Seis formas en que una plataforma de marketing distribuida puede impulsar el cumplimiento de las redes sociales para los asesores de servicios financieros

La industria de servicios financieros se encuentra en medio de una transformación digital en toda regla, con las redes sociales y otros canales digitales directamente en el centro. Como resultado, los asesores financieros están experimentando niveles de éxito sin precedentes en el uso de las redes sociales para identificar clientes potenciales, llegar a los clientes e interactuar de manera más eficaz con su audiencia. Hoy, el 89% de los asesores pueden atribuir las ganancias de nuevos clientes a su alcance en las redes sociales.

No es sorprendente que las empresas de servicios financieros estén adoptando de manera similar los canales digitales como una oportunidad de crecimiento, y los asesores están compartiendo las recompensas. Casi el 90 % de los asesores dijeron que el apoyo de sus empresas marcó una diferencia positiva en el uso de las redes sociales al proporcionar contenido para publicar, recursos de apoyo, capacitación y más.

El beneficio de esta estrategia de redes sociales compartida es claro, e incluye:

• Construir relaciones con clientes existentes y potenciales.

• Obtener información clave sobre la industria y los clientes

• Proporcionar oportunidades de servicio al cliente digital

• Humanizando su marca con un compromiso auténtico

Pero, con cualquier recompensa viene el riesgo. Debido a que las marcas de servicios financieros operan en una industria fuertemente regulada, debe desarrollar una estrategia de cumplimiento de redes sociales bien definida. No hacerlo puede tener consecuencias significativas para sus asesores, su marca y su reputación.

Elimine el riesgo de su estrategia de redes sociales

Las empresas de servicios financieros y sus asesores deben pensar en el riesgo en dos grandes categorías: cumplimiento normativo y cumplimiento de marca.

Cumplimiento normativo

La mayoría de las instituciones financieras reconocerán la sopa de letras de los organismos reguladores que deben cumplir, según el lugar donde operen: FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR, etc. El incumplimiento de las normas de servicios financieros conlleva el riesgo de sanciones severas, que van desde la suspensión de la licencia de los agentes hasta multas que pueden llegar a millones de dólares (USD) y tener un impacto negativo inmediato y público en la empresa infractora.

Cumplimiento de la marca

El cumplimiento de la marca, por otro lado, se refiere a mantener la voz y los mensajes de su marca para garantizar una experiencia consistente para los clientes, sin importar dónde los esté alcanzando. Si bien el cumplimiento de la marca puede parecer menos importante que las severas multas asociadas con las infracciones regulatorias, crea un tipo de riesgo completamente diferente: que sus clientes no vean su compromiso como auténtico o creíble.

Recuerde, el panorama digital está lleno de gente. La charla de marcas e individuos por igual significa que es cada vez más difícil destacar. Cuando equipa a sus asesores con mensajes compatibles con la marca que se ha demostrado que resuenan con sus clientes, aumenta la probabilidad de que puedan romper el ruido y tener un impacto.

Las estrategias comunes de cumplimiento en las que debe pensar incluyen:

• Garantizar contenido compatible a escala

• Mitigación de publicaciones y perfiles no autorizados

• Capturar y archivar toda la actividad social

• Capacitación de empleados y asesores sobre políticas regulatorias

• Alertas sobre infracciones de palabras clave y remediación en tiempo real

• Realizar eliminaciones de publicaciones no conformes

• Supervisión de la comunicación del asesor

Comprender estas necesidades es una cosa, pero tratar de satisfacerlas mediante una combinación inconexa de soluciones puntuales puede crear más riesgos de los que elimina. Una plataforma de marketing distribuido con todas las funciones puede proporcionar a su institución la gobernanza, la automatización y los conocimientos basados ​​en inteligencia artificial que pueden ayudarlo a usted y a sus asesores a superar a la competencia.

