Lista de verificación de gestión de flujo de efectivo para empresas

Independientemente de la escala en el negocio, la gestión financiera es importante. El efectivo es de hecho el rey.

Para el negocio, se requiere flujo de efectivo para mantener el crecimiento del negocio. Es importante para el funcionamiento y la supervivencia del negocio.

Según el estudio de US Banks , el 82% de las pequeñas empresas requieren cerrar por problemas en su flujo de efectivo.

Para los negocios, el flujo de efectivo adecuado es el linaje. Desde el crecimiento hasta el lanzamiento de un nuevo producto, necesita un flujo de efectivo que pueda ayudarlo a mantener el proceso sin complicaciones.

Para asegurarse de tener una gestión eficaz del flujo de efectivo, esto es lo que necesitará.

¿Por qué las pequeñas empresas deben administrar su flujo de caja?

Las pequeñas empresas necesitan efectivo para asegurarse de cumplir con sus procedimientos diarios y dar los pasos hacia el crecimiento en su industria.

No tener los fondos adecuados puede causar perturbaciones o, lo que es peor, puede terminar con grandes deudas. Para no enfrentar tal situación además de tener control sobre el efectivo, necesitará una gestión del flujo de efectivo.

Para entender cómo esto puede ayudar, aquí hay algunos puntos que pueden explicar.

Administre sus planes y tome mejores decisiones

Cuando tiene un administrador preciso y una comprensión de sus flujos de efectivo, puede saber la cantidad exacta de los fondos disponibles en cualquier momento.

Esto puede ayudarlo a tomar mejores decisiones y también a hacer mejores planes. Con esto, tendrás la información que necesitas con la máxima precisión.

No administrar su flujo de efectivo también conduce a errores y riesgos cuando toma las decisiones y los planes para su negocio.

Además, ayuda a comprender dónde se encuentra su negocio. Tener un estado de flujo de efectivo le dirá si su negocio está en una posición sólida o no.

Al tener un estado de cuenta actualizado en la mano, puede comprender mejor cómo hacer planes y realizar compras importantes para su negocio.

Rastree adónde va su dinero

El negocio incluye muchas transacciones. Es importante realizar un seguimiento del dinero que gasta, no solo para comprender a dónde va, sino también para saber si es por razones razonables o no.

Tener una comprensión del dinero y sus transacciones puede ayudarlo a reducir sus costos adicionales o no necesarios. Puede encontrar lagunas que están desperdiciando su dinero y causando efectos en otra parte importante.

En los negocios, se necesita una gran cantidad de capital para asegurarse de que todo vaya sobre ruedas. Tener lagunas puede hacer que gastes dinero en cosas que no son necesarias.

También es diferente de un estado de pérdidas y ganancias. Con la gestión del flujo de efectivo, puede controlar el gasto y dirigirlo a un mejor crecimiento en el negocio.

Mantenga su relación comercial segura

Los problemas de financiación pueden causar problemas como que es posible que no pueda pagar a los proveedores. Tener problemas con el flujo de efectivo puede dañar su reputación.

Además, puede causar una perturbación en otro campo que conduce a una atmósfera desmotivada. Para asegurarse de no enfrentar esto, necesitará una gestión del flujo de caja.

Con esto, no tienes que gestionar diferentes recibos de caja y facturas al mismo tiempo. Puede establecer pagos por adelantado y asegurarse de que a todos se les pague en las fechas decididas.

Encuentre el momento adecuado para expandirse

La señal de crecimiento es cuando el negocio comienza a expandirse. Emociona y motiva a sus empleados, así como a usted, a seguir dando lo mejor de sí mismos.

Cuando una empresa tiene un flujo de efectivo fluido, puede encontrar el momento adecuado para expandirse. Dirigirse a un nuevo mercado, contratar nuevos empleados significa obtener mejores ingresos para el negocio.

Sin embargo, no entender cuándo expandirse puede afectar negativamente al negocio y también puede ser por mucho tiempo.

Cuando decide expandir su negocio, significa que necesitará un flujo de efectivo más constante para ello. Contratar nuevas personas, actualizar el sistema de trabajo y asegurarse de que su negocio esté listo para nuevos negocios requiere fondos.

Si no lo tiene, perturbará el proceso de crecimiento y podría acumular efectivo que lo lleve a cerrar el negocio.

Lista de verificación para la gestión efectiva y fluida del flujo de efectivo

El objetivo de cualquier negocio es asegurarse de tener más ingresos en lugar de gastar.

