Welche Arten von Zahlungsgateways gibt es?

Laut Statista erfolgt fast die Hälfte der E-Commerce-Zahlungen online. Darüber hinaus wird erwartet, dass die Zahl der Online-Zahlungen im Jahr 2026 um 54 Prozent wachsen wird. (Quelle)

Die oben genannten Daten reichen aus, um zu verstehen, dass bargeldlose Transaktionen den digitalen Zahlungsmarkt nahezu dominieren. Als Reaktion darauf haben sich Zahlungsgateways zu den Wundern hinter nahtlosen Online-Zahlungen entwickelt.

Zahlungsgateways sind zu einem wesentlichen Bestandteil unseres digitalen Lebens geworden. Aber wissen Sie, dass es verschiedene Arten von Zahlungsgateways gibt? In diesem Blog geben wir Ihnen einen detaillierten Einblick in die verschiedenen Arten von Zahlungsgateways und ihre einzigartigen Funktionen, damit Sie sich entsprechend Ihren Anforderungen für das am besten geeignete Zahlungsgateway entscheiden können.

4 verschiedene Arten von Zahlungsgateways im E-Commerce

Ein Zahlungsgateway ist wie eine digitale Kasse, die Ihnen hilft, sicher online zu bezahlen. Dabei handelt es sich um eine Technologie, die Ihr Geld sicher von Ihrem Bankkonto an den Verkäufer überweist, wenn Sie etwas im Internet kaufen.

Zahlungsgateways bieten sichere digitale Transaktionen, einfache Online-Zahlungen und senken die Nachnahmekosten für Unternehmen. Wenn Sie also darüber nachdenken, ein Zahlungsgateway für Ihre Website zu verwenden, müssen Sie über Ihre Bedürfnisse, Infrastruktur und die Arten von Zahlungsgateways im E-Commerce nachdenken. Im E-Commerce gibt es vier Arten von Zahlungsgateways: gehostet, selbst gehostet, API-gehostet und lokal in die Bank integriert.

Der Hauptunterschied zwischen diesen vier Arten von Online-Zahlungsgateways besteht darin, wie sie in Ihre Website integriert werden. Werfen wir nun einen detaillierten Blick auf alle Arten von Zahlungsgateways, um sie vollständig zu verstehen.

1. Gehostetes Zahlungsgateway

Das gehostete Zahlungsgateway ist auf ein Website-Checkout-System eines Drittanbieters angewiesen. Es leitet Kunden auf die echte PSP-Seite (Payment Service Provider) weiter. Beispielsweise verlassen Kunden Ihre Website und kehren zurück, nachdem sie die Zahlung auf der PSP-Webseite abgeschlossen haben.

Wie funktioniert das gehostete Zahlungsgateway?

Wenn ein Benutzer eine Zahlung startet (klicken Sie auf die Schaltfläche „Jetzt kaufen“), initiiert das Zahlungsgateway den Transaktionsprozess auf seinem eigenen Server und verarbeitet alle zahlungsbezogenen Details wie Kartennummer, Kunden-ID, Name usw. Sobald die Zahlung abgeschlossen ist oder abgelehnt, sendet es den Status an die Website des Händlers oder die App.

Funktionen des gehosteten Zahlungsgateways

• Hohe Sicherheit und Vertrauen, da diese Art von Zahlungsabwicklern die von Ihnen gewählte Bank oder Wallet ist.
• Mehrere Zahlungsmöglichkeiten für Kunden
• Mobiler, responsiver Checkout
• Händler-Dashboard-Tools

Wann sollte man das gehostete Zahlungsgateway verwenden?

Sie können das gehostete Zahlungsgateway für einfaches Onboarding, Integration, hohe Sicherheit und Compliance wählen. Darüber hinaus erleichtert dieser Zahlungsgateway-Typ die Annahme von Zahlungen online oder auf einem mobilen Gerät.

Vor- und Nachteile eines gehosteten Zahlungsgateways

Wo wird das gehostete Zahlungsgateway am häufigsten verwendet?

Die gehosteten Zahlungsgateways werden hauptsächlich in Online-Shops, Online-Buchungs- und Rechnungszahlungs-Websites verwendet.

