Finanzbetrug, den Sie beim Start eines Online-Geschäfts vermeiden sollten

Unternehmen, die heute ganz oder teilweise online tätig sind, haben das Potenzial, das größtmögliche Publikum zu erreichen. Ein Online-Geschäft bietet Ihnen zwar eine erstaunliche Reichweite, ist jedoch auch mit großen Risiken verbunden.

Heutzutage werden Online-Unternehmen oft zu leichten Zielen für Betrüger und Cyberkriminelle. Die Digitalisierung bietet Kriminellen viele Möglichkeiten, Daten und Gelder zu stehlen und damit den Ruf des Online-Geschäfts zu ruinieren.

Der Schaden, den die Cyberkriminalität seit Anfang 2022 angerichtet hat, beläuft sich auf 6 Billionen US-Dollar – und wir befinden uns noch in der ersten Jahreshälfte.

Leider nehmen die Zahlen weiter zu, aber das liegt nicht daran, dass es keine Maßnahmen gibt, die Unternehmen ergreifen können, um diese Dinge zu verhindern. Obwohl es einige sehr einfache Methoden gibt, um verschiedene Arten von Finanzbetrug zu vermeiden, konzentrieren sich nicht alle Unternehmen darauf.

Um Finanzbetrug zu vermeiden, sind mehr Methoden erforderlich, als nur Ihre Kunden aufzufordern, hochsichere, zufällige Passwörter zu erstellen.

Sie sollten sich auch der Arten von Risiken bewusst sein, mit denen Sie es zu tun haben, Ihre Möglichkeiten kennen, sie zu vermeiden, und einige Zeit und Mühe darauf verwenden, Ihr Unternehmen für den Verbraucher sicher zu machen.

Das wird Ihnen dieser Artikel beibringen – wie Sie zwischen den häufigsten Arten von Finanzbetrug unterscheiden und wie Sie ihn vermeiden können.

7 häufige Arten von Finanzbetrug

Das Wichtigste ist, zu wissen, wie Finanzbetrug verhindert werden kann. Ein einziger Fall von Finanzbetrug kann den Tod eines neuen Online-Geschäfts bedeuten, also ist es ratsam, dies auf Ihre Prioritätenliste zu setzen.

Der erste Schritt zum Umgang mit Risiken besteht darin, zu wissen, was es ist. Davon abgesehen sind hier die häufigsten Arten von Finanzbetrug, die Sie verhindern sollten.

Affiliate-Betrug

Affiliate-Finanzbetrug ist heutzutage ein sehr häufiges Ereignis. Es schließt jeden Versuch ein, die Affiliate-, dh Marketing-Möglichkeiten mit Ihrem Unternehmen zu nutzen. Es gibt viele Möglichkeiten, wie Betrüger diese Art von Verbrechen begehen.

Sie tun dies, indem sie Junk-Traffic an Ihre Website senden. Sie verwenden Bots, um alle anwendbaren Affiliate-Belohnungen auszulösen. In jedem Fall von Affiliate-Betrug verwendet die andere Partei betrügerische Praktiken, um Geld von Ihnen zu erhalten, ohne Ihnen tatsächliche Leads zu bringen.

Es gibt viele bekannte Schemata für Affiliate-Betrug, die hauptsächlich vom Zahlungsmodell abhängig sind. Einige von ihnen beinhalten:

Bots verwüsten die Analysen neuer Online-Unternehmen, verschwenden unnötig Geld und sind sehr schwer zu erkennen. Da es sich auf das Geschäft auswirkt, erkennen die meisten neuen Online-Shop-Besitzer dies, wenn zu viele Schäden zu reparieren sind.

Affiliate-Betrugserkennung und -prävention mit Hilfe von Tools

Es gibt einfach so viele Orte, an denen Sie Opfer von Verbrechen werden können, und so viele Möglichkeiten, dies zu tun. Die gute Nachricht ist jedoch, dass es Tools gibt, die Ihnen viel Sicherheit zu einem äußerst erschwinglichen Preis bieten.