El efectivo es importante y se necesita en cada acción que realice para el crecimiento del negocio. Cuando tiene un flujo de efectivo saludable, muestra que su negocio está bien protegido y va en una dirección positiva.

Para asegurarse de que tiene una gestión de flujo de efectivo fluida y efectiva, aquí está la lista de verificación que puede seguir:

Gestión de los ciclos de efectivo

Mantenga los ciclos de efectivo cortos

Los ciclos de efectivo cortos son buenos cuando se trata de reservar el efectivo. Mantiene su negocio funcionando sin problemas y le asegura en un momento de duda.

Cuando tiene ciclos de efectivo más largos, significa que su negocio funcionará sin dinero durante un período prolongado. No solo retrasa el pago de los acreedores, sino que también se vuelve riesgoso para el negocio.

Es importante mantener el efectivo con usted tan pronto como sea posible. Eso significa, acortar sus ciclos de efectivo.

No esperes a las fechas de finalización para pagar los recibos o realizar las facturas. Asegúrate de que la carga esté menos sobre tu hombro para que entiendas de dónde vas a dar el dinero y de dónde lo vas a sacar.

Consejo profesional: fomente los pagos por adelantado. Además, agregue pagos en línea y móviles para ayudar a sus clientes a pagar rápido.

Además, puede cambiar la duración de sus ciclos de efectivo según la situación, por ejemplo, ofreciendo descuentos, etc.

Mantenga los sistemas actualizados y listos

Durante el período de facturación, este punto se vuelve más crucial. No tener un sistema adecuado y claro puede causar demoras y crear problemas.

Aquí, en lugar de gastar en un sistema ad hoc, asegúrese de que su proceso de facturación sea claro y fácil de seguir.

El proceso y el sistema deben estar preparados para garantizar que pueda llevar consigo más efectivo.

Tómese el tiempo para los punteros que pueden funcionar incluso si se aprieta un poco.

Por ejemplo, considere sus condiciones de pago. ¿Cómo está siguiendo el proceso de cobro de deudas que es fácil y efectivo para usted?

¿Tus clientes tienen opciones de pago sencillas como PayPal, tarjetas de crédito o fabricación de dispositivos móviles?

Haz muchas verificaciones de crédito

Una pequeña empresa necesita su pago a tiempo. Si no lo obtiene, sopesará el proceso regular, lo que significa más problemas en el futuro.

Tener toneladas de morosos o morosos puede afectar negativamente su situación de flujo de caja. Para asegurarse de que no tenga deudas como situaciones, siempre realice verificaciones de crédito.

Especialmente cuando está gastando el crédito a cualquier cliente. Debe saber si su empresa puede hacer frente a un moroso más o no.

Consejo profesional: no solo eso, comprenda si su cliente tiene un buen historial de pago a tiempo o no. Con esto, puede reducir los números y mantener seguro su flujo de efectivo.

Renegociar los términos con sus proveedores

El beneficio de tener buenos términos con sus proveedores probablemente le permitirá negociar los términos de pago.

Es importante y beneficioso para el negocio, con esto puedes conseguir dinero para ahorrar. Además, cuando tiene buenas relaciones con los proveedores, puede usarlo para extender su crédito en caso de problemas.

Consejo profesional: cuando tiene una buena relación, puede obtener la información sobre los últimos o próximos descuentos directamente de sus proveedores. O, en caso de que lo hagan, pueden hacerlo para usted.

Administrar el capital de trabajo del negocio

Comprender cómo funciona el ciclo económico

El ciclo comercial significa el tiempo que su empresa tarda en fabricar un producto para venderlo. Incluye recibir el pago y obtener crédito en su cuenta. Todo el ciclo sigue repitiéndose para asegurarse de que su negocio funcione sin problemas.

Si el proceso es más largo, vas a necesitar más capital y depende de cuánto esperes para el pago.

Cuando esté decidiendo el capital, también requerirá que comprenda qué tipo de ciclo económico está ejecutando. Diferentes negocios tienen sus ciclos establecidos.

Por ejemplo, si tienes una granja de manzanas, depende del ciclo estacional. Aquí necesitará suficiente dinero para cosechar y empacar las frutas para entregar. Y lo será incluso antes de considerar las devoluciones.

Pero si tiene un negocio de peluquería, necesitará capital para el trabajo diario. En este negocio, realizará pagos con demasiada frecuencia y realizará un seguimiento de las facturas de dinero.

Reducir la necesidad de capital de trabajo

Cuando hace negocios, es importante comprender los requisitos de su capital de trabajo. Aquí cuanto menos necesites, mejor podrás trabajar.

