5 options de financement pour faire évoluer votre marque DTC

Auparavant, avoir un bon produit suffisait à garantir le succès de votre boutique en ligne. De nos jours, les exigences vis-à-vis de l'entrepreneur de commerce électronique moderne sont beaucoup plus élevées.

Pour les marques de commerce électronique DTC, vous devrez également intensifier vos efforts de marketing et rationaliser la logistique si vous souhaitez faire de votre marque un nom connu, tel que Warby Parker ou SmileDirectClub.

Cela signifie que vous aurez besoin d'une injection de capital.

Si vous avez capté l'attention de votre public cible, votre marque pourrait être catapultée dans sa phase de croissance. Ne pas avoir les fonds nécessaires pour suivre cette croissance serait comme se heurter à un mur de briques.

Nous détesterions que cela vous arrive, car nous savons que les entreprises de commerce électronique ont le potentiel de devenir d'énormes actifs pour lesquels les acheteurs sont prêts à payer le prix fort. Prenez cette entreprise de 11,8 millions de dollars, par exemple !

Pour atteindre ce stade, vous devrez obtenir suffisamment de financement pour faire évoluer votre entreprise, que cela signifie augmenter la quantité d'inventaire que vous détenez ou étendre vos campagnes marketing. À la fin de cet article, vous saurez quelles sont vos options de financement et vous aurez une idée de celle qui convient le mieux à votre entreprise.

Explorons quelles sont vos options de financement pour lever des capitaux pour votre marque DTC.

Cartes de crédit

Étant donné que la limite moyenne des cartes de crédit professionnelles est de 56 100 $, vous avez peut-être pensé à utiliser votre carte de crédit professionnelle ou à en demander une pour commencer à charger les dépenses opérationnelles pour alimenter la croissance.

Cependant, il n'est pas recommandé pour un investissement à long terme. Vous pouvez dépasser votre limite de crédit lorsque vous passez des commandes d'inventaire régulières sur votre carte de crédit.

En tant que palliatif, une carte de crédit professionnelle peut vous aider jusqu'à ce que vous obteniez un financement avec des taux d'intérêt et des conditions de remboursement plus favorables.

Prêts de fonds de roulement

Ces types de prêts aux entreprises aident spécifiquement les marques à couvrir leurs besoins opérationnels. La mise en garde est que vous êtes limité dans ce que vous pouvez dépenser. Les prêts de fonds de roulement sont destinés aux dépenses à court terme plutôt qu'aux investissements à long terme.

Si les analyses récentes montrent une croissance rapide, cela pourrait valoir la peine de demander un prêt. Vous n'avez pas besoin de dépenser le prêt en une seule fois, ce qui vous permet de l'appliquer aux besoins de l'entreprise, comme le financement des stocks ou l'embauche de nouveaux employés pour gérer le service client.

Les vendeurs Amazon et Shopify peuvent obtenir des prêts de fonds de roulement spécifiques à ces plateformes qui peuvent être plus avantageux que les prêts bancaires.

Prêt Amazon

Amazon Lending est disponible pour les propriétaires de petites entreprises vendant sur Amazon uniquement sur invitation.

Si vous êtes invité, vous pouvez obtenir des fonds entre 1 000 $ et 750 000 $. Les durées vont jusqu'à 12 mois et les taux d'intérêt varient entre 6% et 16%, selon les vendeurs. Amazon prélève un pourcentage fixe des ventes brutes sur le compte Amazon du vendeur.

Certains propriétaires d'entreprise pourraient préférer cette option car il y a moins de frais.

Gardez à l'esprit que vous ne pouvez utiliser le prêt que pour augmenter votre inventaire ou améliorer les produits que vous vendez sur Amazon.

Capitale Shopify

Shopify Capital offre un moyen simple d'obtenir un financement de Shopify avec une structure de remboursement unique basée sur vos ventes. Vous pouvez emprunter jusqu'à 1 million de dollars, mais vous devez être invité au programme par Shopify.

Comme l'explique Pagefly, si vous empruntez 1 000 $, vous devrez payer des frais d'emprunt de 100 $, puis consacrer 10 % de vos ventes au remboursement du prêt jusqu'à ce qu'il soit remboursé.

Un prêt Shopify Capital peut être une option plus coûteuse qu'un prêt bancaire classique, mais vous pouvez accéder au capital plus rapidement, ce qui peut être très utile si vous rencontrez des problèmes de gestion de trésorerie.

