Advance.AI cherche à prévenir la fraude Fintech avec une expansion à Bengaluru, Delhi
Publié: 2020-03-26Advance.AI ouvre des bureaux à Bangalore et à Delhi
Advance.AI fournit des solutions liées à la transformation numérique, à la prévention de la fraude et à l'automatisation des processus
La startup vise à servir des clients dans les domaines de la fintech, du commerce électronique et de la vente au détail
Après la démonétisation de 2016, alors que les experts économiques du monde entier étaient divisés sur la question de savoir si c'était la bonne décision ou non, une image qui a clairement émergé dans la foulée est la position de l'Inde en tant que plaque tournante de la fintech. Soutenu par les efforts du gouvernement tels que l'UPI et l'espace de prêt croissant, le secteur bancaire et financier de l'Inde est à l'épicentre mondial avec des éloges venant de tous les coins.
Mais ce segment en plein essor est également en proie à la fraude. Au cours de l'exercice 2019, les banques indiennes ont signalé une augmentation de 74% de la fraude à 71 543 Cr INR, selon RBI. Comme la plupart de ces banques sont des partenaires prêteurs de nombreuses startups fintech, le nombre de cas de fraude a également fortement augmenté pour ces startups également.
Pour lutter contre ces cas de fraude, de nombreuses startups tirant parti des technologies de la nouvelle ère telles que l'intelligence artificielle (IA) aident les startups fintech, les banques et les NBFC à prendre les mesures appropriées. Advance.AI, basé à Singapour, se joint à la lutte contre la fraude fintech en Inde.
Comment Advance.AI vise à lutter contre la fraude Fintech ?
Fondée en 2015, Advance.AI fournit des solutions liées à la transformation numérique, à la prévention de la fraude et à l'automatisation des processus. La startup a annoncé son entrée sur le marché indien avec le lancement de bureaux à Bengaluru et Delhi NCR pour soutenir l'écosystème fintech indien. Advance prévoit également d'ouvrir son troisième bureau à Mumbai.
S'adressant à Inc42 , Charles Zhang, le directeur national d'Advance.AI India, a déclaré que la société avait lancé son produit en Inde en mars de l'année dernière. Son premier cas d'utilisation a été de doter les institutions financières de technologies de vérification anti-fraude et de reconnaissance faciale basées sur l'IA. La technologie aide ses clients à authentifier les utilisateurs, ce qui est désormais également utilisé par les startups indiennes.
Le produit phare de la société, "Guardian", propose des solutions anti-fraude pour minimiser les risques pour les clients. L'outil utilise la reconnaissance faciale basée sur l'IA pour identifier les individus et alerter le client si quelque chose de suspect est détecté par lui, minimisant ainsi le risque. "Le produit est principalement utilisé par des clients offrant des services financiers tels que des banques, des startups fintech, des institutions financières non bancaires, etc. pour compléter le KYC de leurs clients", a déclaré Zhang.
Il a déclaré que la société utilise une technologie avancée de reconnaissance faciale, ainsi qu'une technologie anti-usurpation d'identité. La plate-forme d'Advance.AI peut dire si le demandeur est la même personne que celle indiquée sur la preuve d'identité ou non.
Advance.AI affirme que Guardian fournit une précision de 99 % pour ses capacités e-KYC basées sur la reconnaissance faciale. Récemment, la Reserve Bank of India (RBI) avait annoncé le KYC basé sur la vidéo comme une option pour établir l'identité d'un client. Les solutions d'Advance.AI peuvent également être utiles pour compléter le e-KYC des utilisateurs via un appel vidéo.
De plus, la startup propose également des services de conseil en IA sous le nom de "Booster". De plus, Advance « Connect » permet aux clients de bénéficier d'un marketing ciblé en exploitant les données existantes des partenaires à l'aide de l'IA.
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Appel de l'Inde
Après le succès à Singapour, la startup s'est aventurée aux Philippines et au Vietnam. En mars 2019, Advance.AI a finalement lancé ses produits en Inde. Il prétend réaliser une croissance de 350% d'une année sur l'autre des ventes d'API et une croissance de 400% des entreprises clientes. « Au cours de la dernière année, la société a recruté plus de 100 clients. Nous avons vu maintenant doubler, tripler ou même quadrupler la croissance du modèle par mois en Inde », a ajouté Zhang.
Zhang a noté que la startup a d'abord établi sa crédibilité sur le marché, puis a intensifié ses opérations. "Nous avons commencé à travailler avec des banques et de grands géants du financement à la consommation comme Home Credit, basé aux Pays-Bas", a-t-il ajouté.
Avec ces rapprochements, la société s'est progressivement forgée une réputation et vise désormais une croissance agressive en Inde.
Zhang a déclaré que l'Inde a une faible pénétration des cartes de crédit et que seulement 25% des citoyens ont des antécédents de crédit. Cela signifie qu'une grande partie de la population est encore sous-bancarisée, ce qui constitue une opportunité pour les acteurs de la fintech ainsi que pour les entreprises, telles que Advance.AI, qui fournissent des services alliés à ces entreprises.
Opportunités de prêt Fintech
Après être entré en Inde l'année dernière, Advance a fait de petits pas pour comprendre le marché. Zhang a rappelé qu'il avait essayé de comprendre les besoins de sa clientèle et avait investi dans l'amélioration et l'adaptation de la suite de produits en fonction du marché indien.
"Après quelques mois en Inde, la startup a réalisé les réelles opportunités présentes dans l'espace des prêts à la consommation", a déclaré Zhang. «Il y avait des centaines de nouvelles fintech de prêt et de NBFC new-age qui se développent et se développent sur ce marché. Le prêt numérique est l'un des rares points positifs de l'économie indienne. Nous avons donc senti cette opportunité.
Après cela, l'entreprise a commencé à investir massivement dans le marketing. En conséquence, la société a pu obtenir une clientèle de startups de prêt, y compris CASHe, une startup de prêt basée à Mumbai. "Notre croissance se poursuit malgré le ralentissement économique actuel au milieu de la situation des coronavirus", a déclaré Zhang.
Selon Zhang, le marché indien est quelque peu similaire à d'autres marchés d'Asie du Sud-Est tels que l'Indonésie. Les deux pays ont un énorme pourcentage de jeunes dans la population, mais la population de l'Inde est bien plus importante que celle de l'Indonésie. Zhang a déclaré que l'Inde est un marché cinq fois plus grand que l'Indonésie.
En outre, il pense que l'Inde a un meilleur système financier et un système de réglementation plus mature.
Pour le voyage indien, la startup a nommé Darshan Shah au poste de conseiller principal en janvier 2020. Shah a plus de 20 ans d'expérience dans la notation du crédit, les données alternatives et les prêts numériques dans des entreprises telles que TransUnion CIBIL et Experian.
Zhang pense qu'il existe de nombreux besoins non satisfaits en termes de segments d'applications d'IA et de mégadonnées au sein de l'industrie fintech indienne. La startup souhaite également tirer parti de ses enseignements tirés de l'Asie du Sud-Est pour aller au-delà du domaine financier afin d'offrir des solutions basées sur l'IA au commerce de détail, au commerce électronique et à d'autres segments.