Liste de vérification de la gestion des flux de trésorerie pour les entreprises

Quelle que soit l'échelle de l'entreprise, la gestion financière est importante. L'argent est en effet le roi.

Pour l'entreprise, des flux de trésorerie sont nécessaires pour maintenir la croissance de l'entreprise. C'est important pour le fonctionnement et la survie de l'entreprise.

Selon l'étude des banques américaines , 82% des petites entreprises doivent fermer en raison de problèmes de trésorerie.

Pour les entreprises, un bon flux de trésorerie est une ligne de sang. De la croissance au lancement d'un nouveau produit, vous avez besoin d'un flux de trésorerie qui peut vous aider à maintenir le processus sans tracas.

Pour vous assurer d'avoir une gestion de trésorerie efficace, voici ce dont vous allez avoir besoin.

Pourquoi les petites entreprises devraient-elles gérer leur trésorerie ?

Les petites entreprises ont besoin de liquidités pour s'assurer qu'elles respectent leurs procédures quotidiennes tout en prenant les mesures nécessaires à la croissance de leur industrie.

Ne pas avoir de fonds appropriés peut causer des perturbations ou pire, vous pouvez vous retrouver avec de lourdes dettes. Pour ne pas faire face à une telle situation tout en contrôlant la trésorerie, vous aurez besoin d'une gestion des flux de trésorerie.

Pour comprendre comment cela peut aider, voici quelques points qui peuvent expliquer.

Gérez vos plans et prenez de meilleures décisions

Lorsque vous avez un gestionnaire précis et une compréhension de vos flux de trésorerie, vous pouvez connaître le montant exact des fonds disponibles à tout moment.

Cela peut vous aider à prendre de meilleures décisions et à faire de meilleurs plans. Avec cela, vous aurez les informations dont vous avez besoin avec précision.

Ne pas gérer votre trésorerie entraîne également des erreurs et des risques lorsque vous prenez des décisions et planifiez votre entreprise.

En outre, cela aide à comprendre où en est votre entreprise. Avoir un état des flux de trésorerie vous dira si votre entreprise est en position de force ou non.

Avec un relevé mis à jour entre vos mains, vous pouvez mieux comprendre comment planifier et effectuer des achats importants pour votre entreprise.

Suivez où va votre argent

L'entreprise comprend de nombreuses transactions. L'argent que vous dépensez est important à suivre, ce n'est pas seulement pour comprendre où il va mais aussi pour savoir si c'est pour des raisons raisonnables ou non.

Avoir une compréhension de l'argent et de ses transactions peut vous aider à réduire vos coûts supplémentaires ou non nécessaires. Vous pouvez trouver des failles qui gaspillent votre argent et vous causent des effets sur une autre partie importante.

En affaires, vous avez besoin d'un capital important pour vous assurer que tout se passe bien. Avoir des lacunes peut vous amener à dépenser de l'argent pour des choses dont vous n'avez pas besoin.

Est également différent d'un compte de profits et pertes. Avec la gestion des flux de trésorerie, vous pouvez contrôler les dépenses et les orienter vers une meilleure croissance de l'entreprise.

Protégez votre relation commerciale

Les problèmes de financement peuvent entraîner des problèmes tels que vous pourriez ne pas être en mesure de payer les fournisseurs. Avoir des problèmes de trésorerie peut nuire à votre réputation.

De plus, cela peut provoquer une perturbation dans un autre domaine qui conduit à une atmosphère démotivée. Pour vous assurer que vous n'êtes pas confronté à cela, vous allez avoir besoin d'une gestion des flux de trésorerie.

Avec cela, vous n'avez pas à gérer différents décomptes et factures en même temps. Vous pouvez définir des paiements anticipés et vous assurer que tout le monde est payé aux dates convenues.

Trouvez le bon moment pour vous développer

Le signe de la croissance est lorsque l'entreprise commence à se développer. Cela excite et motive vos employés ainsi que vous à continuer à faire de leur mieux.

Lorsqu'une entreprise a un flux de trésorerie régulier, vous pouvez trouver le bon moment pour vous développer. Cibler un nouveau marché, embaucher de nouveaux employés signifie obtenir de meilleurs revenus pour l'entreprise.

