Lista de los 11 mejores ejemplos de plataformas de banca digital en 2023
Publicado: 2023-05-24Resumen: Las plataformas de banca digital han facilitado a los clientes el depósito de cheques, la solicitud de préstamos y la transferencia de fondos a nivel internacional. ¿Cuáles son los beneficios de estos productos para los bancos? ¡Descúbrelo en el siguiente artículo!
Con el avance de la tecnología, cada vez más bancos e instituciones financieras están cambiando hacia la digitalización y brindando sus servicios bancarios en línea. Los servicios de banca en línea han simplificado la apertura de cuentas, la transferencia de fondos, la gestión de préstamos y garantías, etc. Por lo tanto, los usuarios no necesitan visitar la sucursal física del banco, ya que pueden hacer casi todo en línea.
Con una plataforma de banca digital, los clientes pueden verificar su historial de transacciones, imprimir estados de cuenta, realizar pagos ACH, etc. Los bancos pueden aprovechar esta plataforma para administrar préstamos, aprobar garantías, brindar asistencia virtual a los clientes y realizar puntajes de crédito para los clientes. Obtenga más información sobre los beneficios de los productos de banca digital en el siguiente artículo.
Tabla de contenido
¿Qué es una Plataforma de Banca Digital?
La plataforma de banca digital se utiliza para digitalizar operaciones bancarias clave y facilitar las interacciones digitales con los clientes. También permite a los bancos proporcionar a los clientes múltiples productos financieros digitales, como banca por Internet y billeteras móviles. Dentro de las soluciones de banca digital, cada operación se puede completar en línea.
Con él, los bancos pueden agilizar tareas como la gestión de préstamos y cuentas, la prestación de asistencia financiera a los clientes, la actualización automática de sus libretas y la gestión de múltiples sucursales bancarias.
Desde el punto de vista del cliente, pueden realizar un seguimiento del historial de transacciones, abrir una cuenta en línea, depositar cheques en línea a través del escaneo y transferir fondos en línea. Con la disponibilidad de productos bancarios digitales, los clientes pueden aprovechar varios servicios bancarios desde la comodidad de sus hogares.
Las 11 mejores plataformas de banca digital en India 2023
- Sistema operativo del banco nCino
- Compromiso digital de Fincle
- Finflujo
- Alkami
- Plataforma Q2
- Banca digital Appway
- Plataforma de Banca Digital NETinfo
- BancoPunto
- Visión digital de NCR
- Repicar
- multipase
Existen varias plataformas de banca digital que pueden ayudar a los bancos a administrar sus operaciones diarias con mucha facilidad. Además, también pueden optimizar todo el procedimiento de incorporación de clientes. Algunos de los mejores bancos digitales líderes que puede considerar para este propósito:
Sistema operativo del banco nCino
nCino Bank Operating System digitaliza tareas relacionadas con préstamos y depósitos. Se puede utilizar para automatizar tareas como la incorporación de clientes, cuentas de depósito, análisis de crédito, fijación de precios de préstamos comerciales, préstamos agrícolas, etc. Además, puede administrar y monitorear la regulación interna con el módulo de gestión de cumplimiento.
Características del sistema operativo nCino Bank
- Maneja diferentes tipos de documentos.
- Proporciona gestión de relaciones con los clientes para la prestación de servicios bancarios personalizados.
- Gestión de cumplimiento
- Portal del cliente para facilitar los procesos bancarios
- Gestión de garantías para la gestión de garantías de préstamos
- Visualiza y analiza el rendimiento financiero en todo el banco
- Rastrea y mantiene préstamos sindicados
Precios del sistema operativo de nCino Bank: disponibles previa solicitud en su sitio web oficial.
Compromiso digital de Fincle
Finacle Digital Engagement es un software omnicanal que ayuda a los bancos a incorporar e involucrar a sus clientes minoristas, pymes y corporativos. Esta suite lo ayuda a brindar experiencias personalizadas a clientes, personal bancario y socios externos para diferentes canales, dispositivos, etc.
Se puede utilizar para gestionar depósitos y convenios, crear un recorrido del cliente entre canales, factoring inverso, gestionar garantías, automatizar operaciones centradas en el cliente, etc.