2. Selbstgehostetes Zahlungsgateway

Im Gegensatz zu gehosteten Zahlungsgateways haben Sie bei selbst gehosteten Zahlungsgateways die volle Kontrolle über Ihren Zahlungsprozess. Mit diesem Zahlungsansatz können Händler den Transaktionsprozess einfach auf ihrer eigenen Website oder Infrastruktur verwalten und initiieren und so ein sicheres und individuelles Zahlungserlebnis gewährleisten. Unternehmen können den Checkout-Prozess an ihre spezifischen Branding-Ziele und -Anforderungen anpassen.

Wie funktioniert ein selbst gehostetes Zahlungsgateway?

Wenn ein Benutzer die Zahlung initiiert, startet das selbstgehostete Gateway den Transaktionsprozess auf der Website des Händlers. Unternehmen können alle Zahlungsdaten erfassen und an die Zahlungsanbieter übermitteln, um die Transaktion anzunehmen oder abzulehnen.

Funktionen des selbstgehosteten Zahlungsgateways

• Das Unternehmen hat die volle Kontrolle und das Eigentum an den Daten des Benutzers
• Maßgeschneiderte Zahlungsabwicklung
• Einfache Integration in die Website

Wann sollte ein selbstgehostetes Zahlungsgateway verwendet werden?

Es ist die richtige Wahl, wenn Sie Ihre Markenidentität wahren und Transaktionen unabhängig verwalten möchten. Diese Art von Zahlungsgateway wird häufig von größeren Unternehmen und E-Commerce-Plattformen genutzt.

Vor- und Nachteile eines selbst gehosteten Zahlungsgateways

Wo wird das selbst gehostete Zahlungsgateway am häufigsten verwendet?

Diese Art von Online-Zahlungsgateway wird häufig auf E-Commerce-Plattformen, abonnementbasierten Diensten, Crowdfunding-Plattformen usw. verwendet.

3. API-gehostetes Zahlungsgateway

Ein API-basiertes Zahlungsgateway ermöglicht es Kunden, ihren Kauf abzuschließen, ohne die Website des Händlers zu verlassen, indem Zahlungen über eine Anwendungsprogrammschnittstelle (API) abgewickelt werden.

Stripe ist ein Beispiel für ein API-gehostetes Zahlungsgateway. Es bietet eine Reihe von APIs, mit denen Entwickler Zahlungsabwicklungsfunktionen in ihre eigenen Websites oder Anwendungen integrieren können. Über diese APIs können Händler Zahlungen sicher abwickeln, ohne eine eigene Zahlungsinfrastruktur aufbauen und warten zu müssen.

Wie funktioniert das API-gehostete Zahlungsgateway?

Wenn ein Kunde eine Zahlung startet, sendet das API-gehostete Zahlungsgateway Zahlungsinformationen sicher an den Zahlungsabwickler. Der Prozessor sendet dann den Transaktionsstatus zurück, um ihn auf der Website oder App zu bestätigen.

Funktionen des API-gehosteten Zahlungsgateways

• Mehrere Zahlungsmethoden
• Hohe Sicherheit und Vertrauen
• Mobile Optimierung
• Globale Reichweite

Wann sollte ein API-gehostetes Zahlungsgateway verwendet werden?

Sie können eine API-gehostete Zahlungs-Gateway-Lösung für Ihre E-Commerce-Website verwenden. Dieser Zahlungsgateway-Typ gewährleistet eine sichere und effiziente Zahlungsabwicklung. Mit diesem Ansatz profitieren Ihre Kunden von reibungslosen Transaktionen, während Ihr Unternehmen pünktliche Zahlungen erhält.

Vor- und Nachteile eines API-gehosteten Zahlungsgateways

Wo wird das API-gehostete Zahlungsgateway am häufigsten verwendet?

API-gehostete Zahlungsgateways werden in verschiedenen Branchen wie Einzelhandel, Gastgewerbe, Abonnementdiensten und vielem mehr eingesetzt. Diese werden häufig von größeren oder etablierten Unternehmen verwendet.

4. Lokale Bank integriert

Das integrierte Zahlungsgateway für lokale Banken ist eine Plattform, die es Unternehmen ermöglicht, sich mit den lokalen Banken zu integrieren, um Online-Zahlungen anzubieten. Es sorgt für eine reibungslose, regionalspezifische Transaktionsabwicklung.

Wie funktionieren integrierte Zahlungsgateways lokaler Banken?

