Advance.AI busca prevenir el fraude de Fintech con la expansión a Bengaluru, Delhi
Publicado: 2020-03-26Advance.AI abre oficinas en Bangalore y Delhi
Advance.AI brinda soluciones relacionadas con la transformación digital, la prevención del fraude y la automatización de procesos
La puesta en marcha tiene como objetivo atender a clientes en fintech, comercio electrónico y venta minorista.
Después de la desmonetización de 2016, mientras que los expertos económicos de todo el mundo estaban divididos sobre si fue la decisión correcta o no, una imagen que surgió claramente después de la posición de la India como un centro de tecnología financiera. Respaldado por los esfuerzos del gobierno como UPI y el creciente espacio de préstamos, el segmento bancario y financiero de la India se encuentra en el epicentro mundial con elogios provenientes de todos los rincones.
Pero este segmento floreciente también está plagado de fraude. En el año fiscal 2019, los bancos indios informaron un aumento del 74% en el fraude a INR 71,543 Cr, según RBI. Como la mayoría de estos bancos son socios prestamistas de muchas nuevas empresas de tecnología financiera, la cantidad de casos de fraude también ha aumentado considerablemente para estas nuevas empresas.
Para frenar estos casos de fraude, muchas empresas emergentes que aprovechan las tecnologías de la nueva era, como la inteligencia artificial (IA), están ayudando a las empresas emergentes de tecnología financiera, los bancos y las NBFC a tomar las medidas adecuadas. Advance.AI, con sede en Singapur, se une a la lucha contra el fraude fintech en India.
¿Cómo Advance.AI tiene como objetivo frenar el fraude Fintech?
Fundada en 2015, Advance.AI ofrece soluciones relacionadas con la transformación digital, la prevención del fraude y la automatización de procesos. La startup anunció su entrada en el mercado indio con el lanzamiento de oficinas en Bengaluru y Delhi NCR para respaldar el ecosistema fintech de la India. Advance también planea abrir su tercera oficina en Mumbai.
En declaraciones a Inc42 , Charles Zhang, gerente de país de Advance.AI India, dijo que la compañía lanzó su producto en India en marzo del año pasado. Su primer caso de uso fue empoderar a las instituciones financieras con tecnologías de verificación antifraude y reconocimiento facial basadas en IA. La tecnología ayuda a sus clientes a autenticar a los usuarios, que ahora también utilizan las nuevas empresas indias.
El producto insignia de la empresa, 'Guardian', ofrece soluciones antifraude para minimizar el riesgo para los clientes. La herramienta utiliza el reconocimiento facial basado en IA para identificar a las personas y alertar al cliente si detecta algo sospechoso, minimizando así el riesgo. “El producto es utilizado principalmente por clientes que ofrecen servicios financieros como bancos, nuevas empresas de tecnología financiera, instituciones financieras no bancarias, etc. para completar KYC de sus clientes”, dijo Zhang.
Dijo que la empresa utiliza una tecnología avanzada de reconocimiento facial, así como tecnología anti-falsificación. La plataforma de Advance.AI puede decir si el solicitante es la misma persona que se muestra en la prueba de identificación o no.
Advance.AI afirma que Guardian proporciona un 99 % de precisión para sus capacidades de e-KYC basadas en el reconocimiento facial. Recientemente, el Banco de la Reserva de India (RBI) anunció KYC basado en video como una opción para establecer la identidad de un cliente. Las soluciones de Advance.AI también pueden ser útiles para completar el e-KYC de los usuarios a través de videollamadas.
Además, la startup también ofrece servicios de consultoría de IA bajo el nombre de 'Booster'. Además, Advance 'Connect' empodera a los clientes con marketing dirigido al aprovechar los datos existentes de los socios utilizando IA.
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India llamando
Después del éxito en Singapur, la startup se aventuró en Filipinas y Vietnam. En marzo de 2019, Advance.AI finalmente lanzó sus productos en India. Afirma estar logrando un crecimiento interanual del 350 % en las ventas de API y un crecimiento del 400 % en los clientes empresariales. “En el último año, la empresa ha incorporado a más de 100 clientes. Hemos visto ahora un crecimiento mensual doble, triple o incluso cuádruple en India”, agregó Zhang.
Zhang señaló que la startup primero estableció su credibilidad en el mercado y luego aumentó su operación. “Empezamos a trabajar con bancos y los principales gigantes de financiación al consumo como Home Credit, con sede en los Países Bajos”, añadió.
Con estas alianzas, la empresa se ganó gradualmente una reputación y ahora aspira a crecer de forma agresiva en la India.
Zhang dijo que India tiene una baja penetración de tarjetas de crédito y solo el 25% de los ciudadanos tiene un historial crediticio. Esto significa que gran parte de la población todavía no tiene servicios bancarios, lo que representa una oportunidad para los jugadores de fintech y para las empresas, como Advance.AI, que brindan servicios aliados a estas empresas.
Oportunidades en préstamos Fintech
Después de ingresar a India el año pasado, Advance tomó pequeños pasos para comprender el mercado. Zhang recordó que trató de averiguar las necesidades de su base de clientes e invirtió en mejorar y adaptar el conjunto de productos de acuerdo con el mercado indio.
“Después de algunos meses en la India, la puesta en marcha se dio cuenta de las oportunidades reales presentes en el espacio de préstamos al consumidor”, dijo Zhang. “Había cientos de nuevas fintech de préstamos y NBFC de la nueva era que se están expandiendo y creciendo en este mercado. Los préstamos digitales son uno de los pocos puntos brillantes de la economía india. Así que percibimos esta oportunidad”.
Después de esto, la empresa comenzó a invertir fuertemente en marketing. Como resultado, la compañía pudo obtener una clientela de nuevas empresas de préstamos, incluida la empresa de préstamos CASHe con sede en Mumbai. “Nuestro crecimiento continúa a pesar de la desaceleración económica actual en medio de la situación del coronavirus”, dijo Zhang.
Según Zhang, el mercado indio es algo similar a otros mercados del sudeste asiático, como Indonesia. Ambos países tienen un gran porcentaje de jóvenes en la población, pero la población de la India es mucho mayor que la de Indonesia. Zhang dijo que India es un mercado cinco veces más grande que Indonesia.
Además, cree que India tiene un mejor sistema financiero y un sistema regulatorio más maduro.
Para el viaje a la India, la startup nombró a Darshan Shah como asesor principal en enero de 2020. Shah tiene más de 20 años de experiencia en calificación crediticia, datos alternativos y préstamos digitales en empresas como TransUnion CIBIL y Experian.
Zhang cree que hay muchas necesidades insatisfechas en términos de IA y segmentos de aplicaciones de big data dentro de la industria fintech de la India. La startup también quiere aprovechar sus conocimientos adquiridos en el sudeste asiático para ir más allá del dominio financiero y ofrecer soluciones basadas en IA para el comercio minorista, el comercio electrónico y otros segmentos.