5 opciones de financiación para escalar su marca DTC

Tener un buen producto solía ser suficiente para garantizar que tuviera una tienda de comercio electrónico exitosa. Hoy en día, las exigencias del emprendedor de comercio electrónico moderno son mucho mayores.

Para las marcas de comercio electrónico de DTC, deberá escalar sus esfuerzos de marketing y optimizar la logística también si desea convertir su marca en un nombre familiar, como Warby Parker o SmileDirectClub.

Esto significa que necesitará una inyección de capital.

Si ha captado la atención de su público objetivo, su marca podría ser catapultada a su fase de crecimiento. No tener los fondos para mantenerse al día con ese crecimiento sería como chocar contra una pared de ladrillos.

Odiaríamos que eso le sucediera, ya que sabemos que las empresas de comercio electrónico tienen el potencial de convertirse en grandes activos por los que los compradores están dispuestos a pagar mucho dinero. ¡Tome este negocio de $11.8 millones, por ejemplo!

Para llegar a esa etapa, deberá obtener suficientes fondos para escalar su negocio, ya sea que eso signifique aumentar la cantidad de inventario que posee o expandir sus campañas de marketing. Al final de este artículo, sabrá cuáles son sus opciones de financiamiento y tendrá una idea de cuál es la mejor para su negocio.

Exploremos cuáles son sus opciones de financiamiento para recaudar capital para su marca DTC.

Tarjetas de crédito

Dado que el límite promedio de la tarjeta de crédito comercial es de $56,100, es posible que haya pensado en usar su tarjeta de crédito comercial o solicitar una para comenzar a cargar gastos operativos para impulsar el crecimiento.

Sin embargo, no se recomienda para inversiones a largo plazo. Puede superar su límite de crédito cuando realiza pedidos regulares de inventario en su tarjeta de crédito.

Como medida provisional, una tarjeta de crédito comercial puede ayudarlo hasta que obtenga financiamiento con tasas de interés y términos de pago más favorables.

Préstamos de capital de trabajo

Este tipo de préstamos comerciales ayudan específicamente a las marcas a cubrir sus necesidades operativas. La advertencia es que está limitado en lo que puede gastar. Los préstamos de capital de trabajo están destinados a gastos a corto plazo en lugar de inversiones a largo plazo.

Si los análisis recientes muestran un rápido crecimiento, podría valer la pena solicitar un préstamo. No necesita gastar el préstamo de una vez, lo que le permite aplicarlo a las necesidades de la empresa, como financiar el inventario o contratar personal nuevo para manejar el servicio al cliente.

Los vendedores de Amazon y Shopify pueden asegurar préstamos de capital de trabajo específicos para estas plataformas que pueden ser más favorables que los préstamos bancarios.

Amazon préstamos

Amazon Lending está disponible para propietarios de pequeñas empresas que venden en Amazon solo por invitación.

Si lo invitan, puede asegurar fondos entre $1,000 y $750,000. Los plazos son de hasta 12 meses y las tasas de interés varían entre 6% y 16%, según lo informado por los vendedores. Amazon toma un porcentaje fijo de las ventas brutas de la cuenta de Amazon del vendedor.

Algunos dueños de negocios pueden preferir esta opción porque hay menos tarifas.

Ten en cuenta que solo puedes usar el préstamo para aumentar tu inventario o mejorar los productos que vendes en Amazon.

capital de Shopify

Shopify Capital ofrece una forma sencilla de obtener fondos de Shopify con una estructura de pago única que se basa en tus ventas. Puede pedir prestado hasta $ 1 millón, pero Shopify debe invitarlo al esquema.

Como explica Pagefly, si pide un préstamo de $1,000, deberá pagar una tarifa de préstamo de $100 y luego destinar el 10% de sus ventas para pagar el préstamo hasta que se pague.

Un préstamo de Shopify Capital puede ser una opción más costosa que un préstamo bancario típico, pero puede acceder al capital más rápido, lo que puede ser realmente útil si tiene problemas de administración del flujo de efectivo.