Prêts bancaires

De nombreux entrepreneurs qui ont développé leur propre startup conseillent qu'un prêt bancaire peut aider à démarrer une entreprise. Cependant, l'approbation d'un prêt dépend de la cote de crédit du prêteur et de la performance financière de l'entreprise.

Si vous avez récemment lancé votre marque DTC, vous ne pourrez peut-être pas obtenir de prêt bancaire en raison de l'historique limité de vos performances financières. Vous n'avez également aucune garantie à offrir que les banques reconnaissent si vous ne pouvez pas rembourser le prêt.

Une alternative consiste à souscrire une ligne de crédit sur valeur domiciliaire (HELOC). Aussi connus sous le nom de deuxième hypothèque, les prêts HELOC utilisent l'immobilier comme garantie. Les taux d'intérêt sont très bas, ce qui pourrait faire de cette option un bon choix si vous êtes propriétaire.

Financement basé sur les revenus

Le financement basé sur les revenus consiste à verser une partie de vos revenus ou bénéfices à l'investisseur pour rembourser le principal. Au lieu de rembourser le prêt en versements mensuels fixes, vous bénéficierez d'une flexibilité en fonction des performances de votre boutique en ligne.

Ce type de financement est devenu de plus en plus populaire pour les entreprises en ligne car le remboursement est proportionnel aux ventes. Un mauvais mois pour les revenus ne sera pas trop mauvais puisque le montant dû ne sera pas aussi élevé qu'un taux de remboursement fixe. Les taux d'intérêt ont tendance à être beaucoup plus bas sur le long terme, ce qui en fait également une bonne option si vous recherchez un prêt flexible.

Nous entrons plus en détail sur les différentes structures de prêt et les options pour les vendeurs Amazon avec Don Henig, alors assurez-vous de vérifier cet épisode du podcast The Opportunity .

Financement par actions

En échange d'une participation dans votre entreprise, vous pourriez lever d'importants capitaux. Le financement par actions revient à vendre des actions de votre entreprise à des investisseurs, et de nombreux investisseurs voudront un morceau de marques DTC à croissance rapide. Vous pouvez obtenir un financement par actions auprès de sociétés de capital-risque, de plateformes de financement participatif et même de vos amis et de votre famille.

Capital-risque

Le capital-risque (VC) est un type de société de capital-investissement qui offre du capital en échange d'une part d'une entreprise. Ces entreprises investissent généralement dans des marques à croissance rapide avec un plafond de potentiel élevé.

VC est devenu un choix populaire pour les marques DTC. Away luggage a obtenu 50 millions de dollars en capital-risque deux ans après son lancement afin de pouvoir développer un autre sac, tandis que la marque de beauté Glossier a récemment levé 80 millions de dollars pour développer ses canaux en ligne et hors ligne.

En échange de cette somme d'argent, attendez-vous à ce que les VC demandent jusqu'à 30 % de propriété de votre entreprise. Que vous collectiez des fonds pour le financement des stocks ou que vous investissiez dans le développement d'une meilleure boutique en ligne, vous pourriez collecter des millions pour soutenir la croissance dans les années à venir. Le défi avec ce type de financement des entreprises est en fait de le sécuriser .

Il n'y a pas de formule éprouvée pour que les VC regardent dans votre direction. Avec autant de nouvelles entreprises qui apparaissent, vous devrez contacter autant de VC que possible et faire de votre mieux pour vous démarquer dans le processus de candidature.

Si vous réussissez et que VC soutient votre marque, vous aurez la liberté de développer votre entreprise grâce au lancement de nouveaux produits ou à de meilleures campagnes marketing.

Famille et amis

Selon le montant de financement dont vous avez besoin, emprunter auprès de vos amis proches et de votre famille peut être un excellent moyen d'obtenir un prêt sans intérêt. Demander un prêt aux petites entreprises auprès de personnes de votre entourage peut également être l'occasion d'obtenir des commentaires sur vos idées pour développer votre entreprise.

Bien que certaines personnes puissent tirer parti de ce type de prêt, gardez à l'esprit qu'il existe un risque de nuire à une relation si les deux parties ont des attentes différentes en matière de remboursement.

