6 formas de lidiar con pedidos de alto riesgo en Shopify

Cada año, Shopify rompe sus récords personales en cuanto a ingresos y base de usuarios. Shopify es considerada una de las plataformas de comercio electrónico más grandes del mundo. Esta plataforma facilita que las personas pongan su negocio en Internet o creen una tienda en línea desde cero.

Sin embargo, al igual que en cualquier otro campo, existe una gran posibilidad de que una minoría de personas intente abusar de las deficiencias de una plataforma a su favor. El fraude puede ocurrir una sola vez o puede durar semanas o meses.

Shopify también ofrece cosas como análisis de fraude y otras medidas de protección, pero hay mucho más que puedes hacer para protegerte. Al comprender los fragmentos de los pedidos de alto riesgo, puede detectar fraudes desde el principio y protegerse a sí mismo y a su empresa.

¿Qué son los pedidos de alto riesgo en Shopify?

Dado que la base de usuarios de Shopify es enorme, necesitan reducir las posibilidades de que sus usuarios y sus clientes sean estafados. Para darse cuenta de esto, Shopify está marcando ciertos pedidos como "Alto riesgo" con la intención de proteger a las empresas en línea de posibles fraudes.

Como alguien que dirige la tienda, tendrá la opción de aceptar estos pedidos o rechazarlos. Antes de aceptarlos, debe realizar varios pasos para analizar el pedido y decidir si el pedido es realmente un fraude.

Si acepta, y dicho pedido se realizó a través de una tarjeta robada, o si este pedido genera una devolución de cargo, en cualquier caso, tendrá que lidiar con múltiples problemas. Las devoluciones de cargo pueden costar hasta el 260% del precio del artículo o artículos pedidos.

Si le robaron la tarjeta, tendría que pagar tarifas administrativas adicionales o pasar por una disputa. Las disputas de contracargos consumen mucho tiempo y energía y dependen del precio de los productos. Es posible que desee evitarlos.

Las redes de tarjetas más grandes del mundo, como Visa, Mastercard o American Express, tienen el poder de penalizar a la empresa cuyas transacciones a menudo conducen a una devolución de cargo. Esta penalización puede manifestarse a través de ellos, ya sea aumentando sus tarifas de transacción o bloqueando completamente su tienda para futuras transacciones.

Sistema de marcado de órdenes de alto riesgo

Sería imposible analizar cada transacción y luego evaluarla manualmente. Es por eso que Shopify utiliza un complejo software de aprendizaje automático que analiza cada pedido e identifica aquellos que conllevan un riesgo.

Este software no siempre brinda un análisis detallado de la orden de alto riesgo que encuentra. Algunas razones pueden ser bastante vagas. Sin embargo, este algoritmo utiliza millones de transacciones como base para este juicio.

Es por eso que debes analizar cada pedido manualmente. Algunas órdenes pueden rechazarse mirándolas. Para otros, debe investigar múltiples puntos.

¿Cómo detectar pedidos fraudulentos?

Shopify realiza un análisis de fraude automático y entrega todos los datos que indican actividades fraudulentas o legítimas. Basado en su algoritmo, Shopify te dará un análisis detallado de todos los datos que el usuario dejó durante el proceso de pago.

Sin embargo, este análisis detallado se basa en sus transacciones y datos anteriores, y sospecharán mucho más de lo que deberían, ya que esto también supone un riesgo para Shopify.

Puede detectar fácilmente pedidos fraudulentos utilizando una de las formas mencionadas, pero los fraudes más aparentes usarán nombres falsos o estúpidos, números falsos y correos electrónicos falsos, que puede detectar en un momento.

Al final, Shopify te dará su recomendación y conclusión con respecto al pedido. Hay tres clasificaciones de análisis de fraude, bajo, medio y alto. Este riesgo se clasifica en función de cómo un comportamiento fraudulento similar conduce a devoluciones de cargo.

Puede perder dinero si es demasiado cauteloso o si no tiene cuidado. Al rechazar cada pedido de bajo riesgo sin analizarlo adecuadamente, perderá clientes, mientras que al aceptarlos, puede perder dinero a través del proceso de contracargo.

Maneras de lidiar con pedidos de alto riesgo en Shopify

La detección y prevención de fraudes de Shopify hará la mayor parte del trabajo por ti. Sin embargo, siempre puedes ir un paso más allá y analizar los pedidos manualmente.

1. Llamando al número de teléfono en el pedido

Cada cliente debe dejar su número de teléfono en el formulario antes de realizar un pedido en una tienda Shopify. Puedes ver que algunos números de teléfono son falsos si repiten el mismo número, por ejemplo, o tienen algunos patrones.

