Liste des 11 meilleurs exemples de plateformes bancaires numériques en 2023

Résumé : Les plateformes bancaires numériques ont permis aux clients de déposer plus facilement des chèques, de demander des prêts et de transférer des fonds à l'international. Quels sont les avantages de ces produits pour les banques ? Découvrez-le dans l'article ci-dessous !

Avec les progrès de la technologie, de plus en plus de banques et d'institutions financières se tournent vers la numérisation et offrent leurs services bancaires en ligne. Les services bancaires en ligne ont simplifié l'ouverture de compte, le transfert de fonds, la gestion des prêts et des garanties, etc. Par conséquent, les utilisateurs n'ont pas besoin de se rendre à l'agence physique de la banque car ils peuvent presque tout faire en ligne.

Avec une plate-forme bancaire numérique, les clients peuvent vérifier l'historique de leurs transactions, imprimer un relevé de compte, effectuer des paiements ACH, etc. Les banques peuvent tirer parti de cette plate-forme pour gérer les prêts, approuver les garanties, fournir une assistance virtuelle aux clients et effectuer une notation de crédit pour les clients. Obtenez plus d'informations sur les avantages des produits bancaires numériques dans l'article ci-dessous.

Qu'est-ce qu'une plateforme bancaire numérique ?

La plateforme bancaire numérique est utilisée pour numériser les opérations bancaires clés, faciliter les interactions numériques avec les clients. Il permet également aux banques de fournir aux clients plusieurs produits financiers numériques tels que les services bancaires en ligne et les portefeuilles mobiles. Dans les solutions bancaires numériques, chaque opération peut être effectuée en ligne.

Grâce à lui, les banques peuvent rationaliser des tâches telles que la gestion des prêts et des comptes, la fourniture d'une assistance financière aux clients, la mise à jour automatique de leurs livrets et la gestion de plusieurs agences bancaires.

Du point de vue du client, il peut suivre l'historique des transactions, ouvrir un compte en ligne, déposer des chèques en ligne par numérisation et transférer des fonds en ligne. Grâce à la disponibilité des produits bancaires numériques, les clients peuvent bénéficier de divers services bancaires depuis le confort de leur domicile.

Top 11 des plateformes bancaires numériques en Inde 2023

• Système d'exploitation nCino Bank
• Engagement numérique Finacle
• Finflux
• Alkami
• Plateforme Q2
• Banque numérique Appway
• Plateforme bancaire numérique NETinfo
• PointBanque
• Aperçu numérique de la RCN
• Carillon
• MultiPass

Il existe différentes plates-formes bancaires numériques qui peuvent aider les banques à gérer leurs opérations quotidiennes avec beaucoup de facilité. De plus, ils peuvent également rationaliser l'ensemble de leur procédure d'intégration des clients. Certaines des meilleures banques numériques de premier plan que vous pouvez envisager à cette fin :

1. Système d'exploitation nCino Bank

nCino Bank Operating System numérise les tâches liées aux prêts et aux dépôts. Il peut être utilisé pour automatiser des tâches telles que l'intégration des clients, les comptes de dépôt, l'analyse de crédit, la tarification des prêts commerciaux, les prêts agricoles, etc. De plus, vous pouvez gérer et surveiller la réglementation interne avec le module de gestion de la conformité.

Caractéristiques du système d'exploitation nCino Bank

• Gère différents types de documents
• Assure la gestion de la relation client pour la fourniture de services bancaires personnalisés.
• Gestion de la conformité
• Portail client pour faciliter les démarches bancaires
• Gestion des garanties pour la gestion des garanties de prêt
• Visualise et analyse les performances financières de l'ensemble de la banque
• Suivre et maintenir les prêts syndiqués

Tarification du système d'exploitation nCino Bank : Disponible sur demande sur son site officiel.

2. Engagement numérique Finacle

Finacle Digital Engagement est un logiciel omnicanal qui aide les banques à intégrer et à engager leurs clients particuliers, PME et entreprises. Cette suite vous aide à offrir des expériences personnalisées aux clients, au personnel de la banque et aux partenaires externes pour différents canaux, appareils, etc.

Il peut être utilisé pour gérer les dépôts et les clauses restrictives, créer un parcours client cross-canal, l'affacturage inversé, gérer les garanties, automatiser les opérations centrées sur le client, etc.

