3 pasos para formalizar su negocio de pasatiempos

Si su negocio de pasatiempos ha comenzado a generar ganancias, ya ha hecho la parte más difícil. Pero es posible que aún esté lidiando con algunos de los aspectos más oscuros de la propiedad de un negocio, como saber qué formularios de impuestos debe presentar o si debe registrarse con el estado.

Incluso si sus ganancias son mínimas durante los primeros años, puede prepararse para el éxito (y el crecimiento futuro) al sentar las bases financieras ahora. Desde elegir una estructura comercial hasta adelantarse a sus impuestos, aquí hay 3 pasos que debe seguir cuando esté listo para formalizar su negocio de pasatiempos.

1. Decidir sobre una estructura comercial

Si ya está haciendo negocios pero no ha presentado ningún papeleo con el estado, ha estado operando como propietario único. Esto significa que no existe una separación legal entre usted y su empresa.

Una vez que su negocio comience a ganar impulso, deberá decidir si desea seguir siendo propietario único o formar una LLC o una corporación. Estas preguntas pueden ayudar a guiar el proceso de toma de decisiones.

¿Necesita protección de responsabilidad?

Las sociedades de responsabilidad limitada y las corporaciones crean una distinción legal entre su empresa y sus activos personales, lo que ayuda a proteger a estos últimos si alguien demanda a su empresa o si su empresa no puede pagar sus deudas.

No todos los empresarios se encuentran en un punto en el que la protección legal es imprescindible, y si solo ha realizado unas pocas ventas, es posible que aún no esté allí. Pero a medida que crece su negocio, junto con su inventario y su base de clientes, es probable que desee volver a plantear la pregunta. Esto es particularmente cierto si algo cambia significativamente, como la apertura de una tienda minorista, la incorporación de un socio comercial o la realización de un proyecto importante que llevará meses completar.

¿Quieres papeleo mínimo?

Si su objetivo es mantener las cosas simples y optimizadas, continuar operando como propietario único o formar una LLC de un solo miembro son buenas opciones.

Como propietario único, podrá operar su negocio sin tener que presentar una declaración de impuestos comercial por separado, enviar presentaciones anuales o mantener actas corporativas. No necesitará solicitar un EIN, a menos que su empresa tenga empleados o esté sujeta a impuestos especiales federales, e informará las ganancias y pérdidas en su declaración de impuestos personal utilizando el Anexo C.

Las LLC de un solo miembro ofrecen la misma configuración de impuestos sencilla: usará el Anexo C para informar los ingresos de su negocio y no necesitará un EIN a menos que su negocio cumpla con una de las condiciones enumeradas anteriormente. Sin embargo, aún deberá presentar la documentación de formación, designar un agente registrado y preparar y enviar un informe periódico junto con las tarifas correspondientes (si el estado de origen de su LLC lo requiere).

¿Planea buscar financiamiento externo?

Si su empresa tiene menos de un año y no ha tenido tiempo de generar crédito, es posible que su puntaje de crédito personal sea lo más importante al solicitar un préstamo. Dicho esto, los bancos a menudo están más dispuestos a trabajar con dueños de negocios que llegan con la documentación adecuada. Si está buscando expandir su negocio y necesita buscar financiamiento, formar una LLC o una corporación podría ser un próximo paso sensato.

Formar una corporación le dará a su negocio el mayor prestigio desde el punto de vista de la inversión y hará posible la emisión de acciones una vez que pueda hacerlo. Pero el papeleo (estatutos, actas corporativas, informes anuales) podría ser una desventaja potencial. Asegúrese de contar con la ayuda de un abogado o asesor comercial si no está listo para hacerlo usted mismo.

2. Separe los gastos comerciales y personales (tan pronto como sea posible)

Ya sea que decida o no registrar su negocio con el estado, es esencial mantener registros financieros claros. Si lo hace, será más fácil evaluar la salud financiera de su negocio, solicitar financiamiento comercial y compilar la documentación que necesita cuando llegue el momento de los impuestos.

