Sechs Möglichkeiten, wie eine verteilte Marketingplattform die Einhaltung von Social Media für Finanzdienstleistungsberater verbessern kann

Die Finanzdienstleistungsbranche befindet sich inmitten einer ausgewachsenen digitalen Transformation, bei der Social Media und andere digitale Kanäle im Mittelpunkt stehen. Infolgedessen verzeichnen Finanzberater beispiellose Erfolge bei der Nutzung sozialer Netzwerke, um Interessenten zu identifizieren, Kunden zu erreichen und effektiver mit ihrem Publikum in Kontakt zu treten. Heute können 89 % der Berater den Gewinn neuer Kunden ihrer Reichweite in den sozialen Medien zuschreiben.

Es überrascht nicht, dass Finanzdienstleistungsunternehmen digitale Kanäle in ähnlicher Weise als Wachstumschance nutzen – und Berater profitieren davon. Fast 90 % der Berater gaben an, dass die Unterstützung durch ihre Unternehmen einen positiven Unterschied bei der Nutzung von Social Media gemacht hat, indem Inhalte zum Posten, unterstützende Ressourcen, Schulungen und mehr bereitgestellt wurden.

Der Nutzen dieser gemeinsamen Social-Media-Strategie ist klar, einschließlich:

• Aufbau von Beziehungen zu bestehenden und potenziellen Kunden

• Gewinnung wichtiger Branchen- und Kundeneinblicke

• Bereitstellung digitaler Kundenservice-Möglichkeiten

• Humanisieren Sie Ihre Marke mit authentischem Engagement

Aber mit jeder Belohnung geht ein Risiko einher. Da Finanzdienstleistungsmarken in einer stark regulierten Branche tätig sind, müssen Sie eine klar definierte Social-Media-Compliance-Strategie entwickeln. Andernfalls kann dies erhebliche Folgen für Ihre Berater, Ihre Marke und Ihren Ruf haben.

Nehmen Sie das Risiko aus Ihrer Social-Media-Strategie heraus

Finanzdienstleistungsunternehmen und ihre Berater müssen über Risiken in zwei großen Kategorien nachdenken: Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Marken-Compliance.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die meisten Finanzinstitute erkennen die Buchstabensuppe der Aufsichtsbehörden, die sie einhalten müssen, je nachdem, wo sie geschäftlich tätig sind: FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR und so weiter. Die Nichteinhaltung von Finanzdienstleistungsvorschriften kann mit schweren Strafen geahndet werden, die von der Aussetzung der Lizenz für Agenten bis hin zu Geldstrafen reichen können, die Millionen von Dollar (USD) erreichen können und unmittelbare und öffentliche negative Auswirkungen auf das säumige Unternehmen haben.

Markenkonformität

Marken-Compliance hingegen bezieht sich auf die Aufrechterhaltung Ihrer Markenstimme und -botschaft, um ein konsistentes Erlebnis für Kunden zu gewährleisten, unabhängig davon, wo Sie sie erreichen. Auch wenn die Markenkonformität weniger folgenreich erscheinen mag als die hohen Bußgelder im Zusammenhang mit regulatorischen Verstößen, birgt sie doch ein ganz anderes Risiko – dass Ihre Kunden Ihr Engagement nicht als authentisch oder glaubwürdig ansehen.

Denken Sie daran, dass die digitale Landschaft überfüllt ist. Das Geschwätz von Marken und Einzelpersonen bedeutet, dass es immer schwieriger wird, sich abzuheben. Wenn Sie Ihre Berater mit markenkonformen Botschaften ausstatten, die nachweislich bei Ihren Kunden Anklang finden, erhöht dies die Wahrscheinlichkeit, dass sie den Lärm durchbrechen und Wirkung erzielen können.

Zu den gängigen Compliance-Strategien, über die Sie nachdenken müssen, gehören:

• Gewährleistung konformer Inhalte in großem Umfang

• Minderung nicht autorisierter Veröffentlichungen und Profile

• Erfassung und Archivierung aller sozialen Aktivitäten

• Schulung von Mitarbeitern und Beratern zu regulatorischen Richtlinien

• Warnen bei Keyword-Verletzungen und Bereitstellung von Abhilfemaßnahmen in Echtzeit

• Durchführung von Deaktivierungen von nicht konformen Beiträgen

• Überwachung der Beraterkommunikation

Das Verständnis dieser Anforderungen ist eine Sache, aber der Versuch, sie mit einer unzusammenhängenden Mischung aus Einzellösungen zu erfüllen, kann mehr Risiken schaffen als beseitigen. Eine voll funktionsfähige Plattform für verteiltes Marketing kann Ihrer Institution die Governance-, Automatisierungs- und KI-gestützten Erkenntnisse liefern, die Ihnen und Ihren Beratern helfen können, sich von der Konkurrenz abzuheben.

