Aceptar la evolución de Fintech: cómo los bancos comunitarios y los clientes pueden beneficiarse del crecimiento de Fintech

Muchos clientes optan por operar con bancos comunitarios para tener una mejor sensación de conexión. Están interesados ​​en un nivel de apoyo que los bancos nacionales y los bancos fuera de la ciudad no pueden brindar. Requiere más que solo poner un nombre en una sucursal en un área específica: requiere raíces locales.

¿Cuándo fue la última vez que se detuvo en el banco? No el cajero automático. No es el drive-thru para hacer un depósito o un retiro. Más bien, dentro de un banco, hablando con un cajero real. Si eres como nosotros, ha pasado un tiempo. La comunicación con el cliente y la experiencia del usuario son partes clave de la banca. El uso generalizado de aplicaciones y banca en línea está cambiando nuestra relación con el dinero y dificultando que los bancos comunitarios se destaquen.

¿Cómo les está yendo a los bancos comunitarios con este cambio? ¿Cómo pueden seguir conectando con sus clientes, guiarlos y crear una experiencia más amigable y centrada en el cliente?

En este artículo, discutiremos soluciones digitales para bancos comunitarios y consejos para mejorar su experiencia de usuario.

Los bancos comunitarios y la evolución de Fintech

A lo largo de la historia, los bancos han servido como uno de los principales pilares de una economía en crecimiento. Los bancos comunitarios especialmente han sido fundamentales en el crecimiento de las comunidades.

Fintech está alcanzando rápidamente nuevas alturas a medida que los consumidores continúan cambiando de la banca tradicional en persona y adoptando nuevas soluciones como billeteras electrónicas, banca móvil y criptomonedas. En el backend, los bancos se benefician de la automatización, así como de conexiones más rápidas y sencillas con sus clientes.

Aquí hay algunas formas en que los bancos comunitarios pueden aprovechar la evolución de la tecnología financiera.

Adopte la transformación digital

Según Hartman Advisors, en el acelerado mundo digital actual, los consumidores valoran el tiempo y el compromiso más que nunca. Los bancos comunitarios que invierten en tecnología y transformación digital están mejor posicionados para mantenerse al día con las crecientes expectativas de los clientes y crear una experiencia de cliente más accesible, eficiente y personalizada.

Los bancos comunitarios pueden adoptar tecnologías de banca digital para brindar una experiencia perfecta al cliente. Esto incluye ofrecer banca en línea, banca móvil y otras soluciones de banca digital que permiten a los clientes acceder a sus cuentas y realizar transacciones en cualquier momento y en cualquier lugar.

Colabora con Empresas Fintech

Los bancos comunitarios pueden asociarse con empresas fintech para mejorar sus capacidades digitales. Esto incluye aprovechar las soluciones fintech para mejorar la experiencia del cliente, aumentar la eficiencia operativa y reducir los costos.

Forbes informó que la colaboración es el nuevo modelo fintech: una forma única pero necesaria de llegar a nuevos clientes y atender a las poblaciones desatendidas. En lugar de que cada organización compita por una porción del pastel, los bancos comunitarios y las fintech pueden trabajar juntos para hacer que el nuevo pastel sea más grande. El resultado es el futuro de la fintech integrada. Esta es una situación de ganar-ganar-ganar para todos los involucrados.

Las fintech pueden hacer crecer su negocio y crear asociaciones que agreguen valor. Los bancos comunitarios aumentarán sus capacidades digitales para satisfacer las demandas de una nueva generación de clientes bancarios. Lo que es más importante, más propietarios de pequeñas empresas obtendrán acceso al capital que hace realidad sus sueños empresariales.

Ofrecer Productos y Servicios Innovadores

Los bancos comunitarios pueden desarrollar y ofrecer productos y servicios innovadores que satisfagan las necesidades cambiantes de los clientes. Esto incluye préstamos digitales, pagos entre pares y otras soluciones habilitadas por fintech que pueden atraer y retener clientes.

Invertir en Startups Fintech

Los bancos comunitarios pueden invertir en nuevas empresas fintech para obtener acceso a tecnologías de vanguardia y mantenerse por delante de la competencia. Esto también brinda la oportunidad de desarrollar alianzas estratégicas con empresas fintech y obtener una ventaja competitiva en el mercado.

En general, los bancos comunitarios pueden aprovechar la evolución de la tecnología financiera adoptando la transformación digital, colaborando con empresas de tecnología financiera, ofreciendo productos y servicios innovadores e invirtiendo en nuevas empresas de tecnología financiera.

La decisión de digitalizarse nunca será fácil, pero es fundamental para el avance de las organizaciones. Los clientes, tanto internos como externos, se beneficiarán de un procesamiento y ejecución de tareas e información más sencillos que, a su vez, aumentarán la rentabilidad y la eficiencia.

Soluciones de Banca Digital para Bancos Comunitarios

Introducir aplicaciones de banca móvil fáciles de usar y plataformas en línea

Según statista, se prevé que los usuarios móviles en todo el mundo alcancen los 7490 millones en 2025. Oberlo ha señalado que el adulto estadounidense promedio pasa poco menos de 4 horas diarias en sus teléfonos celulares. El sesenta y uno por ciento de los clientes bancarios acceden a sus cuentas desde sus teléfonos; entre los millennials, esos números están más cerca del 70%. Sin duda, los teléfonos celulares han sido una de las mayores mejoras para nuestra generación. Una aplicación de banca móvil fácil de usar puede ayudar a los bancos comunitarios a conectarse tanto con banqueros jóvenes como con banqueros mayores que pueden tener movilidad física reducida.