Cependant, ne pas comprendre quand se développer peut affecter négativement l'entreprise et cela peut aussi durer longtemps.

Lorsque vous décidez de développer votre entreprise, cela signifie que vous aurez besoin d'un flux de trésorerie plus stable pour cela. Embaucher de nouvelles personnes, mettre à jour le système de travail et s'assurer que votre entreprise est prête pour de nouvelles affaires nécessitent des fonds.

Si vous ne l'avez pas, cela perturbera le processus de croissance et vous pourriez vous retrouver avec de l'argent qui conduira à la fermeture de l'entreprise.

Liste de contrôle pour une gestion efficace et fluide des flux de trésorerie

L'objectif de toute entreprise est de s'assurer qu'elle a plus de revenus au lieu de dépenser.

L'argent est important, et il est nécessaire dans chaque action que vous entreprenez pour la croissance de votre entreprise. Lorsque vous avez un flux de trésorerie sain, cela montre que votre entreprise est bien protégée et va dans une direction positive.

Pour vous assurer d'avoir une gestion de trésorerie fluide et efficace, voici la liste de contrôle que vous pouvez suivre-

Gérer les cycles de trésorerie

Gardez les cycles de trésorerie courts

Les cycles de trésorerie courts sont bons lorsqu'il s'agit de réserver l'argent. Il assure le bon déroulement de votre entreprise et vous rassure en cas de doute.

Lorsque vous avez des cycles de trésorerie plus longs, cela signifie que votre entreprise va fonctionner sans argent pendant une longue période. Non seulement cela retarde le paiement des créanciers, mais cela devient également risqué pour l'entreprise.

Il est important de garder l'argent avec vous dès que possible. Cela signifie raccourcir vos cycles de trésorerie.

N'attendez pas les dates de fin pour payer les factures ou faire les factures. Assurez-vous que le fardeau repose moins sur vos épaules afin de comprendre où l'argent que vous allez donner et d'où vous allez l'obtenir.

Conseil de pro : encouragez les paiements anticipés. Ajoutez également des paiements en ligne et mobiles pour aider vos clients à payer rapidement.

De plus, vous pouvez modifier la durée de vos cycles de trésorerie en fonction de la situation, par exemple en offrant des remises, etc.

Gardez les systèmes à jour et prêts

Pendant la période de facturation, ce point devient plus crucial. Ne pas avoir un système approprié et clair peut causer des retards et créer des tracas.

Ici, au lieu de dépenser pour un système ad hoc, assurez-vous que votre processus de facturation est clair et facile à suivre.

Le processus et le système doivent être conçus pour vous permettre de garder plus d'argent liquide sur vous.

Prenez le temps des pointeurs qui peuvent fonctionner même si vous serrez un peu.

Par exemple, considérez vos conditions de paiement. Comment suivez-vous le processus de recouvrement de créances qui est simple et efficace pour vous ?

Vos clients disposent-ils d'options de paiement simples comme PayPal, les cartes de crédit ou la fabrication de téléphones portables ?

Faites beaucoup de vérifications de crédit

Une petite entreprise a besoin de son paiement à temps. Si vous ne l'obtenez pas, cela pèsera sur le processus régulier, ce qui signifie plus de tracas à l'avenir.

Avoir des tonnes de retardataires ou de non-payeurs peut affecter négativement votre situation de trésorerie. Pour vous assurer que vous n'avez pas de situations semblables à des dettes, effectuez toujours des vérifications de crédit.

Surtout lorsque vous dépensez le crédit à n'importe quel client. Vous devez savoir si votre entreprise peut ou non faire face à un retardataire de plus.

Conseil de pro : non seulement cela, mais comprenez si votre client a de bons antécédents en matière de remboursement à temps ou non. Avec cela, vous pouvez réduire les chiffres et protéger votre trésorerie

Renégocier les conditions avec vos fournisseurs

L'avantage d'avoir de bonnes conditions avec vos fournisseurs vous permettra probablement de négocier les conditions de paiement.

C'est important et bénéfique pour l'entreprise, avec cela, vous pouvez obtenir de l'argent pour économiser. De plus, lorsque vous avez de bonnes relations avec les fournisseurs, vous pouvez l'utiliser pour obtenir votre crédit prolongé en cas de problème.

