der offiziellen Website verfügbar

3. Finflux

Finflux ist eine Kreditplattform, die Finanzprodukte anbietet, um Kreditunternehmen dabei zu helfen, ihre Geschäftsabläufe zu beschleunigen und den gesamten Kreditzyklus zu verwalten.

Zu den allgemeinen Funktionen, die Sie mit diesen Produkten erhalten, gehören Echtzeit-Kampagnenmanagement, Goldkreditmanagement, Kreditportfolio-Automatisierung, Customer-Journey-Ansicht usw. Mit der Plattform können Sie auch ausstehende Zahlungserinnerungen an Kunden senden.

Finflux-Funktionen

• Regelbasierte Workflow-Automatisierung
• Verwaltung des Kundenkreditzyklus
• Unterstützt die Kreditvergabe und -verwaltung
• Bietet Berichte und Analysen
• Verfügt über eine integrierte Kreditwürdigkeitsprüfung für Kunden
• Automatisiert und optimiert das Inkassosystem

Preise für Finflux: Auf Anfrage auf der offiziellen Website erhältlich

4. Alkami

Die digitale Banking-Plattform von Alkami unterstützt regionale Banken und Kreditgenossenschaften dabei, ihren Kunden die besten Online-Banking-Dienste anzubieten. Es bietet Funktionen zur Optimierung von Onboarding, Kontoeröffnung, Engagement, Sicherheit und Compliance-Aktivitäten.

Mit dieser Banking-Plattform können Sie Marketingkampagnen verwalten, den Kundenservice verbessern, Geschäftskonten verwalten, die Kartenlimits der Kunden anpassen usw.

Alkami-Funktionen

• Unterstützt die Eröffnung eines digitalen Kontos
• Bietet personalisierten Kundenservice in Bezug auf Kredite, Zinssätze usw.
• Bietet Kunden ein Finanz-Wellness-Modul, mit dem sie ihre finanzielle Gesundheit verfolgen können
• Verwaltet ACH-Zahlungen
• Bietet Zahlungsbetrugsprävention zur Identifizierung betrügerischer Transaktionen
• Unterstützt die automatische Abrechnung
• Bietet APIs, SSO-Optionen usw. zur Anpassung der Plattform

Preise für Alkami: Auf Anfrage auf der offiziellen Website erhältlich

5. Q2-Plattform

Die Q2-Plattform ist eine umfassende Suite, die digitale Bank- und Kreditlösungen für Banken, Kreditgenossenschaften, Fintech-Unternehmen usw. umfasst. Sie umfasst Funktionen wie die Einbindung von Geschäftskunden, Vermögensverwaltung, Risiko- und Betrugsanalyse, sichere Nachrichtenübermittlung, Ferneinzahlungen von Geldern usw.

Funktionen der Q2-Plattform

• Personalisiertes Finanzmanagement
• Unterstützt Bankeinzahlungen rund um die Uhr
• Bietet kommerzielles Cash-Management
• Bietet Integrations- und Compliance-Tools
• Ermöglicht AHC-Zahlungen

Preise der Q2-Plattform: Verfügbar auf der offiziellen Website

6. Appway Digital Banking

Appway Digital Banking unterstützt verschiedene Bank- und Finanzinstitute bei der Automatisierung ihrer Kunden-Onboarding- und Compliance-Management-Workflows.

Es kann zur Digitalisierung des Kunden-Onboarding-Verfahrens, zur Verwaltung der Antragsgenehmigung und -aktivierung, zur Durchführung von Rechts- und Compliance-Überprüfungen für den Verbleib usw. verwendet werden.

Darüber hinaus integriert es alle Abteilungen, um in Echtzeit am Kunden-Onboarding zu arbeiten, und unterstützt außerdem die Identitätsprüfung und Biometrie zur Validierung der Kundendaten.

Appway Digital Banking-Funktionen

• Unterstützt die Eröffnung eines Selbstkontos ohne Berater
• Bietet risikogesteuertes Compliance-Fallmanagement für regelmäßige und Ad-hoc-Kundenbewertungen.
• Erstellt automatisierte Kunden-Onboarding-Workflows
• Führt rechtliche und Compliance-Überprüfungen durch, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten
• Bietet Integration mit Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic usw.
• Archiviert Dokumente über die Integration mit Box, Hyparchive usw.

Preise für Appway Digital Banking: Der Preis ist auf Anfrage auf der offiziellen Website erhältlich

7. NETinfo Digital-Banking-Plattform

Die NETinfo Digital Banking Platform bietet umfassende Funktionen, die die digitalen Banking-Anforderungen verbraucherorientierter Finanzunternehmen ergänzen. Damit können Ihre Kunden Geld überweisen, ihre Investitionen einsehen, ihre Finanzen verwalten usw.

Darüber hinaus können Sie eine digitale Geldbörse für Zahlungen erstellen, Marketingkampagnen entwickeln und Kundenkonten verwalten.

