Exclusivo: cómo Kristal.AI está utilizando su financiación de la serie A de $6 millones para la expansión en la India
Publicado: 2020-01-19Kristal.AI ha recaudado fondos de Chiratae Ventures; Family Office de Desai y otros HNI
Planea escalar geográficamente en India y otras regiones de APAC con ofertas diferenciadas
Kristal.AI ofrece a los inversores y asesores carteras seleccionadas calificadas y clasificadas según los criterios de la Ivy League
Cuando la campaña " Fondo mutuo sahi hai " fue iniciada por la Asociación de Fondos Mutuos en India (AMFI) en marzo de 2017, la idea principal era atraer a los pequeños inversores minoristas al mainframe. Sin embargo, para un administrador patrimonial típico, el mercado real comienza con un valor neto de INR 20 Cr – INR 25 Cr. Esto requería una mentalidad emprendedora para buscar las brechas y cerrarlas con innovación. Últimamente, nuevas empresas como Scripbox, Basis, CredWealth, IndWealth, entre otras, están tratando de hacer lo mismo. Sin embargo, Kristal.Ai es una de las primeras en dar un paso al frente en el segmento.
Lanzado en 2016 por Asheesh Chanda y Vineeth Narasimhan, Kristal.AI trabaja hoy con un espectro completo de clientes. Esto incluye fondos sofisticados y oficinas familiares, así como clientes adinerados en masa, que no reciben servicios personalizados de los bancos privados. Actualmente maneja más de $100 Mn en AUM, con 10.000 usuarios en su plataforma.
La puesta en marcha ha recaudado recientemente $ 6 Mn de financiación en la ronda Serie A de Chiratae Ventures (anteriormente IDG Ventures India) y Desai Family Office. Esta ronda eleva la financiación total que Kristal.AI ha recaudado hasta la fecha a $ 11 Mn. Esto va con la financiación de 1,87 millones de dólares que había recaudado de IDG Ventures India.
Después de ganar una participación de mercado significativa en Singapur y Hong Kong, así como en Bangalore y Mumbai en India, la startup ahora se enfoca en escalar geográficamente en India y otras regiones de APAC con ofertas diferenciadas. La compañía también está trabajando en algunos de los productos empresariales que están ajustando, desarrollando y probando beta, como dijo Chanda a Inc42 en una entrevista exclusiva.
“Hay un segmento de socios de canal en India que creo que es diferente al que tenemos en Singapur y Hong Kong. En India, nos estamos posicionando de manera diferencial, ofreciendo una forma personalizada y curada de invertir con planificación financiera holística, acceso a rupias, ETF, fondos mutuos, inversiones globales y mucho más”, agregó.
Kristal.AI: creando diferenciación en torno a la personalización y el acceso al producto
Alrededor de 2016, la gestión de la riqueza digital todavía se consideraba un modelo comercial experimental dentro de los diversos modelos fintech en India. Sin embargo, en los últimos tres años, ha ganado tanto validez como credibilidad, como lo demuestra el crecimiento de jugadores como Zerodha, Paytm Money, ETMONEY, entre otros.
Si bien algunos pueden pensar que jugadores de tan alto perfil podrían haber asustado a otros jugadores en el espacio de administración de riqueza de la India, Chanda tiene puntos de vista diferentes. “El mercado en la India es muy transaccional. En lo que nos estamos enfocando es en una mayor personalización y acceso a las inversiones y productos deseados. Todavía existe un gran segmento en el que el asesoramiento y la confianza aún no se han trasladado verdaderamente al segmento digital y el modelo híbrido funciona bastante bien en eso”, dijo.
Recomendado para ti:
Cómo escuchar activamente a sus clientes puede ayudar a que su empresa crezca
Cómo se configura el marco de agregación de cuentas de RBI para transformar Fintech en India
Los emprendedores no pueden crear startups sostenibles y escalables a través de 'Jugaad': Cit...
Cómo Metaverse transformará la industria automotriz india
¿Qué significa la disposición contra la especulación para las nuevas empresas indias?
Cómo las empresas emergentes de Edtech están ayudando a la fuerza laboral de la India a mejorar y prepararse para el futuro...
