Opciones alternativas de financiación para empresas emergentes
Publicado: 2020-08-29Los VC no son las únicas opciones para que las nuevas empresas obtengan financiamiento
Un emprendedor puede atraer a personas externas para que inviertan en su idea a través de la opción de financiación colectiva.
Un concepto bastante nuevo, ICO es intrínseco a la industria de las criptomonedas, sirviendo como equivalente a una IPO
La financiación es fundamental para que la mayoría de las empresas emergentes sobrevivan, especialmente en el entorno turbulento actual. La pandemia mundial, si bien ha obligado a varias grandes empresas a reducir costos, ha obligado a muchas empresas pequeñas y nuevas a cerrar sus puertas. La confianza de los inversores también se encuentra en su punto más bajo con varios países en medio de una recesión y la economía global continúa en una trayectoria descendente.
Durante las recesiones económicas, suele ser difícil para los nuevos empresarios e ideas obtener financiación, especialmente de capitalistas de riesgo (VC). En el escenario actual, los capitalistas de riesgo desconfían de asumir riesgos y la tendencia puede continuar por un tiempo. Sin embargo, las nuevas empresas pueden explorar otras vías de financiación. Algunos de estos son:
arranque
Financiar el propio negocio o hacer bootstrapping es la ruta ideal para cualquier startup. El emprendedor invierte el capital inicial, aprovechando sus ahorros personales o tomando un préstamo de familiares o amigos. Hay muchos aspectos positivos de esta opción. El emprendedor puede decidir independientemente cómo operar sin las ataduras de ninguna obligación financiera. Sin embargo, el mayor desafío es que la cantidad de capital es generalmente pequeña, suficiente para cubrir solo los costos iniciales.
Recaudación de fondos
Un emprendedor puede atraer a personas externas para que inviertan en su idea a través de la opción de financiación colectiva. Hay muchas plataformas de crowdfunding para ayudar a los emprendedores de la nueva era a conectarse con inversores de ideas afines. Dado que esto involucra a muchas personas, la inversión por persona es bastante baja, a veces menos de $10. Como la cantidad es pequeña, los inversores realmente no obtienen beneficios monetarios.
Pueden obtener productos o muestras gratis. Las nuevas ideas de juegos, por ejemplo, generalmente se financian a través de esta ruta. El beneficio para los inversores es que generalmente obtienen gratis la primera edición del juego cuando se lanza. No solo es un incentivo para el inversor, sino que el empresario también tiene la oportunidad de probar su producto con clientes potenciales.
Financiamiento colectivo de acciones
Según esto, los inversores individuales invierten en una empresa no cotizada en etapa inicial a cambio de acciones en esa empresa. Por lo tanto, como cualquier otra inversión de capital, los inversores pueden ganar si a la empresa le va bien.
Oferta inicial de monedas (ICO)
Un concepto bastante nuevo, ICO es intrínseco a la industria de las criptomonedas, sirviendo como equivalente a una Oferta Pública Inicial (IPO). Los inversores en una ICO generalmente reciben un nuevo token de criptomoneda emitido por la empresa. El token es una clave para usar el producto o servicio de la empresa o simplemente puede representar una participación en él o proyecto.
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Una tecnología (en sí misma), esta es una plataforma fácil para recaudar fondos. Las empresas de tecnología recurren en gran medida a las ICO. No existen reglas y regulaciones establecidas para gobernar las ICO debido a que las posibilidades de fraude son muy altas. Por lo tanto, los inversores deben ser cautelosos y hacer su debida diligencia antes de invertir en ICO.
Financiamiento de socios
Si una empresa se interesa por una idea o innovación de una startup y decide financiarla, se conoce como financiación de socios. Además de la financiación, las empresas más grandes pueden tomar la puesta en marcha bajo sus alas y ayudarla también en otros aspectos. Una herramienta colaborativa, es ventajosa para una nueva empresa que ingresa a territorios desconocidos. Por otro lado, resulta en la pérdida de control. Todas las decisiones estratégicas y de gestión deben ser aprobadas por la empresa financiadora. Por lo tanto, es ideal tener un acuerdo si se elige esta opción.
Programas aceleradores/incubadores
Estos programas se ejecutan específicamente para ayudar a las nuevas empresas en las etapas iniciales. Los aceleradores son organizaciones que ofrecen un programa enfocado a nuevas empresas relacionado con recursos de tutoría, educación y redes durante un período específico. Esto prepara a una startup para presentar su caso de manera efectiva a los inversores interesados.
Las incubadoras son similares en términos de concepto, pero también aceptan nuevas empresas novatas (que solo tienen la idea, pero no tienen un producto asociado basado en ella o configuración para darle forma) bajo sus programas. Como sugiere el nombre, ayudan a la startup a preparar o desarrollar su idea. Las incubadoras apuestan por su ayuda, pero algunas también están financiadas por el gobierno.
Si bien es posible que estas vías no proporcionen fondos suficientes, ayudan a las nuevas empresas a estar listas para invertir e ingresar al mercado.
Competencia de lanzamiento
Esta plataforma proporciona exposición y apoyo. Los emprendedores e innovadores pueden presentar sus productos o soluciones frente a jueces experimentados. Los ganadores no solo obtienen premios en efectivo y la oportunidad de ser guiados por mentores, sino que también pueden aprovecharlo para construir una red para obtener financiamiento en el futuro. Sin embargo, la competencia es feroz. Además, existe el riesgo de robo de ideas debido a la ausencia de una cláusula de confidencialidad para proteger las ideas de un empresario. Por lo tanto, esta no es una forma de financiación muy popular.
Deuda de riesgo
Una forma de financiación algo tradicional, también se conoce como préstamos de riesgo. Bajo él, se ofrece un conjunto diverso de productos de financiación de deuda a empresas respaldadas por capital de riesgo en etapas tempranas y de crecimiento. Por lo general, los bancos y los fondos de deuda de riesgo dedicados ofrecen esta forma de financiación. Si bien la tasa de interés de los préstamos es alta y aumenta los costos para una empresa joven, el punto positivo es que no hay pérdida de control y el empresario puede utilizar el fondo de acuerdo con su estrategia.
Becas gubernamentales
Muchos países fomentan las innovaciones y ofrecen ayuda a los emprendedores de la nueva era. Uno de estos pasos es dar subvenciones. La mejor parte de una subvención es que no hay obligación financiera de devolverla. Sin embargo, existen algunas limitaciones. Las subvenciones son pocas y, con muchas otras empresas emergentes en la lucha, la competencia es dura. Además, las pautas sobre cómo se puede usar el dinero son estrictas, lo que no permite mucha flexibilidad para distribuir los fondos.
Los VC no son las únicas opciones para que las nuevas empresas obtengan financiamiento. Varias alternativas han proliferado en el actual entorno cambiante. Los emprendedores pueden considerar cualquiera de estos, dependiendo de su requerimiento, para dar el impulso adecuado a su idea. Hasta que el mercado de inversión se vuelva positivo y los capitalistas de riesgo se sientan cómodos aflojando los hilos de su cartera, estas opciones bien pueden brindar el apoyo que tanto necesitan.