Die Fintech-Evolution annehmen: Wie Gemeinschaftsbanken und Kunden vom Wachstum von Fintech profitieren können

Viele Kunden entscheiden sich aus Gründen der besseren Verbundenheit für Bankgeschäfte bei Gemeinschaftsbanken. Sie sind an einem Maß an Unterstützung interessiert, das nationale Banken und auswärtige Banken nicht ganz bieten können. Es erfordert mehr als nur die Angabe eines Namens für einen Zweig in einem bestimmten Gebiet – es erfordert lokale Wurzeln.

Wann haben Sie das letzte Mal bei der Bank angehalten? Nicht der Geldautomat. Nicht die Durchfahrt, um eine Ein- oder Auszahlung vorzunehmen. Eher in einer Bank, im Gespräch mit einem echten Kassierer. Wenn es Ihnen wie uns geht, ist es schon eine Weile her. Kundenkommunikation und Benutzererfahrung sind zentrale Bestandteile des Bankings. Die weit verbreitete Nutzung von Anwendungen und Online-Banking verändert unsere Beziehung zum Geld und macht es für Gemeinschaftsbanken schwieriger, sich von der Masse abzuheben.

Wie geht es den Gemeindebanken mit dieser Änderung? Wie können sie dennoch mit ihren Kunden in Kontakt treten, sie anleiten und ein freundlicheres, kundenorientierteres Erlebnis schaffen?

In diesem Artikel besprechen wir digitale Lösungen für Gemeinschaftsbanken und Tipps zur Verbesserung ihrer Benutzererfahrung.

Gemeinschaftsbanken und die Fintech-Evolution

Im Laufe der Geschichte waren Banken eine der Hauptsäulen einer wachsenden Wirtschaft. Vor allem Gemeindebanken haben maßgeblich zum Wachstum der Gemeinden beigetragen.

Fintech erreicht schnell neue Höhen, da Verbraucher weiterhin vom traditionellen persönlichen Banking absteigen und neue Lösungen wie E-Wallets, Mobile Banking und Kryptowährung nutzen. Im Backend profitieren Banken von der Automatisierung sowie einer schnelleren und einfacheren Verbindung zu ihren Kunden.

Hier sind einige Möglichkeiten, wie Gemeinschaftsbanken von der Fintech-Entwicklung profitieren können.

Nutzen Sie die digitale Transformation

Laut Hartman Advisors legen Verbraucher in der heutigen schnelllebigen digitalen Welt mehr denn je Wert auf Zeit und Engagement. Gemeinschaftsbanken, die in Technologie und digitale Transformation investieren, sind besser in der Lage, mit den wachsenden Erwartungen der Kunden Schritt zu halten und ein zugänglicheres, effizienteres und personalisierteres Kundenerlebnis zu schaffen.

Gemeinschaftsbanken können digitale Banking-Technologien einführen, um ein nahtloses Kundenerlebnis zu bieten. Dazu gehört das Angebot von Online-Banking, Mobile-Banking und anderen digitalen Banking-Lösungen, die es Kunden ermöglichen, jederzeit und überall auf ihre Konten zuzugreifen und Transaktionen durchzuführen.

Arbeiten Sie mit Fintech-Unternehmen zusammen

Gemeinschaftsbanken können mit Fintech-Unternehmen zusammenarbeiten, um ihre digitalen Fähigkeiten zu verbessern. Dazu gehört die Nutzung von Fintech-Lösungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern, die betriebliche Effizienz zu steigern und Kosten zu senken.

Forbes berichtete, dass Zusammenarbeit das neue Fintech-Modell sei – ein einzigartiger, aber notwendiger Weg, um neue Kunden zu erreichen und die unterversorgten Bevölkerungsgruppen zu bedienen. Anstatt dass jede Organisation um ein Stück vom Kuchen konkurriert, können Gemeinschaftsbanken und Fintech zusammenarbeiten, um den neuen Kuchen größer zu machen. Das Ergebnis ist die Zukunft der integrierten Fintech. Das ist eine Win-win-win-Situation für alle Beteiligten.

Fintechs können ihr Geschäft ausbauen und Partnerschaften aufbauen, die ihren Wert steigern. Gemeinschaftsbanken werden ihre digitalen Fähigkeiten erweitern, um den Anforderungen einer neuen Generation von Bankkunden gerecht zu werden. Am wichtigsten ist, dass mehr Kleinunternehmer Zugang zu dem Kapital erhalten, das ihre Unternehmerträume Wirklichkeit werden lässt.

Bieten Sie innovative Produkte und Dienstleistungen an

Gemeinschaftsbanken können innovative Produkte und Dienstleistungen entwickeln und anbieten, die auf die sich ändernden Bedürfnisse der Kunden eingehen. Dazu gehören digitale Kreditvergabe, Peer-to-Peer-Zahlungen und andere Fintech-Lösungen, die Kunden gewinnen und binden können.