Funktionen der NETinfo Digital Banking-Plattform

• Unterstützt Internet- und Mobile-Banking
• Sendet Benachrichtigungen an Kunden über Transaktionswarnungen, Sicherheitsprobleme usw.
• Bietet einen Chatbot zur Beantwortung von Kundenanfragen
• Lässt sich in verschiedene Geldautomaten integrieren, um kartenlose Auszahlungen zu ermöglichen.
• Bietet Kunden grundlegende Finanzfunktionen über Smartwatches
• Integrieren Sie verschiedene Social-Media-Benutzer, um Kontaktdaten zu erhalten und Zahlungen über eine sichere Umgebung zu ermöglichen.

Preise für die Digital-Banking-Plattform von NETinfo: Auf Anfrage auf der offiziellen Website verfügbar

8. BankPoint

BankPoint ist die Bankplattform der nächsten Generation, die dabei helfen kann, Bankabläufe zu rationalisieren und die Effizienz der Mitarbeiter zu verbessern. Von der Verwaltung von Kunden, Krediten, Arbeitsabläufen bis hin zur Pflege von Dokumenten, REO-Vermögenswerten, Kreditpipelines usw. können mit dieser Bankensoftware zahlreiche Bankaufgaben verwaltet werden.

BankPoint-Funktionen

• Unterstützt die Einzelpunkt-Dateneingabe zur Eingabe kritischer Informationen
• Verwaltet die gesamten Kreditpipelines
• Automatisiert Aufgaben des Kundenbeziehungsmanagements wie die Beantwortung von Kundentickets.
• Erstellt und passt verschiedene Arten von Berichten an
• Bietet ein Akquisitions-Due-Diligence-Modul zur Überprüfung von Dokumenten vor dem Kauf von Banken und Kreditpools

Preise von BankPoint: Auf Anfrage auf der offiziellen Website verfügbar

9. NCR Digital Insight

NCR Digital Insight ist eine umfassende Suite, die Banken und Kreditgenossenschaften innovative Lösungen zur Umgestaltung ihrer Bankgeschäfte bietet.

Damit können sie ihre Bankgeschäfte digitalisieren, neue Funktionen an den Geldautomaten hinzufügen, Kundenkarten verwalten, alle Bank- und Nichtbankbenutzer finden und vieles mehr. Darüber hinaus können Sie damit auch eine personalisierte Kommunikation für jeden Kunden erstellen.

Funktionen von NCR Digital Insight

• Unterstützt die Selbstkontoeröffnung für neue und bestehende Kunden
• Ermöglicht Benutzern die schnelle Verwaltung ihrer Finanzen über das Consumer-Banking-Modul.
• Generiert Erkenntnisse abhängig vom Kundenverhalten
• Bietet Integration mit mehreren Buchhaltungssoftware zur Verwaltung von Ausgaben
• Digitalisiert alle Backend-Vorgänge Ihrer Bankfiliale
• Bietet Kunden eine persönliche Beratung per Audio- und Videointeraktion

Preise für NCR Digital Insight: Der Preis ist auf Anfrage auf der offiziellen Website verfügbar

10. Glockenspiel

Chime ist eine Finanztechnologieorganisation, bei der die Bancorp Bank und ihre Mitglieder FDIC kostenlose Bankdienstleistungen anbieten. Damit können Sie Ihre Karte einfrieren, Ihr Konto gebührenfrei eröffnen, Geld ohne Transaktionsgebühren an Personen senden, Zugang zu über 60.000 gebührenfreien Geldautomaten gewähren und so weiter.

Merkmale von Chime

• Ermöglicht Benutzern die Einzahlung von Schecks durch Hinzufügen des gescannten Scheckbilds
• Zeigt die Zahlung innerhalb von 2 Tagen auf dem Konto per Direktüberweisung an
• Deaktiviert Transaktionen automatisch, wenn eine Benutzerkarte verloren geht
• Bietet Kunden Echtzeit-Transaktionswarnungen
• Ermöglicht Benutzern, mit der Sparfunktion Geld beiseite zu legen
• Aus Sicherheitsgründen werden alle Transaktionen verschlüsselt
• Erhebt keine monatliche Wartungsgebühr

Chime-Preise: Die Nutzung von Chime ist kostenlos

11. MultiPass

MultiPass ist ein Bank-Challenger, der Firmenkunden dabei hilft, Zahlungen in internationalen Währungen durchzuführen und zu akzeptieren. Es bietet IBANs in mehreren Währungen, EU- und US-Konten, Firmenkarten usw. für den erfolgreichen internationalen Geldtransfer.

MultiPass hilft bei Hochgeschwindigkeitszahlungen, Zahlungen in Devisen zu günstigen Kursen, Auszahlungen auf lokalen Märkten, der Abwicklung alltäglicher Ausgaben usw.

