Investieren und der Dunning-Kruger-Effekt. 4 wesentliche Kompetenzstufen

In der Wirtschaftstheorie glaubte man zunächst, dass Rationalität und distanziertes Kalkül die treibenden Kräfte menschlichen Verhaltens seien. Wie wir jetzt verstehen, ist diese Annahme jedoch nicht ganz richtig – wir sind uns bereits bewusst, dass die meisten unserer Entscheidungen auf Emotionen basieren. In der Wirtschaft wird viel über psychologische Mechanismen gesprochen, die das Verhalten von Menschen beeinflussen. Einer davon ist der sogenannte Dunning-Kruger-Effekt, der zu ungesunden Denkmustern führen kann. Wie können Sie dagegen vorgehen, um den Verlust Ihres Geldes zu vermeiden? Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren.

Was ist der Dunning-Kruger-Effekt?

Der Dunning-Kruger-Effekt ist ein Konzept aus der Verhaltensökonomie, mit dem wir uns bei Investitions-, Kauf- und Finanzentscheidungen beschäftigen. Dieser kognitive Fehler weist darauf hin, dass Menschen mit wenig Erfahrung und Wissen in einem bestimmten Bereich ihre Fähigkeiten überschätzen. Das Phänomen funktioniert auch umgekehrt: Spezialisten oder Experten neigen dazu, ihre Fähigkeiten zu unterschätzen und denken oft, ihr Wissen sei unvollständig.

Vier Kompetenzstufen

• Unbewusste Inkompetenz

In diesem Stadium sehen Sie keine Notwendigkeit, sich neue Fähigkeiten anzueignen, und Sie haben zu viel Selbstvertrauen. Hier erleben Sie den Dunning-Kruger-Effekt, der die Tendenz offenbart, Ihre Fähigkeiten unrealistisch einzuschätzen.

• Bewusste Inkompetenz

Dies ist der Moment, in dem Sie bemerken, dass Ihnen im Vergleich zu anderen bestimmte Kenntnisse fehlen. Deshalb entscheiden Sie sich, neue Fähigkeiten zu erlernen. Anfangs machen Sie viele Fehler, die Ihre Motivation mindern können, aber bedenken Sie, dass es sich dabei nur um vorübergehende Schwierigkeiten handelt.

• Bewusste Kompetenz

Zu diesem Zeitpunkt wissen Sie bereits, was Sie tun können und welche Aspekte noch verbessert und bearbeitet werden müssen. Sie erwerben Wissen und suchen nach Möglichkeiten, es in die Praxis umzusetzen.

• Unbewusste Kompetenz

Mit zunehmender Erfahrung werden bestimmte Aufgaben einfacher und Sie erledigen sie fast automatisch. Sie sind sich jedoch darüber im Klaren, dass Sie Ihr Wissen dennoch weiterentwickeln, weiterbilden und zu einem späteren Zeitpunkt mit anderen teilen sollten.

Beispiele für den Dunning-Kruger-Effekt

Schauen wir uns die Beispiele des Dunning-Kruger-Effekts genauer an:

• Die Überzeugung, dass Sie über mehr Wissen und Erfahrung als andere verfügen und daher Ihre Entscheidungen richtig sind,
• Unsachgemäße Kalibrierung – übertriebene Anleger neigen dazu, ihre Fähigkeit, die Situation genau einzuschätzen, zu überschätzen und somit die Wahrscheinlichkeit von Aktienkursbewegungen falsch einzuschätzen.
• Ungerechtfertigtes Vertrauen in den Erfolg an der Börse trotz negativer Signale – getrieben von Emotionen statt gesundem Menschenverstand,
• Anlagerisiken eingehen, ohne den Überblick zu behalten und sich finanziellen Verlusten auszusetzen,
• Overtrading – übermäßiger Kauf oder Verkauf von Aktien, der Kosten verursacht und oft zu schlechten Finanzentscheidungen führt,
• Die Missachtung des Gesamtbildes, die es unmöglich macht, alle notwendigen Informationen für eine objektive Beurteilung der Marktsituation zu sammeln, und zu Verlusten führen kann,
• Muster sehen, wo sie nicht existieren,
• Verlustbringende Vermögenswerte widerwillig verkaufen, in der Hoffnung, dass sich die Situation ändert.

Es ist wichtig zu erkennen, dass dieses Phänomen negative Folgen für Ihr Unternehmen haben kann, wie z. B. die Einstellung unzureichend qualifizierter Kandidaten, Konflikte zwischen Mitarbeitern, geringere Arbeitseffizienz und eine Verschlechterung der Geschäftsbeziehungen mit Auftragnehmern.