Conseil de pro : Lorsque vous avez de bons rapports, vous pouvez obtenir des informations sur les remises les plus récentes ou à venir directement auprès de vos fournisseurs. Ou au cas où, ils peuvent en faire un pour vous.

Gestion du fonds de roulement de l'entreprise

Comprendre le fonctionnement du cycle économique

Le cycle économique désigne le temps que votre entreprise met à fabriquer un produit pour le vendre. Cela comprend la réception du paiement et l'obtention d'un crédit sur votre compte. L'ensemble du cycle se répète pour s'assurer que votre entreprise fonctionne bien.

Si le processus est plus long, vous aurez besoin de plus de capital et cela dépend du temps que vous attendez pour le paiement.

Lorsque vous décidez du capital, vous devrez également comprendre le type de cycle économique que vous exécutez. Différentes entreprises ont leurs cycles définis.

Par exemple, si vous avez une ferme de pommes, cela dépend du cycle saisonnier. Ici, vous aurez besoin de suffisamment d'argent pour récolter et emballer les fruits à livrer. Et ce sera avant même de considérer les rendements.

Mais si vous dirigez une entreprise de coiffure, vous aurez besoin de capitaux pour le travail quotidien. Dans ce métier, vous allez faire des paiements trop souvent et suivre les factures d'argent.

Réduire le besoin en fonds de roulement

Lorsque vous faites des affaires, il est important de comprendre les besoins de votre fonds de roulement. Ici, moins vous en avez besoin, mieux vous pouvez travailler.

De plus, lorsque vous commencez à chercher, vous trouverez toujours des conditions dans lesquelles la réduction des coûts est possible. Vous pouvez éviter de grosses sommes de retraits en personne. Avec soin de faire plus de commerce.

Conseil de pro : réduisez les coûts d'inventaire tout en offrant l'option de paiement la plus simple pour vos clients.

Effectuez une prévision

Réaliser une prévision de trésorerie peut vous aider à mieux comprendre votre situation financière.

Au lieu de le faire dans certains intervalles de temps, ajoutez cette prévision ou cet objectif quotidien. Lorsque vous le faites régulièrement, vous pouvez obtenir une image claire de votre flux de trésorerie.

Cela vous donnera des prévisions beaucoup plus précises et vous pourrez prendre de meilleures mesures pour améliorer la situation du fonds de roulement.

En outre, cela vous aide à prévoir le financement à court terme pour les faire combler les lacunes. Cela vous gardera le contrôle pour augmenter votre flux de revenus afin d'obtenir de meilleurs investissements.

Le ratio de fonds de roulement

La prise en compte de votre ratio de fonds de roulement montre la capacité de votre entreprise à faire face aux dettes à court terme. Il tient compte des actifs actuels ainsi que des actifs plus liquides.

Pour évaluer le ratio de fonds de roulement ou de capital actuel, vous devez diviser l'actif à court terme par votre passif à court terme.

Conseil de pro : si votre réponse est inférieure à 1:1, alors votre fonds de roulement a un problème et il est temps de faire appel à un professionnel.

Gérer les risques de surtrading

Concentrez-vous sur le cœur de métier

Pour cette entreprise qui vient de démarrer, vous devez éviter la tentation de tout remettre pour augmenter le flux de trésorerie.

Cela nécessite des compétences et vous finirez par apprendre, mais vous concentrer sur l'apprentissage précoce peut vous éloigner de ce que vous faites en ce moment.

Conseil de pro : consacrer trop de temps à cela peut augmenter le risque pour l'activité principale. Et éviter le cœur de métier à cause de cela peut rendre la souffrance plus difficile.

Toutes les affaires ne sont pas bonnes

Une proposition commerciale à première vue peut sembler impossible à manquer l'occasion. Mais rappelez-vous que toutes les affaires ne sont pas bonnes pour votre entreprise.

Parfois, cela s'accompagne d'un énorme fardeau qui peut être plus dommageable pour vos ressources et votre entreprise.

