スタートアップが財務自動化を活用して年末の財政難を最小限に抑える方法
公開: 2022-03-31新時代のネオバンクとフィンテックが解決しようとしている最大の課題は、ビジネスの財務の健全性を統一的に把握できるプラットフォームを提供することです。
インドにおけるフィンテック SaaS の市場規模は、2022 年の 46 億ドルから 2025 年の 126 億ドルへと、今後 3 年間で 2.7 倍に急増すると予想されています。
金融の自動化は、企業が財務業務を遂行する方法の未来を変える大きな可能性を秘めています
新時代のネオバンクとフィンテックが解決しようとしている最大の課題は、ビジネスの財務の健全性を統一的に把握できるプラットフォームを提供することです。 実際、Covid-19 のパンデミックにより、インドの SMB におけるデジタル金融商品とサービスの採用が加速しました。 これにより、アプリベースの会計と簿記、コードなしの支払い集計、エクイティ キャップ テーブル管理などのフィンテック SaaS ソリューションの需要が高まっています。 インドにおけるフィンテック SaaS の市場規模は、2022 年の 46 億ドルから 2025 年の 126 億ドルへと、今後 3 年間で 2.7 倍に急増すると予想されています。
当然のことながら、中小企業や新興企業は、年間を通してビジネス全体の健全性を監視したいと考えています。 ただし、資金の流れを追跡することは、会計期間の終わりに非常に困難な作業になる可能性があります. 会計年度末は、企業が発生したすべての収入と支出をまとめ、帳簿がきれいであることを確認することにより、キャッシュフローの包括的なビューを取得しようとするときです。
スタートアップ企業が直面する今期の課題
多くの企業は、この時期に同様の財務上の課題に直面することになります。 これらは、運用とビジネスの 2 つのタイプに大きく分類できます。
財務運用上の課題には次のようなものがあります。
- 正確な支払いのために請求書と一致するベンダーに正しい発注書を提供する
- 会計年度末またはそれ以前に行われたすべての取引の調整
- 標準操作手順に一致するすべての保留中の払い戻しリクエストの処理
- 保留中のすべてのトランザクションを次のように解決します。
- キャッシュ フロー レポートの完成と現会計年度の請求書との照合
- ベンダーの問題を追跡して迅速に解決し、支払いが正しい会計年度に行われるようにする
- すべてのフォームと請求書が必要な署名と正確な情報で完全であることを確認する
金融自動化は進むべき道ですか?
財務自動化とは、人工知能 (AI)、ロボティック プロセス オートメーション (RPA)、およびその他の関連テクノロジを活用して、簿記、経費管理、銀行調整、課税、代替クレジットなどの会計プロセスを自動化することを指します。
デジタル自動化により、中小企業は運用効率を高めることができます。 手動プロセスから自動化に切り替える際、企業はビジネスのニーズに十分に対応できる俊敏性を備えた適切な技術を選択することに集中する必要があります。 冗長な操作を含む単純なルールベースのタスクとプロセスは、ロボティック プロセス オートメーション (RPA) によって細心の注意を払って合理化できます。
企業は次のことができます。
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- 請求書/注文書の追跡を自動化し、インテリジェントなベンダー管理システムを使用して TDS をタイムリーに支払うことにより、ベンダーと財務チームの間の透明性を促進します。 このシステムは、売掛金と買掛金の両方で機能します。
- 自動会計と自動調整により、精度とデューデリジェンスを向上させます。 自動化により、取引と請求書の照合に必要な手動介入が不要になるため、これが可能になります。
- エンドツーエンドの従業員の給与計算と払い戻しを効率的に管理し、セルフヘルプ プラットフォームを使用して従業員が税金を処理できるようにします。
- 支払い、請求書、税金に関するインサイトを単一のダッシュボード ビューで表示することにより、ビジネスに関する統一された信頼できる情報源を提示します
金融の自動化は、企業が事業金融業務を遂行する方法の未来を変える大きな可能性を秘めています。 ただし、それには独自の一連の課題が伴います。
金融自動化の課題
金融自動化を導入する前に、スタートアップは次の質問を自問して、適切な自動化を理解する必要があります。
- 組織は金融サービスのデジタル移行の準備ができていますか?
- 選択したシステムは互いに通信しますか?
- 現在のシステムに統合できますか？ 答えが「はい」の場合、それはどれほど複雑ですか?
- 新しいシステムは適応可能ですか?
金融の自動化は冒険的に見えますが、ビジネスの仕組みを変えることは常に怖いものです。 たとえそれが自分のためであっても、誰も変化を好みません。 自動化されたシステムを持つということは、開始時にシステムに入力されるすべての情報が完全でなければならないことを意味します。 データがシステム全体に正確に入力されている場合に役立ちます。
独立したシステムで必要な場合は、他のシステムに影響を与えることなく、データを手動で変更できます。 簡単ですが非効率です。 システムが相互に対話し、ビジネスの全体的な財務状況の全体像を提示することはできません。
たとえば、仕入先が請求書に対して支払いを行う場合、勘定は自動的に決済され、金額は銀行取引と照合される必要があります。 これは、支払いモジュールが会計モジュールと通信し、次に課税モジュールと通信する場合にのみ発生します。 それ以外の場合、このタスクでは、請求書とトランザクションの詳細の山を手動で調べて、会計と調整を実行するために 2 人の担当者が必要になります。
金融自動化の未来
ブランドが小さな銀行コード (API) を埋め込み、顧客データと購入履歴に基づいてローンを提供できるとしたらどうでしょう。 たとえば、e コマース ブランドからアパレルを選択し、合計金額が通常のカートの値を超えているとします。 購入履歴と行動データに基づいて、ブランドはスコアを割り当て、少額の信用枠を利用できるようにします。 ブランドの観点から見ると、カートの平均値は着実に増加しています。 これは、ブランドがエンベデッド ファイナンスの助けを借りて提供できる多くのことの 1 つです。 ブランドは、金融が組み込まれたエコシステム全体を構築し、顧客向けに収益性の高いカスタマイズされた製品を提供できます。
IoT ベースの決済システムが標準になるにつれて、エコシステムはさらに複雑になります。 エコシステムが成長するにつれて、企業は、デバイスやチャネルに関係なく、購入と支払いを受け取るように適応する必要があります。
会計年度末はいつも面倒です。 終わりのない大量の事務処理と残業は、経理の専門家にとって当たり前のことです。 合理化および自動化されたプロセスによって、正確でタイムリーな財務実績レポートが提供されることを理解することが重要です。 企業は、構造化されていない不潔な財務データによる年末の財務上の問題を最小限に抑えることができます。