Préstamos bancarios

Muchos empresarios que han hecho crecer sus propias empresas emergentes advierten que un préstamo bancario puede ayudar a que un negocio despegue. Sin embargo, obtener la aprobación de un préstamo depende del puntaje crediticio del prestamista y del desempeño financiero de la empresa.

Si recientemente comenzó su marca DTC, es posible que no pueda obtener un préstamo bancario debido al historial limitado de rendimiento financiero. Tampoco tiene garantías para ofrecer que los bancos reconozcan si no puede pagar el préstamo.

Una alternativa es contratar una línea de crédito con garantía hipotecaria (HELOC). También conocidos como segunda hipoteca, los préstamos HELOC utilizan bienes inmuebles como garantía. Las tasas de interés son muy bajas, lo que podría hacer de esta opción una buena opción si posee una propiedad.

Financiamiento basado en ingresos

La financiación basada en los ingresos es cuando una parte de sus ingresos o ganancias se entrega al inversor para pagar el principal. En lugar de pagar el préstamo en pagos mensuales fijos, tendrá flexibilidad según el rendimiento de su tienda en línea.

Este tipo de financiamiento se ha vuelto cada vez más popular para los negocios en línea porque el reembolso es proporcional a las ventas. Un mal mes para los ingresos no será tan malo ya que el monto adeudado no será tan alto como una tasa de pago fija. Las tasas de interés tienden a ser mucho más bajas a largo plazo, lo que también hace que esta sea una buena opción si está buscando un préstamo flexible.

Entramos en más detalles sobre las diferentes estructuras de préstamos y opciones para los vendedores de Amazon con Don Henig, así que asegúrese de consultar este episodio del podcast The Opportunity .

Financiamiento de capital

A cambio de una participación en la propiedad de su empresa, podría obtener grandes cantidades de capital. El financiamiento de capital es como vender acciones de su empresa a inversionistas, y muchos inversionistas querrán una parte de las marcas DTC de rápido crecimiento. Puede obtener financiación de capital de empresas de capital de riesgo, plataformas de financiación colectiva e incluso de sus amigos y familiares.

Capital de riesgo

El capital de riesgo (VC) es un tipo de empresa de capital privado que ofrece capital a cambio de una acción de una empresa. Estas empresas suelen invertir en marcas de rápido crecimiento con un alto potencial.

VC se ha convertido en una opción popular para las marcas DTC. Away Luggage obtuvo $ 50 millones en capital de riesgo dos años después de que comenzó para poder desarrollar otra bolsa, mientras que la marca de belleza Glossier recaudó recientemente $ 80 millones para escalar sus canales en línea y fuera de línea.

A cambio de tanto dinero, espere que los capitalistas de riesgo soliciten hasta el 30% de la propiedad de su negocio. Ya sea que recaude dinero para financiar el inventario o invierta en desarrollar una mejor tienda en línea, podría recaudar millones para sostener el crecimiento en los próximos años. El desafío con este tipo de financiamiento comercial es asegurarlo .

No existe una fórmula comprobada para lograr que los capitalistas de riesgo miren hacia usted. Con tantas empresas nuevas surgiendo, deberá comunicarse con tantos capitalistas de riesgo como sea posible y hacer todo lo posible para destacarse en el proceso de solicitud.

Si tiene éxito y tiene VC respaldando su marca, tendrá la libertad de expandir su negocio a través del lanzamiento de nuevos productos o mejores campañas de marketing.

Familiares y amigos

Dependiendo de la cantidad de fondos que necesite, pedir prestado a sus amigos cercanos y familiares puede ser una excelente manera de obtener un préstamo sin intereses. Solicitar un préstamo para pequeñas empresas a personas de su círculo íntimo también puede ser una oportunidad para obtener comentarios sobre sus ideas para hacer crecer su negocio.

Si bien algunas personas pueden aprovechar este tipo de préstamo, tenga en cuenta que existe el riesgo de dañar una relación si ambas partes tienen diferentes expectativas sobre el pago.

