ファイナンシャルビジネスインテリジェンスを活用する方法は？ （非）明らかな利点が明らかに
公開: 2022-06-24財務部門が確かに豊富に持っているのはデータです。 スプレッドシート、請求書、仕訳帳など、どこからでも入手できます。 本当の宝物ですよね？ 残念ながら、多くのデータ自体は、その隠れた可能性をすべて解き放つことができることを保証するものではありません。 Forresterは、エンタープライズデータの最大73％が分析に使用されていないと報告しています。 では、現状を変えるために何ができるでしょうか？ ファイナンシャルビジネスインテリジェンスは、動的モデリング、全体的なデータ分析、および正確な計画に対するファイナンスリーダーのニーズに対応します。
スプレッドシートの何がそんなに悪いのですか？
多くのCFOは、すでに機能しているシステムに触れないという論理に導かれて、Excelを金融のBIツールと交換する準備がまだできていません。 しかし、それはありますか？ スプレッドシートは、記録を保持し、データ分析を行うために長い間使用されてきたため、その価値があるかどうかさえ疑問視されていません。
ただし、苔で育てられたソリューションに依存せず、新しい代替手段を利用することを検討すべき理由はたくさんあります。
これの主な理由の1つは、ヒューマンエラーの影響を受けやすいことです。 さまざまな調査によると、10個のスプレッドシートのうち9個に間違いが含まれています。手動でデータを入力することを考えると、これはまったく驚くべきことではありません。 小数点の位置が間違っているような小さなものでも、会計上の大きな歪みにつながる可能性があります。
スプレッドシートのもう1つの問題は、データの静的なビューを提供することです。そのため、複雑で動的なプロセス全体でスプレッドシートを機能させることは、まったく役に立たないアイデアです。 全体的なビジネスビジョンは、乾燥した財務諸表や月末のレポートに適合させることはできません。それらを洞察に変換することは、骨の折れる作業です。
財務状況の絶え間ない変化により、企業はこれらの変化を迅速に評価し、それに基づいて行動するしかありません。 このような状況では、企業システムに保存されている豊富なデータを無視することは賢明ではないだけでなく、壊滅的な打撃を与える可能性があります。 問題は、スプレッドシートにロックされたデータを利用できるかどうかです。 従来のレポートの数百ページをざっと読むことは、あなたの数を制御するための良い方法ではありません。
さらに、手動による番号の処理には時間がかかりすぎるため、従業員の貴重な時間がかかるだけでなく、情報に基づいた意思決定を迅速に行うことができなくなります。
従業員は、月に3〜5日かけて、クレイジーなExcelスプレッドシートに記入する場合があります。 次に、バージョン管理があります。これは、1桁の数字を変更した後、作業ファイルを他の共有フォルダーに移動した後、または作業ファイルへのリンクを含む最終的なプレゼンテーションファイルを共有した後、他の12個のファイルを実行してすべてが適合することを確認することを含みます。 しかし、ビジネスの詳細により、月次または週次ベースよりも十分な情報に基づいた決定を頻繁に行う必要がある場合はどうでしょうか。 同時に、不可抗力の影響を受けない人は誰もいません。不可抗力は予定されておらず、早急な対応が必要です。
—マキシム・ハヤン、ファイナンスビジネスパートナー
最後に、スプレッドシートは計画プロセスと相関関係がないため、財務局が現在の状況を明確に把握し、将来を見据えた行動を取ることは困難です。
計画と実際の分析の実施、分散の計算、データの外挿–これらすべてをExcelで行うのは非常に困難です。 全体が瞬時に崩壊するように、細部を変更するだけで十分です。 さらに、それは信じられないほど不便です。 ピボットテーブルを使用すると、重なり合う傾向があるため、実際にどのように表示されるかを想像するのは困難です。 Excelファイルに新しい分析またはレポート期間のデータを追加し、すべてのピボットテーブルとグラフを微調整することはまったく落胆することになるのも不思議ではありません。
—マキシム・ハヤン、ファイナンスビジネスパートナー
スプレッドシートが財務部門の作業を妨げる理由に関する上記の説明は、財務のBIに傾倒するのにすでに十分です。 この技術は優れた能力を備えています。 それがどのように財務および会計タスクを推進するか、そしてビジネスインテリジェンスが金融サービスにとって非常に魅力的である理由についてもっと知るために読み続けてください。
きれいな写真の裏側：金融ビジネスインテリジェンスのメリットの詳細