Además, cuando comience a buscar, siempre encontrará condiciones en las que la reducción de costos puede ser posible. Puede evitar grandes sumas de retiros en persona. Junto con cuidado para hacer over-trading.

Consejo profesional : mantenga el costo de inventario reducido y ofrezca la opción de pago más fácil para sus clientes.

Realice un pronóstico

Realizar un pronóstico de flujo de efectivo puede ayudarlo a comprender mejor su situación financiera.

En lugar de hacerlo en algunos intervalos de tiempo, agregue este pronóstico o propósito cotidiano. Cuando lo hace regularmente, puede obtener una imagen clara de su flujo de caja.

Esto le dará pronósticos mucho más precisos y podrá tomar mejores medidas para mejorar la situación en el capital de trabajo.

Además, le ayuda a predecir las finanzas a corto plazo para que llenen los vacíos. Lo mantendrá en control para aumentar su flujo de ingresos para obtener mejores inversiones.

El índice de capital de trabajo

Tener en cuenta su índice de capital de trabajo muestra la capacidad de su negocio para cumplir con los pasivos a corto plazo. Considera tanto los activos circulantes como los más líquidos.

Para evaluar la relación de capital de trabajo o actual, debe dividir el activo actual por sus pasivos actuales.

Consejo profesional: si su respuesta es inferior a 1:1, entonces su capital de trabajo tiene un problema y es hora de obtener ayuda de un profesional.

Gestión de los riesgos de sobreoperación

Centrarse en el negocio principal

Para ese negocio que acaba de empezar, es necesario evitar la tentación de entregarlo todo para aumentar el flujo de efectivo.

Esto requiere habilidades y eventualmente aprenderá, pero concentrarse en el aprendizaje temprano puede apartarlo de lo que está haciendo en este momento.

Consejo profesional: Dedicar demasiado tiempo a esto puede aumentar el riesgo para el negocio principal. Y evitar el negocio principal debido a esto puede hacer que sea más difícil sufrir.

No todos los negocios son buenos

Una propuesta de negocio a primera vista puede parecer imposible perder la oportunidad. Pero recuerde el punto de que no todos los negocios son buenos para su negocio.

A veces viene con una gran carga que puede ser más dañina para sus recursos y su negocio.

Por ejemplo, considere la situación de enviar las muestras de un pedido de 20 000 unidades. Para completar esto y cumplir con los plazos, vas a aumentar la producción. Requerirá una inversión en máquinas y personal que arriesgue más sus recursos.

El problema se acelera cuando el pedido aumenta en el futuro.

Bueno, no es un problema cuando tienes el control sobre él. Pero aquí debes saber cómo hacerlo antes de aprovechar la oportunidad solo por la oportunidad,

Reconocer los signos de overtrading

Como se dijo anteriormente, no todos los negocios son buenos. A veces tienes que abandonar el negocio solo porque te está mostrando signos de sobrenegociación.

La tentación de obtener más trabajo puede empujar a correr el riesgo de operar en exceso. Para cualquier negocio, hasta que tenga la copia de seguridad lista para administrar el trabajo adicional, no se exceda.

Cuando tiene el exceso de comercio, puede dar una gran brecha a sus recursos financieros y a recibir pagos.

Esto significa que esperará más tiempo para pagar las facturas y el personal. Esto no es bueno y también puede obtener los otros gastos generales de la costa.

Además, se ve afectado cuando no tienes listo el pronóstico de flujo de efectivo para tu negocio.

Manejar la deuda

Mantenga las facturas en la cima

Como desea recibir el pago a tiempo, lo mismo ocurre con sus proveedores. Vas a pagar las cuentas a tiempo.

Cuando realiza el pago a tiempo, significa que su balance general estará actualizado y siempre será preciso.

Además, te indica la posición clara de cuánto dinero quieres y tienes disponible en este momento.

También tendrá una imagen precisa del flujo de efectivo general en su negocio.

Cuando deje las facturas, es posible que no comprenda cuánto dinero debe pagar y cuánto tiene realmente para usted.

Consejo profesional: Pagar a tiempo mantiene saludable la relación con sus proveedores. Además, creas tu imagen y eres responsable y dócil. También ayuda a obtener beneficios futuros.

Mantenga abierta la línea de comunicación

La falta de comunicación es común, pero debe evitarse a toda costa. Cuando tiene clientes a los que aún no se les ha pagado, es común sacar conclusiones precipitadas.

Pero evita tal situación, contacta con tu comunicación y pregunta al respecto. Asegúrate de ser cortés pero firme.