Caractéristiques du hub d'engagement numérique Finacle

• Fournit une intégration client numérisée
• Prend en charge l'automatisation robotique des processus pour automatiser les tâches répétitives
• Prend en charge les prêts aux particuliers et aux entreprises
• Personnalise différents canaux de communication comme les e-mails et les messages pour les clients
• Crée une architecture d'engagement centrée sur le client
• Gestion du montage des prêts

Tarification du Digital Engagement Hub de Finacle : disponible sur demande sur son site officiel

3. Finflux

Finflux est une plateforme de prêt qui propose des produits financiers pour aider les entreprises de prêt à accélérer leurs opérations commerciales et à gérer le cycle de prêt complet.

Certaines fonctionnalités communes que vous obtenez avec ces produits incluent la gestion des campagnes en temps réel, la gestion des prêts d'or, l'automatisation du portefeuille de prêts, la vue du parcours client, etc. La plate-forme vous permet également d'envoyer des rappels de paiements en souffrance aux clients.

Fonctionnalités Finflux

• Automatisation du flux de travail basée sur des règles
• Gestion du cycle de crédit client
• Prend en charge l'origination et la gestion des prêts
• Offre des rapports et des analyses
• Livré avec un score de crédit intégré pour les clients
• Automatise et optimise le système de recouvrement de créances

Tarification de Finflux : Disponible sur demande sur son site officiel

4. Alkami

La plateforme bancaire numérique d'Alkami aide les banques régionales et les coopératives de crédit à fournir les meilleurs services bancaires en ligne à leurs clients. Il fournit des fonctionnalités pour rationaliser les activités d'intégration, d'ouverture de compte, d'engagement, de sécurité et de conformité.

Vous pouvez utiliser cette plateforme bancaire pour gérer des campagnes marketing, améliorer les services clients, gérer les comptes professionnels, personnaliser les limites des cartes des clients, etc.

Caractéristiques d'Alkami

• Prend en charge l'ouverture de compte numérique
• Fournit un service client personnalisé en termes de prêts, de taux d'intérêt, etc.
• Fournit un module de bien-être financier permettant aux clients de suivre leur santé financière
• Gère les paiements ACH
• Fournit la prévention de la fraude aux paiements pour identifier les transactions frauduleuses
• Prend en charge la facturation automatisée
• Fournit des API, des options SSO, etc., pour personnaliser la plate-forme

Tarification d'Alkami : Disponible sur demande sur son site officiel

5. Plateforme Q2

Q2 Platform est une suite complète qui comprend des solutions bancaires et de prêt numériques pour les banques, les coopératives de crédit, les entreprises de technologie financière, etc. Elle est livrée avec des fonctionnalités telles que les clients commerciaux à bord, la gestion de patrimoine, l'analyse des risques et de la fraude, la messagerie sécurisée, les dépôts de fonds à distance, etc.

Fonctionnalités de la plate-forme Q2

• Gestion financière personnalisée
• Prend en charge les dépôts bancaires 24h/24 et 7j/7
• Assure la gestion de la trésorerie commerciale
• Offre des outils d'intégration et de conformité
• Permet les paiements AHC

Tarification de Q2 Platform : Disponible sur son site officiel

6. Banque numérique Appway

Appway Digital Banking aide diverses institutions bancaires et financières à automatiser leurs flux de travail d'intégration et de gestion de la conformité des clients.

Il peut être utilisé pour numériser la procédure d'intégration du client, gérer l'approbation et l'activation des applications, effectuer des contrôles juridiques et de conformité pour rester, etc.

De plus, il intègre tous les départements pour travailler sur l'intégration du client en temps réel et prend également en charge la vérification d'identité et la biométrie pour valider les détails du client.

Fonctionnalités bancaires numériques d'Appway

• Prise en charge de l'ouverture de compte autonome sans aucun conseiller
• Fournit une gestion des cas de conformité axée sur les risques pour les examens périodiques et ponctuels des clients.
• Crée des flux de travail automatisés d'intégration des clients
• Effectue un contrôle juridique et de conformité pour rester conforme
• Offre une intégration avec Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Olympic, etc.
• Archives des documents via l'intégration avec Box, Hyparchive, etc.

