Revolucionando las finanzas con RPA Consulting: cómo la automatización está cambiando la industria

En esta publicación, veremos los beneficios clave y los casos de uso de RPA en finanzas y contabilidad. También discutiremos los desafíos y limitaciones de RPA para este sector y su futuro desde la perspectiva de una firma consultora de RPA.

Comprendamos el concepto de RPA y su alcance en la industria financiera sin más preámbulos.

RPA y su importancia en las finanzas

La automatización robótica de procesos (RPA) tiene como objetivo reducir los costos operativos mediante el manejo de tareas mundanas y repetitivas las 24 horas del día, los 7 días de la semana. En cierto modo, RPA puede maximizar la eficiencia y la productividad del sector bancario y financiero. Esta es una de las principales razones de la creciente popularidad de las soluciones RPA. Según el informe de Grand View Research, el RPA en finanzas y banca alcanzará los USD 1120 millones para fines de 2025.

La integración de RPA en el sistema de finanzas y contabilidad puede optimizar muchos procesos administrativos que alguna vez se convirtieron en un dolor de cabeza para los empleados. Además de manejar tareas tediosas, manuales y repetitivas, RPA puede reducir significativamente la necesidad de participación humana, lo que reduce las posibilidades de errores. RPA tiene un impacto positivo en los niveles de desempeño y eficiencia de la institución financiera.

Beneficios de RPA en la industria financiera

No es exagerado mencionar que la industria financiera es uno de los mayores beneficiarios de la tecnología RPA. Un informe de Gartner ha revelado que hasta el 80 % de los líderes del sector financiero utilizan algún tipo de RPA por diferentes motivos. Veremos algunos de los casos de uso de RPA en finanzas y contabilidad en una parte posterior de esta publicación.

Repasemos algunos de los beneficios clave de la automatización robótica de procesos para la industria de BFSI.

Gastos Reducidos

Según la estimación de Deloitte, la implementación de RPA puede reducir los costos hasta en un 30%. Es posible debido a una mayor eficiencia sin invertir en infraestructura adicional.

Mayor escalabilidad

La implementación de RPA en finanzas puede brindar más escalabilidad y la institución financiera puede expandir fácilmente sus operaciones a nivel mundial.

Interferencia mínima

Los empleados pueden usar fácilmente la solución RPA después de un poco de capacitación y, por lo tanto, la interferencia del departamento de TI es mínima.

Eficiencia incrementada

Los robots de software pueden trabajar en tareas repetitivas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y sus empleados pueden concentrarse en actividades productivas con mayor eficiencia.

Proceso impecable

Un RPA financiero aporta automatización al proceso. Como resultado, hay poca intervención humana y la menor posibilidad de errores.

Casos de uso de RPA en la industria financiera

RPA está listo para usarse de manera innovadora en el próspero sector BFSI. Aunque una firma de consultoría de RPA de renombre puede arrojar más luz al respecto, aquí mencionamos los seis casos de uso principales.

Generación de informes

La industria financiera depende de informes periódicos y en tiempo real sobre diversas transacciones y auditorías. Ya sea un cierre mensual o un estado de pérdidas y ganancias, RPA puede generar los informes cuando sea necesario para abordar los desafíos relacionados con los informes de manera efectiva.

Conozca a su cliente

KYC (Know Your Customer) se ha convertido en un proceso regular para las instituciones financieras y los bancos. Es una tarea que requiere mucho tiempo y, hasta cierto punto, tediosa. RPA puede manejarlo bien enviando notificaciones periódicas a sus clientes y validando sus datos rápidamente.

Detección de fraude

Los fraudes y las transacciones sospechosas pueden dar grandes golpes al sector financiero. RPA puede usar el método 'si-entonces' para identificar cualquier instancia de fraude por adelantado para que la institución pueda tomar medidas preventivas.

Procesamiento de préstamos

El procesamiento de solicitudes de préstamos y tarjetas de crédito incluye la verificación de la información del cliente, la validación de datos, etc. RPA en finanzas puede manejar tareas repetitivas con precisión y ahorrar mucho tiempo y esfuerzo para los empleados.

Cuentas por pagar

Es un proceso que requiere mucho tiempo para los empleados, ya que necesitan digitalizar las facturas y validar todos los campos necesarios antes de procesar el pago. RPA, por otro lado, puede manejar fácilmente esta tarea con la ayuda de OCR (reconocimiento óptico de caracteres).

Procesamiento de hipotecas

Es uno de los casos de uso más importantes de RPA en finanzas y banca. Cerrar un préstamo hipotecario puede demorar hasta 60 días para los bancos. Gracias a RPA, los oficiales de crédito pueden ahorrar tiempo y esfuerzo mientras completan el proceso hipotecario de manera eficiente.

Desafíos y limitaciones de RPA en la industria financiera

La optimización de procesos recurrentes y una mayor productividad son algunos de los beneficios clave de RPA en finanzas, pero podemos mencionar algunos obstáculos para la implementación de RPA.

Algunas operaciones financieras son cruciales y puede ser peligroso eliminar repentina y completamente la intervención humana de dichos procesos. Los bots robóticos siguen reglas predefinidas y es necesario que los usuarios revisen estas configuraciones establecidas para manejar excepciones sin ningún error. En otras palabras, el monitoreo continuo de los bots RPA juega un papel vital para garantizar el éxito de la implementación de RPA.

Otro reto es dar una formación adecuada a los usuarios. Aunque el software RPA puede funcionar de manera más eficiente que otro software de contabilidad, los usuarios deben tener una idea completa de las funciones básicas de RPA y cómo funcionan los bots para el proceso dado. Además, los procesos financieros requieren transparencia y precisión para mantenerse y, por lo tanto, los usuarios de soluciones RPA personalizadas para el sector financiero deben permanecer alerta durante las horas de trabajo.

Una firma de consultoría de RPA confiable y reconocida puede ayudarlo a superar estos desafíos y aprovechar los beneficios de esta tecnología en evolución.

Futuro de RPA en la industria financiera

La automatización inteligente es el futuro de RPA en finanzas y otros sectores industriales. A medida que lleguen casos de uso innovadores de RPA, es necesario considerar que ninguna empresa puede adquirir e implementar todas las capacidades relacionadas con la automatización de un solo golpe. La tecnología y las herramientas de RPA evolucionarán con el tiempo y traerán nuevas soluciones según las necesidades del sector financiero y las tendencias del mercado.

El conocimiento contable, el monitoreo eficiente de los procesos automatizados y la información básica sobre la configuración son necesarios para aprovechar al máximo RPA en el sector BFSI. Estos tres factores ayudarán a sus equipos financieros a aumentar todas las capacidades de la automatización inteligente durante el período. Finalmente, sus equipos deben seguir la regla de seguimiento, análisis y acción para las soluciones RPA.

Conclusión

En pocas palabras, RPA puede empoderar a varios equipos en diferentes departamentos de su institución financiera. Puede obtener una ventaja sobre la competencia y mejorar la productividad mediante la adopción de RPA en varios procesos financieros. Esta tecnología emergente y preparada para el futuro puede ahorrar tiempo, esfuerzo y dinero al mismo tiempo que simplifica los procesos repetitivos y aumenta la eficiencia.

Sin embargo, debemos recordar que las personas que dirigen los robots de software siguen siendo cruciales para garantizar el éxito de la RPA en las finanzas. Si bien se mantienen más cerca de las configuraciones de los robots de software, los usuarios pueden evitar que se produzcan errores debido a las excepciones de la regla. Siempre es recomendable contar con la asistencia de una firma consultora de RPA para obtener los resultados óptimos.