12 estrategias de ahorro de impuestos para pequeñas empresas

¿Cuáles son las mejores estrategias de ahorro de impuestos para las pequeñas empresas?

Para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas y empresarios a ahorrar impuestos a través de formas legítimas y fáciles, les hicimos esta pregunta a empresarios y asesores financieros experimentados para conocer sus mejores estrategias. Desde la contratación de miembros de la familia hasta la implementación de cuentas HSA, existen varias formas sencillas que pueden ayudarlo a ahorrar en impuestos.

Contratar miembros de la familia

Contratar a un miembro de la familia es una de las mejores maneras en que las pequeñas empresas pueden reducir sus impuestos. Hay una variedad de opciones que el IRS permite para esto. Incluso puede contratar a sus hijos para proteger sus ingresos de los impuestos. Las rentas pagadas a sus hijos tienen una tasa marginal más baja; a veces, el impuesto se elimina por completo. Si su negocio es de propietario único, los salarios de su hijo están exentos de los impuestos del seguro social y de Medicare. Solo asegúrese de que las ganancias sean justificables para fines comerciales. Mientras tanto, contratar a un cónyuge también reduciría los impuestos ya que las ganancias no estarán sujetas a la Ley Federal de Impuestos por Desempleo (FUTA).

Kris Lippi, vendí mi casa

Cuenta para Pérdidas Comerciales

Hacer un seguimiento de las pérdidas comerciales es una excelente manera de reducir la cantidad de impuestos que debe cada año. Las pérdidas comerciales se pueden deducir de los ingresos, lo que en muchos casos reduce los ingresos imponibles generales de su empresa en miles de dólares. Esto puede ahorrar a los dueños de negocios mucho más dinero que simplemente hacer deducciones por artículos que pueden considerarse personales, como intereses hipotecarios o donaciones caritativas.

Eric Blumenthal, la autoridad de impresión

Seguimiento de sus gastos de viaje

Puede deducir más que boletos de avión y millas para sus gastos de viaje. Muchos empresarios están aumentando los viajes nuevamente para revitalizar sus negocios y ampliar sus conocimientos dentro de su industria. Afortunadamente, puede cancelar la mayor parte de sus costos de viaje siempre que el propósito principal de su viaje esté relacionado con el negocio. Junto con los boletos de avión, también son deducibles los viajes hacia y desde el aeropuerto y los viajes en automóvil, autobús ferroviario y ferry.

El alojamiento y las comidas son deducibles siempre que sean para negocios. Los alojamientos son 100% deducibles. Y para 2021 y 2022, las comidas de negocios son 100 % deducibles del costo de las comidas proporcionadas por los restaurantes. Sin embargo, nada es deducible si el viaje es unas vacaciones disfrazadas. Así que asegúrese de mantener registros detallados de sus viajes y todos los gastos incurridos para que pueda respaldar sus reclamos si el IRS decide impugnarlos.

Chris Gadek, Ad Quick

Considere todos los gastos como el alquiler y los servicios públicos

Los gastos reducen su carga impositiva general, así que nunca olvide incluir todos los gastos relacionados con el negocio cuando presente la declaración. Estos gastos pueden incluir cosas como el alquiler que paga por su espacio comercial, que puede sumar mucho cada año. También puede tener servicios como Internet de alta velocidad, siempre que estén directamente relacionados con el funcionamiento de su negocio. Tenga en cuenta adecuadamente estos gastos, ya que pueden reducir su ingreso imponible al momento de presentar la declaración.

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

Contratar a un CPA de buena reputación

Contrata a un contador público acreditado (CPA). Hay muchas leyes y complejidades asociadas con los impuestos comerciales, y no quiere arriesgarse a pasar por alto algo importante cuando se trata de su cuenta imponible. Es posible que pueda aprovechar los ahorros de salud o cancelar un gasto de cuidado infantil que califique.

Un CPA profesional tendrá una estrategia integrada para hacer bien sus impuestos, independientemente de su situación financiera. Además de asegurarse de que está pagando todo lo que debe, hay muchas cancelaciones de las que quizás no esté al tanto que podrían reducir su factura de impuestos. Recuerde, los CPA no le cuestan dinero; te ahorran dinero.