Tarification d'Appway Digital Banking : Le prix est disponible sur demande sur son site officiel

7. Plateforme bancaire numérique NETinfo

La plate-forme bancaire numérique NETinfo offre des fonctionnalités complètes pour compléter les exigences bancaires numériques des sociétés financières axées sur le consommateur. Avec lui, vos clients peuvent transférer des fonds, consulter leurs investissements, gérer leurs finances, etc.

De plus, vous pouvez créer un portefeuille numérique pour les paiements, développer des campagnes marketing et gérer les comptes des clients.

Fonctionnalités de la plateforme bancaire numérique NETinfo

• Prend en charge les services bancaires par Internet et mobiles
• Envoie des notifications aux clients pour les alertes de transaction, les problèmes de sécurité, etc.
• Propose un chatbot pour répondre aux requêtes des clients
• S'intègre à divers guichets automatiques pour promouvoir le retrait sans carte.
• Fournit aux clients des fonctionnalités financières de base via des montres intelligentes
• Intégrez-vous à diverses poignées de médias sociaux pour obtenir les coordonnées et permettre les paiements via un environnement sécurisé.

Tarification de la plate-forme bancaire numérique NETinfo : disponible sur demande sur son site officiel

8. PointBanque

BankPoint est la plate-forme bancaire de nouvelle génération qui peut aider à rationaliser les opérations bancaires et à améliorer l'efficacité des employés. De la gestion des clients, des prêts, des flux de travail à la maintenance des documents, des actifs REO, des pipelines de prêts, etc., plusieurs tâches bancaires peuvent être gérées avec ce logiciel bancaire.

Caractéristiques de BankPoint

• Prend en charge la saisie de données à point unique pour la saisie d'informations critiques
• Gère l'ensemble des pipelines de prêts
• Automatise les tâches de gestion de la relation client telles que la réponse aux tickets clients.
• Crée et personnalise différents types de rapports
• Offre un module de diligence raisonnable d'acquisition pour vérifier les documents avant d'acheter des banques et un pool de prêts

Tarification de BankPoint : Disponible sur demande sur son site officiel

9. Aperçu numérique de la RCN

NCR Digital Insight est une suite complète qui fournit aux banques et aux coopératives de crédit des solutions innovantes pour transformer leurs opérations bancaires.

Grâce à cela, ils peuvent digitaliser leurs opérations bancaires, ajouter de nouvelles fonctionnalités aux distributeurs automatiques de billets, gérer les cartes des clients, trouver tous les utilisateurs bancaires et non bancaires, etc. De plus, vous pouvez également créer une communication personnalisée pour chaque client.

Caractéristiques de NCR Digital Insight

• Prend en charge l'ouverture de compte autonome pour les clients nouveaux et existants
• Permet aux utilisateurs de gérer rapidement leurs finances via le module bancaire grand public.
• Génère des informations en fonction des comportements des clients
• Offre une intégration avec plusieurs logiciels de comptabilité pour gérer les dépenses
• Numérise toutes les opérations backend de votre agence bancaire
• Fournit une consultation en face à face aux clients via une interaction audio et vidéo

Tarification NCR Digital Insight : Le prix est disponible sur demande sur son site officiel

10. Carillon

Chime est une organisation de technologie financière où des services bancaires gratuits sont fournis par The Bancorp Bank et les membres FDIC. Avec cela, vous pouvez geler votre carte, ouvrir votre compte sans frais, envoyer de l'argent à des personnes sans frais de transaction, donner accès à plus de 60 000 guichets automatiques sans frais, etc.

Caractéristiques du carillon

• Permet aux utilisateurs de déposer des chèques en ajoutant l'image numérisée du chèque
• Reflète le paiement dans les 2 jours sur le compte en dépôt direct
• Désactive automatiquement les transactions en cas de perte d'une carte utilisateur
• Fournit des alertes de transaction en temps réel aux clients
• Permet aux utilisateurs de garder de l'argent de côté grâce à la fonction d'économie
• Maintient toutes les transactions cryptées pour la sécurité
• Ne facture aucun frais de maintenance mensuel

Tarification du carillon : le carillon est gratuit

11. MultiPass

MultiPass est un challenger bancaire qui aide les entreprises clientes à effectuer et accepter des paiements en devises internationales. Il fournit des IBAN multidevises, des comptes UE et États-Unis, des cartes d'entreprise, etc., pour transférer avec succès des fonds à l'international.

MultiPass permet d'effectuer des paiements à grande vitesse, d'effectuer des paiements en devises à faible taux, de payer sur les marchés locaux, de gérer les dépenses quotidiennes, etc.