Cree capacidades de transacción y administración de cuentas convenientes y eficientes

Los bancos se enorgullecen de ser convenientes y eficientes. Por lo tanto, traducir ese orgullo a sus clientes en línea debería ser fácil. La capacidad de obtener acceso a las cuentas y administrar fácilmente los fondos brinda control a los clientes y mejora su confianza.

Hitachi Solutions ha señalado que con la tecnología de gestión de relaciones con los clientes (CRM), las instituciones financieras recopilan y analizan datos y crean perfiles detallados de los clientes, que los asesores internos pueden utilizar para obtener una visión de 360 ​​grados de un cliente y su situación única. Esto puede ayudar a acelerar ciertos procesos, reducir la cantidad de horas dedicadas a los clientes y mejorar la satisfacción y la eficiencia del cliente.

Mejore los servicios personalizados y las soluciones financieras a la medida

Al implementar sistemas para mejorar la gestión de cuentas, el resultado natural es una mayor satisfacción del cliente. Los bancos comunitarios son los campeones de los servicios personalizados debido a sus estrechos vínculos con el barrio. Agregar un CRM a un sistema que ya funciona no solo mejora sino que mejora la experiencia del cliente.

A nadie le gusta repetir su problema a más de una persona para encontrar una solución. Tener un perfil bancario personalizado reduce la cantidad de pasos que el titular de la cuenta debe tomar para obtener ayuda. Una vista de 360 ​​grados de las finanzas de un cliente también ayuda a los asesores a buscar los mejores resultados para sus clientes.

Cree una integración perfecta de los servicios financieros en la vida diaria de los clientes

Crear una experiencia de usuario perfecta es el punto fuerte de WDB Agency. Al emplear un proceso de colaboración único, pudimos, por ejemplo, mejorar la experiencia de usuario de Watertown Savings Bank para clientes y empleados. La experiencia del usuario es un proceso centrado en el cliente que tiene como objetivo brindar satisfacción en cada punto de contacto del viaje de un cliente.

Tomar la decisión de dar un vuelco a la tradición no es una tarea fácil. El sector financiero y, en particular, los bancos comunitarios han sido una larga tradición en todos los barrios. La clave es adaptar esa misma experiencia amigable a su presencia en línea.

El diseño de UX implica la creación de interfaces intuitivas y fáciles de usar que facilitan que las personas interactúen con los servicios y productos de un banco. Una UX positiva y fluida puede fomentar la confianza y la lealtad, aumentando la retención de clientes y los ingresos de un banco. Una UX negativa, por otro lado, puede resultar en clientes frustrados e insatisfechos que pueden cambiar a un competidor.

Centrarse en la seguridad

La seguridad es una prioridad principal para todas las instituciones financieras, independientemente de su tamaño. Esto se debe a que los bancos y las cooperativas de crédito son los principales objetivos de los piratas informáticos, los estafadores y otros tipos de explotación en línea. Debido a esto, un sistema seguro de nivel empresarial es la mejor opción. La seguridad de los datos es primordial y la mayoría del software de nivel empresarial viene con funciones de seguridad adicionales que no solo protegen la información del cliente, sino que también incluyen un plan de recuperación en caso de que haya un ataque. Es imprescindible asegurarse de que las plataformas móviles y en línea de su banco puedan proteger la información confidencial de los clientes.

Mantenlo simple e intuitivo

Si bien no hay nada simple acerca de los servicios financieros, la información en un sitio web o aplicación debe presentarse de manera lo suficientemente simple como para que sea fácil de navegar. Cuando la navegación es intuitiva, reduce la frustración y mejora la satisfacción del usuario, lo que aumenta las posibilidades de que los usuarios regresen al sitio o la aplicación.

Promover la navegación fácil de usar

Ten en cuenta tu público objetivo. Elimine múltiples pasos innecesarios para que sus clientes puedan encontrar lo que buscan sin tener que hurgar en demasiados enlaces. Use etiquetas claras y consistentes para la navegación y evite usar términos que puedan ser confusos.

Crear contenido útil

La mayoría de los clientes visitan el banco para obtener información que les ayude en su proceso de toma de decisiones. Crea contenido que responda a sus preguntas. Identifique algunas de las preguntas más frecuentes y cree contenido que aborde múltiples escenarios, adaptado a diferentes tipos de clientes. Una estrategia de contenido orientada a mantener tu autoridad en tu industria es clave. Es más probable que las personas valoren el contenido que les ayuda a resolver un problema.

Proporcione señales claras a la atención al cliente

Brindar un buen servicio requiere brindar apoyo. Después de navegar a través de su sitio web, es clave ponerse en contacto con un representante en vivo para abordar más problemas. Asegúrese de que su navegación de atención al cliente sea clara y visible.

Los bancos comunitarios se encuentran en una etapa crucial

Los bancos comunitarios se encuentran en una etapa fundamental de nuestra sociedad. Continúan cerrando la brecha entre el desarrollo y la participación de la comunidad. Pero esa mentalidad debe aplicarse para cerrar la brecha entre la tecnología y la creación de servicios y productos eficientes para clientes nuevos y existentes. La transformación digital requiere adoptar nuevas tecnologías y colaborar con instituciones de tecnología financiera acreditadas mientras se crea una experiencia de usuario perfecta para clientes internos y externos.

Si bien la transformación está ocurriendo a escala global, existe la necesidad de llegar a esos clientes a nivel micro. Más personas son móviles y esperan obtener respuestas más rápido, especialmente sobre lo que está haciendo su dinero. Al tomar los aspectos tradicionales de la satisfacción del cliente con un enfoque personalizado para una experiencia de usuario perfecta, los bancos comunitarios pueden avanzar hacia el futuro con tecnología.

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