Options de financement alternatives pour les startups
Publié: 2020-08-29Les VC ne sont pas les seules options pour les startups d'obtenir un financement
Un entrepreneur peut inciter des étrangers à investir dans son idée grâce à l'option de financement participatif
Un concept assez nouveau, ICO est intrinsèque à l'industrie de la crypto-monnaie, servant d'équivalent à une introduction en bourse
Le financement est essentiel pour la survie de la plupart des startups, en particulier dans l'environnement turbulent actuel. La pandémie mondiale, tout en obligeant plusieurs grandes entreprises à réduire leurs coûts, a contraint de nombreuses petites et nouvelles entreprises à fermer boutique. Le sentiment des investisseurs est également à son plus bas niveau historique, plusieurs pays en proie à une récession et l'économie mondiale continuant d'être sur une trajectoire descendante.
En période de ralentissement économique, il est généralement difficile pour les nouveaux entrepreneurs et idées d'obtenir un financement, en particulier auprès des investisseurs en capital-risque (VC). Dans le scénario actuel, les VC hésitent à prendre des risques et la tendance pourrait se poursuivre pendant un certain temps. Cependant, les startups peuvent explorer d'autres pistes de financement. Certains d'entre eux sont :
Amorçage
Financer sa propre entreprise ou démarrer est la voie idéale pour toute startup. L'entrepreneur investit le capital d'amorçage, puisant dans ses économies personnelles ou en prenant un prêt auprès de sa famille ou d'amis. Il y a beaucoup de points positifs à cette option. L'entrepreneur peut décider indépendamment de la manière de fonctionner sans les attaches d'aucune obligation financière. Le plus grand défi, cependant, est que le montant du capital est généralement faible, suffisant pour couvrir uniquement les coûts initiaux.
Financement participatif
Un entrepreneur peut inciter des étrangers à investir dans son idée grâce à l'option de financement participatif. Il existe de nombreuses plateformes de financement participatif pour aider les entrepreneurs de la nouvelle ère à se connecter avec des investisseurs partageant les mêmes idées. Comme cela implique de nombreuses personnes, l'investissement par personne est assez faible, parfois aussi bas que 10 $. Comme le montant est faible, les investisseurs n'obtiennent pas vraiment d'avantages monétaires.
Ils peuvent obtenir des produits ou des échantillons gratuits. Les nouvelles idées de jeux, par exemple, sont généralement financées par cette voie. L'avantage pour les investisseurs est qu'ils obtiennent généralement gratuitement la première édition du jeu lors de sa sortie. Non seulement c'est une incitation pour l'investisseur, mais l'entrepreneur a également la possibilité de tester son produit sur des clients potentiels.
Financement participatif en actions
Dans ce cadre, les investisseurs individuels investissent dans une société non cotée en phase de démarrage en échange d'actions de cette société. Par conséquent, comme tout autre investissement en actions, les investisseurs peuvent gagner si l'entreprise se porte bien.
Offre initiale de pièces (ICO)
Concept relativement nouveau, l'ICO est intrinsèque à l'industrie de la crypto-monnaie, servant d'équivalent à une offre publique initiale (IPO). Les investisseurs dans un ICO reçoivent généralement un nouveau jeton de crypto-monnaie émis par la société. Le jeton est soit une clé pour utiliser le produit ou le service de l'entreprise, soit simplement une participation dans celui-ci ou dans un projet.
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Une technologie (en soi), c'est une plateforme facile pour lever des fonds. Les entreprises technologiques ont largement recours aux ICO. Il n'y a pas de règles et de réglementations établies pour régir les ICO en raison desquelles les risques de fraude sont très élevés. Par conséquent, les investisseurs doivent être prudents et faire preuve de diligence raisonnable avant d'investir dans les ICO.
Financement Partenaire
Si une entreprise s'intéresse à une idée ou à une innovation d'une startup et décide de la financer, on parle de financement partenarial. Outre le financement, les grandes entreprises peuvent prendre la startup sous leurs ailes et l'aider également dans d'autres aspects. Outil collaboratif, il est avantageux pour une nouvelle entreprise pénétrant dans des territoires inconnus. D'un autre côté, cela entraîne une perte de contrôle. Toutes les décisions stratégiques et de gestion doivent être approuvées par la société de financement. Par conséquent, il est idéal d'avoir un accord si cette option est choisie.
Programmes d'accélérateur/incubateur
Ces programmes sont spécifiquement exécutés pour aider les startups dans les phases initiales. Les accélérateurs sont des organisations qui offrent un programme ciblé aux startups concernant le mentorat, l'éducation et les ressources de réseautage pour une période déterminée. Cela prépare une startup à présenter efficacement son dossier aux investisseurs intéressés.
Les incubateurs sont similaires en termes de concept, mais ils prennent également des startups novices (qui ont juste l'idée, mais aucun produit associé basé sur celle-ci ou configuration pour lui donner forme) dans leurs programmes. Comme leur nom l'indique, ils aident la startup à préparer ou à développer son idée. Les incubateurs prennent part à leur aide, mais certains sont également financés par le gouvernement.
Bien que ces avenues ne fournissent pas des fonds suffisants, elles aident les startups à être prêtes pour les investisseurs et à entrer sur le marché.
Concours de pitch
Cette plate-forme offre une exposition et un soutien. Les entrepreneurs et les innovateurs peuvent dévoiler leurs produits ou solutions devant des juges chevronnés. Non seulement les gagnants reçoivent des prix en espèces et la possibilité d'être guidés par des mentors, mais ils peuvent également en tirer parti pour créer un réseau pour obtenir un financement à l'avenir. Cependant, la concurrence est féroce. De plus, il existe un risque de vol d'idée en raison de l'absence de toute clause de confidentialité pour protéger les idées d'un entrepreneur. Par conséquent, ce n'est pas une forme de financement très populaire.
Dette de risque
Forme de financement quelque peu traditionnelle, il est également connu sous le nom de prêt à risque. En vertu de celui-ci, un ensemble diversifié de produits de financement par emprunt est offert aux entreprises soutenues par du capital-risque en phase de démarrage et de croissance. Habituellement, les banques et les fonds de dette à risque proposent cette forme de financement. Si le taux d'intérêt des prêts est élevé, ce qui alourdit les coûts pour une jeune entreprise, l'avantage est qu'il n'y a pas de perte de contrôle et que l'entrepreneur peut utiliser le fonds conformément à sa stratégie.
Subventions gouvernementales
De nombreux pays encouragent les innovations et offrent une aide aux entrepreneurs de la nouvelle ère. L'une de ces étapes consiste à accorder des subventions. La meilleure partie d'une subvention est qu'il n'y a aucune obligation financière de la rembourser. Il y a cependant certaines limites. Les subventions sont rares et, avec de nombreuses autres startups dans la mêlée, la concurrence est rude. De plus, les directives sur la façon dont l'argent peut être utilisé sont strictes, ne permettant pas beaucoup de flexibilité pour déployer les fonds.
Les VC ne sont pas les seules options pour les startups d'obtenir un financement. Plusieurs alternatives se sont multipliées dans l'environnement changeant actuel. Les entrepreneurs peuvent envisager n'importe lequel de ces éléments, en fonction de leurs besoins, pour donner le bon coup de pouce à leur idée. Jusqu'à ce que le marché de l'investissement devienne positif et que les VC soient à l'aise de desserrer les cordons de leur bourse, ces options pourraient bien fournir le secours dont ils ont tant besoin.