Stephanie Venn-Watson, gorda15

Deducir activos a la caridad

Una estrategia efectiva de reducción de impuestos es donar y deducir activos para obras de caridad. La donación constante beneficia a la organización benéfica y puede beneficiar a su negocio al mostrar su lealtad a la comunidad y los valores de su marca. Elija una organización benéfica que resuene con su marca y comunidad, y comparta más información al respecto con sus clientes. Es un ganar-ganar, lo que resulta en clientes más leales para su negocio.

Ely Khakshouri, Retrospec

Seguimiento de cada recibo con software

El mantenimiento exhaustivo de registros y el seguimiento de recibos es la forma en que los propietarios de pequeñas empresas aprovechan todas las deducciones posibles. La desorganización podría significar que está pagando muchos más impuestos de los que necesita. Sin embargo, hacer un seguimiento adecuado de cientos de hojas de papel puede volverse tedioso, desordenado y abrumador, por lo que los propietarios de pequeñas empresas deben invertir en un software que mantenga el seguimiento, el almacenamiento y la organización de cada recibo. Será mucho más fácil encontrar comprobantes de gastos cuando llegue la temporada de impuestos, lo que podría ahorrarle horas y dinero que tanto le costó ganar. La captura de cada gasto deducible individual es la clave para ahorrar dinero, así que invierta en un software que le quite la carga del mantenimiento de registros.

Nick Drewe, Wethrift

Utilice completamente las contribuciones de su plan de jubilación

Mi consejo para los propietarios de pequeñas empresas para ahorrar en impuestos es maximizar sus contribuciones para la jubilación. Si bien esto depende de cuánto contribuyan sus empleados, ahorrar hasta $58,000 en su plan de jubilación 401(k) es una decisión inteligente para fin de año. Todavía se recomienda buscar asesoramiento profesional, ya que lo ayuda a determinar su elegibilidad y las limitaciones en las contribuciones de su plan de jubilación.

Georgia McBroom, preguntas frecuentes sobre campistas

Utilizar deducciones de inicio

Si acaba de abrir oficialmente su pequeña empresa el año pasado, puede utilizar algunas deducciones disponibles solo para ayudar a las nuevas empresas a superar los elevados costos iniciales. Podría deducir hasta $ 5,000 en costos de inicio y $ 5,000 en costos de organización si sus costos totales de inicio fueran inferiores a $ 50,000. Si gastó entre $50,000 y $55,000, podría usar una deducción parcial reducida por el excedente.

Samuel Devyver, EasyLlama

Estructure su pequeña empresa como una LLC

Elegir la estructura de su pequeña empresa como una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC) puede brindarle ventajas fiscales, como el traspaso. Los ingresos de su negocio se transfieren a usted como propietario y pueden ser gravados con una tasa de impuesto sobre la renta personal. También evita la doble tributación y ahorra en impuestos de Seguro Social y Medicare.

Jeffrey Zhou, Préstamos de higos

Deduce tu vehículo

Las pequeñas empresas pueden cancelar el costo total de un vehículo que pese más de 6,000 libras (es decir, un sedán o una camioneta). Si eso es cierto para su transporte, puede cancelar hasta $18,000. También debe usar el vehículo para fines comerciales; sin embargo, si usa el camión o la camioneta mitad para fines comerciales y la otra mitad para uso personal, puede deducir el 50% del gasto.

Stewart Guss, Stewart J. Guss

Implementar HSA para empleados

Una forma innovadora y efectiva para que una pequeña empresa reduzca su carga fiscal es reservar dinero para futuras necesidades de atención médica. A medida que la atención médica se vuelve más costosa, ahorrar dinero para futuras necesidades médicas es una sabia decisión que debe tomar, incluso si está sano hoy. La mejor manera de hacerlo es crear un Plan de Ahorro de Salud para los empleados. Al implementar HSA, las empresas pueden reducir los impuestos y los costos de salud futuros. Las contribuciones son libres de impuestos. El crecimiento es libre de impuestos. Y cuando llegue el momento de retirar para gastos médicos, esos retiros están libres de impuestos.

Alan Ahdoot, Ley de Adamson Ahdoot