効果的なキャッシュフロー管理のための 6 つの戦略
公開: 2019-09-10キャッシュ フロー管理は、あらゆるビジネスを運営する上で最も重要な側面の 1 つです。 ある意味、キャッシュ フローの管理は利益を上げることよりも重要です。
優れたキャッシュ フロー手法があれば、最も困難な時期でもなんとか乗り切ることができますが、不適切なキャッシュ フロー管理では、利益を上げていても苦戦する可能性があります。
全体として、効果的なキャッシュ フロー管理テクニックを学ぶことは非常に良い考えです。 それでは、実証済みの 6 つのキャッシュ フロー管理戦略を読んでください。
ジャンプ先:
- 中小企業にとってキャッシュ フロー管理が重要なのはなぜですか?
- 効果的なキャッシュフロー管理のための 6 つの戦略
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キャッシュフロー経営とは何ですか？
キャッシュ フロー管理とは、ビジネスに出入りするお金を追跡することです。
優れたキャッシュフローマネージャーは、入ってくるお金と請求書や給与などの出金を比較します。
そして、必要なときに必要なすべての資金が確実に利用できるように、資金を戦略的に貯蓄、転用、または投資します。
例を挙げると、月の半ばに多額のお金が入ってきて、月末の給与計算で多額の出金がある場合、優れたキャッシュ フロー管理戦略は、収入を給与口座に振り向けることです。月の半ばに思いがけない利益が得られたとき。
中小企業にとってキャッシュ フロー管理が重要なのはなぜですか?
あなたが個人事業主または中小企業を経営している場合、収入が定期的ではない可能性があります。 仕事を予約したり請求書を発送したりすると、営業月を通じて資金があちこちにばらばらに届きます。
つまり、効果的なキャッシュ フロー管理がなければ、次の支払いまで事業を乗り切るための資金が限られてしまうリスクが生じることになります。
その結果、長期的には支払いの遅延、借金の発生、さらには破産などの問題が発生する可能性があります。
適切なキャッシュ フロー管理により、利用可能な資金が各営業月を通じて均等に流れるようになります。 しかし、それだけではありません。 キャッシュ フロー管理手法では次のことも可能です。
- 将来の販売パターンの予測に役立ちます
- コストと収益状況の全体像を把握します
- 投資機会を特定する
- eコマース会計が正確であることを確認するのに役立ちます
- 削減して節約できる領域を特定する
効果的なキャッシュフロー管理のための 6 つの主要戦略
- 将来の現金の流入と流出の予測を作成する
- 適切なツールを使用してキャッシュ フローを定期的に追跡する
- 顧客の早期支払いを促すために割引を提供する
- 予期せぬ出費に備えて緊急資金を積み立てる
- 必須ではないタスクをアウトソーシングして時間とリソースを解放する
- 価格戦略を見直して、すべての費用を確実にカバーできるようにする
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キャッシュ フロー管理が重要な理由は理解できたので、次はキャッシュ フローを効果的に管理する方法を見てみましょう。
1. 将来の現金の流入と流出の予測を作成する
キャッシュ フローを管理するには、そのパターンを理解する必要があります。 そこで、自分の口座を徹底的に調べて、現金の流入と流出を分析してみましょう。 特に次の点を探してください。
- 顧客から会社への定期的な支払い、税額控除など。
- サブスクリプション、税金、給与計算などの定期的にスケジュールされた送信。
- 不定期な支払い、つまり毎月異なる時期に支払いが行われる
- 修理などの予期せぬ出費の頻度
キャッシュ フロー管理の目的では、各支払いのタイミングが金額と同じくらい (それ以上に) 重要であることに注意してください。
目的は、いつでも適切な金額を適切なタイミングで利用できるように、流入と流出の間隔を空けることです。
2. 適切なツールを使用してキャッシュ フローを定期的に追跡する
適切なツールがなければ、キャッシュ フローの追跡は面倒な作業になる可能性があります。 幸いなことに、役立つ優れたテクノロジーがたくさんあります。
たとえば、優れた中小企業給与計算ソフトウェアは、給与支出を自動的に追跡し、必要なときにいつでも詳細なレポートを提供します。
同様に、 ERPシステムを使用して、サプライヤーからの配送や支払いパターンなどのリソースの使用状況を監視できます。
CRM や会計プラットフォームなどのツールを使用して、このすべての情報を一元管理することもできます。 これにより、関連するすべての情報を組み合わせて、キャッシュ フロー パターンに関するレポートと分析を数秒で生成できます。