Funktionen von MultiPass

• Unterstützt über 30 Währungen zum Akzeptieren und Empfangen von Zahlungen
• Gibt eine spezielle Firmenspesenkarte aus
• Bietet erweiterte Verschlüsselung zum Schutz von Geschäftsdaten
• Registriert und reguliert bei der Financial Conduct Authority
• Schützt das eingezahlte Geld durch ein Sicherungsmodul
• Bietet digitales Onboarding für Kunden

Preise für MultiPass: Kein kostenloser Plan verfügbar | Der kostenpflichtige Plan für die Kontoeröffnung beginnt ab INR 4.620,15.

Top-Funktionen der Digital-Banking-Plattform

Digitale Banking-Plattformen können Kunden dabei helfen, den Transaktionsverlauf einzusehen, Kontoauszüge auszudrucken, Schecks online einzuzahlen und auch Kredite zu beantragen.

Ebenso können Banken die Kreditpipelines verwalten, die Vorschriften einhalten und ihren Kunden virtuellen Support bieten. Zu den weiteren gemeinsamen Merkmalen einer digitalen Banking-Plattform gehören:

• Geldtransfers: Ermöglicht Kunden, Geld direkt über die Plattform an jede beliebige Person zu überweisen.
• Kontoeröffnung: Erleichtern Sie Kunden die schnelle Kontoeröffnung, indem Sie einfach obligatorische Informationen hinzufügen.
• UPI-Zahlungen: Mit dieser Funktion können Benutzer Geld von einem Konto an ein anderes senden, indem sie den QR-Code direkt aus der App scannen.
• Nachrichtenbenachrichtigungen: Sendet automatisch Nachrichtenbenachrichtigungen an Kunden zu Krediten, bevorstehenden Programmen, ausstehenden Gebühren, Transaktionswarnungen usw.
• Personalisierte Dienste: Ermöglicht Banken, personalisierte Bankdienstleistungen in Bezug auf Konten, Kreditlimits, Zinssätze usw. anzubieten.
• Internationales Banking: Mit dieser Funktion können Kunden Geld überweisen und sichere und problemlose internationale Zahlungen durchführen.
• Automatisierung des Kunden-Onboardings: Es hilft Banken, den gesamten Kunden-Onboarding-Prozess zu automatisieren, einschließlich Kontoeröffnung, KYC-Details, Begrüßungs-E-Mails usw.

Vorteile der Digital-Banking-Plattform

Der Einsatz digitaler Banking-Lösungen kann Banken und Kunden in mehrfacher Hinsicht zugute kommen, z. B. durch die Erleichterung internationaler Zahlungen, mehrere Zahlungsoptionen, schnellere Überweisungen usw. Zu den weiteren Vorteilen gehören:

• Ermöglicht Kunden die einfache Eröffnung digitaler Bankkonten von zu Hause aus.
• Kunden können ihre Monatsabrechnungen direkt von ihrem Konto aus ausdrucken.
• Banken können ihren Kunden rund um die Uhr Support bieten
• Unterstützt Kunden bei der Automatisierung von Zahlungen mit der automatischen Lastschriftfunktion
• Schützt die Kundendaten durch verschiedene Sicherheitsprotokolle
• Hilft Banken bei der Verfolgung und Verwaltung von Kreditpipelines

Digitale Banking-Plattform vs. traditionelles Banking

Beim traditionellen Banking wird ein Konto in der Filiale eröffnet, im Gegensatz zur digitalen Banking-Plattform, wo es online eröffnet wird.

In ähnlicher Weise wird der Bankabgleich im traditionellen Bankwesen maschinell durchgeführt, während er bei digitalen Banking-Plattformen automatisch erfolgt. Hier sind einige weitere wichtige Unterschiede zwischen diesen beiden Bankzweigen:

Wie groß ist der Markt für digitale Banking-Plattformen?

Die Bankenbranche hat sich in den letzten Jahren aufgrund des technischen Fortschritts rasant verändert. Daher stellen die meisten Banken jetzt vom traditionellen auf digitales Banking um, um ihre Abläufe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Der globale Markt für digitale Banking-Plattformen wurde im Jahr 2022 auf 7,75 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird Ende 2030 voraussichtlich einen Wert von 17,50 Milliarden US-Dollar haben. Es wird erwartet, dass der Markt um fast CAGR (Compound Annual Growth Rate) von 10,70 % wächst. für die Prognosezeitdauer.

Abschluss

Digitale Banking-Plattformen bieten Banken verschiedene Funktionalitäten, um ihre Arbeitsabläufe zu rationalisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern. Von der Verwaltung von Kreditpipelines über personalisierte Bankdienstleistungen bis hin zur Automatisierung des Kunden-Onboarding-Verfahrens kann jede Bankfunktion über die Plattform verwaltet werden.

FAQs