Pourquoi Bitcoin est le plus grand schéma de Ponzi de l'histoire humaine
Publié: 2018-01-01Au-delà de sa facilité d'utilisation pour le crime, Bitcoin présente également des défauts de conception majeurs
À la fin des années 90, les investisseurs en capital-risque de la Silicon Valley et les banquiers d'investissement de la ville de New York utilisaient des expressions telles que « monétiser les globes oculaires », « adhérence » et « B2C » pour justifier les valorisations ridicules des sociétés Internet. Ils ont affirmé que les méthodes conventionnelles étaient inapplicables pour évaluer les sociétés point-com – qui n'avaient aucun revenu – parce que nous entrions dans une économie entièrement nouvelle.
Croyant ces gens et craignant de rater la ruée vers l'or, les petits investisseurs, grand-mère et grand-père, barbiers et chauffeurs de taxi ont investi leurs économies dans des entreprises telles que Pets.com, Webvan et eToys.
La bulle a éclaté et ils ont tout perdu.
Grâce à un transfert de richesse de plusieurs milliards de dollars de Main Street à Wall Street, des VC, des PDG sans scrupules et des banquiers se sont effectivement enrichis aux dépens de centaines de milliers d'investisseurs ordinaires, les laissant désespérer de leur avenir.
L'histoire se répète maintenant avec Bitcoin
Cette fois, il n'y a pas que Main Street USA qui est sur le point de perdre sa chemise ; c'est aussi le monde en développement. La technologie a permis aux hypesters de la Silicon Valley, de la Chine et de New York d'escroquer n'importe qui, n'importe où, qui a un compte bancaire et une connexion Internet.
L'histoire selon laquelle les victimes de Bitcoin sont vendues est que, parce que nous ne pouvons pas faire confiance aux devises émises par le gouvernement, Bitcoin est l'avenir de l'argent. Un investisseur appelle Bitcoin "un cadeau de Dieu pour aider l'humanité à régler le gâchis qu'elle a fait avec son argent". Un directeur de PayPal prédit que le prix de Bitcoin atteindra 1 million de dollars dans les cinq à 10 prochaines années ; les gestionnaires d'actifs disent que c'est le nouvel or.
C'est complètement absurde. Oui, le prix du Bitcoin peut encore doubler, voire quadrupler, car son prix est basé sur de la pure spéculation, et ces histoires alimentent une telle spéculation. Mais le prix du marché de Bitcoin est presque certain à un moment donné de s'effondrer et de brûler, tout comme les dot-coms l'ont fait, et pour la même raison : parce que tout est à la mode. Et il n'y aura personne vers qui se tourner quand ce sera le cas, car aucun gouvernement ou banque ne le soutient, et les gens qui font la promotion de Bitcoin auront encaissé et seront partis depuis longtemps.
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Le prix du bitcoin ne reflète pas son utilisation croissante en tant que monnaie ; elle ne reflète qu'une exigence du mirage de sa valeur spéculative. Son prix n'augmente que parce que les gens du monde entier entendent des histoires sur la façon dont d'autres ont doublé ou triplé leur argent en peu de temps - et ils ne veulent pas manquer ça. Les investisseurs peu avertis contractent des prêts pour acheter des Bitcoins. Ceux qui ont dépensé la monnaie éprouvent des remords lorsqu'ils voient son prix augmenter par la suite, alors ils la thésaurisent.
Bitcoin a été inventé par une personne ou un groupe inconnu pour être une monnaie numérique. Il permet de transférer de l'argent directement entre individus en utilisant la cryptographie. Le registre bancaire est distribué à tous les utilisateurs et des transactions mathématiques complexes garantissent l'intégrité des transactions. Un tel système rend difficile pour les gouvernements de connaître l'identité des personnes qui échangent de l'argent, il est donc devenu un refuge pour le blanchiment d'argent, le trafic de drogue et la corruption.
Au-delà de sa facilité d'utilisation pour le crime, Bitcoin présente des défauts de conception majeurs
Les bitcoins sont créés (ou « extraits ») à des taux prédéterminés et progressivement décroissants, avec une limite totale de 21 millions de pièces pouvant être émises. Le taux d'augmentation des Bitcoins disponibles ne suit pas le nombre de personnes désireuses de les acheter, de sorte que le prix d'un Bitcoin ne cesse d'augmenter. Parce que son prix augmente, à la fois ses «mineurs», dont les ordinateurs effectuent des calculs complexes pour gagner de la monnaie, et ceux qui achètent des Bitcoins à d'autres hésitent à les utiliser comme monnaie en les dépensant. Au lieu de cela, ils s'assoient sur leurs pièces en attendant que le prix augmente encore. L'offre de Bitcoin étant limitée et de plus en plus en deçà de la demande, au lieu de fonctionner comme une monnaie, le Bitcoin est un actif spéculatif vide.
Ensuite, il y a des problèmes avec la technologie elle-même.
Tout d'abord, toute personne ayant accès à un mot de passe Bitcoin (ou à une clé privée) a le pouvoir de dépenser les Bitcoins qu'il débloque ; la perte du mot de passe entraîne la perte de tous les Bitcoins associés, sans aucun recours. Deuxièmement, la croissance linéaire de la chaîne de blocs qui composent Bitcoin se traduit par une croissance exponentielle des calculs nécessaires pour traiter et vérifier les transactions : les transactions qui prenaient auparavant 10 minutes prennent désormais des heures. Troisièmement, avec des frais de transaction Bitcoin supérieurs à 25 $, un paiement de 5 $ coûte désormais 30 $. Ce n'est évidemment pas une monnaie numérique viable.
Ce qui est le plus inquiétant pour la planète, c'est la dépense énergétique qu'exige désormais la vérification des transactions. Le réseau Bitcoin consommerait de l'énergie à un rythme annuel de 32 TWh, soit à peu près autant que l'ensemble de la nation danoise. Chaque transaction consomme 250 kWh, assez d'énergie pour alimenter une maison occidentale moyenne pendant neuf jours. La Chine est devenue la nation minière dominante du Bitcoin, ses provinces fournissant une énergie ultra bon marché aux mineurs.
Les monnaies numériques sont sûrement l'avenir, mais d'autres options ont plus de sens que Bitcoin. Prenez WeChat Pay et Alipay en Chine, qui traitent désormais 5,5 billions de dollars de paiements. Ou l'interface de paiement unifiée de l'Inde, qui permet de transférer de l'argent entre des personnes en quelques secondes, sans frais. Cela se produit d'une banque à l'autre, fournit un support client et une sécurité.
[Ce message de Vivek Wadhwa est apparu sur le site officiel et a été reproduit avec permission.]