Si has estado mezclando tus gastos hasta este punto, no te preocupes, muchos emprendedores primerizos hacen lo mismo. Pero ahora que sabe que tiene un negocio real entre manos, no debe demorarse en trazar una línea clara entre su negocio y los gastos personales.

Abrir una cuenta bancaria comercial

En realidad, abre dos. Es probable que desee una cuenta de cheques comercial para los ingresos y los gastos comerciales de rutina, y una cuenta de ahorros comercial donde pueda ahorrar dinero para los impuestos del trabajo por cuenta propia y comenzar a crear su fondo de emergencia.

Si retira fondos de una de sus cuentas comerciales para gastos personales, regístrelo como retiro del propietario o reembolse al negocio. Y viceversa: si invierte dinero personal en su negocio, asegúrese de hacerlo por escrito.

Obtener una tarjeta de crédito empresarial

El uso de una tarjeta de crédito comercial puede ayudar a construir el crédito de su empresa y facilitar el seguimiento de los gastos. Además, muchas tarjetas de presentación le permiten exportar sus transacciones mensuales a su proveedor de software de contabilidad y vienen con ventajas como reembolsos en efectivo. Si no es factible obtener una tarjeta de crédito comercial, puede designar una tarjeta personal separada (ya sea de crédito o débito) para sus gastos comerciales.

Establecer un sistema básico de contabilidad

Su método de contabilidad no necesita ser complejo, especialmente cuando su negocio recién comienza. Pero necesitará una forma de registrar todas las transacciones financieras, desde depósitos bancarios hasta facturas. Esta información lo ayudará a crear estados de pérdidas y ganancias (que resumen el desempeño de su empresa durante un período de tiempo) y balances (que muestran la salud financiera de su empresa en una fecha específica). Estos estados financieros serán vitales cuando llegue el momento de presentar su declaración de impuestos comerciales o solicitar financiación de un banco.

Puede abordar su propia contabilidad con la ayuda de una plantilla de Excel, contratar a un contador a tiempo parcial o inscribirse en un servicio de contabilidad en línea.

3. Sea proactivo con sus impuestos

Los impuestos confunden a muchos propietarios de negocios nuevos, pero implementar algunas mejores prácticas desde el principio puede ayudar a minimizar el estrés, ya sea que esté contratando a un profesional de impuestos o planeando presentar su propia declaración. Estas estrategias incluyen aprender qué deducciones puede tomar, mantener registros completos y guardar un porcentaje de sus ganancias cada mes. Aquí hay un poco más de detalle.

Aprenda lo que puede deducir (y haga un seguimiento de sus gastos)

Desde los gastos relacionados con el vehículo hasta los costos iniciales, existen numerosas cancelaciones comerciales que podrían ayudar a reducir su carga fiscal general. Para ser deducible de impuestos, un gasto debe ser ordinario (un gasto común para su tipo de negocio) y necesario. El IRS proporciona una guía general para deducir los gastos comerciales con la que querrá familiarizarse.

Independientemente de los gastos de su negocio, recuerde mantener registros completos y precisos, ya sea que eso signifique tomar fotografías de los recibos y agregarlos a la nube, o mantener todo en un archivador.

Guardar dinero para los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia

Si está operando como propietario único o LLC, y si las ganancias netas anuales de su negocio son de $400 o más, deberá impuestos de trabajo por cuenta propia sobre estos ingresos a una tasa del 15.3 por ciento. Ya sea que esté haciendo pagos trimestrales (estimados) o no, querrá reservar un porcentaje de los ingresos de su negocio para los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia cada mes. ¿No te alegra haber abierto esa cuenta de ahorros para empresas?

Nota: Una vez que su negocio alcanza un cierto punto de rentabilidad ($40—$50k al año es una estimación muy aproximada), solicitar impuestos de S-corp puede ayudar a minimizar su carga fiscal sobre el trabajo por cuenta propia.