Investieren Sie in Fintech-Startups

Gemeinschaftsbanken können in Fintech-Startups investieren, um Zugang zu Spitzentechnologien zu erhalten und der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein. Dies bietet auch die Möglichkeit, strategische Partnerschaften mit Fintech-Unternehmen aufzubauen und sich einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt zu verschaffen.

Insgesamt können Gemeinschaftsbanken von der Fintech-Entwicklung profitieren, indem sie die digitale Transformation annehmen, mit Fintech-Unternehmen zusammenarbeiten, innovative Produkte und Dienstleistungen anbieten und in Fintech-Startups investieren.

Die Entscheidung für die Digitalisierung wird nie einfach sein, ist aber für die Weiterentwicklung von Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Sowohl interne als auch externe Kunden profitieren von der einfacheren Verarbeitung und Ausführung von Aufgaben und Informationen, was wiederum zu einer Steigerung der Rentabilität und Effizienz führt.

Digitale Banking-Lösungen für Gemeinschaftsbanken

Führen Sie benutzerfreundliche Mobile-Banking-Apps und Online-Plattformen ein

Laut Statista wird die Zahl der Mobilfunknutzer weltweit im Jahr 2025 voraussichtlich 7,49 Milliarden erreichen. Oberlo hat festgestellt, dass der durchschnittliche US-Erwachsene täglich knapp 4 Stunden mit seinem Mobiltelefon verbringt. 61 Prozent der Bankkunden greifen über ihr Telefon auf ihre Konten zu. Bei den Millennials liegen diese Zahlen eher bei 70 %. Ohne Zweifel waren Mobiltelefone eine der größten Verbesserungen für unsere Generation. Eine benutzerfreundliche Mobile-Banking-Anwendung kann Gemeindebanken dabei helfen, sowohl mit jüngeren Bankern als auch mit älteren Bankern in Kontakt zu treten, die möglicherweise eine eingeschränkte körperliche Mobilität haben.

Schaffen Sie bequeme und effiziente Kontoverwaltungs- und Transaktionsfunktionen

Banken sind stolz darauf, bequem und effizient zu sein. Daher sollte es ein Leichtes sein, diesen Stolz online auf die Kunden zu übertragen. Die Möglichkeit, auf Konten zuzugreifen und Gelder einfach zu verwalten, gibt den Kunden Kontrolle und stärkt ihr Vertrauen.

Hitachi Solutions hat festgestellt, dass Finanzinstitute mithilfe der Customer-Relationship-Management-Technologie (CRM) Daten sammeln und analysieren und detaillierte Kundenprofile erstellen, die interne Berater dann nutzen können, um einen 360-Grad-Blick auf einen Kunden und seine individuelle Situation zu erhalten. Dies kann dazu beitragen, bestimmte Prozesse zu beschleunigen, die Anzahl der mit Kunden verbrachten Stunden zu reduzieren und die Kundenzufriedenheit und -effizienz zu verbessern.

Verbessern Sie personalisierte Dienstleistungen und maßgeschneiderte Finanzlösungen

Durch die Einführung von Systemen zur Verbesserung der Kontoverwaltung ist das natürliche Ergebnis eine höhere Kundenzufriedenheit. Gemeindebanken sind aufgrund ihrer engen Bindung zur Nachbarschaft Vorreiter bei personalisierten Dienstleistungen. Das Hinzufügen eines CRM zu einem bereits funktionierenden System verbessert nicht nur das Kundenerlebnis, sondern steigert es auch.

Niemand wiederholt sein Problem gerne mehreren Personen, um eine Lösung zu finden. Ein personalisiertes Bankprofil reduziert die Anzahl der Schritte, die ein Kontoinhaber unternehmen muss, um Hilfe zu erhalten. Eine 360-Grad-Ansicht der Finanzdaten eines Kunden hilft Beratern auch dabei, die besten Ergebnisse für ihre Kunden zu erzielen.

Integrieren Sie Finanzdienstleistungen nahtlos in den Alltag Ihrer Kunden

Der Aufbau einer nahtlosen Benutzererfahrung ist die Stärke der WDB Agency. Durch den Einsatz eines einzigartigen kollaborativen Prozesses konnten wir beispielsweise das Benutzererlebnis der Watertown Savings Bank für Kunden und Mitarbeiter verbessern. User Experience ist ein kundenzentrierter Prozess, der darauf abzielt, an jedem Berührungspunkt der Customer Journey Zufriedenheit zu schaffen.

Die Entscheidung, die Tradition auf den Kopf zu stellen, ist keine leichte Aufgabe. Der Finanzsektor und insbesondere die Gemeindebanken haben in jedem Viertel eine lange Tradition. Der Schlüssel liegt darin, dasselbe freundliche Erlebnis auf Ihre Online-Präsenz abzustimmen.