Fonctionnalités de MultiPass

• Prend en charge plus de 30 devises pour accepter et recevoir des paiements
• Émet une carte de dépenses spéciale pour l'entreprise
• Offre un cryptage avancé pour protéger les données de l'entreprise
• Enregistré et réglementé par la Financial Conduct Authority
• Protège l'argent déposé grâce au module de sauvegarde
• Fournit une intégration numérique pour le client

Tarification de MultiPass : Pas de forfait gratuit disponible | Le plan payant pour l'ouverture d'un compte commence à partir de 4 620,15 INR.

Principales caractéristiques de la plate-forme bancaire numérique

Les plateformes bancaires numériques peuvent aider les clients à consulter l'historique des transactions, à imprimer des relevés de compte, à déposer des chèques en ligne et à demander des prêts.

De même, les banques peuvent gérer les pipelines de prêts, rester conformes et fournir une assistance virtuelle aux clients. Parmi les autres caractéristiques communes d'une plate-forme bancaire numérique, citons :

• Transferts d'argent : permet aux clients de transférer de l'argent à n'importe qui directement via la plateforme.
• Ouverture de compte : aidez les clients à ouvrir rapidement des comptes en ajoutant simplement les informations obligatoires.
• Paiements UPI : cette fonction permet aux utilisateurs d'envoyer de l'argent d'un compte à un autre en scannant le code QR directement depuis l'application.
• Alertes de message : envoie automatiquement des alertes de message aux clients concernant les prêts, les programmes à venir, les cotisations impayées, les alertes de transaction, etc.
• Services personnalisés : permet aux banques d'offrir des services bancaires personnalisés liés aux comptes, aux limites de crédit, aux taux d'intérêt, etc.
• Opérations bancaires internationales : cette fonctionnalité permet aux clients de transférer des fonds et d'effectuer des paiements internationaux sécurisés et sans tracas.
• Automatisation de l'intégration des clients : elle aide les banques à automatiser l'ensemble de la procédure d'intégration des clients, y compris l'ouverture de compte, les détails KYC, les e-mails de bienvenue, etc.

Avantages de la plateforme bancaire numérique

L'utilisation de solutions bancaires numériques peut bénéficier aux banques et aux clients de plusieurs manières, notamment en facilitant les paiements internationaux, les options de paiement multiples, les transferts plus rapides, etc. Certains autres avantages incluent-

• Permet aux clients d'ouvrir facilement des comptes bancaires numériques depuis leur domicile.
• Les clients peuvent imprimer leurs relevés mensuels directement à partir de leur compte.
• Les banques peuvent fournir une assistance 24 heures sur 24 aux clients
• Aide les clients à automatiser les paiements grâce à la fonction de débit automatique
• Protège les données des clients grâce à divers protocoles de sécurité
• Aide les banques à suivre et à gérer les pipelines de prêts

Plateforme bancaire numérique vs banque traditionnelle

Dans le cadre de la banque traditionnelle, un compte est ouvert dans la succursale par rapport à la plate-forme bancaire numérique où il est ouvert en ligne.

De même, le rapprochement bancaire est effectué par la machine dans la banque traditionnelle alors qu'il est effectué automatiquement dans la plate-forme bancaire numérique. Voici quelques autres différences clés entre ces deux branches bancaires :

Quelle est la taille du marché de la plate-forme bancaire numérique?

Le secteur bancaire a changé rapidement au cours des dernières années en raison des progrès techniques. Par conséquent, la plupart des banques passent désormais de la banque traditionnelle à la banque numérique pour rationaliser leurs opérations et améliorer leur expérience client.

Le marché des plateformes bancaires numériques à l'échelle mondiale était évalué à 7,75 milliards de dollars en 2022 et devrait être évalué à 17,50 milliards de dollars à la fin de 2030. Le marché devrait augmenter de près de TCAC (taux de croissance annuel composé) de 10,70% pour la durée de prévision.

Conclusion

Les plateformes bancaires numériques offrent plusieurs fonctionnalités aux banques pour rationaliser leurs flux de travail et améliorer l'expérience client. De la gestion des pipelines de prêts, des services bancaires personnalisés à l'automatisation de la procédure d'intégration des clients, chaque fonction bancaire peut être gérée depuis la plateforme.

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