Wenn ein Kunde eine Zahlung tätigt, sendet das lokale Bankintegrations-Gateway Zahlungsinformationen an die Bank des Kunden. Anschließend verarbeitet die Bank die Zahlung und sendet das Ergebnis an die Website zurück.

Funktionen des integrierten Zahlungsgateways der lokalen Bank

• Führt Zahlungen mit lokalen Zahlungsmethoden durch
• Integriert sich in lokale Banken
• Sichert die Transaktionen

Wann sollte ein integriertes Zahlungsgateway einer lokalen Bank verwendet werden?

Wenn es sich bei Ihrem Unternehmen um eine multinationale E-Commerce-Plattform handelt, die in verschiedenen Ländern funktioniert, können Sie für jede Region, die Sie bedienen, ein spezialisiertes Bankintegrations-Gateway integrieren. Es wird die Benutzererfahrung verbessern und das Vertrauen stärken.

Vor- und Nachteile eines integrierten Zahlungsgateways einer lokalen Bank

Wo wird das integrierte Zahlungs-Gateway einer lokalen Bank am häufigsten genutzt?

In Online-Einzelhandelsgeschäften werden vor allem in lokalen Banken integrierte Zahlungsgateways eingesetzt. Für viele E-Commerce-Unternehmen ist es zur Lösung der Wahl für sichere und effiziente Online-Transaktionen geworden.

Was sind die Einschränkungen des Zahlungs-Gateways?

Zahlungsgateways sind wichtig für E-Commerce-Unternehmen, die Online-Zahlungen akzeptieren möchten. Sie bringen jedoch auch Einschränkungen mit sich, die sowohl dem Unternehmen als auch den Kunden bewusst sein sollten. Nachfolgend sind einige Einschränkungen von Zahlungsgateways aufgeführt:

• Eingeschränkte Zahlungsoptionen: Obwohl viele Zahlungsgateways mehrere Zahlungsoptionen anbieten, akzeptieren sie normalerweise keine lokalen Zahlungen aus einer bestimmten Region oder einem bestimmten Land. PayPal ist beispielsweise weltweit führend im Bereich Online-Zahlungen, akzeptiert jedoch keine UPI-Zahlungen.
• Sicherheitsbedenken: Eines der größten Probleme bei Online-Zahlungsgateways sind Sicherheitslücken. Es besteht immer die Möglichkeit von Datenschutzverletzungen, Malware, Betrug usw.
• Transaktionsgebühren: Zahlungsgateways erheben in der Regel Transaktionsgebühren für die Zahlungsabwicklung. Diese Gebühren können sich bei Unternehmen mit einem hohen Transaktionsvolumen summieren, was sich auf die Gewinnmargen auswirken kann.

Vergleichstabelle der Arten von Zahlungsgateways

Hier ist eine Vergleichstabelle der vier verschiedenen Arten von Zahlungsgateways im E-Commerce basierend auf verschiedenen Funktionen:

Abschluss

Es ist keine Überraschung, dass die Zahlungsgateways die Lebensader unserer digitalen Wirtschaft sind. Da wir jedoch wissen, dass es verschiedene Arten von Zahlungsgateways gibt, ist es wichtig, alles über sie zu wissen. Da wir das Thema nun zum Abschluss bringen, sind hier einige Punkte, die es zu beachten gilt:

• Der Aufstieg des E-Commerce hat Online-Zahlungen immer wichtiger gemacht, wobei bargeldlose Transaktionen den Markt dominieren.
• Zahlungsgateways sind für die Erleichterung sicherer Online-Zahlungen von entscheidender Bedeutung.
• Im E-Commerce gibt es vier Haupttypen von Zahlungsgateways: gehostet, selbst gehostet, API-gehostet und lokal bankintegriert.
• Gehostete Zahlungsgateways leiten Kunden zur Verarbeitung von Transaktionen auf die Seite eines externen Zahlungsdienstleisters weiter.
• Selbstgehostete Zahlungsgateways bieten Händlern die volle Kontrolle und ermöglichen die Anpassung und Verwaltung des Zahlungsprozesses auf ihrer eigenen Website.
• API-gehostete Zahlungsgateways ermöglichen die Abwicklung von Zahlungen, ohne die Website des Händlers über eine API zu verlassen.
• Lokale bankintegrierte Zahlungsgateways integrieren sich in lokale Banken, um eine reibungslose und spezifische Transaktionsabwicklung für jede Region zu gewährleisten.

FAQs