BIは何よりもまずデータを提示する方法であるという意見があります。 それでも、卓越した視覚化は、金融ビジネスインテリジェンスが提供できるすべてのものとはほど遠いものです。 明確に言うと、ビジュアルは、このテクノロジーが組織にもたらす別の種類の価値と比較して、便利な機能にすぎません。
それが単なる視覚化の問題であるならば、それはまったくこだわりのポイントではないでしょう。 たとえば、Excelのモデリング機能を使用すると、グラフやグラフを表示することもできます。 ただし、財務におけるビジネスインテリジェンスアプリケーションと比較すると、データサイズの制限、不十分なコラボレーション機能などの制限は非常に重要です。
財務部門が求めているのは、より高速なもの、「ボタンをクリックするだけ」ですぐに更新を取得できるもの、財務用のBIツールのようなものです。
1.深い利害関係者の関与
BI金融サービスの比類のない利点は、「プロセス」、つまり長期計画、予算編成、予測、および現実との比較に真の利害関係者が関与できることです。 たとえば、支店長がインプット（特定のインデックス、販売量の計画など）とアウトプットを明確に理解している場合、部門内でより効果的な会話が可能になります。 Power BI、Tableau、QlikなどのセルフサービスBIツールを使用すると、会議で発生した質問にすぐに対応して回答できます。アナリストに戻って別のレポートを作成し、ディスカッションを次回まで延期する必要はありません。
さらに、モバイルデバイスやタブレットを介したBIソリューションへのアクセスも、利害関係者の関与を促進し、データ分析をより利用しやすくします。 いつでも、どこでも。
2.時間を節約しました。 それの多く
企業が複数のExcelファイルを使用し、それらを手動で照合およびフィルタリングしてデータの全体像を把握する以外に選択肢がなかった時代は過ぎ去りました。 さて、代替案はここにあり、それは財務におけるビジネスインテリジェンスであり、比類のないほど高速なレポート作成を提供します。 データを編集するのにほぼ1週間かかる代わりに、のんびりと一杯のコーヒーを飲むだけで、知的作業のために丸1日を解放します。
それを、月末まで待って決定を下す余裕がないビジネスがあるという事実と結び付けてください。 たとえば、日用消費財を扱っている場合、生き残るためには、競争相手に目を光らせておく必要があります。 そうでなければ、あなたの分析は無意味です。
BIを使用すると、たとえばマーケティングキャンペーンの結果などの運用データを確認してすばやく把握できます。 貢献は投資の2倍であることが判明しましたか？ 完全！ あなたがしなければならないのは、これを引き起こした原因を正確に分析し、同じ方向に進むことです。 一方、赤字のキャンペーンは、戦略を変更したり、少なくともいくつかの調整を行ったりするための明白な兆候として機能します。 売れ行きの悪い商品や利益率の低い商品の追跡などもあります。 Excelでこれを行うのは困難です。特に、品揃えに1万、1万5千、または2万のポジションがある場合はなおさらです。
—マキシム・ハヤン、ファイナンスビジネスパートナー
3.データの統合された場所
運用、サプライチェーン、人事、調達、販売などの情報を探すのに何年も費やすのではなく、データを分析してソリューションを提供することで、財務部門がどれだけ多くの価値をもたらすことができるか想像してみてください。 本格的なBIシステムのおかげで、ビッグデータと言えば、会社全体およびそれ以降のデータが1か所に収集されます。
異種システムのセット全体からデータをプルする必要がある企業がありますが、これらのシステムの一部が古くなっている可能性があることは言うまでもなく、それ自体が苦痛です。 レガシーソフトウェアの完全なリエンジニアリングには何年もかかり、何百万もの費用がかかります。 したがって、データの操作は可能な限り処理されます。FTPを使用してファイルを転送する人もいれば、CSVファイルを特定のフォルダーにアップロードする人もいます…しかし、フォルダーが変更されたり、ITチームがサーバーを再起動したりした場合はどうでしょうか。 出力がめちゃくちゃになるのも不思議ではありません。 一方、適切に設計された本格的なBIシステムは、データウェアハウスまたはデータレイクとETLプロセスを1か所にまとめることで、このデータを正しく整理するのに役立ちます。
—マキシム・ハヤン、ファイナンスビジネスパートナー
財務部門向けのビジネスインテリジェンスを使用すると、従業員は新しいデータをデータウェアハウスにすばやく組み込み、追加のデータを検索することなく、必要なすべての情報を1か所で操作できます。 想像してみてください。Web、SQL Server、Excel、フラットファイルなど、さまざまなソースをすべて事前構成されたソリューションに注ぎ込み、このデータを保存、処理、および視覚化することができます。