Características de Fincle Digital Engagement Hub
- Proporciona incorporación de clientes digitalizada
- Admite la automatización robótica de procesos para automatizar tareas repetitivas
- Admite préstamos minoristas y corporativos
- Personaliza diferentes canales de comunicación como correo electrónico y mensajes para los clientes.
- Crea una arquitectura de participación centrada en el cliente
- Gestión de originación de préstamos
Precios de Finacle Digital Engagement Hub: disponible previa solicitud en su sitio web oficial
Finflujo
Finflux es una plataforma de préstamos que ofrece productos financieros para ayudar a las empresas de préstamos a acelerar sus operaciones comerciales y administrar el ciclo completo de préstamos.
Algunas características comunes que obtiene con estos productos incluyen la gestión de campañas en tiempo real, la gestión de préstamos de oro, la automatización de la cartera de préstamos, la vista del recorrido del cliente, etc. La plataforma también le permite enviar recordatorios de pagos pendientes a los clientes.
Características de Finflux
- Automatización del flujo de trabajo basado en reglas
- Gestión del ciclo de préstamo de clientes
- Apoya la originación y gestión de préstamos
- Ofrece informes y análisis.
- Viene con puntaje de crédito incorporado para los clientes
- Automatiza y optimiza el sistema de cobro de deudas
Precios de Finflux: Disponible a pedido en su sitio web oficial
Alkami
La plataforma de banca digital de Alkami ayuda a los bancos regionales y cooperativas de crédito a brindar los mejores servicios de banca en línea a sus clientes. Proporciona características para agilizar las actividades de incorporación, apertura de cuentas, participación, seguridad y cumplimiento.
Puede usar esta plataforma bancaria para administrar campañas de marketing, mejorar los servicios al cliente, administrar cuentas comerciales, personalizar los límites de la tarjeta del cliente, etc.
Características de Alkami
- Admite la apertura de cuentas digitales
- Brinda atención personalizada al cliente en términos de préstamos, tasas de interés, etc.
- Ofrece un módulo de bienestar financiero para que los clientes realicen un seguimiento de su salud financiera
- Administra los pagos ACH
- Ofrece prevención de fraude de pago para identificar transacciones fraudulentas
- Soporta facturación automatizada
- Proporciona API, opciones de SSO, etc., para personalizar la plataforma
Precios de Alkami: Disponibles bajo petición en su web oficial
Plataforma Q2
Q2 Platform es un conjunto integral que incluye soluciones de préstamos y banca digital para bancos, cooperativas de crédito, empresas fintech, etc. Viene con funciones como clientes comerciales a bordo, gestión de patrimonio, análisis de riesgo y fraude, mensajería segura, depósitos de fondos remotos, etc.
Características de la plataforma Q2
- Gestión financiera personalizada
- Admite depósitos bancarios 24/7
- Proporciona gestión de efectivo comercial
- Ofrece herramientas de integración y cumplimiento
- Permite pagos AHC
Precios de Q2 Platform: Disponible en su web oficial
Banca digital Appway
Appway Digital Banking ayuda a varias instituciones bancarias y financieras a automatizar sus flujos de trabajo de administración de cumplimiento y incorporación de clientes.
Se puede utilizar para digitalizar el procedimiento de incorporación de clientes, gestionar la aprobación y activación de aplicaciones, realizar evaluaciones legales y de cumplimiento para permanecer, etc.
Además, integra todos los departamentos para trabajar en la incorporación del cliente en tiempo real y también admite la verificación de identidad y la biometría para validar los detalles del cliente.
Funciones de banca digital de Appway
- Soporta apertura de cuenta propia sin ningún asesor
- Ofrece gestión de casos de cumplimiento basada en riesgos para revisiones de clientes periódicas y ad-hoc.
- Crea flujos de trabajo de incorporación de clientes automatizados
- Lleva a cabo una evaluación legal y de cumplimiento para mantenerse en cumplimiento
- Ofrece integración con Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic, etc.
- Archiva documentos a través de la integración con Box, Hyparchive, etc.