Se recomienda redactar los contratos tal como lo haría al solicitar un programa de préstamo normal. Incluya detalles como el monto exacto del préstamo, si se trata de un préstamo a plazo y cuál es el cronograma de pago esperado. Puede sentirse incómodo, pero si hay malentendidos o desacuerdos en el futuro, todas las partes pueden consultar el contrato.

Ofrecer una acción de capital no es obligatorio, pero debe ofrecerla si planea usar esta opción.

Recaudación de fondos

Lo que solía financiar proyectos favoritos ahora es una de las mejores formas de recaudar capital. Tienes muchas plataformas de crowdfunding para elegir, siendo las más populares Kickstarter, GoFundMe, Indiegogo y Patreon.

Abrirse al público puede ser una excelente manera de probar el mercado. Alcanzar su meta de ingresos con anticipación puede darle una buena indicación de cuánta demanda hay para un nuevo producto.

También puede utilizar el crowdfunding para generar tantos comentarios como sea posible de clientes potenciales y suscriptores pagos. Llegar a las personas que dejan comentarios entusiastas en su página de listado de crowdfunding es un buen lugar para la investigación de clientes. Conocer a su público objetivo es el primer paso para hacerse cargo del recorrido del cliente y lo preparará para el éxito.

El crowdfunding no solo es una excelente opción para recopilar comentarios de los primeros usuarios, sino que también existe un menor riesgo relacionado con las acciones, ya que solo necesita cumplir con los pedidos anticipados.

Ten en cuenta que con el crowdfunding estás exponiendo tu idea a la competencia. Si se corre la voz y su idea se vuelve viral debido a que se comparte en las redes sociales, los competidores pueden lanzar un producto similar o usar tácticas de blackhat para derribar el lanzamiento de su producto.

Estimular el crecimiento asegurando la financiación adecuada

Hay muchas opciones para recaudar capital para hacer crecer su marca DTC. Tómese el tiempo para ver cuál le ayudará a satisfacer sus necesidades comerciales. Investigar qué financiamiento de comercio electrónico está disponible para usted lo ayudará a evitar obtener el préstamo equivocado o perder el tiempo cuando obtenga el financiamiento.

Muchos empresarios cometen el error de aceptar la primera oferta de un préstamo sin comprender lo que los prestamistas necesitan de usted para que valga la pena para ellos.

Por ejemplo, si un préstamo tiene una tasa de interés del 16%, es posible que deba aumentar los precios de sus productos solo para realizar los pagos a tiempo. Los clientes dejan de comprarte debido a la repentina subida de precios. Todo ese impulso se va por el desagüe.

Ahora, estás luchando por sobrevivir en lugar de prosperar.

¿Cómo sabe qué es lo mejor que puede hacer con esos fondos o incluso si es el momento adecuado para expandirse? Copiar la estrategia de una marca más grande para prepararse para el crecimiento probablemente no funcione, ya que ambas marcas se encuentran en diferentes etapas. Acelerar el crecimiento podría ser tan dañino para su marca DTC como no prepararse lo suficiente.

Una forma más sencilla de mantener el éxito es preparar una estrategia de salida.

Prepárese para el éxito preparándose para vender

Prepararse para vender le brinda el marco para construir una marca sólida. Póngase en el lugar de un inversor y pregúntese: "¿Compraría esta marca?" Cada vez que responda a esta pregunta, verá cómo puede optimizar su negocio para hacerlo más atractivo para los compradores potenciales.

Incluso si no vende, sus operaciones se volverán más estrictas y sus márgenes de ganancia serán mucho más altos que si jugara de oído.

Cuando llega el momento en que pierde interés o siente que ha llevado el negocio lo más lejos posible, se encuentra en una posición privilegiada para poner el negocio a la venta. Podría recaudar una cantidad significativa de dinero de la venta que abre nuevas oportunidades para explorar el mercado, así como quitar algunas fichas de la mesa.

Hable con uno de nuestros analistas comerciales para comenzar a preparar su estrategia de salida. Incluso si no se compromete con la venta, estará en excelente forma para aprovechar la venta cuando esté listo.