Par exemple, considérons la situation de l'expédition des échantillons de la commande 20 000 unités. Pour compléter cela et respecter les délais, vous allez augmenter la production. Cela nécessitera des investissements dans des machines et du personnel qui risquent davantage pour vos ressources.

Le problème s'accélère lorsque la commande devient plus à l'avenir.

Eh bien, ce n'est pas un problème quand vous avez le contrôle dessus. Mais ici, vous devez savoir comment le faire avant de saisir l'occasion juste pour l'occasion,

Reconnaître les signes d'overtrading

Comme on l'a dit plus tôt, toutes les entreprises ne sont pas bonnes. Parfois, vous devez abandonner l'entreprise simplement parce qu'elle vous montre des signes de sur-échange.

La tentation d'obtenir plus de travail peut pousser à prendre le risque d'overtrading. Pour toute entreprise, jusqu'à ce que vous ayez la sauvegarde prête à gérer le travail supplémentaire, n'en faites pas trop.

Lorsque vous avez des échanges excessifs, cela peut créer un énorme écart entre vos ressources financières et votre rémunération.

Cela signifie que vous allez attendre plus longtemps pour payer les factures et le personnel. Ce n'est pas bon et vous pouvez également obtenir les autres frais généraux de la côte.

En outre, cela est affecté lorsque vous n'avez pas les prévisions de trésorerie prêtes pour votre entreprise.

Gérer la dette

Gardez les factures au top

Comme vous souhaitez être payé à temps, il en va de même pour vos fournisseurs. Vous allez payer les factures à temps.

Lorsque vous effectuez le paiement à temps, cela signifie que votre bilan sera mis à jour et toujours exact.

En outre, il vous indique clairement combien d'argent vous voulez et avez en main en ce moment.

Vous aurez également une image précise de la trésorerie globale de votre entreprise.

Lorsque vous laissez les factures, vous ne comprenez peut-être pas combien d'argent vous devez payer et combien vous avez réellement pour vous-même.

Conseil de pro : Payer à temps permet de maintenir une relation saine avec vos fournisseurs. De plus, vous créez votre image et êtes responsable et docile. Cela aide également à obtenir des avantages futurs.

Gardez la ligne de communication ouverte

Les problèmes de communication sont courants, mais ils doivent être évités à tout prix. Lorsque vous avez des clients qui ne sont pas encore payés, il est courant de sauter aux conclusions.

Mais évitez une telle situation, contactez votre communication et posez des questions à ce sujet. Assurez-vous d'être poli mais ferme.

C'est de l'argent et pour notre entreprise, vous en avez besoin. Peut-être que vos douanes veulent rembourser mais il y a une certaine situation.

Vous pouvez proposer un plan de remboursement pour diviser le paiement en plusieurs versements. Votre client l'appréciera et vous recevrez également votre paiement sans perdre de clients.

Aussi, conservez le processus et enregistrez la correspondance que vous avez faite. Il sera utile pour de futures preuves dans des situations pires.

Gardez le système efficace

Lorsque vous avez établi un bon processus efficace, les chances de chasser chaque débatteur pour vous rembourser seront réduites.

Focus sur le dossier des dettes. Évitez de laisser la dette devenir trop ancienne car plus elle passera inaperçue, plus la situation sera difficile à récupérer.

Aussi, évitez la situation de dettes importantes, demandez le versement anticipé ou les dépôts Cependant, cela peut être normal.

Conseil de pro : pour vous assurer que vous n'avez pas affaire à un mauvais dossier, effectuez la vérification des antécédents de crédit. Cela vous aidera à comprendre qu'ils peuvent vous rembourser comme ils l'ont dit ou non.

Obtenir de l'aide des autres

Le service Collectie peut vous aider à récupérer vos dettes. Si vous le faites vous-même et que vous n'obtenez pas de résultats, c'est une bonne option de choisir les services collectifs.

Le service collectif est expert en la matière. Et ils peuvent vous aider à récupérer votre argent.

Cependant, assurez-vous qu'il ne désobéit à aucune règle.

Recouvrez la dette rapidement

La dette devient difficile à récupérer quand elle vieillit. La règle d'or dit que vous devez l'obtenir rapidement. Plus vous le ferez rapidement, meilleur sera l'ensemble du processus pour vous.