Sechs Möglichkeiten, Ihren Beratern zu helfen, in den sozialen Medien konform zu bleiben

Eine verteilte Plattform kann Ihnen dabei helfen, Compliance-Herausforderungen einfach und in großem Maßstab zu bewältigen. Hier ist ein Überblick über die wichtigsten Herausforderungen, denen sich Ihr Unternehmen möglicherweise gegenübersieht, und die Art der Technologielösung, die Sie benötigen, um die Einhaltung von Social Media-Richtlinien sicherzustellen.

Herausforderung 1: Gewährleisten Sie konforme Inhalte in großem Umfang

Erstellen und teilen Sie konforme, vorab genehmigte Inhalte und Kampagnenabonnements mit Ihren Beratern. Sie können Inhalte auch sperren, um sicherzustellen, dass nur die genehmigten Originalinhalte ohne Bearbeitungen/Änderungen veröffentlicht werden. Darüber hinaus stellen Funktionen wie Inhalts-Tagging sicher, dass die richtigen Inhalte mit der richtigen Gruppe von Beratern basierend auf ihrer Branche geteilt werden.

Die Smart-Compliance-Technologie ist eine KI-gestützte Lösung, die Beratern hilft, markenkonforme Posts zu erstellen. Es hebt die Verwendung von nicht konformen Wörtern zur Überprüfung oder Änderung hervor und schlägt Hashtags, Tonalität, Videooptimierungen und mehr vor, um Ihren Beratern zu helfen, ihre eigenen konformen Inhalte zu erstellen.

Herausforderung 2: Mindern Sie nicht autorisierte Veröffentlichungen und Profile

Ihre verteilte Plattform sollte mehrstufige Genehmigungspfade definieren , die aus Benutzergenehmigung, warteschlangenbasierter Genehmigung oder externer Benutzergenehmigung bestehen. Eine skalierbare und vollständig anpassbare Regel-Engine ermöglicht es Ihnen, Ihren Genehmigungs-Workflow basierend auf unterschiedlichen Anforderungen pro Geschäftsbereich, Geschäftseinheit, Region oder Niederlassung zu konfigurieren .

Sie benötigen auch eine starke Profilverwaltungsfunktion , um die Ergänzungen oder Änderungen des sozialen Profils Ihrer Berater zu überprüfen und zu genehmigen. Dadurch wird sichergestellt, dass der Berater nur sein Geschäftsprofil hinzufügt und konforme Aktualisierungen vornimmt. Darüber hinaus können Genehmiger bei Bedarf Änderungen vorschlagen, und jede native Aktualisierung, die der Berater an ihrem Profil vornimmt, kann in einer Warnung an das Compliance-/Admin-Team gekennzeichnet werden.

Schließlich kann die KI-Technologie eine Genehmigungsbewertung für Nachrichten berechnen und Genehmiger dabei unterstützen, schnell fundiertere Entscheidungen zu treffen.

Herausforderung 3: Erfassen und archivieren Sie alle sozialen Aktivitäten

Aktivitätsaudits können sicherstellen, dass Sie alle Aktivitäten von jedem Benutzer auf jedem Gerät erfassen, sodass Sie den Audit-Trail jederzeit speichern und erneut aufrufen können. Die Integration mit WORM-Compliance-Tools ist eine weitere Funktion, die Ihnen dabei helfen kann, gesetzliche Anforderungen für Archivaufzeichnungen zu erfüllen (z. B. GlobalRelay, Smaarsh usw.).

Herausforderung 4: Schulung der Mitarbeiter in Regulierungsrichtlinien

Ihre Plattform sollte das Erstellen und Zuweisen von Schulungskursen und anderen Materialien für Ihre Berater nahtlos ermöglichen. Auf diese Weise können Sie sie in regulatorischen Richtlinien, Markenrichtlinien, Best Practices und mehr schulen. Plattforminterne Leitsysteme wie WalkMe können Beratern dabei helfen, Best Practices zu lernen und anzuwenden, um konform zu bleiben.

Herausforderung 5: Benachrichtigung bei Keyword-Verletzung und Echtzeit-Behebung

Eine verteilte Lösung, die Keyword-Listen und native Benachrichtigungen ermöglicht, kann Ihnen dabei helfen, Ihre eindeutige Liste nicht konformer Keywords zu definieren, um sie zu überwachen und Sie bei Keyword-Verstößen zu warnen.

Herausforderung 6: Regulierungs- und Sicherheitsanforderungen

In der stark regulierten Finanzdienstleistungsbranche sind Regulierungs- und Sicherheitsfunktionen eine ernsthafte Überlegung, sei es die Einhaltung der DSGVO , jährliche Sicherheitsaudits oder zusätzliche Ebenen der Datenverschlüsselung , wie die Verschlüsselung auf Nachrichtenebene.

Sehen Sie, wie Sprinklr Distributed die Einhaltung sozialer Medien ermöglicht

Sprinklr Distributed unterstützt einige der weltweit größten Finanzdienstleistungsinstitute dabei, Compliance aufrechtzuerhalten, den Ruf ihrer Marke proaktiv zu schützen und ihre Berater in die Lage zu versetzen, in großem Umfang menschliche Verbindungen zu Kunden und Interessenten herzustellen.

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