Durch die Verwendung einer sehr einfachen Kombination aus Affiliate-Betrugserkennung, Geräte-Fingerprinting, Verkehrsüberwachung und anderen Funktionen in Tools wie SEON können Sie unzählige kriminelle Aktivitäten vermeiden und verhindern, die häufig neue und alte Online-Unternehmen betreffen.

Laut SEON können Ihnen drei Ansätze dabei helfen, Betrüger zu erkennen, die es auf Ihr Unternehmen abgesehen haben: Überwachen Sie den Datenverkehr, aktivieren Sie Geräte-Fingerprinting und führen Sie eine gründliche Verhaltensanalyse durch.

Glücklicherweise können Sie dies und vieles mehr mit SEON automatisieren.

Betrug bei der Kartenprüfung

Ein weiterer häufiger Finanzbetrug ist das Testen von Karten oder das Knacken von Karten. Diese Art von Betrug ist 2017 um über 200 % gestiegen und macht 16 % aller Betrugsfälle in der E-Commerce-Branche aus.

Was bedeutet es aber?

Kartencracking-Betrug liegt vor, wenn sich jemand Zugang zu verschiedenen Kartennummern verschafft, indem er solche Daten im Dark Web oder durch Diebstahl erwirbt. Diese Betrüger haben die Kartennummern, wissen aber nicht, ob sie damit die Transaktion abschließen können oder wie viel Geld ihnen zur Verfügung steht.

Wenn Sie zu den Online-Unternehmen gehören, die diese Betrüger nutzen, tätigen sie kleine Testkäufe, um zu sehen, ob die gestohlenen Karten gültig und voll sind. Sie verwenden zu diesem Zweck häufig Bots und Skripte, und die anfänglichen Einkäufe sind gering.

Wenn die Betrüger die funktionierenden Karten entdecken, werden sie höchstwahrscheinlich teurere Einkäufe tätigen.

Da der erste Einkauf in den meisten Fällen so klein ist, bleibt dies von den meisten Händlern unentdeckt. Sie können erkennen, dass Sie Opfer eines Kartentestbetrugs geworden sind, wenn sie anfangen, bedeutende Einkäufe zu tätigen, oder wenn sich ein Kunde mit diesem Problem an Sie wendet.

Freundlicher Betrug

Freundlicher Betrug oder Rückbuchungsbetrug liegt vor, wenn ein Krimineller einen Artikel oder eine Dienstleistung in Ihrem Online-Shop kauft und dann eine Rückbuchung vom Zahlungsabwickler anfordert.

Sie verwenden Ihr Produkt oder Ihre Dienstleistung, behaupten aber, dass die Transaktion ungültig war. Wenn die Banken oder Kreditkartenunternehmen das Geld an den Kunden zurückzahlen, erleiden Sie einen Verlust.

Diese Art des Betrugs wird als „freundlich“ bezeichnet, weil die betreffenden Personen normalerweise freundlich und ehrlich erscheinen. So erhalten sie Artikel kostenlos. Beispielsweise können sie den Artikel erhalten, aber behaupten, dass sie ihn nie erhalten haben.

Kontoübernahmebetrug

Wie der Name schon sagt, tritt diese Art von Verbrechen auf, wenn sich eine Person Zugriff auf das Konto Ihrer Benutzer auf Ihrer Website oder in Ihrem Online-Shop verschafft.

Sie können dies tun, indem sie eine Vielzahl von Methoden anwenden, z. B. den Kauf gestohlener Sicherheitscodes und Passwörter im Dark Web, die Verwendung gestohlener persönlicher Informationen oder die Implementierung eines Phishing-Schemas gegen Ihre Kunden.

Wenn Kriminelle Zugang zu den Konten Ihrer Kunden erhalten, können sie die Details ändern, Einkäufe mit ihren gespeicherten Karten tätigen, Geld abheben usw.