ストーリーを伝えるために、何十もの開いているタブと個別のレポートを調整する必要がなくなりました。 まとめたいデータが何であれ、BIソフトウェアを使用すると問題なくそれを行うことができます。 詳細については、ソースレポートにドリルダウンするだけで十分です。
4.自給自足
問題は、異なるソースからのデータをまとめることでさえないかもしれません。 データウェアハウスと、管理レポートでユーザーを支援することに専念する社内開発チームがある場合があります。 しかし、それでも、理解する必要がある回数だけ参照条件を作成しながら、企業のIT地獄のすべてのサークルを通過することを妨げることはなく、それでも、何かがうまくいかない可能性があります。完全に機能します。 一方、財務部門のBIは、IT部門を関与させることなく、データの可能性を最大限に引き出すのに役立ちます。
5.効果的な財務管理
BIは、ダッシュボードにラップされた堅牢な財務ビジネス分析を提供することにより、あらゆる面で財務管理をより効率的にします。
- キャッシュフロー管理
キャッシュフローは、現在のビジネスが機能しなければならない理想的ではない状況、つまりある危機の後に別の危機が続く場合に非常に重要です。 一部のクライアントは延長期間を要求し、他のクライアントは単に支払いを遅くします…BIを使用すると、キャッシュフローを可視化し、正確な予測を行って健全性を向上させることができます。
多くの場合、企業は不採算であるためではなく、現金不足のために破産します。 キャッシュフロー管理は、CFOにとって最優先事項です。 このように、注文に応じて作業し、生産サイクルが十分に長いすべてのビジネスは、BI金融サービスなしでは実行できない可能性があります。
—マキシム・ハヤン、ファイナンスビジネスパートナー
たとえば、Power BIの現金概要レポートを使用すると、システム通貨の流入と流出、銀行の合計残高と法人別の残高、今日の実際の残高と予測された残高などを把握できます。 一方、キャッシュフロー予測自体を使用すると、より詳細に調べて、毎日の予測の概要を取得できます。
- 収益管理
金融BIシステムによってデータが収集、解釈、視覚化されると、何を、いつ、誰が販売するか、どの価格を設定するかなどのミッションクリティカルな質問に、より簡単かつ正確に答えることができます。
ビジネスインテリジェンスは、価格設定、在庫、販促キャンペーン、および製品発売の360度の分析を提供します。 BI主導の収益管理は、さまざまな業界の企業が明かりを灯し、目標の収益性を達成するのに役立ちます。 たとえば、BIを使用して最適な客室料金を決定し、予約、人員配置のニーズ、在庫レベル、およびその他のリソースを決定して、オフシーズンとピークシーズン中の調達と人員配置の問題を回避するホテルチェーンを考えてみましょう。
- 経費管理
ビジネスを継続したい組織にとって、時間通りに請求書を支払うことが重要です。これは、適切な経費管理なしでは実行できません。 しかし、何がそうするのでしょうか？ BIは、とりわけ、会社の経費を追跡するように設計されています。 これにより、企業は領収書やスプレッドシートの山を洞察に満ちたダッシュボードに置き換えて、スタッフの支出の全体像を把握し、経費方針の遵守を確保し、T＆Eの傾向を追跡することができます。
会社のコストを管理するために特別なソフトウェアを使用するという決定は、スケジュールされたダッシュボードとレポートの電子メール配信で強化されると、さらに効果的になります。 これらの戦術は、マネージャーが従業員を監視し、アラートと通知を設定して経費をタイムリーに管理し、BIツールを組織の経費、請求、およびオンライン旅行予約システムに接続するのに役立ちます。
6.正確な予測
財務におけるビジネスインテリジェンスアプリケーションのおかげで、計画と事実を1つのツールで1つのレベルのビジネスロジックにまとめることができます。 そして、このツールが事実が何で構成されているのか、そしてなぜそれがそのようなものであるのかを示すことができれば、 それは貴重です。
たとえば、ビジネスユニットを設定したため、追加のSAPライセンスを購入する必要があったか、新しい本番サイトが追加され、インフラストラクチャが追加されたとします。 しばらくすると、すべてが忘れられてしまいます。もちろん、必要な期間の予算のプレゼンテーションを掘り下げることはできますが、番号が表示されているセルをクリックするだけで、はるかに便利で信頼性が高く、高速になります。追加した人の名前と追加された日付が記載されたメモ。
計画が事実と異なる場合は、ドリルダウンを実行して、不一致の原因を確認できます。 データが利用可能になります。いくつかの電子メールを探したり、テーブルを調べたり、コントローラーを呼び出したりすることなく、合成と分析の両方を行うことができます。
7.障害のないレポート