Puede intentar llamar manualmente al número que se dejó en el formulario, o puede usar un software como 411.com para verificar si el número de teléfono coincide con el área del cliente. Si obtiene una respuesta de número no válido, se trata de un fraude.

Sin embargo, si la persona contesta el teléfono, puede verificar la legitimidad de la orden directamente.

2. Verificación de la dirección IP

La verificación de la dirección IP del pedido se puede hacer con relativa rapidez. Múltiples herramientas de Internet, como WhatIsMyIP, le permitirán rastrear la dirección IP hasta la dirección física y ver si coincide con la dirección que se dejó en el formulario de pago.

Una dirección IP también puede pertenecer a una empresa de alojamiento web o a un servicio de proxy, y Shopify marca ambos en rojo. Sin embargo, una dirección IP que no proviene de la dirección de facturación puede significar que el usuario está usando una VPN si todos los demás puntos no indican actividad fraudulenta.

El mayor riesgo de fraude tiene direcciones IP que se conocen como una ubicación de donde provienen las actividades fraudulentas. Una búsqueda rápida en Internet puede descubrir esto.

3. Investiga su dirección de correo electrónico

Las direcciones de correo electrónico se pueden investigar buscándolas en Google e investigando la información asociada con ellas. Si la dirección de correo electrónico del pedido se puede encontrar en una lista de cuentas de correo electrónico filtradas, esto aumenta el riesgo de que este pedido sea un fraude. correos electrónicos fraudulentos

Las direcciones de correo electrónico también se pueden utilizar para investigar la presencia en línea del usuario. Si el correo electrónico aparece asociado con varias cuentas en las redes sociales, significará que lo más probable es que el pedido sea legítimo.

La conclusión es enviarles un correo electrónico y ver si responden. Al igual que cuando llamas al número de teléfono, una vez que logras que la persona te responda, puedes pedir fácilmente una prueba de que son los responsables de la oferta.

4. Verifique los pedidos con la misma dirección

Los pedidos fraudulentos a menudo son creados por un software que no se molesta en cambiar ciertos detalles de los formularios. Incluso si todo, desde el número de teléfono hasta la tarjeta de crédito, es diferente, si hay varios pedidos marcados como fraudulentos que tienen la misma dirección de envío, hay muchas posibilidades de que se trate de un fraude.

Esta indicación se puede confirmar aún más investigando otra información dejada por el cliente.

5. Usar software de prevención de fraude (100 palabras)

El software de prevención de fraude como Seon le permitirá agilizar este proceso. Además de aceptar o rechazar pedidos según las instrucciones, este tipo de software puede crear perfiles de sus clientes y cancelar automáticamente o reembolsar transacciones sin su acción.

En este momento, hay más de 200 aplicaciones de terceros en la tienda de aplicaciones de Shopify que lo ayudarán a acelerar este proceso y compensar las deficiencias que Shopify pueda tener en este campo.

Muchas aplicaciones de protección contra fraudes ofrecen garantías de devolución de cargos, lo cual es una excelente manera de protegerse. Sin embargo, espere invertir dinero en este software, ya que viene en una amplia gama de precios.

6. Toma una decisión

Puede usar el conocimiento general para protegerse del delito cibernético, pero cuando se trata de algo tan serio como un negocio, siempre debe hacer un esfuerzo adicional. Después de haber pasado por cada punto, te preguntas qué elección hacer.

Esta elección puede parecer difícil de hacer, pero debe aceptar solo los pedidos de los que está 100% seguro de que son legítimos. Incluso se debe esperar una anomalía leve.

Sin un software de terceros que no garantice contracargos, aceptar una oferta que genere un contracargo será completamente su responsabilidad y su pérdida. Ya sea que Shopify haya calculado el riesgo como bajo o alto, la decisión y los costos recaerán en usted.

¿Es posible minimizar los pedidos de alto riesgo?

Internet está en constante expansión, y cada área de negocios en Internet se está expandiendo con él. Es imposible eliminar completamente los fraudes y estafadores de Internet, sin embargo, podemos hacer mucho para minimizar las posibilidades de que perjudiquen a empresas o individuos.

A través de un algoritmo complicado, el análisis de prevención de fraude de Shopify y el sistema son la primera línea de defensa contra los estafadores, pero hay muchos más pasos que puedes tomar para protegerte. Desde el análisis manual de cada pedido de alto riesgo hasta la implementación de un software de prevención de fraudes en su tienda en línea, puede reducir las posibilidades de devolución de cargo y mejorar sus ingresos mensuales.