Dies ist eine Form des Identitätsdiebstahls und obwohl es hauptsächlich den Kunden betrifft, kann es Sie Ihren Ruf als neues Geschäft auf dem Markt kosten. Wenn Kunden das Gefühl haben, dass ihre Daten auf Ihrer Online-Business-Website gefährdet sind, verlieren Sie Ihren Ruf, bevor Sie überhaupt anfangen, auf dem Markt erfolgreich zu sein.

Rückerstattungsbetrug

Dies ist ein weit verbreiteter Finanzbetrug, und obwohl Sie ihn möglicherweise erkennen und schnell handeln können, funktioniert er sehr oft für Betrüger.

In diesem Fall verwenden Betrüger gestohlene Kreditkarten, um etwas auf Ihrer Website zu kaufen. Sie fahren fort, indem sie sich an Ihr Online-Geschäft wenden und eine Rückerstattung anfordern, normalerweise aufgrund einer „versehentlichen Überzahlung“.

In diesem Fall wird der Kunde eine Rückerstattung des überschüssigen Betrags verlangen, aber verlangen, dass Sie das Geld über eine andere Bankmethode senden, da seine Kreditkarte nicht mehr aktiv ist.

Sie erstatten also dem Kriminellen statt dem tatsächlichen Besitzer der Karte und müssen letzteren möglicherweise noch einmal erstatten.

Abhörbetrug

Wenn der Kriminelle bei Ihrem Online-Geschäft einkauft, indem er die Kreditkarte einer anderen Person sowie deren Rechnungs- und Lieferadresse verwendet, handelt es sich um einen Abhörbetrug. Solche Kriminellen fangen das Paket ab, bevor es beim Karteninhaber ankommt, und nehmen die Ware mit.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, ein Paket abzufangen. Zum Beispiel können sie Ihre Unterstützung bitten, die Adresse aus einem berechtigten Grund zu ändern, wie z. B. Renovierung oder Bezug eines neuen Zuhauses. Die tatsächliche Zahlung erfolgt durch das Opfer dieses Betrugs, aber der Kriminelle erhält die Ware.

Einige gehen sogar so weit, die Spediteure und Kuriere zu kontaktieren und sie zu bitten, das Paket umzuleiten. Schließlich könnten sie sogar zum Standort der Person gehen und draußen auf die physische Zustellung des Pakets warten.

Triangulationsbetrug

Last but not least umfasst Triangulationsbetrug drei Seiten: den Kriminellen, Ihr Unternehmen und einen tatsächlichen Kunden Ihres Unternehmens. Die Betrüger haben in diesem Fall eine Ladenfront eingerichtet, die stark nachgefragte Waren zu sehr guten Preisen verkauft.

Wenn die Leute diese niedrigen Preise sehen, wollen sie davon profitieren, also zieht das Schaufenster jede Menge Leute an. Sobald sie Bestellungen auf der falschen Website aufgeben, verwendet der Kriminelle seine Kreditkartennummern, um legitime Artikel von Ihrer Website zu kaufen, und sendet sie an seine Kunden.

Sobald der Kunde dies erkennt, hat er zwei Online-Geschäfte bezahlt – das eine des Kriminellen und Ihres, und letzteres wird nicht von ihm gekauft.

Was können Sie tun, um dies zu vermeiden?

Stellen Sie sich die Probleme vor, die auftreten können, wenn ein solcher Betrug Ihrem Online-Geschäft widerfährt. Etablierte, größere und reichere Unternehmen scheitern vollständig, weil sie Opfer solcher Betrügereien werden. Für neue Unternehmen ist es fast unmöglich zu überleben, wenn so etwas passiert.

Allerdings müssen Sie den auf Ihrer Website getätigten Einkäufen besondere Aufmerksamkeit schenken und eine Vielzahl von Tools verwenden, um solchen Betrug zu erkennen und zu verhindern. Es liegt in Ihrer Verantwortung und der einzige Weg, um auf dem Online-Markt erfolgreich zu sein.