番号をコピーして貼り付けるという軽率な手動作業はエラーが発生しやすく、財務データの信頼を損なう可能性があります。 幸いなことに、このすべての重労働は、金融ビジネスインテリジェンスによってあなたのために行うことができます。 BIソフトウェアを利用してデータに直接アクセスし、レポートを自動化することで、時間と費用を節約できます。さらに重要なのは、「構築に数十年、失うのに5分かかる」スペシャリストとしての評判を節約することです。
さらに、BIは、良いデータと悪いデータを区別することにより、データの信頼性を高めます。 適切な分析は、データの品質が適切な場合にのみ可能です。 そのため、単に情報を収集するだけでは不十分です。 BIシステムのコアにあるETLプロセスは、標準化と重複の削除を通じて、ウェアハウス内のデータの高品質を保証するように設計されています。
さらに、データの健全性は、定期的な監査を実施するか、データ品質を最適化するために実行する手順を正確に把握している信頼できるデータ専門家と協力することで維持できます。
8.組織全体の可視性
CFOが最も必要としているのは、すべての財務情報のワンストップショップです。 C-suitesは、会社全体のデータを追跡する調整済みのダッシュボードを備えており、レポートにドリルダウンして、財務関連の質問に対する回答を見つけることができます。 異なる企業で同様のユニットを製造するコストはどのように比較されますか？ 昨年の同時期と比べて生産量に違いはありますか？ 差異の要因は何ですか？ 私たちのパフォーマンスは、予測と予算にどのように対応していますか？ サプライチェーンから切り離されるべき動きの遅いアイテムは何ですか？ そういえば、BIはビジネスのその部分をカバーする素晴らしい仕事をしています。
さて、これらの質問に答えることは子供の遊びです。 そして、それに加えて、非金融労働者への数の相関関係を説明することがはるかに簡単になりました。
— Nastassia Naruta、ドイツを拠点とする高級家電メーカーの財務管理者
9.消耗品データ
金融ビジネス分析は、BIテクノロジーが実現したほど明確ではありませんでした。 隠されたパターンと傾向、非自明なつながり、見過ごされている機会、過小評価されている脅威はすべて、ダッシュボードに反映されるとすぐに表面化します。 複雑な概念を消化可能な形式で提示することに加えて、堅牢なデータ視覚化は、データを民主化し、特定の方法で実行されている理由と数値を改善するために何ができるかを判断することにより、組織全体に洞察を伝えます。
このように、財務用のBIツールは、財務KPIを業績と比較して分析し、マーケティングトレンド、製品への関心、顧客の感情を動的に表示して将来の戦略的機会を強調するために、現代の企業にとって不可欠な要素です。
財務部門のビジネスインテリジェンスはどのように見えますか？ ダッシュボードの例の概要
変換を行った後、データは、CFOダッシュボード、イベントブリーフィング、ベンチマークなどのカスタムの事前作成されたレポートパッケージに従ってグループ化できます。以下に、財務パフォーマンスダッシュボードの例を用意しました。 1つの画面で最も関連性の高いKPI。
上の行は、利益、売上高、販売数量、および前年度に対する当年度の注文数を示しています。 2行目はカテゴリ別の利益と売上高を示し、3行目はマージン別の売上高とさまざまなサブカテゴリの商品の利益とマージンを示しています。
ユーザーは、詳細を確認して理解を深めるために、売上などの関連領域をクリックしてデータをドリルダウンできます。 このアクションにより、KPIとドライバーの詳細を示す特定のレポートが表示されます。 レポートはすぐに開き、ダッシュボードに表示される情報の根本原因分析を提供します。
これらのダッシュボードから利益を得ることができるのは、財務責任者だけではありません。 財務部門を持つ他のスペシャリスト（財務管理者など）は、それらを利用して、重点分野の洞察を得ることができます。
BIソリューションにAIテクノロジーを追加して、データをさらに分析し、処方分析を成功させることもできます。
BI金融サービスで有利なスタートを切る
実際、金融ビジネスインテリジェンスが組織にもたらすすべてのメリットは、1つにまとめることができます。これは競争上のメリットです。 単一の場所でデータの処理、保存、処理を自動化し、すべての利害関係者が理解できる形式でデータを提示できるため、詳細で全体的な分析にかかる時間を大幅に節約し、意思決定がデータに基づいて行われるようになります。腸の感情よりも。 そして、これは確かにあなたが市場でより快適に感じ、自信を持って行動することを可能にしますが、テクノロジーの力を受け入れることに消極的な人々は盲目的に飛ぶでしょう。
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