Il est important d'avoir les compétences nécessaires pour récupérer l'argent que les autres vous doivent. Il faut aussi s'occuper du peuple sans le rendre trop gros ou pire en le traînant en justice.

La meilleure situation que vous pouvez faire en cas de manipulation ou de les approcher personnellement. Mais restez professionnel au lieu de vous laisser submerger par cela.

Conseil de pro : montrez également l'accent que vous comprenez, mais vous avez également besoin d'argent pour gérer votre entreprise. De plus, l'argent qu'ils devaient vous oblige à faire fonctionner votre travail.

Gérer l'argent supplémentaire

Obtenez la réserve de trésorerie

L'entreprise fait face à la situation lorsque l'argent diminue et augmente. En outre, ses flux de revenus peuvent évoluer dans une direction différente.

La réalisation des prévisions peut vous aider à déterminer les points exacts où vous pourriez avoir besoin de déficits et d'excédents de trésorerie.

Vous pouvez voir la situation et vous assurer que vous êtes déjà prêt. Vous pouvez également garder le montant prêt pour les cas d'urgence pour faire face à des situations imprévues.

Vous pouvez affecter l'argent supplémentaire aux dépenses d'actifs sans obtenir plus de prêts ou d'investissements d'un tiers.

Rembourser la dette

La dette est une partie importante que vous devez court-circuiter dès que vous le pouvez. Pour toute entreprise, avoir des dettes n'est pas bon signe. Surtout quand tu en as beaucoup.

En fonction de l'argent supplémentaire dont vous disposez, vous pouvez rembourser la dette. En outre, vous pouvez payer la dette à temps et avant l'expiration des conditions de crédit, ainsi que recommencer. Donc, il ajoute la pénalité qui coûte plus d'argent à payer.

Conseil de pro : si vous avez de l'argent supplémentaire, retirez les dettes de votre trésorerie. Assurez-vous de le terminer avant leur expiration.

Mettre à jour la technologie

La technologie est préférable pour garder votre travail sans tracas. Plus vous comprenez, mieux vous pouvez faire votre travail. Mais ne pas avoir de technologie à jour peut également causer des problèmes et retarder le travail.

Avoir une technologie mise à jour peut garder votre travail rationalisé.

Par exemple, vous pouvez dépenser sur les options de paiement mobile. Il offre de nombreuses options à votre client pour payer son argent et le garder sans tracas.

Il réduit également la situation de la dette et la maintient plus rapidement. En outre, cela donne un coup de pouce majeur à votre crédibilité et maintient un bon flux de trésorerie.

Conseil de pro : si vous maintenez la technologie de paiement la plus récente et la plus à jour. Assurez-vous également de mettre à niveau le système.

Faites avancer votre formation

Au fur et à mesure que votre entreprise commence à se développer, vous devrez également investir dans votre personnel. Il est important que vous ayez l'expertise du personnel sur ce qu'il fait.

Si vous introduisez de nouveaux services et produits, assurez-vous que votre personnel est bien formé et prêt pour les grands événements.

Recherchez la formation pédagogique et en dehors de la formation interne, vous pouvez offrir plus à leur entreprise.

Conseil de pro : plus votre formation est avancée, mieux vous avez pour l'avenir. Le personnel qualifié peut vous aider à améliorer la communication et les relations avec les clients.

Rechercher des investissements

La flexibilité des investissements peut vous aider à stabiliser votre flux de trésorerie pour l'avenir. Avec les investissements, vous pouvez avoir de nouvelles idées, passer plus de temps à trouver de nouveaux clients.

En outre, vous pouvez investir dans de nouveaux produits, de meilleurs équipements de vente et investir davantage dans les affaires. Cela gardera plus d'argent prêt pour le travail plus tard.

Conseil de pro : En dehors de votre propre entreprise, vous pouvez investir sur les autres. Considérez votre employé ou d'autres options disponibles.

Gérer les prévisions de trésorerie

Gardez les chiffres précis

Les chiffres doivent être précis, cependant, cela nécessitera plus d'investissement en temps et assurez-vous de vous rapprocher des chiffres possibles.