このようなテクノロジーに投資するには自分の規模が小さすぎると思う場合は、もう一度考えてください。 適切なソフトウェアを使用すると、一人で仕事をしている場合や従業員が 1 人しかいない場合でも、キャッシュ フローの追跡に大きな違いをもたらすことができます。
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3. 顧客の早期支払いを促すために割引を提供する
ビジネスが定期的な支払いに依存している場合、早期の支払いに対して割引を提供すると役立つ場合があります。 最終的に支払われる金額は少なくなるかもしれませんが、早めに支払えばキャッシュ フローの観点からは大きな助けとなり、最終的にはお金を節約できる可能性があります。
たとえば、月の半ばに大量のサブスクリプションの支払いがあり、支払いが入ってこない場合、顧客が早期に支払った場合に割引を提供すると、文字通り利益が得られる可能性があります。
口座振替の支払いと同時に支払いが行われると、延滞手数料を回避できます。これは、後日、割引されていない最初の支払いを受けるよりも、長期的には有利です。
定額のサブスクリプション請求ベースで運用している場合、この戦略の実装はより困難になる可能性があります。
一方で、従来の請求書/支払いシステムを採用している企業よりも、月を通してサブスクリプションの支払いをずらすことができる場合があります。
4. 予期せぬ出費に備えて緊急資金を積み立てる
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予期せぬ出費の場合、保険は大きな助けになりますが、ビジネスで発生する可能性のある予期せぬ費用すべてを保険でカバーできるわけではありません。 監査などの作業はどこからともなく突然発生し、ビジネスに多大な費用がかかる可能性があります。
たとえば、 SOC 2 の監査コストは、さまざまなシステムや運用を分解して検査するため、すぐに高額になる可能性があります。
したがって、できる限り緊急基金に資金を積み立ててください。 また、軽薄な理由で緊急資金を使い果たしてしまわないように、緊急事態とは何かについて厳格なルールを設けてください。
5. 必須ではないタスクをアウトソーシングして、時間とリソースを解放する
お金を節約しようとしているときに、第三者に仕事を依頼するのは直観に反するように思えますが、実際には、キャッシュフローにとって大きな恩恵となる可能性があります。
重要ではないタスクをアウトソーシングまたは自動化すると、膨大な時間が解放され、スタッフはより収益性の高い仕事に集中できるようになります。 また、いつでもより多くの独自のリソースを利用できるようになります。
たとえば、ビジネス VoIPシステムを選択すると、独自のハードウェア ネットワークをインストールする必要がなく、膨大な量の新しい通信オプションが得られます。
また、専門の企業は最高のセキュリティ システム、ツール、サポート、自動化を提供する傾向があり、多くの責任を負わされます。 また、問題が発生した場合に自分で修正するために多額の費用を支払う必要がないことも意味します。
結局のところ、できる限りアウトソーシングしたほうが、すべてを自分で実行するよりもはるかに費用対効果が高くなります。
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6. 価格戦略を見直して、すべての費用を確実にカバーできるようにする
適切なキャッシュ フロー管理は、ビジネスを財務的に維持する上で非常に役立ちますが、相当な期間にわたって収益以上の支出をするビジネスを運営する方法はありません。
キャッシュ フロー分析の結果、経費管理戦略が効果を発揮していないことが判明した場合は、価格設定を見直す時期が来ています。
低姿勢で顧客を呼び込むことは良い方法かもしれませんが、それが長期的に実行可能でないと、最終的にはビジネスに利益をもたらすよりも損害を与えることになります。
価格を持続可能なレベルまで引き上げることを恐れないでください。 顧客は良い製品と良いサービスに対しては喜んでお金を払うということを忘れないでください。
結論: キャッシュ フロー管理: 財務安定の鍵
キャッシュフロー管理は財務を安定させるために不可欠です。 不適切なキャッシュ フロー管理により、最も急成長を遂げている企業でさえ沈没してしまいましたが、多くの小規模事業者は優れたキャッシュ フロー管理手法を使用してトップに上り詰め、そこに留まり続けています。
これら 6 つのキャッシュ フロー管理戦略を使用することで、財務を安定させ、事業を円滑に進めることができます。
何よりも、必要なときに資金が利用できないことを心配する必要がなくなります。