Wie die digitale Lieferkettenfinanzierung die indische Autoindustrie ankurbeln kann
Veröffentlicht: 2022-08-15Die Automobilindustrie ist unverkennbar von den weltweiten Unterbrechungen der Lieferketten sowie der Übergangsphase von Benzin- zu Elektrofahrzeugen betroffen
Indien ist einer der wichtigsten Automobilstandorte der Welt und das Land ist auf dem besten Weg, bis 2026 der drittgrößte Fahrzeughersteller der Welt zu werden
Die aktuelle Dynamik hat Unternehmen im Automobilsektor, von großen Konzernen bis hin zu KKMU, dazu gezwungen, nach schnellen Lösungen für die Lieferkettenfinanzierung (SCF) zu suchen
Der grenzüberschreitende Handel wurde seit der Pandemie infolge eines plötzlichen Stopps des globalen Handels und anschließender Sperrungen stark gestört. Als die Volkswirtschaften begannen, sich in die neue Normalität zu erholen und sich nach Norden zu wenden, verschärften die anhaltenden geopolitischen Spannungen zwischen Russland und der Ukraine die Probleme in vielen Sektoren. Die Automobilindustrie ist unverkennbar von den weltweiten Unterbrechungen der Lieferketten sowie der Übergangsphase von Benzin- zu Elektrofahrzeugen (EVs) betroffen.
Der indische Automobilsektor
Indien ist eines der wichtigsten Automobilzentren der Welt, und das Land ist auf dem besten Weg, bis 2026 der drittgrößte Fahrzeughersteller der Welt zu werden. Die Autoindustrie in Indien trägt 7,1 % zum BIP bei, die Regierung strebt eine Steigerung auf 12 % an. in naher Zukunft.
Darüber hinaus macht es derzeit 49 % des BIP des verarbeitenden Gewerbes aus, mit einem Jahresumsatz von INR 7,5 Lakh Cr und Exporten von INR 3,5 Lakh Cr. Schätzungen zufolge stellen über 14.000 Unternehmen Automobile, Autozubehör und Autokomponenten her. Obwohl es einer der wichtigsten Wachstumssektoren Indiens zu sein scheint, stand es in den letzten Jahren vor Herausforderungen.
Die Herausforderungen und Probleme in der Lieferkette für die Industrie
Die indische Automobilindustrie steht an einem Scheideweg und sieht sich mit zahlreichen Gegenwinden wie Lieferkettenproblemen, regulatorischen Änderungen und erhöhtem Inflationsdruck aufgrund steigender Rohstoffpreise konfrontiert. Die Pandemie verursachte erhebliche Störungen, die zu Lagerbeständen und nachteiligen Beschränkungen für importierte Autokomponenten führten. Dies führte zu Schwierigkeiten für die Industrie beim Import kritischer Automobilkomponenten. Die Halbleiterknappheit, die durch verspätete Lieferungen aus China, Stornierungen und Beschädigungen von Sendungen verursacht wurde, hatte erhebliche Auswirkungen auf die Branche.
Die Lieferkette ist hochgradig integriert und spielt eine wichtige Rolle für die Geschäftskontinuität. Störungen an einem Ende der Kette verursachen Probleme für alle Akteure in der Kette. Zum Beispiel sehen sich die Originalgerätehersteller (OEMs), die sich mit dem aufgehäuften Lagerbestand an unfertigen Produkten aufgrund der Nichtverfügbarkeit oder verspäteten Verfügbarkeit einiger Komponenten von globalen Lieferanten herumschlagen, einer starken Belastung ihres Betriebskapitals und ihrer Produktvertriebspläne ausgesetzt. Zudem leiden die inländischen Lieferanten der Komponenten unter verlängerten Kreditzyklen.
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Darüber hinaus wird die Kreditlaufzeit des Lieferanten durch seine Produktionskapazität, den Lagerbestand und die Bestellmenge des Käufers bestimmt. Im schlimmsten Fall kann die Verfügbarkeit von Supply Chain Finance einige dieser Akteure schützen.
Digitales SCF-Ökosystem
Die aktuelle Dynamik hat Unternehmen im Automobilsektor, von großen Konzernen bis hin zu KKMU, dazu gezwungen, nach schnellen Lösungen für die Lieferkettenfinanzierung (SCF) zu suchen. Unternehmen hingegen verschwenden wertvolle Zeit mit dem sich wiederholenden Prozess der Suche nach Finanzierungen zu den bestmöglichen Konditionen bei einzelnen Kreditgebern, bis sie einen finden. Diese Problemstellung wird durch die Digitalisierung viel stärker adressiert.
Das digitale SCF-Ökosystem verbindet Käufer (Anker), Verkäufer (Verkäufer) und Kreditgeber (Finanzinstitute). Es stellt sicher, dass der Betriebszyklus eines Unternehmens reibungslos verläuft, indem es einen schnellen Zugang zu Krediten ermöglicht.
New-Age-Fintechs untersuchen die Schaffung von Marktplätzen, auf denen Kreditnehmer, die nach Betriebskapital suchen, die besten Kreditgeber zum besten Preis finden können. Der digitale Onboarding-Prozess ist eine kostengünstige, zeiteffiziente Lösung, die OEMs, Anbietern, Händlern und Vertriebskanälen an Tier-2- und Tier-3-Standorten sofortige Liquidität bietet. Der entscheidende Punkt, an den Sie sich hier erinnern sollten, ist, dass Lieferketten von Natur aus inhomogen sind und das Kapital an jedem Risiko-/Preispunkt ausgerichtet werden muss.
Finanzinstitute hingegen können ihr Portfolio diversifizieren, indem sie Kredite an Kleinstunternehmen, kleine und mittlere Unternehmen (KKMU) vergeben. Fintechs können ihnen helfen, ihre Ressourcen zu optimieren, indem sie KI-gestützte Risikobewertungstools wie Echtzeit-Trendanalyseberichte, Sammlungsverfolgung und Co-Lending-Möglichkeiten bereitstellen.
Der Weg nach vorn
Da sich die Verbraucherstimmung verbessert und sich das EV-Segment verändert, ist die Automobilindustrie weiterhin mit angebotsbedingten Schocks konfrontiert, die sich negativ auf die Cashflows auswirken. Der Mangel an kostengünstigen Krediten für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ist ein erhebliches Hindernis für die Automobilhersteller. Ein digitales SCF-Ökosystem und ein flexibler regulatorischer Rahmen können der Branche helfen, durch die turbulenten Gewässer der Unvorhersehbarkeit unter globalen Bedingungen und technologischen Störungen zu navigieren.
Während Hauptunternehmen im Allgemeinen von finanziell geschmierten Kanälen profitieren, profitieren Anbieter und Händler von strategischem Sourcing, DPO-Verlängerung/Risikominderung (DPO-Verlängerung) und DSO-Reduzierung (Days Sales Outstanding), Beschaffungsvorteil, Margenerweiterung und Umsatzsteigerung durch größere Kanäle Abdeckung und sehen Sie sich die Finanzierung für den B2B-Handel an.