Seis formas de ayudar a sus asesores a cumplir con las normas en las redes sociales

Una plataforma distribuida puede ayudarlo a abordar los desafíos de cumplimiento de manera fácil y a escala. Aquí hay un resumen de los principales desafíos que su empresa puede enfrentar y el tipo de solución tecnológica que necesita para garantizar el cumplimiento de las redes sociales.

Desafío 1: garantizar contenido compatible a escala

Cree y comparta suscripciones de campaña y contenido preaprobado y que cumpla con las normas con sus asesores. También puede bloquear el contenido para asegurarse de que solo se publique el contenido original y aprobado sin modificaciones o cambios. Además, funciones como el etiquetado de contenido garantizan que el contenido correcto se comparta con el grupo correcto de asesores en función de su línea de negocio.

La tecnología Smart Compliance es una solución impulsada por IA que ayuda a los asesores a crear publicaciones compatibles con la marca. Destaca el uso de palabras no conformes para revisar o cambiar y sugiere hashtags, tonalidad, optimizaciones de video y más para ayudar a sus asesores a crear su propio contenido conforme.

Desafío 2: Mitigar publicaciones y perfiles no autorizados

Su plataforma distribuida debe definir rutas de aprobación de varios niveles que consistan en la aprobación del usuario, la aprobación basada en la cola o la aprobación del usuario externo. Un motor de reglas escalable y totalmente personalizable le permitirá configurar su flujo de trabajo de aprobación en función de diferentes requisitos por línea de negocio, unidad de negocio, región o sucursal.

También necesita una sólida capacidad de gestión de perfiles para revisar y aprobar las adiciones o cambios en los perfiles sociales de sus asesores. Esto garantiza que el asesor solo agregue su perfil comercial y realice actualizaciones compatibles. Además, los aprobadores pueden sugerir cambios cuando sea necesario y cualquier actualización nativa que el asesor haga en su perfil se puede marcar en una alerta para el equipo de cumplimiento/administración.

Por último, la tecnología de inteligencia artificial puede calcular un puntaje de aprobación para los mensajes y ayuda a los aprobadores a tomar decisiones mejor informadas rápidamente.

Desafío 3: capturar y archivar toda la actividad social

Las auditorías de actividad pueden garantizar que capture toda la actividad de cualquier usuario en cualquier dispositivo para que pueda almacenar y revisar el registro de auditoría en cualquier momento. La integración con las herramientas de cumplimiento de WORM es otra función que puede ayudarlo a satisfacer las necesidades reglamentarias de los registros de archivo (por ejemplo, GlobalRelay, Smaarsh, etc.).

Desafío 4: Capacitar a los empleados sobre políticas regulatorias

Su plataforma debe facilitar la creación y asignación de cursos de capacitación y otros materiales a sus asesores. Esto lo ayuda a capacitarlos sobre políticas regulatorias, pautas de marca, mejores prácticas y más. Los sistemas de orientación en la plataforma como WalkMe pueden ayudar a los asesores a aprender y adoptar las mejores prácticas para cumplir con las normas.

Desafío 5: Alerta sobre incumplimiento de palabras clave y remediación en tiempo real

Una solución distribuida que habilita listas de palabras clave y alertas nativas puede ayudarlo a definir su lista única de palabras clave que no cumplen para monitorear y alertarlo sobre infracciones de palabras clave.

Desafío 6: Necesidades regulatorias y de seguridad

En la industria de servicios financieros altamente regulada, las características regulatorias y de seguridad son una consideración seria, ya sea el cumplimiento de GDPR , las auditorías de seguridad anuales o las capas adicionales de cifrado de datos , como el cifrado a nivel de mensaje.

Vea cómo Sprinklr Distributed permite el cumplimiento de las redes sociales

Sprinklr Distributed ayuda a algunas de las instituciones de servicios financieros más grandes del mundo a mantener el cumplimiento, proteger de manera proactiva la reputación de su marca y capacitar a sus asesores para establecer conexiones humanas con clientes y prospectos a gran escala.

Descargue Distributed for Finserv Visual Report y obtenga más información sobre Sprinklr Distributed.