Además, al ser el pionero y tener más del 70 % del equipo en la India, cree que Kristal ha visto el mercado indio desde cero. “Nuestros algoritmos se han probado una y otra vez y se han vuelto más inteligentes en función de los datos del mercado, la experiencia del usuario, los conjuntos de compra de los clientes y las preferencias a lo largo del tiempo, lo que sin duda nos dará una ventaja”, agregó.
Actualmente, la plataforma proporciona a los inversores y asesores carteras seleccionadas sofisticadas (con la marca Kristals) creadas por expertos financieros en la plataforma. Cada Kristal se basa en un tema y se compone de una amplia variedad de activos negociados en bolsa, incluidas acciones, ETF, bonos, opciones, futuros, divisas y alternativas. Los Kristals se califican y clasifican según los criterios de la Ivy League que se utilizan para evaluar los fondos mutuos y los fondos de cobertura. El motor de cumplimiento patentado de Kristal.AI y el proceso de diligencia debida garantizan que las estrategias comerciales se examinen y aprueben antes de utilizarlas con el dinero del cliente.
“Nuestros algoritmos están diseñados para interactuar con los clientes y comprender mejor su perfil. La tecnología es el núcleo de nuestro negocio, por lo que la ciencia de datos corre por nuestras venas cuando tratamos de obtener conocimientos de marketing y otros conocimientos se basan en la tecnología y el comportamiento del usuario, por lo que puede decir que es una buena combinación de comportamiento, finanzas que entran en confluencia con aprendizaje profundo en Kristal.ai”, nos dijo Chanda.
Gestión de la riqueza digital en la India: ¿sobrepoblada o desaprovechada?
El mercado en la India es enorme. Según los analistas, no más del 2,5% de la población de la India está invirtiendo actualmente y el mercado tiene mucho potencial para expandirse, cuyos requisitos según Chanda, solo 3-4 jugadores no pueden ser suficientes.
Según Chanda, la riqueza es un mercado en el que el mercado no puede tener un solo jugador dominando. El mercado debe ser una buena combinación de 15 a 20 jugadores que desempeñen un papel importante. “El mercado es muy pequeño y está desatendido y todas las nuevas empresas ahora están tratando de aprovecharlo mediante el uso de tecnología, ciertos sistemas y la experiencia del usuario. Esencialmente, estamos tratando de expandir el mercado y expandir las compras en sí”, agregó.
Además, cree que la principal diferencia entre India y otros mercados del sudeste asiático es el volumen de transacciones que se ofrecen (casi 100 veces las que se pueden manejar en Singapur) y el nivel de educación relacionado con la planificación financiera, así como la disponibilidad de productos financieros.
Por ejemplo, los ETF en los EE. UU. y otros mercados desarrollados han estado allí durante más de 15 años y en India, han aparecido recientemente. Y los jugadores digitales ahora se están dando cuenta de estos nuevos productos. La gente en India ha estado escuchando sobre planes directos solo durante los últimos 2 o 3 años, dijo Chanda.
“Crear conciencia sobre las opciones de inversión y la planificación financiera es una tarea que todos los actores de este segmento deben compartir. Entonces solo se expandirá el mercado y el pastel se hará más grande”.
En general, descifrar la salsa secreta para el éxito en el mercado indio de gestión de patrimonio sigue siendo un proceso continuo y ninguna empresa ha logrado dominar el mercado por completo. Dado que el segmento cuenta con más de 20 empresas de gestión patrimonial, así como con grandes bancos del sector privado y administradores de activos individuales nacionales, se requerirá que las plataformas digitales de inversión y patrimonio tengan una visión de 360 grados del mercado, centrándose no solo en aumentar la confianza sino también en innovación y personalización.
“La banca tradicional está cambiando. Uno de los mayores diferenciadores en el futuro será la capacidad de un asesor para ofrecer experiencias de inversión altamente personalizadas y en tiempo real”, dijo TCM Sundaram, socio fundador de Chiratae Ventures.
La rapidez y la eficacia con que jugadores como Kristal.ai puedan hacer esto determinará quién tomará la delantera en este juego en un futuro próximo.