Invertir y el efecto Dunning-Kruger. 4 etapas esenciales de la competencia

En la teoría económica, inicialmente se creía que la racionalidad y el cálculo desapegado eran las fuerzas impulsoras del comportamiento humano. Sin embargo, como ahora entendemos, esta suposición no es del todo cierta: ya somos muy conscientes de que la mayoría de nuestras decisiones se basan en emociones. En los negocios, se habla mucho de los mecanismos psicológicos que afectan la forma en que las personas se comportan. Uno de ellos es el llamado efecto Dunning-Kruger, que puede conducir a patrones de pensamiento poco saludables. ¿Cómo puedes combatirlo para evitar perder tu dinero? Sigue leyendo para saber más.

¿Qué es el efecto Dunning-Kruger?

El efecto Dunning-Kruger es un concepto de la economía del comportamiento con el que tratamos al tomar decisiones financieras, de inversión y de compra. Este error cognitivo indica que las personas con poca experiencia y conocimiento en un campo determinado sobrestiman sus habilidades. El fenómeno también funciona al revés: los especialistas o expertos tienden a subestimar sus habilidades y, a menudo, piensan que su conocimiento es incompleto.

Cuatro etapas de competencia.

• Incompetencia inconsciente

En esta etapa, no ves la necesidad de adquirir nuevas habilidades y tienes demasiada confianza en ti mismo. Aquí es donde experimentas el efecto Dunning-Kruger que revela la tendencia a evaluar tus habilidades de manera poco realista.

• Incompetencia consciente

Este es el momento en el que empiezas a notar que te faltan ciertos conocimientos en comparación con los demás. Por lo tanto, decides aprender nuevas habilidades. Inicialmente, comete muchos errores, lo que puede reducir su motivación, pero tenga en cuenta que estas son solo dificultades temporales.

• Competencia consciente

En esta etapa, ya sabes lo que puedes hacer y qué aspectos aún necesitan mejorar y trabajar. Adquieres conocimientos y buscas oportunidades para ponerlos en práctica.

• Competencia inconsciente

A medida que adquiere más experiencia, ciertas tareas se vuelven más fáciles y las realiza casi automáticamente. Sin embargo, es muy consciente de que aún debe desarrollarse, capacitarse y, en una etapa posterior, compartir sus conocimientos con los demás.

Ejemplos del efecto Dunning-Kruger

Echemos un vistazo más de cerca a los ejemplos del efecto Dunning-Kruger:

• La convicción de que posees mayor conocimiento y experiencia que los demás, y por lo tanto tus decisiones son correctas,
• Calibración incorrecta: los inversores con exceso de confianza tienden a sobreestimar su capacidad para evaluar la situación con precisión y, por lo tanto, evalúan incorrectamente la probabilidad de movimientos en el precio de las acciones.
• Confianza injustificada en cuanto al éxito en el mercado de valores, a pesar de las señales negativas, impulsada por las emociones en lugar del sentido común.
• Asumir riesgos de inversión sin tener una perspectiva más amplia y exponerse a pérdidas financieras,
• Overtrading: compra o venta excesiva de acciones, lo que genera costos y, a menudo, conduce a malas decisiones financieras.
• Ignorar el panorama general, lo que hace que sea imposible recopilar toda la información necesaria para evaluar objetivamente la situación del mercado y puede generar pérdidas.
• Ver patrones donde no existen,
• Vender activos con pérdidas a regañadientes, con la esperanza de que la situación cambie.

Es crucial reconocer que este fenómeno puede tener consecuencias negativas para su empresa, como la contratación de candidatos insuficientemente calificados, conflictos entre empleados, menor eficiencia en el trabajo y empeoramiento de las relaciones comerciales con los contratistas.

¿Cómo combatir el efecto Dunning-Kruger?

Ciertamente, el primer paso y clave para combatir el efecto Dunning-Kruger es comprender que la mayoría de nuestras decisiones se basan en emociones y patrones fijos. Darte cuenta de esto te permitirá observar tu comportamiento de manera objetiva y racionalizar tus procesos de pensamiento. ¿Qué más puede hacer para reducir el impacto negativo del efecto Dunning-Kruger en sus decisiones de inversión?

1. Hágase algunas preguntas:
• ¿Por qué será beneficioso comprar/vender estas acciones? ¿Está esta decisión en línea con mis objetivos de inversión?
• ¿Cuánto tiempo ha estado interesado en el mercado de valores y la inversión? ¿Crees que tienes suficiente experiencia?
• ¿Qué tan extenso es su conocimiento de la economía y el mercado de valores? ¿Cuánto tiempo ha dedicado y dedica actualmente al estudio y análisis de tendencias?
• ¿Ha sufrido grandes pérdidas financieras en el pasado como resultado de malas decisiones?
2. Mejora tus habilidades de pensamiento crítico.
3. Adquirir y actualizar periódicamente sus conocimientos. Manténgase al tanto de las noticias de su industria y mejore sus habilidades.
4. Evite las burbujas especulativas y el apalancamiento si su negocio no es lo suficientemente rentable para pagar sus deudas.
5. Monitorea todas las transacciones que realizas para que tengas control sobre ellas y puedas revisarlas periódicamente. Asegúrese de que las tarifas asociadas con estas transacciones no superen las ganancias financieras. Estas transacciones pueden proporcionar información valiosa y orientación para el futuro.
6. Obtenga asesoramiento de un experto financiero. Su opinión le ayudará a ver su situación desde un ángulo diferente.
7. Realice un análisis DAFO simple. Tomar conciencia de sus fortalezas y debilidades, oportunidades y amenazas le permitirá observar objetivamente sus capacidades como inversionista y como empresario.
8. No tenga miedo de admitir que está equivocado.
9. Diversifique su cartera de inversiones: combine los instrumentos financieros más riesgosos (p. ej., acciones) con los más seguros (p. ej., bonos, depósitos). También puede utilizar instrumentos financieros derivados como forwards, futuros, opciones y swaps.
10. Practique invertir con un simulador de bolsa para probar sus estrategias sin correr el riesgo de perder dinero. Aprenda los detalles de los mecanismos de mercado y gane experiencia.
11. Utilice la orden stop-loss, que le permitirá vender una acción cuando su precio alcance un cierto nivel.

Resumen

Tener demasiada confianza al tomar decisiones financieras es una trampa. El efecto Dunning-Kruger puede resultar en una pérdida financiera sustancial, independientemente de si está haciendo un presupuesto para su empresa, haciendo una gran inversión o ahorrando dinero. Por eso es crucial comprender los mecanismos y los matices del comportamiento humano cuando se trata de administrar las finanzas.

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Autor: Andy Nichols

Un solucionador de problemas con 5 grados diferentes y reservas infinitas de motivación. Esto lo convierte en un perfecto propietario y gerente de negocios. Cuando busca empleados y socios, la apertura y la curiosidad del mundo son las cualidades que más valora.

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