Beim UX-Design geht es darum, intuitive, benutzerfreundliche Schnittstellen zu schaffen, die es den Menschen erleichtern, mit den Dienstleistungen und Produkten einer Bank zu interagieren. Eine positive und nahtlose UX kann Vertrauen und Loyalität fördern und die Kundenbindung und den Umsatz einer Bank steigern. Eine negative UX hingegen kann zu frustrierten und unzufriedenen Kunden führen, die möglicherweise zu einem Konkurrenten wechseln.

Konzentrieren Sie sich auf Sicherheit

Sicherheit hat für jedes Finanzinstitut, unabhängig von seiner Größe, oberste Priorität. Dies liegt daran, dass Banken und Kreditgenossenschaften die Hauptziele für Hacker, Betrüger und andere Formen der Online-Ausbeutung sind. Aus diesem Grund ist ein gesichertes System auf Unternehmensebene die beste Option. Datensicherheit ist von größter Bedeutung und die meisten Softwareprogramme auf Unternehmensebene verfügen über zusätzliche Sicherheitsfunktionen, die nicht nur die Kundendaten schützen, sondern auch einen Wiederherstellungsplan für den Fall eines Angriffs enthalten. Es ist ein Muss, sicherzustellen, dass die Online- und Mobilplattformen Ihrer Bank die vertraulichen Daten der Kunden schützen können.

Halten Sie es einfach und intuitiv

Auch wenn es bei Finanzdienstleistungen nichts Einfaches gibt, müssen die Informationen auf einer Website oder Anwendung so einfach dargestellt werden, dass sie leicht zu navigieren sind. Wenn die Navigation intuitiv ist, verringert sich die Frustration, die Benutzerzufriedenheit steigt und die Wahrscheinlichkeit, dass Benutzer zur Website oder zur App zurückkehren, steigt.

Fördern Sie eine benutzerfreundliche Navigation

Denken Sie an Ihre Zielgruppe. Eliminieren Sie mehrere unnötige Schritte, damit Ihre Kunden finden, wonach sie suchen, ohne durch zu viele Links stöbern zu müssen. Verwenden Sie klare und einheitliche Bezeichnungen für die Navigation und vermeiden Sie die Verwendung verwirrender Begriffe.

Erstellen Sie nützliche Inhalte

Die meisten Kunden besuchen die Bank, um Informationen zu erhalten, die ihnen bei ihrer Entscheidungsfindung helfen. Erstellen Sie Inhalte, die ihre Fragen beantworten. Identifizieren Sie einige der am häufigsten gestellten Fragen und erstellen Sie Inhalte, die mehrere Szenarien abdecken und auf verschiedene Kundentypen zugeschnitten sind. Eine Content-Strategie, die darauf ausgerichtet ist, Ihre Autorität in Ihrer Branche aufrechtzuerhalten, ist von entscheidender Bedeutung. Menschen schätzen eher Inhalte, die ihnen bei der Lösung eines Problems helfen.

Geben Sie dem Kundensupport klare Wegweiser

Um einen guten Service zu bieten, muss man Unterstützung leisten. Nachdem Sie durch Ihre Website navigiert haben, ist es wichtig, mit einem Live-Vertreter Kontakt aufzunehmen, um weitere Probleme zu lösen. Stellen Sie sicher, dass die Navigation Ihres Kundensupports klar und sichtbar ist.

Gemeinschaftsbanken befinden sich in einer entscheidenden Phase

Gemeinschaftsbanken nehmen eine zentrale Stellung in unserer Gesellschaft ein. Sie schließen weiterhin die Lücke zwischen Entwicklung und gesellschaftlichem Engagement. Diese Denkweise sollte jedoch angewendet werden, um die Lücke zwischen Technologie und dem Aufbau effizienter Dienstleistungen und Produkte für neue und bestehende Kunden zu schließen. Die digitale Transformation erfordert die Nutzung neuer Technologien und die Zusammenarbeit mit renommierten Finanztechnologieinstituten bei gleichzeitiger Schaffung eines nahtlosen Benutzererlebnisses für interne und externe Kunden.

Während der Wandel auf globaler Ebene stattfindet, besteht die Notwendigkeit, diese Kunden auf Mikroebene zu erreichen. Immer mehr Menschen sind mobil und erwarten, schneller Antworten zu erhalten, insbesondere darüber, wofür ihr Geld verwendet wird. Indem sie die traditionellen Aspekte der Kundenzufriedenheit mit einem maßgeschneiderten Ansatz für ein nahtloses Benutzererlebnis verbinden, können Gemeinschaftsbanken mit Technologie in die Zukunft vordringen.

Wenn Sie einen Partner für die Transformation Ihrer digitalen Präsenz suchen, steht Ihnen unser Team gerne zur Seite. Vereinbaren Sie einen Anruf mit uns und lassen Sie uns Ihre Bank voranbringen.