Es efectivo y para nuestro negocio lo necesitas. Tal vez sus aduanas quieran devolver el dinero, pero hay una situación determinada.

Puede ofrecer un plan de pago para dividir el pago en cuotas. A su cliente le gustará y usted también recibirá su pago sin perder clientes.

Además, mantenga el proceso y registre la correspondencia que realizó. Será útil para futuras pruebas en situaciones peores.

Mantenga el sistema eficiente

Cuando tenga un proceso bueno y eficiente establecido, se reducirán las posibilidades de perseguir a todos los debatientes para devolverle el dinero.

Centrarse en el registro de las deudas. Evite dejar que la deuda se haga demasiado vieja, ya que cuanto más tiempo pase desapercibida, más difícil será recuperar la situación.

Además, evita la situación de grandes deudas, pide el prepago de cuotas o depósitos. No obstante puede ser normal.

Consejo profesional: para asegurarse de que no está lidiando con un mal historial, verifique el historial crediticio. Le ayudará a comprender que pueden devolverle el dinero como dijeron o no.

Obtenga ayuda de otros

El servicio Collectie puede ayudarlo a recuperar las deudas. Si lo estás haciendo por tu cuenta y no obtienes los resultados, es una buena opción elegir los servicios colectivos.

El servicio colectivo es experto en esas cosas. Y pueden ayudarlo a recuperar su dinero.

Sin embargo, asegúrese de que no esté desobedeciendo ningún tipo de regla.

Cobrar la deuda rápido

La deuda se vuelve difícil de recuperar cuando envejece. La regla de oro dice que debes hacerlo rápido. Cuanto más rápido lo haga, mejor será todo el proceso para usted.

Es importante tener las habilidades para recuperar el dinero que otros le deben. También hay que manejar a la gente sin hacerlo demasiado grande o peor llevarlo a los tribunales.

La mejor situación la puedes hacer en caso de manipularlos o acercarte a ellos personalmente. Pero mantenlo profesional en lugar de abrumarte por esto.

Consejo profesional: Además, muestre el énfasis que entiende, pero también necesita efectivo para administrar su negocio. Además, el dinero que le debían le obliga a operar su trabajo.

Administrar el dinero extra

Obtenga la reserva de efectivo

El negocio se enfrenta a la situación cuando el efectivo sube y baja. Además, sus flujos de ingresos pueden cambiar de dirección.

Realizar el pronóstico puede ayudarlo a obtener los puntos exactos en los que podría necesitar déficits y superávits de efectivo.

Puedes ver la situación y asegurarte de que ya estás preparado para ella. También puede mantener la cantidad lista para casos de emergencia para hacer frente a situaciones inesperadas.

Puede destinar el dinero extra al gasto en activos sin obtener más préstamos o inversiones de un tercero.

Pagar la deuda

La deuda es una parte importante que debe acortar tan pronto como pueda. Para cualquier negocio, tener deudas no es una buena señal. Sobre todo cuando tienes mucho.

Dependiendo del dinero extra que tenga, puede pagar la deuda. Además, puede pagar la deuda a tiempo y antes de que expiren los plazos del crédito, así como comenzar de nuevo. Por lo que se suma la sanción que cuesta más dinero pagar.

Consejo profesional: si tiene dinero extra, elimine las deudas de su flujo de efectivo. Asegúrate de completarlo antes de que caduque.

Actualizar la tecnología

La tecnología es mejor para mantener su trabajo sin complicaciones. Cuanta más comprensión tengas, mejor trabajo podrás hacer. Pero no tener tecnología actualizada también puede causar problemas y retrasar el trabajo.

Tener tecnología actualizada puede optimizar su trabajo.

Por ejemplo, puede gastar en opciones de pago móvil. Ofrece muchas opciones para que su cliente pague su dinero y lo mantenga sin problemas.

También reduce la situación de la deuda y la mantiene más rápido. Además, le da un gran impulso a su credibilidad y mantiene un buen flujo de caja.

Consejo profesional: si mantiene la tecnología de pago más reciente y actualizada. Asegúrese de que también está actualizando el sistema.

Haga que su curso de capacitación avance

A medida que su negocio comience a expandirse, también necesitará invertir en su personal. Es importante que tenga la experiencia del personal sobre lo que están haciendo.

Si está introduciendo nuevos servicios y productos, asegúrese de que su personal esté bien capacitado y listo para los grandes eventos.

Busque la capacitación educativa y, además de la capacitación interna, puede ofrecer más a su negocio.