Precios de Appway Digital Banking: El precio está disponible previa solicitud en su sitio web oficial
Plataforma de Banca Digital NETinfo
La plataforma de banca digital NETinfo ofrece características integrales para complementar los requisitos de banca digital de las empresas financieras centradas en el consumidor. Con él, sus clientes pueden transferir fondos, ver sus inversiones, administrar sus finanzas, etc.
Además, puede crear una billetera digital para pagos, desarrollar campañas de marketing y administrar las cuentas de los clientes.
Características de la plataforma de banca digital NETinfo
- Soporta internet y banca móvil
- Envía notificaciones a los clientes para alertas de transacciones, problemas de seguridad, etc.
- Ofrece chatbot para atender las consultas de los clientes
- Se integra con varios cajeros automáticos para promover el retiro de efectivo sin tarjeta.
- Proporciona funcionalidades financieras básicas a través de relojes inteligentes a los clientes.
- Integre con varios identificadores de redes sociales para obtener detalles de contacto y permitir pagos a través de un entorno seguro.
Precios de la plataforma de banca digital NETinfo: disponible previa solicitud en su sitio web oficial
BancoPunto
BankPoint es la plataforma bancaria de próxima generación que puede ayudar a optimizar las operaciones bancarias y mejorar la eficiencia de los empleados. Desde la gestión de clientes, préstamos, flujos de trabajo, hasta el mantenimiento de documentos, activos REO, canalizaciones de préstamos, etc., con este software bancario se pueden gestionar múltiples tareas bancarias.
Características de BankPoint
- Admite la entrada de datos de un solo punto para ingresar información crítica
- Gestiona todos los conductos de préstamos
- Automatiza las tareas de gestión de relaciones con los clientes, como responder a los tickets de los clientes.
- Crea y personaliza diferentes tipos de informes.
- Ofrece un módulo de diligencia debida de adquisición para verificar documentos antes de comprar cualquier banco y grupo de préstamos
Precios de BankPoint: Disponible a pedido en su sitio web oficial
Visión digital de NCR
NCR Digital Insight es un paquete integral que brinda a los bancos y cooperativas de crédito soluciones innovadoras para transformar sus operaciones bancarias.
Con esto, pueden digitalizar sus operaciones bancarias, agregar nuevas funciones a los cajeros automáticos automáticos, administrar las tarjetas de los clientes, encontrar todos los usuarios bancarios y no bancarios, etc. Además, también puede crear una comunicación personalizada para cada cliente con él.
Características de NCR Digital Insight
- Admite la apertura de cuentas propias para clientes nuevos y existentes
- Permite a los usuarios administrar rápidamente sus finanzas a través del módulo de banca de consumo.
- Genera información en función de los comportamientos de los clientes.
- Ofrece integración con múltiples software de contabilidad para administrar los gastos
- Digitaliza todas las operaciones backend de tu sucursal bancaria
- Brinda consultas cara a cara a los clientes a través de interacción de audio y video.
Precios de NCR Digital Insight: el precio está disponible previa solicitud en su sitio web oficial
Repicar
Chime es una organización de tecnología financiera donde The Bancorp Bank y los miembros FDIC brindan servicios bancarios gratuitos. Con esto, puede congelar su tarjeta, abrir su cuenta sin ningún cargo, enviar dinero a personas sin cargos por transacción, brindar acceso a más de 60000 cajeros automáticos sin cargo, etc.
Características de Chime
- Permite a los usuarios depositar cheques agregando la imagen escaneada del cheque
- Refleja pago dentro de 2 días en cuenta en depósito directo
- Deshabilita automáticamente las transacciones cuando se pierde una tarjeta de usuario
- Proporciona alertas de transacciones en tiempo real a los clientes.
- Permite a los usuarios ahorrar dinero con la función de ahorro
- Mantiene todas las transacciones encriptadas por seguridad.
- No cobra ninguna cuota de mantenimiento mensual
Precios de Chime: Chime es de uso gratuito
multipase
MultiPass es un retador bancario que ayuda a los clientes corporativos a realizar y aceptar pagos en monedas internacionales. Proporciona IBAN multidivisa, cuentas de la UE y EE. UU., tarjetas corporativas, etc., para transferir fondos internacionalmente con éxito.
MultiPass ayuda con pagos de alta velocidad, pagos en divisas a una tasa baja, pago en mercados locales, manejo de gastos diarios, etc.