Il est recommandé de rédiger des contrats comme vous le feriez lorsque vous postulez à un programme de prêt normal. Incluez des détails tels que le montant exact du prêt, s'il s'agit d'un prêt à terme et quel est le calendrier de paiement prévu. Cela peut être inconfortable, mais s'il y a des malentendus ou des désaccords à l'avenir, toutes les parties peuvent se référer au contrat.

Offrir une part de capital n'est pas indispensable, mais vous devriez l'offrir si vous envisagez d'utiliser cette option.

Financement participatif

Ce qui servait à financer des projets favoris est désormais l'un des meilleurs moyens de lever des capitaux. Vous avez le choix entre de nombreuses plateformes de financement participatif, les plus populaires étant Kickstarter, GoFundMe, Indiegogo et Patreon.

L'ouverture au public peut être un excellent moyen de tester le marché. Atteindre votre objectif de revenus bien à l'avance peut vous donner une bonne indication de la demande pour un nouveau produit.

Vous pouvez également utiliser le financement participatif pour générer autant de commentaires que possible de clients potentiels et d'abonnés payants. Atteindre les personnes qui laissent des commentaires enthousiastes sur votre page de liste de financement participatif est un bon endroit pour la recherche de clients. Connaître votre public cible est la première étape pour maîtriser le parcours client et vous préparera au succès.

Non seulement le financement participatif est une excellente option pour vous permettre de recueillir les commentaires des premiers utilisateurs, mais il existe également un risque lié aux stocks plus faible puisque vous n'avez qu'à exécuter les précommandes.

Gardez à l'esprit qu'avec le financement participatif, vous exposez votre idée à la concurrence. Si le mot sort et que votre idée devient virale en raison des partages sur les réseaux sociaux, les concurrents peuvent lancer un produit similaire ou utiliser des tactiques blackhat pour démolir le lancement de votre produit.

Stimuler la croissance en obtenant le bon financement

Il existe de nombreuses options pour lever des capitaux afin de développer votre marque DTC. Prenez le temps de voir lequel vous aidera à répondre aux besoins de votre entreprise. La recherche du financement de commerce électronique qui vous est disponible vous aidera à éviter de contracter le mauvais prêt ou de vous tromper lorsque vous obtenez un financement.

De nombreux entrepreneurs commettent l'erreur d'accepter la première offre de prêt sans comprendre ce que les prêteurs attendent de vous pour que cela en vaille la peine pour eux.

Par exemple, si un prêt a un taux d'intérêt de 16 %, vous devrez peut-être augmenter le prix de vos produits uniquement pour effectuer les remboursements à temps. Les clients arrêtent alors d'acheter chez vous en raison de la hausse soudaine des prix. Tout cet élan tombe à l'eau.

Maintenant, vous vous battez pour survivre au lieu de prospérer.

Comment savoir ce qu'il y a de mieux à faire avec ces fonds ou même si c'est le bon moment pour se développer ? Copier la stratégie d'une plus grande marque pour se préparer à la croissance ne fonctionnera probablement pas puisque les deux marques sont à des stades différents. Se précipiter dans la croissance pourrait être aussi nocif pour votre marque DTC que de ne pas se préparer suffisamment.

Une façon plus simple de réussir consiste à préparer une stratégie de sortie.

Préparez-vous au succès en vous préparant à vendre

Se préparer à vendre vous donne le cadre pour construire une marque forte. Mettez-vous à la place d'un investisseur et demandez-vous : « Est-ce que j'achèterais cette marque ? Chaque fois que vous répondrez à cette question, vous verrez comment vous pouvez optimiser votre entreprise pour la rendre plus attrayante pour les acheteurs potentiels.

Même si vous ne vendez pas, vos opérations deviendront plus serrées et vos marges bénéficiaires seront beaucoup plus élevées que si vous jouiez à l'oreille.

Lorsque vient le moment où vous perdez tout intérêt ou sentez que vous avez poussé l'entreprise aussi loin que vous le pouvez, vous êtes dans une position privilégiée pour mettre l'entreprise en vente. Vous pourriez collecter une somme d'argent importante grâce à la vente, ce qui ouvre de nouvelles opportunités pour explorer le marché et retirer quelques jetons de la table.

Parlez à l'un de nos analystes commerciaux pour commencer à préparer votre stratégie de sortie. Même si vous ne vous engagez pas dans la vente, vous serez en pleine forme pour profiter de la vente lorsque vous serez prêt.