Wie bekämpft man den Dunning-Kruger-Effekt?

Der erste und wichtigste Schritt zur Bekämpfung des Dunning-Kruger-Effekts besteht sicherlich darin, zu verstehen, dass die meisten unserer Entscheidungen auf Emotionen und festen Mustern basieren. Wenn Sie dies bemerken, können Sie Ihr Verhalten objektiv betrachten und Ihre Denkprozesse rationalisieren. Was können Sie sonst noch tun, um die negativen Auswirkungen des Dunning-Kruger-Effekts auf Ihre Anlageentscheidungen zu reduzieren?

1. Stellen Sie sich ein paar Fragen:
• Warum ist der Kauf/Verkauf dieser Aktie von Vorteil und steht diese Entscheidung im Einklang mit meinen Anlagezielen?
• Wie lange interessieren Sie sich schon für die Börse und das Investieren? Glauben Sie, dass Sie über ausreichend Erfahrung verfügen?
• Wie umfassend sind Ihre Kenntnisse in Wirtschaft und Börse? Wie viel Zeit haben Sie und verbringen Sie derzeit damit, Trends zu studieren und zu analysieren?
• Haben Sie in der Vergangenheit durch Fehlentscheidungen große finanzielle Einbußen erlitten?
2. Verbessern Sie Ihre Fähigkeiten zum kritischen Denken.
3. Erwerben Sie Ihr Wissen und aktualisieren Sie es regelmäßig. Bleiben Sie über Neuigkeiten aus Ihrer Branche auf dem Laufenden und erweitern Sie Ihre Fähigkeiten.
4. Vermeiden Sie Spekulationsblasen und Hebelwirkungen, wenn Ihr Unternehmen nicht profitabel genug ist, um seine Schulden zurückzuzahlen.
5. Überwachen Sie alle von Ihnen getätigten Transaktionen, damit Sie die Kontrolle darüber haben und sie regelmäßig überprüfen können. Stellen Sie sicher, dass die mit diesen Transaktionen verbundenen Gebühren den finanziellen Gewinn nicht übersteigen. Diese Transaktionen können wertvolle Informationen und Orientierungshilfen für die Zukunft liefern.
6. Lassen Sie sich von einem Finanzexperten beraten. Ihre Meinung wird Ihnen helfen, Ihre Situation aus einem anderen Blickwinkel zu betrachten.
7. Führen Sie eine einfache SWOT-Analyse durch. Wenn Sie sich Ihrer Stärken und Schwächen, Chancen und Risiken bewusst werden, können Sie Ihre Fähigkeiten als Investor und Unternehmer objektiv beurteilen.
8. Scheuen Sie sich nicht, zuzugeben, dass Sie Unrecht haben.
9. Diversifizieren Sie Ihr Anlageportfolio – kombinieren Sie riskantere Finanzinstrumente (z. B. Aktien) mit sicheren (z. B. Anleihen, Einlagen). Sie können auch derivative Finanzinstrumente wie Forwards, Futures, Optionen und Swaps verwenden.
10. Üben Sie das Investieren mit einem Börsensimulator, um Ihre Strategien zu testen, ohne das Risiko einzugehen, Geld zu verlieren. Lernen Sie die Besonderheiten der Marktmechanismen kennen und sammeln Sie Erfahrungen.
11. Verwenden Sie die Stop-Loss-Order, mit der Sie eine Aktie verkaufen können, wenn ihr Preis ein bestimmtes Niveau erreicht.

Zusammenfassung

Übermäßiges Selbstvertrauen bei finanziellen Entscheidungen ist eine Falle. Der Mahn-Krüger-Effekt kann zu einem erheblichen finanziellen Verlust führen, unabhängig davon, ob Sie Ihr Unternehmen budgetieren, eine große Investition tätigen oder Geld sparen. Deshalb ist es wichtig, die Mechanismen und Nuancen menschlichen Verhaltens zu verstehen, wenn es um die Verwaltung von Finanzen geht.

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Autor: Andy Nichols

Ein Problemlöser mit 5 verschiedenen Graden und endlosen Motivationsreserven. Das macht ihn zu einem perfekten Geschäftsinhaber und Manager. Bei der Suche nach Mitarbeitern und Partnern sind Offenheit und Neugier gegenüber der Welt für ihn die Eigenschaften, die er am meisten schätzt.

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