Consejo profesional: cuanto más avanzado tenga el entrenamiento, mejor tendrá para el futuro. El personal capacitado puede ayudarlo a mejorar la comunicación y las relaciones con los clientes.

buscar inversiones

La flexibilidad en las inversiones puede ayudarlo a mantener su flujo de efectivo estable para el futuro. Con las inversiones, puede obtener nuevas ideas, pasar más tiempo buscando nuevos clientes.

Además, puede invertir en nuevos productos, mejores equipos de ventas e invertir más en negocios. Esto mantendrá más efectivo listo para el trabajo posterior.

Consejo profesional : además de su propio negocio, puede invertir en otros. Considere a su empleado u otras opciones disponibles.

Administrar las previsiones de flujo de efectivo

Mantenga las cifras precisas

Las cifras deben ser precisas, sin embargo, necesitará más inversión de tiempo y asegúrese de acercarse a los números posibles.

Esto ayudará a preparar los pronósticos, ya que se enfoca en revisar sus finanzas y bancos. Guarde la versión detallada y escriba notas sobre la suposición que tiene para el pronóstico.

Mantenga su investigación de mercado y su historia de ventas sólidas y precisas para proyectar una mejor solución.

Consejo profesional : considere también las temporadas altas. Ya que las ventas no son consistentes todos los años.

Estimar el costo total

La estimación de costos incluye diferentes aspectos. Pues incluye nóminas, proveedores, gastos generales y salario.

Esto debería ser lo más realista posible. Además, está cubriendo el costo de vida personal o lo está utilizando para el negocio.

Por ambas razones, necesitará estimar el costo para obtener un resultado preciso.

pronosticar las ventas

Comprender las ventas y encontrar un pronóstico de ventas constructivo que pueda ser preciso. Necesita ver la hoja de cálculo y el software de contabilidad por más de 2 años. Además, para tener más confianza, obtendrá 12 meses de ventas.

Para cualquier situación, necesitará más comprensión. También debe seguir el progreso del trabajo para obtener la idea del mercado competitivo.

Estimar la capacidad

Si tiene un cierto flujo de efectivo estimado para el mes. Entender cuánto puedes fácilmente o más difícilmente te costará lograrlo.

Hay horas limitadas, pero como propietario de un negocio, necesitará mucho trabajo para manejar. No es fácil para usted manejar todo junto con lograr la cantidad que le van a pagar.

mejorar el contador

Tener un contador puede resolver muchos problemas que podría estar enfrentando. Son profesionales, por lo que pueden manejar toda la situación de una manera mucho mejor y más efectiva.

Además, pueden encontrar los errores e identificar las situaciones que pueden causar riesgos para su pronóstico de efectivo. Esto puede brindarle resultados más precisos, especialmente para su pronóstico relacionado con el flujo de caja.

Puede obtener más información sobre el pronóstico de flujo y comprender más sobre cómo administrarlo.

Son mucho mejores cuando se trata de detectar la perturbación o cualquier cosa que te hayas perdido.

Consejo profesional: asegúrese de estar equipado y tener la tecnología actualizada junto con el contador. Mantendrá su trabajo mucho más libre de problemas y rápido.

Administre los activos: elija arrendamiento o compra

Pros y contras de comprar

Puede hacer la compra a largo plazo, ya que es mucho más barato. Además, obtienes el activo por ti mismo.

Con esto puedes venderlo cuando gustes, además aumenta el flujo en efectivo. No solo puede usar sus productos o artículos comprados como activo colateral cuando busca pedir dinero prestado.

Tales compras tienen depreciación que trabaja a su favor.

La desventaja de comprar es que depende de la compra. Para hacer esto, necesitará la cantidad de efectivo y afectará las reservas que tiene. Esto perturbó el flujo de caja.

Consejo profesional: puede considerar arrendar el equipo comprado que tiene. Puede ayudarlo a cubrir los gastos y puede obtener el uso del efectivo para un trabajo importante.

Ventajas y desventajas del arrendamiento g

El arrendamiento ahorra dinero. Si lo necesita, puede obtener el equipo en arrendamiento y usarlo pagando por un período determinado.

Además, depende de lo que estés comprando. Si es caro, arrendarlo puede ahorrarle dinero. También si no lo está utilizando para fines cotidianos.

Puede mantenerlo en el sitio cuando sea necesario, lo que no afectará el flujo de efectivo

La desventaja de arrendar es que usted no es dueño del equipo. No puedes usarlo para un colaborador o venderlo después.

Preguntas frecuentes (FAQ)

Fuentes adicionales