Características de MultiPass
- Admite más de 30 monedas para aceptar y recibir pagos
- Emite tarjeta especial de gastos corporativos
- Ofrece encriptación avanzada para proteger los datos comerciales
- Registrado y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera
- Protege el dinero depositado a través del módulo de salvaguarda
- Proporciona incorporación digital para el cliente.
Precios de MultiPass: No hay plan gratuito disponible | El plan pagado para abrir una cuenta comienza desde INR 4,620.15 en adelante.
Características principales de la plataforma de banca digital
Las plataformas de banca digital pueden ayudar a los clientes a ver el historial de transacciones, imprimir estados de cuenta, depositar cheques en línea y también solicitar préstamos.
Del mismo modo, los bancos pueden administrar los flujos de préstamos, cumplir con las normas y brindar soporte virtual a los clientes. Algunas otras características comunes de una plataforma de banca digital incluyen:
- Transferencias de dinero: permite a los clientes transferir dinero a cualquier persona directamente a través de la plataforma.
- Apertura de cuenta: Facilite a los clientes la apertura rápida de cuentas simplemente agregando información obligatoria.
- Pagos UPI: esta función permite a los usuarios enviar dinero de una cuenta a otra a través del escaneo de códigos QR directamente desde la aplicación.
- Alertas de mensajes: envía automáticamente alertas de mensajes a los clientes sobre préstamos, planes próximos, cuotas pendientes, alertas de transacciones, etc.
- Servicios personalizados: permite a los bancos ofrecer servicios bancarios personalizados relacionados con cuentas, límites de crédito, tasa de interés, etc.
- Banca internacional: esta función permite a los clientes transferir fondos y realizar pagos internacionales seguros y sin complicaciones.
- Automatización de incorporación de clientes: ayuda a los bancos a automatizar todo el procedimiento de incorporación de clientes, incluida la apertura de cuentas, detalles de KYC, correos electrónicos de bienvenida, etc.
Beneficios de la Plataforma de Banca Digital
El uso de soluciones de banca digital puede beneficiar a los bancos y clientes de varias maneras, como facilitar los pagos internacionales, múltiples opciones de pago, transferencias más rápidas, etc. Algunos otros beneficios incluyen:
- Permite a los clientes abrir cuentas bancarias digitales con facilidad desde sus hogares.
- Los clientes pueden imprimir sus estados de cuenta mensuales directamente desde su cuenta.
- Los bancos pueden brindar asistencia las 24 horas a los clientes
- Ayuda a los clientes a automatizar los pagos con la función de débito automático
- Mantiene los datos de los clientes seguros a través de varios protocolos de seguridad.
- Ayuda a los bancos a rastrear y administrar las carteras de préstamos
Plataforma de Banca Digital vs Banca Tradicional
En la banca tradicional, se abre una cuenta dentro de la sucursal en comparación con la plataforma de banca digital donde se abre en línea.
Del mismo modo, la conciliación bancaria la realiza la máquina en la banca tradicional, mientras que se realiza automáticamente en la plataforma de banca digital. Aquí hay algunas otras diferencias clave entre estas dos ramas de la banca:
| Métrica | Banca Tradicional | Plataforma de Banca Digital |
| Horas de funcionamiento | Restringido al horario comercial | Disponibilidad 24x7 |
| Accesibilidad | Cajeros automáticos y sucursal física del banco | A través de aplicaciones móviles, net banking, etc. |
| Servicio al Cliente | Por teléfono o a través de la visita a la sucursal | Por teléfono, chat, correo electrónico, etc. |
| Tarifas y cargos | Alto | Bajo en comparación con los bancos tradicionales ya que las transacciones se realizan en línea. |
| Documentos físicos para apertura de cuenta | Requerido | No requerido |
¿Cuál es el tamaño del mercado Plataforma de banca digital?
La industria bancaria ha cambiado rápidamente en los últimos años debido al avance técnico. Por lo tanto, la mayoría de los bancos ahora están cambiando de la banca tradicional a la digital para optimizar sus operaciones y mejorar la experiencia de sus clientes.