Cela vous aidera à préparer les prévisions car il se concentre sur l'examen de vos finances et de vos banques. Conservez la version détaillée et écrivez des notes sur l'hypothèse que vous avez pour la prévision.

Gardez votre étude de marché et votre histoire de vente solides et précises pour projeter une meilleure solution.

Conseil de pro : tenez également compte des hautes saisons. Puisque les ventes ne sont pas constantes toutes les années.

Estimer le coût global

L'estimation des coûts comprend différents aspects. Eh bien, cela comprend la masse salariale, les fournisseurs, les frais généraux et le salaire.

Cela devrait être aussi réaliste que possible. De plus, vous couvrez le coût de la vie personnelle ou vous l'utilisez pour l'entreprise.

Pour ces deux raisons, vous allez devoir estimer le coût pour obtenir un résultat précis.

Prévoir les ventes

Comprendre les ventes et trouver une prévision de ventes constructive qui peut être précise. Il faut visionner le tableur et le logiciel de comptabilité pendant plus de 2 ans. De plus, pour gagner en confiance, vous bénéficiez de 12 mois de ventes.

Quelle que soit la situation, vous aurez besoin de plus de compréhension. Il doit également suivre l'avancement des travaux pour obtenir l'idée d'un marché concurrentiel.

Estimer la capacité

Si vous avez un certain flux de trésorerie estimé pour le mois. Comprendre combien vous pouvez facilement ou plus difficilement il faudra pour y parvenir.

Les heures sont limitées, mais en tant que propriétaire d'entreprise, vous aurez besoin de beaucoup de travail à gérer. Il n'est pas facile pour vous de tout gérer et d'atteindre le montant que vous allez recevoir.

Améliorer le comptable

Avoir un comptable peut résoudre de nombreux problèmes auxquels vous pourriez être confronté. Ils sont professionnels, ils peuvent donc gérer toute la situation d'une manière bien meilleure et efficace.

De plus, ils peuvent trouver les erreurs et identifier les situations qui peuvent entraîner des risques pour vos prévisions de trésorerie. Cela peut vous donner des résultats plus précis, en particulier pour vos prévisions liées aux flux de trésorerie.

Vous pouvez en savoir plus sur les prévisions de débit et en savoir plus sur la façon de les gérer.

Ils sont bien meilleurs lorsqu'il s'agit de repérer la perturbation ou tout ce que vous avez manqué.

Conseil de pro : assurez-vous que vous êtes équipé et que la technologie est mise à jour avec le comptable. Il gardera votre travail beaucoup plus simple et rapide.

Gérez les actifs : choisissez la location ou l'achat

Avantages et inconvénients de l'achat

Vous pouvez faire l'achat à long terme car c'est beaucoup moins cher pour cela. De plus, vous obtenez l'actif pour vous-même.

Avec cela, vous pouvez le vendre quand vous le souhaitez, cela augmente également le flux de trésorerie. Non seulement vous pouvez utiliser vos produits ou articles achetés comme actif collatéral lorsque vous cherchez à emprunter de l'argent.

Ces achats ont une dépréciation qui joue en votre faveur.

L'inconvénient de l'achat est que cela dépend de l'achat. Pour ce faire, vous allez avoir besoin du montant de trésorerie et cela affectera les réserves dont vous disposez. Cela a perturbé la trésorerie

Conseil de pro : vous pouvez envisager de louer l'équipement que vous avez acheté. Cela peut vous aider à couvrir les dépenses et vous pouvez utiliser l'argent à conserver pour des travaux importants.

Avantages et inconvénients de la location

Le crédit-bail permet d'économiser de l'argent. Si vous en avez besoin, vous pouvez louer l'équipement et l'utiliser en payant pendant une certaine période.

Aussi, cela dépend de ce que vous achetez. Si c'est cher, le louer peut faire économiser de l'argent. Aussi si vous ne l'utilisez pas à des fins quotidiennes.

Vous pouvez le garder sur place en cas de besoin, ce qui n'affectera pas le flux de trésorerie

L'inconvénient de la location est que vous n'êtes pas propriétaire de l'équipement. Vous ne pouvez pas l'utiliser pour un collaborateur ou le vendre plus tard.

Foire aux questions (FAQ)

Sources supplémentaires