El mercado de la plataforma de banca digital a escala mundial se valoró en $ 7,75 mil millones en 2022 y se espera que se valore en $ 17,50 mil millones a fines de 2030. Se espera que el mercado aumente casi CAGR (tasa de crecimiento anual compuesta) de 10.70% para la duración del tiempo de pronóstico.
Conclusión
Las plataformas de banca digital ofrecen varias funcionalidades a los bancos para agilizar sus flujos de trabajo y mejorar la experiencia del cliente. Desde la gestión de carteras de préstamos, los servicios bancarios personalizados hasta la automatización del procedimiento de incorporación de clientes, todas las funciones bancarias se pueden gestionar desde la plataforma.
preguntas frecuentes
- ¿Qué es una plataforma de banca digital?
Una plataforma de banca digital ayuda a los bancos y las instituciones financieras a brindar sus servicios bancarios en línea a los clientes. Con ella, pueden automatizar tareas como la incorporación de clientes, la apertura de cuentas, la gestión de carteras de préstamos, etc. Para los clientes, esta plataforma ayuda a gestionar las finanzas, transferir fondos, abrir una nueva cuenta, etc.
- ¿Cuáles son algunos ejemplos de banca digital?
Algunos ejemplos de banca digital incluyen pagos UPI, banca por Internet y móvil, billeteras móviles, etc.
- ¿Cuáles son los 4 pilares de la banca digital?
Los cuatro pilares de la banca digital incluyen la incorporación de clientes, el servicio al cliente, la lealtad del cliente y la originación de préstamos.
- ¿Cuál es el beneficio de la plataforma de banca digital?
El uso de una plataforma de banca digital tiene muchos beneficios, como abrir fácilmente una cuenta bancaria, facilitar los pagos en línea, ofrecer servicios bancarios personalizados a los clientes, etc. Con ella, también puede realizar pagos internacionales sin problemas.
- ¿Cuáles son las tres tecnologías digitales en la industria bancaria?
Las tres tecnologías que pueden remodelar la industria bancaria en el futuro incluyen AI, Cloud e IoT. Estas tecnologías ayudarán a digitalizar y automatizar operaciones bancarias clave para mejorar la experiencia del cliente
- ¿Qué es la banca digital vs móvil?
La banca digital es administrar y brindar sus servicios bancarios a través de cualquier computadora, computadora portátil, etc., en línea. Mientras que, en la banca móvil, todos los trámites se realizan a través de Internet. Sin embargo, la banca móvil se incluye en la banca digital.
- ¿Es la banca digital una Blockchain?
No, la banca digital no es una Blockchain. Sin embargo, el uso de la tecnología Blockchain en la banca ha ayudado a los bancos a desarrollar una base de datos descentralizada de todos los activos digitales. Además, con un libro mayor distribuido, a los bancos les resulta más fácil transferir todos los activos y registrar transacciones a través de tokens creados en una cadena de bloques.
- ¿En qué se diferencian los bancos digitales?
Los bancos digitales se diferencian de los bancos tradicionales porque todos los trámites se realizan en línea en comparación con sus sucursales físicas. Desde abrir una cuenta bancaria hasta realizar pagos, todo es posible con la banca digital.
- ¿La banca digital es segura o no?
Sí, la banca digital es completamente segura para realizar operaciones bancarias en línea porque utiliza múltiples protocolos para mantener los datos seguros. Algunos incluyen cifrado de datos, autenticación multifactor, seguridad IPIN, etc.
- ¿Cómo funcionan los bancos digitales?
Un banco digital es una especie de plataforma virtual para brindar servicios al cliente como se brinda en un banco tradicional. Los clientes pueden hacer uso de los servicios bancarios a través de software y aplicaciones móviles que facilitan las transacciones bancarias seguras. El banco gestiona todos los trámites de dicho trámite a través del. Los componentes físicos de un banco tradicional, incluida la seguridad, la apertura de cuentas, la incorporación, etc., se han convertido en servicios web.
- ¿Cuál es el precio básico de una plataforma de banca digital?
El precio de una plataforma de banca digital depende no solo del proveedor, sino también de las funcionalidades que ofrece a los clientes. Por ejemplo, algunos proveedores solo ofrecen funciones básicas como apertura de cuentas, automatización de incorporación de clientes, gestión de préstamos, etc.